자금세탁에 가담했지만 이를 알지 못한다면 어떻게 되나요?

자금세탁 범죄의 주관적 요소는 당사자의 고의가 있어야 하기 때문에 이를 모르고 자금세탁에 가담한 경우에는 범죄가 되지 않으나, 관련 증거를 제출하여야 합니다. 당신의 무지를 증명하십시오. 사건에 관련된 다른 사람들의 상황을 즉시 공안 기관에 보고하고 증거를 수집하는 것이 좋습니다.

1. 주요 의미

1. 골동품 거래

개당 $5,000에 명나라 꽃병 40개를 구입했습니다. 모든 것을 경매에 올리고 이 컬렉션을 12개의 경매장, 바람직하게는 12개의 다른 도시에 보관합니다. 꽃병이 경매에 오르면 최고가 입찰자에게 팔거나 가까운 삼촌을 경매장으로 보내 다시 사게 됩니다.

사람들은 일반적으로 구입하는 모든 것에 대해 수표로 지불하므로 삼촌이 꽃병 중 하나에 대해 경매장에 현금 5,500달러를 지불하면(경매 가격 5,000달러 + 구매자에게 부과되는 수수료 10%) $4,500의 수표를 주는데, 이는 경매 가격에서 판매자에게 부과되는 10% 수수료를 뺀 금액입니다.

이러한 수수료는 자금세탁 비용으로 처리될 수 있습니다. 다행히도 꽃병을 다시 경매에 올릴 수 있습니다. 물론, 이 사업을 하기 위한 전제조건은 어느 정도 쇠퇴하는 귀족과 같아야 한다는 것이다.

2. 생명보험 거래

보험 '자금세탁'은 주로 생명보험 분야, 특히 단체생명보험에 집중되어 있습니다. 장기보험·단기보험, 일시불·즉시추심, 단체보험 등 비정상적인 보험 가입 및 해약 방식을 통해 개인보험, 집단·국가 공적자금이 해당 단위의 '소액재고'로 이체돼, 개인의 사적 자금으로 활용하거나 세금을 회피하는 목적입니다.

보험 가입 시 '직원에 대한 혜택', '합리적인 조세회피'라는 제목을 잊지 마세요. 또는 높은 개인 소득세를 직접 납부하기 위해 직원을 위해 생명 보험에 가입한 후 보험을 해지하고 해지 자금을 확보함으로써 공공 자금을 개인 생활로 전환하거나 세금 납부를 피할 수 있습니다.

일부 보험사는 자신의 보험 목적이 불순하다는 것을 알면서도 이러한 '정책'을 적극적으로 추진하고 있으며, 일부 영업사원은 이를 미끼로 비즈니스 파트너에게 조언을 제공하고 적극적으로 '자금세탁' 편의를 제공하기도 합니다. 그들은 더 많은 사업을 유치하고 더 많은 수수료를 받는 반면, "규모로 볼 때 영웅"인 보험 회사는 짧은 시간 내에 작업 목표를 완료하고 "항복"에서 처리 수수료를 공제했습니다. 따라서 보험 "자금세탁"은 역겨운 다자간 거래에 가깝습니다.

3. 해외 투자

고전적인 접근 방식은 수입 시 수입 장비 및 원자재의 높은 가격을 보고하고 높은 수수료, 할인 등의 형태로 외국 공급업체에 지불하는 것입니다. 그리고 리베이트를 받아 훔친 돈을 공유하고 불법 이득을 해외에 가져가 수출할 때 공격적으로 수출 물품의 가격을 낮추거나 송장 금액을 실제 거래 금액보다 훨씬 낮게 사용합니다. 외국 수입업자는 수입업자와 수출업자의 지불 차액을 해외에 예치합니다. 용기가 있다면 해외 은행에서 직접 개인 계좌를 개설하는 것을 고려해 보세요.

이 경우 일부 국영기업의 해외지사가 전문적인 자금세탁센터로 진화한 것은 놀라운 일이 아니다. 또한, 가죽가방회사를 설립해 대리인이나 해외로 이주한 자녀, 친인척을 이용해 검은 돈을 세탁할 수도 있다. 관할 당국이 조사를 위해 사람을 보내면 손실에 대한 슬픈 이유를 알게 될 것입니다. 그에 따른 결과는 훨씬 더 전설적이었습니다. 소위 적자 기업의 수장과 그 친척은 몇 년 내에 부자가 되었고 동시에 행복한 미국 "투자 이민자"가 되었습니다. 동시에 이러한 중국 자금 지원 회사는 불법적으로 주식을 보유했습니다. 해외 계좌에서 일부 외환은 국가 외환 관리 부서에서 관리하는 금액을 훨씬 초과합니다. 여기서 짚고 넘어가야 할 것은 이 과정의 주역이 바로 이들 공무원들이라는 점이다.

4. 다양한 종류의 카지노

전 샤먼시 부시장 란푸(Lan Fu)가 위안화 사건에서 재판을 받았다. 란푸의 정체불명의 재산과 해외 불법 도박에 대해 묻자 그는 몇 년 만에 도박을 통해 US$650,000와 HK$330,000를 벌었다고 뻔뻔하게 주장했습니다. Lan Fu의 거짓말은 사건에 참석하고 그와 함께 도박을 했던 일부 사람들에 의해 폭로되었습니다. Lan Fu는 도박을 할 때마다 거의 실패할 뻔했기 때문입니다.

