Fortune Company의 개인 업무 요약

국가 거시정책의 영향을 받아 자산사업의 발전은 일정한 제약을 받는 반면, 경제가 발전함에 따라 사람들은 점점 더 부유해지고 있으며, 재무관리에 대한 수요도 늘어나고 있습니다. 동시에 금융 서비스 수준에 대한 요구 사항도 점점 높아지고 있습니다. 올해에는 초상은행, 항셍은행 등 다수의 합자은행과 외자은행이 중산에 진출했습니다. 이들 은행은 우리 은행의 중산층 고객을 노리고 우리 은행 고객을 사로잡기 위해 최선을 다했습니다. 이러한 경쟁이 치열한 경영환경 속에서 우리은행은 대외경쟁력 강화를 위해 은행 리더들이 과감한 결정을 내렸고, 경쟁력 있는 채용을 통해 자산관리팀을 지점별로 나누어 고객유지와 지원을 담당하고 있습니다. 재무관리팀의 질적 향상을 위해 올해 6월 13일 공식적으로 부임하였습니다.

지당위원회와 개인재정부국장의 올바른 령도아래 '지방우수은행 건설'에 집중하여 넷의 운영목표 달성에 앞장섰습니다. 2017년에는 6억 8천만 달러 이상의 수익을 창출하고 적극적으로 준비하고 배포하며 목표를 계획하고 실행합니다.

1. 업무수행 목표 달성

11월말 기준, 관할지역 중·고급 고객 수가 전년 대비 증가 중산층 고객의 자산은 전년 대비 10,000위안 증가한 10,000위안에 도달했습니다. 펀드 마케팅을 포함한 주요 상품의 마케팅 실적은 RMB 10,000에 이르렀습니다. 상품별 완료율은 RMB 자산관리 상품***으로 전년 대비 증가했습니다.

2. 주요 업무 대책 및 성과

지점 재산에 따라 당사가 담당하는 중부 및 서부 지역은 중부 지점, 북부 지점, 서부 지점을 포함하여 시내 18개 매장을 포함합니다. , 남부 지구 지점, Shaxi 및 Dayong 하위 지점. 주요 업무로는 지역 금융관리자 지도 강화, 영업점 예금 흡수 및 상품 판매 지원, 프라이빗 뱅킹 기반 고급 서비스 도입 등이 있습니다.

부임 후 지난 반년 동안 우리는 항상 성실하게 업무를 수행하고 지점과 긴밀히 협력하여 지방 은행에서 발행한 다양한 업무 지표를 완료하고 집중할 수 있었습니다. 지방은행의 "시장을 능가하는 성과"와 "선도적" "100억 이익 목표 달성" 사업 목표를 바탕으로 지점의 다양한 업무 방식과 요구 사항을 구현합니다. 매장을 자주 방문하고, 전화 통화를 늘리고, 지역 매장과 함께 고객 마케팅에 총력을 기울이고, 주요 제품의 판매를 촉진하고, 중상급 고객 수와 자산의 성장을 촉진합니다. 교육을 제공하고, 문자 메시지를 보내고, 다각적인 접근 방식을 채택하여 지역 재무 관리자와 훌륭하고 효과적인 의사소통을 유지하고 재무 관리자의 포괄적인 자질, 특히 전문 기술, 마케팅 기술 및 규정 준수의 포괄적인 향상을 촉진하기 위해 가능한 모든 작업을 수행합니다. 그리고 내부통제. 재무관리팀 활동을 적극적으로 조직하여 소속감을 높이고 모든 팀의 힘을 결집시킵니다. 지점 자산 관리 업무의 새로운 장을 시작하면서 우리 업무는 은행 리더들의 보살핌과 이사실의 리더십으로 우리 은행 골드바의 급속한 발전을 위한 성공적인 경험을 축적했습니다. 앞으로는 라인.

(1) 자신의 직무에 따라 재무관리 관련 업무를 잘 수행합니다.

첫째, 재무관리자 교육을 잘 수행합니다. 자산 관리자는 팀으로 협력하여 전문 윤리 교육, 위험 내부 통제 요구 사항, 일일 업무 사양, 제품 지식 대중화 및 마케팅 기술 공유 등을 포함하여 관할권 전역에 새로 고용된 재무 관리자를 위한 교육을 이수하며 특별한 관심을 기울일 것입니다. 제작된 PPT는 일선 마케팅 담당자가 참고할 수 있도록 매장으로 전송됩니다. 동시에 교육을 일상화하고 신규 사업 및 신제품에 대한 교육을 시기적절하게 실시하겠습니다.

