재무설계사가 되는 것과 관련된 질문입니다!

재무설계 지원 자격요건은 대학 학위 이상, 관련 업무 경력 13년 이상, 학사 학위 이상, 관련 경력 3년 이상이어야 합니다. 경력이 있어야 석사, 박사 학위도 필요합니다. 등록 시 재직증명서를 제출해야 합니다. 9월 말에 시험이 있으므로 올해 11월에 신청할 수 있습니다.

등록 장소를 모르겠습니다. 사회노동사회보장부 주관으로

재정 기초, 법률, 투자, 현금 소비 계획, 사례 분석 등 다양한 주제를 다룬다. 수강신청을 하시거나 서점에 가셔서 책을 구매하시는 것을 추천드립니다.

지난 30년간 중국 경제의 급속한 발전과 함께 중산층과 부유층이 급속히 형성되고 있으며, 이들 중 상당수는 급진적 투자와 급속한 부의 축적 단계에서 점차 옮겨가고 있다. 신중하고 보수적인 투자, 금융안정, 종합투자에 이르기까지 재무관리의 발달로 객관적이고 종합적인 금융서비스를 제공할 수 있는 재무설계사에 대한 수요가 급증하고 있습니다. McKinsey의 조사에 따르면 중국의 개인 재무 관리 시장은 2006년에 570억 달러 규모로 성장할 것이며, 전문 재무 관리는 중국에서 가장 큰 발전 잠재력을 지닌 금융 사업 중 하나가 될 것입니다. 금융서비스에 대한 수요가 증가하는 것에 비해 우리나라의 재무설계사 수는 분명히 부족합니다. 우리나라 국내 재무관리 시장 규모는 1000억 위안을 훨씬 넘는다. 성숙한 재무관리 시장이라면 3가구당 최소 1명의 재무설계사를 보유해야 한다. 이 계산에 따르면 중국 베이징에는 20만 명의 재무설계사가 있다. 혼자서 30,000명이 넘는 사람들이 부족합니다. 중국에서는 소비자의 10% 미만이 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있는 반면, 미국에서는 58%가 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있습니다.

재무설계사는 상업은행, 보험사 등 금융기관에 서비스를 제공할 수 있을 뿐만 아니라, 독립적으로 업무를 수행하고 제3자로서 고객에게 금융 서비스를 제공할 수도 있습니다. 1997년 미국 재무설계사 평균연봉은 11만달러로 대기업 중간관리자의 연봉과 맞먹는다. 차이점은 이들 중 다수가 연간 600시간만 일한다는 것이다. 2001년에는 재무설계사가 대통령 등 직위를 포함해 미국 '직무평가' 순위에서 1위를 차지했다.

그렇다면 이 신흥 직업의 연봉은 얼마일까요? 미국 재무설계사 평균 연소득은 11만달러로 지난해 홍콩 재무설계사 최고 소득은 200만홍콩달러(약 20억원) 이상인 국가재정계획전문위원회 사무총장으로 알려졌다. , 국내 재무 설계사의 연봉은 "미화 10만 달러에서 100만 위안 사이여야 한다"고 믿습니다. 우리나라의 거시경제적 상황을 고려하면, 재무설계사는 중국에서 변호사, 공인회계사 다음으로 폭넓은 발전 전망을 지닌 또 하나의 골든 칼라 직업이 될 것이라고 예측하는 것은 어렵지 않습니다.

강좌 내용

관련 단위:

노동사회보장부 문서의 정신에 따라 2007년 국가 재무설계사 전문자격 평가(시험) 시험 실시 및 시험 전 교육 및 코칭 업무에 대하여 아래와 같이 공고합니다.

1. 평가(시험) 시간 및 대상

2007년 국가재무설계사 평가(심사)는 5월과 11월 2회에 걸쳐 진행될 예정이며, 세부사항은 응시권에 따릅니다. 시험 과목은 다음과 같습니다: 직업 윤리 및 이론적 지식, 업무 요구 사항.

2. 신청조건(별첨 1 참조)

기간은 2006년 12월 31일까지 계산한다.