마스터라면 칩 1000만개를 가지고 게임에 입장하고, 100만개를 잃은 후 게임을 떠나고, 카지노에 남은 900만개를 자신의 계좌에 넣어달라고 요청하는 등 가능한 미래를 준비했다. 장벽이 세워졌습니다. 따라서 사람들은 이러한 사람들이 돈을 잃고 있다는 것만 알아차리지만, 카지노에서 자금 세탁의 위험은 표준 자금 세탁 모델의 큰 손실과 비교하여 종종 허용 가능한 것으로 간주됩니다.

사실 카지노는 가장 전통적인 자금세탁 장소이다. 마피아 초기에는 마약 거래가 대부분 현금 거래였고, 그 돈은 흰 가루로 얼룩져 있는 경우가 많았다. 경찰에 적발되면 범행을 면하기 어려웠다. 마피아 회원들은 현금을 카지노로 가져가서 칩으로 교환했습니다. 돈의 거의 30%를 잃은 후에는 남은 칩을 현금으로 다시 교환하여 자연스럽게 훔친 돈을 "깨끗한" 수입으로 전환했습니다. 오늘날의 세계 경제 침체 속에서 아시아의 도박꾼은 성장 추세를 보이는 유일한 고객 그룹입니다. 실제 카지노에 비해 온라인 카지노는 돈세탁의 안전한 피난처가 되었습니다. 도박 웹사이트 본부는 대부분 '조세 피난처'로 알려진 카리브해에 위치해 있습니다. 많은 웹사이트들은 정부 기관의 규제를 전혀 받지 않고, 국제 카지노 게임 규칙을 준수하지 않으며, 심지어 고객 식별 정보도 요구하지 않습니다.

많은 범죄집단들이 이들 도박사이트에 개설된 계좌로 돈을 이체한 뒤 상징적으로 한두 차례 도박을 한 뒤 곧바로 해당 사이트에 "더 이상 놀고 싶지 않다"고 통보하고 자신의 계좌로 돈을 이체해 달라고 요청하는 경우가 많다. . 웹사이트 이름으로 수표가 작성되어 반환됩니다. 그 결과, 엄청난 양의 "검은 돈"이 쉽게 "세탁"되었습니다! 예비 추정에 따르면 매년 수백 개의 도박 웹사이트를 통해 세탁되는 '암흑돈'의 양은 약 6000억 달러에서 1조 5000억 달러에 이릅니다.

5. 증권 자금세탁

2002년 12월 16일 Yufeng International, Future International 및 Jinhe International은 자금세탁과 관련하여 홍콩 거래를 중단하라는 명령을 받았습니다. . 이 세 회사는 대부분 서로 도와 주식을 유지하는 친구이며, 홍콩 시장에서는 이러한 회사를 "Qian"이라고 부르며, "Qian"이라고 불리는 회사 유형은 외부에 거의 없습니다. 일부 국제기구에서 자금세탁에 대한 "최고의 파트너"로 간주됩니다.

2. 주요 영향

1. 자금세탁은 경제적, 보안적, 사회적으로 매우 심각한 결과를 가져왔습니다. 자금 세탁은 마약 밀매업자, 테러리스트, 불법 무기 거래자, 부패한 정부 관료 및 기타 범죄자의 활동과 성장을 촉진합니다. 자금 세탁은 점점 더 국제화되고 있으며, 기술의 급속한 발전과 금융 서비스 산업의 세계화로 인해 범죄 활동과 관련된 금융 문제는 점점 더 복잡해지고 있습니다.

2. 국제통화기금(IMF) 통계에 따르면, 전 세계에서 연간 불법 자금세탁 규모는 6000억~1조8000억 달러로 전 세계 국내총생산(GDP)의 약 2~5%를 차지한다. 미국 달러이며 매년 1,000억 달러로 증가하고 있습니다. 특히 경제 세계화와 자본 흐름의 국제화라는 현 상황에서 자금세탁 활동은 국제 금융 시스템의 안전과 국제 정치, 경제 질서에 극히 해롭다.

법적 근거:

"중화인민공화국 형법"

제191조

자금세탁 범죄를 은폐하기 위한 목적 마피아성 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 부패·뇌물범죄, 재정관리질서를 교란하는 범죄, 금융사기범죄 등으로부터 발생한 수익금의 출처와 성격을 은폐, 은폐하고, 그 출처와 성격을 은폐한다. 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 범죄를 범하여 얻은 수익을 몰수하고, 5년 이하의 유기징역 또는 구류에 처하고, 위반한 경우에는 벌금을 병과하거나 단독으로 선고한다. 심각한 경우 5년 이상 10년 이하의 유기징역에 처하고 벌금도 부과됩니다.

(1) 자본 계좌 제공

(2) 재산을 현금, 금융어음, 유가증권으로 전환;

(3) 이체 또는 기타 지불 및 결제 방법을 통해 자금 이체