둘째는 재무관리자의 일상업무에 대한 지침을 제공하는 것이다. 지점의 현재 주요 마케팅 정보를 모든 재무관리 담당자에게 적시에 전달하고 적절하게 분석하여 대부분의 재무관리 관리자가 상황을 안내하고 지점의 다양한 사업이 원활하게 발전하도록 협력할 수 있습니다.

세 번째는 재무관리자에 대한 기술지원이다. 모든 마케터들이 판매 시연에 사용할 수 있도록 펀드의 정기고정투자 계산식을 EXCEL 테이블로 만들었고, 금리 인상 정보가 나오자마자 재무관리자들로부터 좋은 평가를 받았습니다. 하여, 금리 인상 후 예금 이체 여부를 결정하고, 관할권 전체에서 참고할 수 있도록 기간별, 연도별 일수를 계산하여 재무관리자의 업무 부담을 줄였습니다. 한편, 재무 관리자의 개별 요구에 맞는 데이터를 비교하고, 표를 작성하고, 분석을 수행하고, 상품을 찾아 중급 및 고급 고객에 대한 마케팅 서비스 요구 사항을 충족할 준비도 되어 있습니다.

넷째는 스테이션에서 일하면서 모범을 보이고, 새로 채용된 재무관리자들에게 실질적인 지도를 해주려고 노력하는 것입니다. 관할권 내 두 지점의 경험으로 볼 때, 그 효과는 해당 지점에 있는 동안 획기적인 제품 판매를 달성했으며 동시에 중국 은행의 자산 관리자도 높은 평가를 받았습니다. 아울렛의 고객.

다섯 번째는 성과 추적으로, 잘한 재무 관리자를 즉시 ​​확인하고, 더 많은 영적 인센티브를 제공하여 점차 선순환에 진입하도록 합니다. 일시적으로 성과가 뒤처지는 사람들을 위해, 그들에 대해 더 많이 배우고, 더 많이 소통하고, 그들이 개선되도록 돕는 방법을 찾으십시오. 동시에 전체 이메일 알림을 통해 판매 실적이 특정 목표에 도달한 우수 상품에 대한 표창 제안을 제안하고 은행의 주요 상품별 매출을 요약하며 특별히 담당 관리자를 초대하여 우수 상품에 트로피를 수여합니다. , 재무관리팀끼리 서로 쫓는 영업분위기를 형성합니다.

여섯째, 8시간 외에는 재무관리자의 생활에 관심을 갖고 가정방문을 잘 하라.

내부 통제에 주의하고 특별 알림을 수행합니다. Sun Wenzhong Road 및 Shiqi 지점의 운영 기간 동안 Sun Wenzhong Road 지점의 이사와 함께 전환 기간 동안 고객 서비스 및 재무 관리자의 일상 업무에 집중했습니다. 동시에, 예상치 못한 일이 발생하지 않도록 역동적인 변화에 주의를 기울이십시오.

일곱째, 재무 관리자를 위한 퇴근 후 여가 활동을 수시로 조직하여 생활을 조정하고 팀 결속력을 강화합니다. 예를 들어 재무 관리자의 즐거운 여름 만찬과 장먼계봉산 등산 대회는 모두의 상호 소통을 촉진하고 재무 관리자의 소속감을 높였습니다.

(2) 지점이 예금을 흡수하고 상품을 판매할 수 있도록 최선을 다하십시오.

올해 업무에서 우량은행은 예금 업무를 매우 중요하게 생각합니다. , 우리 은행도 연간 업무의 최우선 순위로 삼고 특별한 관심을 기울이십시오.

우리는 우리 은행의 중·고급 고객을 위해 구성된 팀입니다. 우선, 외부 경쟁에 대처할 때 우리는 당신과 나에 관계없이 함께 협력하여 정보를 교환하고 공유합니다. 자원을 충분히 활용하고, 팀워크를 잘 발휘하고, 모든 기회를 포착하고, 은행 외부에서 자금을 확보하고, 은행의 시장 점유율을 높이세요.

상품 판매를 위해 재무관리자에게 연락은 물론, 지점장과의 소통을 유지함과 동시에 지점장의 업무요구 사항에도 적극적으로 협조하고, 마케팅 계획을 수립하며, 마케팅 고객을 조정합니다.

이 지역은 2010년 팬더금화 초기 판매에 주도적인 역할을 하여 은행 전체 추격판매의 좋은 효과를 촉발시켰다. 중점펀드 국부중소기업과 중국은행 쌍리의 판매 표창에서 지역 신규 채용 재무관리자 3명이 모두 신인상을 휩쓸었고, 후배 재무관리자 2명도 판매량 1위를 차지했다. 그리고 승리 트로피.

(3) 일련의 고객 활동을 수행하고 프라이빗 뱅킹을 통해 고급 서비스 콘텐츠를 도입하여 중급 및 고급 고객의 충성도와 기여도를 높입니다.