3. 등록 시기 및 절차

시 전체 등록 기간은 지금부터 2006년 12월 30일까지이다. 등록하려면 본인이 직접 신청해야 하며 "2006년 국가재무설계사 평가(시험) 등록 양식"(첨부 2 참조)을 필수 사항에 따라 주의 깊게 작성해야 합니다. 단위에서 직인을 받은 후 최근 1인치 사진 2장과 2장의 사진 1장을 첨부하십시오. 1인치 사진. 신분증 사본, 학력 증명서 원본 및 사본, 소속 기관에서 발행한 해당 직업 경력 증명서를 가지고 오셔서 등록하십시오.

연락처: 0572-2031864 7274800 2060930

웹사이트: 후저우 교육 훈련 네트워크( )

감정(시험) 비용

성 물가국 절강 물가 수수료[2002년] 제230호에 따르면 국가 재정 설계사 평가(시험) 부과 기준은 1인당 219위안입니다.

5. 증명서 발급

시험에 합격한 사람에게는 관련 규정에 따라 노동사회보장부로부터 '중화인민공화국 직업자격증명서'가 발급됩니다. 통합번호 등록 관리 및 온라인 조회가 가능합니다. 개인적으로 지원하시면 수요형 인재 풀에도 포함됩니다.

6. 훈련 및 상담

국가 직업 표준에 규정된 신청 요건에 따라 Huzhou Hengsheng Management Consulting Co., Ltd.의 훈련 센터는 사전 시험을 실시합니다. 훈련강좌를 접수하고 지금부터 훈련등록을 받기 시작합니다. 교육은 2007년 3월 말부터 시작되었으며 주로 여가 시간에 대면 방식으로 진행되었습니다.

훈련비는 1,980위안이다.

지원 요건

(국가 직업 자격 2급)(다음 조건 중 하나를 충족하는 사람):

1. 이 직업에 지원하기 전에 4년 이상 근무하고 재무설계사로서 정규 교육의 표준 시간을 충족하고 수료증을 취득해야 합니다.

2. 관련 전공 학사 학위를 취득하고 지원 전 3년 이상 이 직업에 종사하며 재무 설계사로서 정규 교육 시간을 충족하고 수료증을 취득합니다.

3. 관련 전공의 석사 학위를 취득하고, 지원 전 1년 이상 해당 직업에 종사하고, 정해진 시간 동안 재무 설계사로서 정식 교육을 받고 수료증을 취득합니다.

재무관리 관련 배경 지식 및 전문 자격 자격증 시험 소개

제1부: 재무설계 전문직의 유래와 발전

개인재무설계업 미국에서 처음 등장한 이후 개발은 시작 단계, 확장 단계, 성숙하고 안정적인 단계의 세 단계를 거쳤습니다.

(1) 초기

현대 재무설계 아이디어는 유럽의 귀족 민간은행에서 시작되어 1930년대 미국 보험산업에서 발전하여 상품을 판매하는 보험판매원의 산물이었습니다. 그 때 손목. 1929년 10월 주식시장은 폭락했다. 보험의 '사회 안정제' 기능은 보험회사의 전례 없는 지위 향상을 촉진한 동시에, '대위기'는 개인 생활과 자산에 대한 종합적인 계획에 대한 국민의 요구를 불러일으켰다. 배당. 이러한 맥락에서 일부 보험 판매원은 보험 상품을 판매하는 것이 주 목적이었음에도 불구하고 인생 계획 및 자산 활용에 대한 컨설팅 서비스도 제공했습니다. 그러나 이는 현대 재무설계의 싹이 되었으며 강력한 활력을 보여줍니다.

(2) 확장기

현대적 의미의 금융계획 개념은 인류가 '금융경제' 시대에 진입하면서 탄생하고 발전했다. 개인 및 가족 자산 중 금융 자산의 비중은 점점 커지고 있으며, 재무 관리에 대한 개인의 요구가 지속적으로 확대되는 동시에 개인 및 가족의 전체 생애주기에 걸쳐 시간 범위도 확대되기 시작합니다. 따라서 금융상품 마케팅을 특징으로 하는 일반 금융서비스로는 더 이상 사람들의 요구를 충족시킬 수 없으며, 이때 사람들에게 절실히 필요한 것은 전문적이고 종합적인 재무설계 서비스입니다.

