고객에게 추천한 상품이 심각한 손실을 입었을 때 고객을 어떻게 대해야 합니까?

재무설계사 경연자 1: 재무설계사는 고객에게 금융권유를 할 때 먼저 고객에게 위험을 경고하고 장기자금이 필요한지 단기자금이 필요한지 물어봐야 한다. 고객에 대한 상세한 이해가 있다면, 이 상품의 손실을 고객에게 소개해야 합니다. 고객이 저에게 질문을 할 때, 저는 재무설계사로서 무턱대고 책임을 회피하지 않고 긍정적인 태도로 적절한 의견을 제시하겠습니다. 중국공상은행(601398, Stock Bar)은 정기적으로 금융살롱을 개최하고 전문가를 초빙해 고객과 상담을 진행해 현재 시장이 어떤지, 제품이 적자를 보는 이유를 알아볼 예정이다. 고객에게 적절한 의견을 제시하고 고객의 의심을 없애고 고객의 손실을 최소화하기 위해 고객에게 입장을 조정하거나 변경하도록 제안합니다. 재무설계사 경연자 2: 2008년 이후 전 세계를 휩쓴 금융위기로 인해 자본시장은 부침을 거듭했습니다. 자본시장에 투자한 상품이 일시적인 손실을 입는 것은 정상이지만 실제 업무에서는 이런 상황이 흔하지 않습니다. 우선, 고객을 위한 재무 계획을 수립하기 전에 고객과 충분히 소통하고 고객의 위험 허용도를 테스트하며 고객의 위험 허용도에 맞는 투자 및 금융 상품을 할당합니다. 자본시장에는 고위험, 고수익 상품이 있지만 통화, 채권시장에 투자하는 안정적인 투자상품도 있습니다. 이런 식으로 시장이 변동할 때 포트폴리오의 특정 상품은 변동을 겪게 됩니다. 손실이 발생하지만 고객의 전체 포트폴리오 수익은 상대적으로 견고합니다. 둘째, 고객에게 상품을 추천하기 전 투자상품의 위험성을 충분히 공개하겠습니다. 이는 고객에 대한 책임의 표시일 뿐만 아니라 재무설계사의 자기보호이기도 합니다. 셋째, 고객이 금융상품을 구매한 후 사후관리 서비스를 제공하겠습니다. 경제적이거나 중대한 정치적 사건이 있을 때마다, 특히 고객이 투자한 금융 상품에 손실이 발생할 때마다 고객에게 상기시켜 드립니다. 최신 상품 개발 및 분석을 적시에 고객에게 정기적으로 보고하여 고객이 일종의 롱을 구축할 수 있도록 돕습니다. - 장기 투자 개념과 자신감을 통해 고객은 재무 설계사가 결코 그를 떠나지 않고 어려움을 극복하며 자신의 최고의 능력을 사용하여 고객이 자산 가치를 최대한 유지 및 증가시켜 고객 만족을 얻을 수 있도록 깊이 느낄 수 있습니다. 저는 제가 해 온 일련의 작업과 서비스를 통해 고객의 이해와 인정을 얻어야 한다고 생각합니다. 다들 감사 해요! 금융설계사 경연자 3: 시장은 언제든지 변하고, 시장의 변화에 ​​따라 투자도 변한다. 투자의 귀재인 버핏도 파트너에게 투자 수익을 약속할 수는 없다. 이러한 상황에 직면했을 때, 재무설계사는 우선 배분 시 시장 리스크를 고려해야 하며, 단일 상품이 가져오는 리스크를 약화시켜야 합니다. 지난해 금융위기로 인한 위험과 마찬가지로 주식과 주식형 펀드도 급락했지만 채권형 펀드는 여전히 13% 이상의 수익률을 기록하고 있다. 다양성은 단일 제품으로 인한 위험을 약화시킵니다. 둘째, 고객과 소통하고 장기 보유와 장기 투자가 단기 변동으로 인한 위험을 약화시킨다는 점을 강조해야 합니다. 최근 3년간 시장 변화를 살펴보면, 지난해 주식형 펀드의 평균 수익률은 45%에 육박했고, 최근 2년간 평균 수익률은 -20% 수준이었다. 145%로 장기 보유 시 상대적으로 안정적인 수익을 가져올 수 있음을 보여줍니다. 시장이 어떻게 변할지 모르며, 언제 매수하는 것이 좋은지, 보유하는 것도 간단하고 효과적인 투자 방법입니다. 또한, 고정 투자 방법을 사용하는 것도 시장 변동에 따른 위험을 소화할 것입니다. 둘째, 투자자들은 좋은 투자 정신을 가지고 있어야 합니다. 투자 역사가 어떻게 변하더라도 중국의 발전으로 인해 동일한 스토리가 반복되므로 장기적으로 보유하면 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다. 재무설계사로서 시장이 거품과 위험에 직면했을 때, 투자자들에게 사전에 위험을 경고하여 고객이 큰 손실을 입지 않도록 해야 합니다. 감사해요! 당신의 재정은 건강합니까? 무료 재무 점검에 오신 것을 환영합니다! 보다 포괄적이고 개인화된 재무관리 및 신체검사 서비스를 원하시면 국마이 재무관리 및 신체검사 매장을 방문하시기 바랍니다. 관련 기사 관련 기사 없음 엄숙히 선언합니다: 이 기사는 저자의 개인적인 견해일 뿐이며 중국 재무 관리 웹 사이트와 관련이 없습니다. . 기사의 독창성, 진술 및 내용은 이 사이트에서 확인되지 않았습니다. 이 사이트는 이 기사와 기사 내용 및 텍스트의 전부 또는 일부의 신뢰성, 완전성 및 적시성에 대해 어떠한 보증이나 약속도 하지 않습니다. 참고용으로만 활용하시고, 관련 내용은 직접 확인해 보시기 바랍니다. 이 글은 투자의 기초가 아니며, 참고용일 뿐입니다. 이 기사를 게시하는 목적은 더 많은 정보를 전파하는 것입니다. 이는 중국 재무 관리 웹사이트가 이 기사의 견해나 내용의 일부 또는 전부에 동의하거나 거부한다는 의미는 아닙니다. 이 기사의 내용에 대해 궁금한 점이 있으면 제때에 문의해 주세요.