중·고급 고객 간의 관계를 강화하기 위해 우리 은행의 충성심과 기여는 동시에 신규 고객 유치와 함께 새로운 금융 자산을 추가하는 것입니다. 은행가, 투자 리서치 컨설턴트 및 기타 팀이 협력하여 고객을 위한 자산 배분 및 성공적인 제품 판매를 수행합니다. 일련의 고객 유지 관리 부가가치 활동을 계획하고 조직했습니다. 지점의 전폭적인 지원에 힘입어 중·고급 고객 자녀를 대상으로 한 미션힐 여름캠프가 성공적으로 진행됐다. 동시에 민간은행과 협력해 계약 고객을 조직해 민간은행을 방문해 아시안게임 개막식 리허설 파티를 관람하고 중·고급 고객을 대상으로 건강강좌를 진행했다. 중국은행의 전통적인 우세사업을 발전시키기 위해 우리는 광동성 교육부 산하 전문 유학 서비스 기관을 초청하여 우리 은행의 외환 및 기타 관련 사업을 홍보하기 위한 유학 강의를 개최합니다. 이민에 투자하려는 고객을 대상으로 BOC Hong Kong과 함께 중국 은행의 해외 기관과 협력하여 홍콩 투자 이민 강의를 제공합니다.

(4) 실질적인 조치를 통해 지점의 IT 청사진 출시를 지원하고 자산 관리자가 100주년 기념 행사에 최선을 다해 기여할 수 있습니다.

올해는 은행의 수년 간 준비해온 IT 청사진 작업에 있어서 지점 업무와 맞물려 저희 자산관리사들도 불만 없이 야근을 하는 중요하고 결정적인 해입니다. 국경절 연휴에 친척을 방문하러 집에 갔을 때도, 초과 근무 통지를 받았을 때에도 저는 주저 없이 미리 중산으로 돌아가는 것을 선택하고 우리 은행의 IT 청사진 작업에 열정적으로 헌신했습니다.

3. 기존 문제점과 이유 및 개선 방안

지난 6월, 약 반년 간의 실천 끝에 자산관리 모델의 변화를 시도하기 시작했습니다. 고급 고객 유지 관리 및 재무 관리와 관련하여 팀 교육, 전문 지식 이전 및 제품 판매가 모두 특정 역할을 수행했지만 우리 작업은 아직 탐색 단계에 있으며 작업 결과가 충분히 중요하지 않습니다. 해당 지역은 재무관리자 영업활동 및 상품판매 실적이 미흡하고, 실적이 부진하며, 고객 기반이 취약하고, 저축예금 성장 잠재력이 부족하다는 점 등의 문제점을 안고 있습니다. 새해에 우리는 지점의 다양한 업무 방식과 이사실의 자산 관리 업무에 대한 새로운 요구 사항에 면밀히 초점을 맞추고 새로운 돌파구를 달성하기 위해 목표한 방식으로 다양한 업무의 효과적인 구현을 촉진할 것입니다.

국가의 12차 5개년 계획 초기, 현재의 높은 인플레이션 경제 환경에서 서민 저축 예금은 은행의 '원금 보장, 이자 보장, 가치 보전 없음' 상황에 처해 있습니다. 우리의 부 사업의 발전은 국가의 새로운 5개년 개발 계획의 새로운 추세를 활용하여 내년에도 계속 노력할 계획입니다.

(1) 자산관리 일상업무를 표준화하고 자산관리 종합능력을 종합적으로 향상시킨다.

재무관리자의 영업활동량에 대한 점검을 일상업무에 접목시키고, 필요한 정량적인 일일 업무를 추가하고 일상 업무를 표준화하며 우수한 경험을 축적하고 재무 관리자의 영업 기술을 종합적으로 향상시킵니다.

둘째는 자체 자산관리 서비스 역량을 강화하고 고객 충성도를 높이는 것입니다. 지역 내 중·고급 고객의 분류 및 계층적 마케팅에 대한 지침을 제공하고, 고급 고객을 위한 부가가치 서비스 활동의 정규화를 개선하며, 고객 기여도를 높입니다.

(2) 지점 재무 관리자 구성을 개선하고 팀 빌딩을 잘 수행합니다.

우리 은행의 중요한 일선 마케팅 인력으로서 재무 관리자는 상대적으로 높은 기여를 합니다. 우리는 내년 초까지 지점 재무관리자 할당율 100%를 달성하기 위해 어려움을 극복하고 지점 운영자와 협력해야 합니다.

동시에, 우리 은행의 적법하고 규정에 맞는 영업 업무가 원활하게 진행되도록 펀드, 보험 및 기타 판매 자격 인증서가 없는 재무 관리자가 가능한 한 빨리 자격 인증서를 취득하도록 감독해야 합니다.