전쟁 이후 경제 회복과 사회적 부의 축적은 의심할 바 없이 미국 개인 재무설계 산업을 도약 단계로 이끌었다. 사회경제적 환경의 변화로 인해 부유층과 일반 소비자들은 개인의 지식과 기술에 의존하고, 장단기적인 삶과 재정적 목표를 달성하기 위해 다양한 재원을 활용하는 것이 점차 불가능해졌습니다. 이에 소비자들은 유능하고 객관적이며 공정하며 고객의 이익을 극대화할 책임이 있는 전문 재무설계사에게 적극적으로 상담을 받기 시작했습니다. 이 기간 동안 개인 재무설계 산업은 급속한 발전을 이루었고 직원 수는 지속적으로 증가했습니다.

1969년은 현대 금융관리산업 발전에 획기적인 해였다. 당시 미국 시카고 공항 근처의 한 커피숍에 각 분야의 금융서비스 전문가들이 모여서 느낀 점이다. 점점 더 풍부해지는 금융상품에 맞춰, 점차 자신과 가족의 재정을 관리할 수 없게 된 대중의 실질적인 요구에 부응하여, 우리는 "고객의 요구와 목표에 초점을 맞추는 것이 더 중요하다"는 서비스 개념과 전문성을 제시했습니다. 단일 금융상품 판매'를 목표로 고객 생활 전반에 걸친 '재무설계'의 개념과 방법을 추진하기 시작했으며, 이후 최초의 재무관리단체 조직인 IAFP를 설립하는 취지를 지닌 최초의 사회단체였습니다. 재무관리 지식의 대중화와 재무관리 발전을 도모합니다.

(3) 성숙하고 안정적인 개발 기간

시중에 나와 있는 개인 재무설계 관련 자격증 제도 중 미국 CFP 자격증 인증 제도는 개인 재무설계에 큰 영향을 미치고 있다. 미국은 물론 전 세계의 기획 산업이 발전을 촉진하는 데 핵심적인 역할을 했습니다. CFP 인증제도에 힘입어 개인재무관리업은 점차 독립적인 금융서비스업으로 발전하였고, 전문적인 기준이 등장함에 따라 객관성과 공정성을 갖춘 전문기술인력, 즉 개인재무설계사들이 더 이상 금융서비스 판매를 주업무로 하지 않습니다. 상품과 서비스에 대해 수수료를 받지만, 고객의 삶과 재무목표 달성을 돕기 위해 전문적인 상담을 제공하고, 표준화된 개인금융서비스 프로세스를 통해 금융상담을 실시하여 고객의 이익이 침해되지 않도록 합니다.

금융시장의 발전과 성숙도가 높아지고 금융업계 관계자들의 활발한 홍보에 힘입어 1990년 국제공인재무설계사협회가 정식으로 설립되어 재무설계 서비스가 국제적으로 통일된 직업윤리를 확립했음을 알리고, 역량과 실무 표준을 통해 재무 설계사라는 직업이 전 세계적으로 빠르게 확산될 수 있었습니다. 재무설계 산업이 성숙해지고 있습니다. 현재 미국 외에 영국, 독일, 프랑스, ​​캐나다, 일본, 홍콩, 대만 등 18개 국가와 지역이 공인재무설계사협회에 가입했다.

현재 경제의 글로벌화 추세는 라틴 아메리카, 아시아, 특히 중국 등 신흥 시장의 부상으로 인해 글로벌 개인 자산이 급속히 증가하고 있으며 재무 설계 직업이 주목을 받고 있습니다. 다양한 국가에서 점점 더 폭넓은 관심과 중요성을 갖게 되면서, 각국에서는 CFP(공인재무설계사), ChFC(전문재무컨설턴트) 등 자국 실정에 맞는 재무설계 전문 자격증 개발을 추진하고 있습니다. 미국, 영국이 추진하는 IFA(Independent Financial Advisor), 그리고 우리나라 사회보장부가 추진하는 노동력 및 재무설계사 등이 있습니다.

제2부: 재무설계와 재무설계사

최근 몇 년간 중국에서는 재무설계(FP) 열풍이 불었고, TV, 인터넷, 정기간행물 등 매체에서도 잡지에서는 재무 계획에 더 많은 관심을 기울였습니다. 홍보와 보고서가 쏟아지고 있습니다.

개혁개방 이후 우리나라 주민의 가처분 소득은 지속적으로 증가하고 있으며 사람들은 자신의 재정 상황에 더 많은 관심을 기울이기 시작했으며 저축과 기타 재정 관리 도구를 가장 잘 결합하여 재정을 보장하기를 희망하고 있습니다. 미래 삶의 자유와 재정적 존엄성. 그러나 현대 금융산업이 발전하면서 수많은 금융상품이 등장하고 금융관리 상품과 서비스도 계속해서 혁신을 거듭하고 있습니다. 개인은 투자와 재무계획 과정에서 수많은 선택과 지나치게 복잡한 기술적 문제에 직면하게 됩니다. 따라서 재무관리에 대한 대중의 요구는 점점 더 커지고 있습니다. 이러한 맥락에서 "재무 계획"이 탄생했습니다.

재무계획이란 과학적인 방법과 구체적인 절차를 사용하여 고객을 위한 실질적이고 실현 가능한 종합적인 재무 계획을 수립하는 것을 말하며 주로 현금 계획, 소비 지출 계획, 교육 계획, 위험 관리를 포함합니다. 보험 계획, 세금 계획, 투자 계획, 퇴직 및 연금 계획, 재산 분배 및 상속 계획. 재무설계의 목적은 고객이 늙고 허약하고 소득이 급격하게 감소하는 상황에서도 자신의 생활수준을 유지하면서 삶의 질을 지속적으로 향상시키고, 궁극적으로 평생 금융안정, 자율성, 자유 및 자유를 달성할 수 있도록 하는 것입니다. . 재무설계는 고객의 재무적 요구를 종합적으로 평가하는 과정으로, 전문 재무설계사가 고객 개인의 재무목표를 명확히 하고, 생활 및 금융서비스 상태를 분석하여 실현 가능한 재무계획을 수립할 수 있도록 돕는 종합적인 과정입니다.

재무설계사는 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하는 전문직입니다. 중화인민공화국 노동사회보장부에서 제정한 "재무설계사 국가전문표준"에 따르면 재무설계사는 재무설계의 원칙, 기법, 방법을 사용하여 재무관리 서비스를 제공하는 재무설계사를 말합니다. 개인, 가족, 중소기업, 기관 등을 대상으로 종합적인 금융컨설팅 서비스를 제공하는 것이 목표입니다. 재무설계의 종합적인 성격은 재무설계사가 다양한 금융상품과 관련 법규를 완전히 숙지하고, 고객에게 맞춤화되고 실용적인 재무설계를 제공하며, 장기적이고 변화하는 고객의 요구에 부응하기 위해 이를 지속적으로 수정하는 것입니다. 재정적 필요.

3부: 재무설계사의 진로 전망

30년 전 미국 금융업계는 은행, 보험, 증권 등 재무설계사의 독립체제를 무너뜨리는 데 앞장섰다. 세무, 법률 등 지식의 한계로 인해 재무설계사는 고객에게 종합적이고 적절한 금융서비스를 제공하기 위해 금융산업의 거의 모든 분야에 대한 지식과 기술의 본질을 종합적으로 흡수해야 합니다.

업무상 재무설계사는 시중은행, 보험사 등 금융기관에 서비스를 제공할 수 있을 뿐만 아니라, 독립적으로 업무를 수행하고 제3자로서 고객에게 금융 서비스를 제공할 수도 있습니다. 1997년 미국 재무설계사 평균연봉은 11만달러로 대기업 중간관리자의 연봉과 맞먹는다. 차이점은 이들 중 다수가 연간 600시간만 일한다는 것이다. 2001년에는 재무설계사가 대통령 등 직위를 포함해 미국 '직무평가' 순위에서 1위를 차지했다.

개인 금융이란 재무 계획을 수립하고, 최고의 재정적 자유와 재정적 존엄성을 달성하기 위해 지속적으로 계획을 조정하여 인생 목표를 달성함으로써 개인의 재정 자원을 적절하게 관리하는 것입니다. 하지만 지금은 재무관리 방법도 다양하고, 혁신적인 재무관리 도구도 속속 등장하고 있으며, 현금흐름 관리부터 보험설계, 투자설계부터 세무설계, 은퇴설계까지 생애주기별로 금융도구에 대한 요구가 다릅니다. 부동산 계획에 있어서 재무 계획은 점점 더 복잡해지고 고도로 전문화되었습니다. 지난 30년 가까이 중국 경제의 급속한 발전과 함께 중산층과 부유층이 급속히 형성되고 있으며, 이들 중 상당 부분이 급진적 투자와 급속한 부의 축적 단계에서 신중하고 신중한 방향으로 점차 발전해 왔다. 따라서 보수적인 투자, 금융안정, 종합적인 재무관리를 할 수 있는 사람이 필요합니다. 객관적이고 종합적인 금융서비스를 제공하는 재무설계사에 대한 수요가 급증하고 있습니다. 금융서비스에 대한 수요가 증가하는 것에 비해 우리나라의 재무설계사 수는 분명히 부족합니다. 우리나라 국내 재무관리 시장 규모는 1000억 위안을 훨씬 넘는다. 성숙한 재무관리 시장을 위해서는 적어도 세 가구마다 전문 재무설계사가 있어야 한다. 이 계산에 따르면 중국에는 20만 명의 재무설계사가 있다. 베이징에서만 3만 명이 넘는 인구가 부족하다. 중국에서는 소비자의 10% 미만이 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있는 반면, 미국에서는 58%가 자신의 자산을 전문적으로 관리하고 있습니다.

'2005 글로벌 부 보고서'에서는 개인 부의 개념이 부동산, 자동차, 은행 예금에서 보험, 채권, 주식, 펀드, 골동품, 서화, 보석 등으로 ​​확대됐다. '부(富)'에 대한 새로운 이해와 함께 일반인을 위한 재무설계사들이 점차 주목을 받고 있다. 일각에선 2003년을 신용카드 원년이라고 한다면 2004년은 개인 금융상품 원년, 2005년은 재무설계사 원년이라고 할 수 있을 것으로 보고 있다. 2005년에는 재무설계사 국가자격이 시행되어 재무설계사 자격을 취득하거나 재무설계사 명의로 실무를 수행하려는 사람은 재무설계사 입학시험에 합격해야 한다고 규정하고 있다. 같은 해 11월 초 1차 합격자 42명이 국가재무설계사 자격을 취득했다.

그렇다면 이 신흥 직업의 급여는 얼마나 될까요? 미국 재무설계사 평균 연소득은 11만달러로 지난해 홍콩 재무설계사 최고 소득은 200만홍콩달러(약 20억원) 이상인 국가재정계획전문위원회 사무총장으로 알려졌다. , 국내 재무 설계사의 연봉은 "미화 10 만 달러에서 100 만 위안 범위에 있어야한다"고 믿습니다. 우리나라의 거시경제적 상황을 고려하면 재무설계사가 변호사, 공인회계사에 이어 국내의 또 다른 골든칼라 전문직으로 발전 전망이 넓을 것이라고 예측하는 것은 어렵지 않습니다.

4부: 중국의 재무설계 전문직 발전

선진국에서는 재무설계 업무가 상당히 성숙해졌습니다. 재무설계 업무를 전문으로 하는 실무자를 재무설계사라고 합니다. 존경받는 직업. 재무설계사는 오랫동안 성실하고 객관적으로 고객에게 서비스를 제공하며 많은 가족 중 준가족의 지위를 누리는 경우가 많습니다.

우리나라는 가계나 개인의 부를 기본 목표로 하는 고대 민간재정관리사상이 춘추시대에 생겨나 전국시대에 형성되어 중엽에 성숙하였다. 서한왕조의 상징은 사마천이 쓴 『역사기록』이다. "역사 기록"- 특히 "Huozhi의 전기"장 Yun? Ou Ming이 나쁘고 Nuo가 죽었습니까?

현재 재무 계획의 개념은 재무 분야에서 점차 알려지고 있습니다. 특히 보험회사와 상업은행에서는 많은 보험회사와 상업은행이 고객에게 상응하는 재무관리 서비스를 제공하기 위해 특별한 개인 재무 관리 스튜디오나 재무 관리 부서를 설립했습니다. CFP, CHFC, IFA 등 국제재무설계사 자격증 시험은 선진국의 국가여건과 현지 개인 금융여건을 토대로 구성되어 있어 현재 우리나라의 국가여건 및 개인 금융여건과 어느 정도 부합하지 않습니다. 중국 정부의 승인을 받지 못했습니다. 이에 재무설계사에 대한 사회적 요구가 높고, 재무설계사에 대한 국가표준이 부족한 점을 고려하여 국가전문평가원에서는 관련 전문가를 편성하여 우리나라의 국가여건에 기초한 '재무설계사 국가전문표준'을 제정하게 되었습니다. 2003년 1월 23일 시행이 시작되어 재무설계가 전문직으로 공식화되었습니다. 중국 내 재무 설계사 직업의 진흥과 발전에 적응하기 위해 국가 전문 평가 센터는 2005년 중반에 원래 표준을 개정하여 재무 계획의 중요성을 더 잘 반영하도록 원래 기준을 크게 변경했습니다. 기획자를 위한 전문적인 요구 사항.

5부: 국가재무설계사 전문 자격 인증 시험의 배경

현재 재무설계의 개념은 중국 금융산업, 특히 서비스를 강조하는 금융기관에 익숙합니다. 보험회사, 상업은행 등이 대표적이다. 대부분의 금융기관은 고객에게 재무관리 서비스를 제공하기 위해 상품 부서와 독립된 재무관리 업무 부서를 설치하고 있습니다. 하지만 아직은 두 가지 측면에서 큰 제약을 받고 있습니다. 첫째, 중국 금융산업은 분리된 운영과 분리된 감독 모델을 시행하고 있어 금융기관 자체적으로 다양한 상품을 제공하기 어렵다. 둘째, 중국은 이에 대해 점진적으로 완화하고 있으며, 더 중요한 것은 실무자들이 오랜 기간 축적한 지식과 기술이 일반적으로 특정 산업에 국한되어 있으며, 금융 산업의 다른 부분에 대해서는 매우 익숙하지 않은 경우가 많다는 것입니다. 현재 재무 계획을 결정합니다. 단지 "외관이 비슷할 뿐"이지만 아직 "정신이 비슷"하지는 않습니다. 금융산업 전반과 관련 산업 전반에 걸쳐 실무자와 준 실무자의 지식과 기술을 향상시키고, 개인 금융관리에 대한 표준화되고 통일된 개념적 틀을 확립하는 것이 가장 시급한 과제가 되었습니다.

국제 관행과 기타 국내 산업의 발전 경험을 검토한 결과, 통일된(글로벌 또는 국내) 권위 있는 인증 심사 시스템을 구현하는 것이 산업 발전과 실무자의 수준을 높이는 가장 좋은 방법이라는 사실을 발견했습니다. 국가별로 법제도(특히 조세 및 재산제도), 금융제도, 금융산업 발전 수준, 고객 선호도 및 특성 등 중요한 측면에서 큰 차이가 있기 때문에 글로벌 통합심사를 실시하는 것은 현실적이지 않습니다. 우리나라의 국가실태를 면밀히 조사한 결과, 직업능력평가센터와 중국 취업지도센터, 국가직업자격 인증심사기관(노동사회보장부)이 통일되고 권위 있는 국가자격을 주관하는 것이 가장 적절하다고 판단된다. 시험.

국가 재무설계사 전문 자격 인증 시험 소개

제6부: 국가 재무설계사 전문 자격 인증 시험

금융에 대한 사회적 지지가 높다는 점에서 기획사 수요에 따라 노동사회보장부는 2003년 재무설계사를 새로운 직업으로 지정했습니다.

노동부는 재무설계사라는 직업의 건전한 발전을 도모하고 표준화하기 위해 관련 전문가를 구성하여 '재무설계사 국가직업표준(심판)'(이하 '재무설계사 국가직업표준')을 제정하였습니다. "표준"), 2003년 1월 3월 23일부터 시행되어 시험 및 자격에 대한 국가 통일된 기본 표준을 제공합니다. '기준'에는 재무설계사의 자격에 대한 업무절차, 자격시험, 식별방법 등 기본적인 내용을 규정하고 있습니다. 학업 자격의 경우 지원자는 대학 학위 이상을 가지고 있어야 하며 해당 기간의 업무 경험이 있어야 합니다. 자격시험을 치르기 전에 최소 120시간의 직업훈련을 받아야 합니다. 자격시험은 이론지식과 전문능력 두 부분으로 나누어진다. 현재 재무설계사는 재무설계사와 고위 재무설계사의 두 가지 등급으로 나누어집니다.

현재 노동사회보장부는 관련 전문가를 구성해 기준 개정을 진행 중인 것으로 알려졌다. 새 기준은 재무설계사의 요구사항을 더 잘 반영하기 위해 원점에서 큰 변화를 가져올 예정이다.

자격증 수준 측면에서는 '재무설계사가 되기 위해 학교에서 시험에 합격하고, 근무연한을 쌓은 후 시험을 치르는' 모델에 대한 학교 학생들의 강한 요구를 충족시키기 위해 재무설계사 보조 시험 수준을 추가할 예정이다. 이는 또한 이 모델의 국제적 관행에 대한 인식도 필요합니다.

'기준' 발표 이후에는 국가직업능력평가전문위원회 산하 재무설계사 전문위원회가 전문기준 등을 제정하고 개정하는 전문기관으로 구성됐다. 주로 학계나 금융계의 선배들이다. 위원회는 재무설계사에 대한 금융업계의 실제적, 잠재적 요구사항을 반영하여 기준개정 과정에서 실무자들의 의견을 충분히 경청하였습니다. 2005년 재무설계사 전문위원회에 사무국을 설치하여 일상 업무를 담당하게 되었으며 현재 북경동방화얼금융컨설팅유한회사에 위치하고 있습니다.

노동사회보장부는 재무설계사 시험을 통일된 국가고시 사업으로 결정하고 2005년부터 시범평가사업을 시작했다. 2005년 8월 노동사회보장부는 북경동방화얼금융컨설팅유한회사와 중국 인민대학교 금융대학원에 위탁하여 베이징에서 첫 번째 재무설계사 시범 교육 과정을 개최했습니다. 노동사회보장부 주관 교육과정 제1회 국가재무설계사 시험평가 시험을 실시하여 80%의 학생이 시험에 합격하여 노동부에서 인증하는 재무설계사 국가전문자격을 취득하였습니다. 중국 최초의 국가 전문 자격을 갖춘 재무 설계사가 되었습니다.

7부: '기준' 및 자격 인증 시험의 특징

재무설계사는 지식과 기술을 모두 강조하는 직업으로, 지식과 기술을 모두 많이 발휘합니다. 높은 복합 요구 사항. 이를 위해서는 먼저 관련 표준의 시스템 구조가 과학적이고 합리적이며 포괄적이어야 하며 사회적 배경의 변화(예: 금융 산업의 발전, 금융 상품의 풍부화, 사회 계층의 변화 등)에 따라 지속적으로 업데이트되어야 합니다. . "표준"과 그 개정판 및 지원 교재에서 준수하는 원칙은 다음과 같습니다. 지식과 기술의 결합을 준수하고 중국 사회 환경의 특수 요구 사항과 재무 설계사에 대한 법률을 반영하며 적당히 중국에서 가까운 시일 내에 등장하기 어려운 콘텐츠는 재무 설계사에게 높은 기준과 어려운 자격 시험은 물론 중국에서의 실무 운영 능력도 요구합니다.

또한 직업훈련은 훈련기관에 대한 폭, 깊이, 적용성, 실용성 측면에서 매우 높은 요구사항을 제시하고 있으며, 상당한 축적 없이는 효과적으로 훈련을 수행하기 어렵다.

코스 설계 측면에서 학생들이 재무설계의 본질을 이해할 수 있도록 지식과 기술이 잘 조화되고 조화를 이루어야 하며, 학생들은 단기 집중 교육을 통해 축적된 지식과 기술의 통합을 가속화하고 종합적인 재무설계 능력을 갖추고 자격을 갖춘 재무설계사로 거듭나세요.

훈련 교사는 잘 알려진 학자일 필요는 없지만, 동시에 하나 이상의 재무 계획 실무 분야에 대한 풍부한 경험과 깊은 이해를 가지고 있어야 하며, 훈련 교사 역시 높은 수준을 갖추어야 합니다. 이론적 지식 읽고 쓰는 능력, 강의를 할 때 간단하고 심오하게 설명할 수 있습니다.

현재 자격시험 형식은 2과목 3과목이다. 3가지 시험은 기본지식, 전문지식, 종합사례분석으로 구성되며, 최근 2개 시험의 점수를 종합하여 전문능력 과목의 점수로 합산합니다.

참고 자료: /question/22022111.html?fr=qrl3