집합 자산 관리 업무를 발전시키는 기본 규범.

증권사가 집합자산관리 업무를 전개하는 것은' 시범방법' 규정에 따라 다음과 같은 업무규범을 준수해야 한다.

(1) 내부 통제 시스템

1. 집합 자산 관리 업무는 중앙 집중식 통합 관리를 실시하여 엄격한 업무 격리 제도를 수립해야 한다. 고객 자산 관리 업무 및 자영업에 대한 회사의 고위 경영진은 같은 사람이 겸임해서는 안 되며, 지사가 집합 자산 관리 업무를 독립적으로 수행하는 것은 엄격히 금지됩니다. 2, 집합 자산 관리 계획 투자 개시자 제도를 수립합니다. 즉, 각 집합 자산 관리 계획의 투자 관리를 담당하는 전문가를 지정해야 합니다. 투자 발기인은 반드시 3 년 이상 증권자영, 자산관리 또는 증권투자기금 취업경력을 가지고 있어야 하며, 반드시 좋은 직업윤리를 갖추어야 하며, 나쁜 행동기록이 없어야 한다. 집합자산관리계획 존속 기간 동안 투자개시자는 다른 집합자산관리계획을 관리할 수 없다. 3. 관련 회계제도 요구 사항을 엄격히 집행하고, 독립적이고 완전한 집합자산관리계획계정, 회계, 보고, 감사, 파일관리제도를 확립하고, 명확한 청산경로와 자금양도통로를 설치하며, 위험통제부서와 감독검사부서가 집합자산관리업무의 운영관리를 효과적으로 모니터링할 수 있도록 하고, 테이블외 조작, 집합자산관리계획자산 등 위법 상황을 효과적으로 예방한다.

(2) 승진 약정

1. 증권사는 집합 자산 관리 프로그램을 자체적으로 홍보할 수도 있고, 증권투자기금 대리 판매 업무 자격을 갖춘 다른 상업은행이나 증권사에 집합 자산 관리 프로그램을 대행해 서면대리 홍보 계약을 체결할 수도 있다. 증권사는 대행 홍보기관의 홍보활동을 감독하고 점검할 의무가 있으며, 대행 홍보기관이' 시범방법' 규정을 위반한 것을 발견하면 제지해야 한다. 줄거리가 심각하다면, 약속에 따라 대리 추천 협의를 중단하고 중국증권감독회와 그 등록지인 중국증권감독회에 기관을 파견해야 한다. 2. 증권사와 홍보기관은 승인된 집합 자산 관리 계획 설명서와 집합 자산 관리 계약에 따라 집합 자산 관리 계획을 엄격히 추진해야 한다. 3. 라디오, 텔레비전, 신문 등 공공매체를 통해 집합자산관리 계획을 선전하는 것을 엄금합니다. 4. 증권사와 홍보기관은 각 집합자산관리계약의 금액이' 시범방법' 에 규정된 최소 금액보다 낮지 않도록 해야 하며, 고객이 다른 사람의 자금을 불법으로 모아 집합자산관리계획에 참여하는 것을 방지해야 한다. 5. 집합자산관리계획보급 기간 동안 위탁은행은 집합자산관리계획보급과 관련된 모든 계좌와 자금을 보관하고, 증권사와 홍보기관은 고객자금을 위탁은행이 홍보기간 중 개설한 전용 계좌에 예치해야 한다. 집합자산관리계획이 설립되어 투자운영을 시작할 때까지 누구도 집합자산관리계획의 자금을 동원해서는 안 된다. 6. 집합자산관리계획이 보급된 후 증권사는 증권관련 업무자격을 갖춘 회계사사무소를 초빙하여 집합자산관리계획에 대한 자금을 점검하고 검자 보고서를 제출해야 한다. 7. 증권사, 위탁은행, 홍보기관은 고객의 후속 서비스 분업을 명확히 하고, 건전한 파일 관리 제도를 세우고, 집합자산관리 계획의 계약, 계약, 고객 자료, 거래기록 등을 잘 보관해야 한다.

(c) 증권 회사의 투자 위험 및 자본 참여

증권사는 집합자산관리계획설명서, 집합자산관리계약 등 관련 자료에서 투자자에게 집합 자산관리계획의 투자위험은 투자자가 부담한다는 명확한 위험힌트를 제시해야 한다.

증권사가 자체 자금으로 집합자산관리계획 수립에 참여하는 경우 회사 정관의 규정에 따라 회사 이사회, 주주총회 또는 기타 내부 허가 절차의 승인을 받아야 하며, 회사의 순자본을 계산할 때 자본 투입에 따른 책임에 따라 회사 순자본을 사실대로 공제해야 한다.

(d) 등록, 보관 및 결제

파일럿 단계에서 증권 회사는 증권 투자 펀드 호스팅 업무 자격을 갖춘 상업 은행 호스팅 집합 자산 관리 프로그램 자산을 선택해야 합니다.

증권회사는 증권투자기금 결산 방식에 따라 집합자산관리 결산 업무를 처리해야 한다. 고객거래결제자금은 엄격하게 독립적으로 보관하고 중국증권감독회의 승인을 받았으며, 집합자산관리계획의 결제업무는 중개업무결제방식에 따라 처리할 수 있습니다. 증권사와 위탁은행은 증권등록결제기관의 관련 규정에 따라 집합자산관리계획의 거래결제에 대한 최종 결산책임을 져야 한다.

위탁은행은' 시범방법' 규정에 따라 집합자산관리계획의 각 대리인을 위한 전용자금계좌를 개설해야 하며, 계좌명은 집합자산관리계획의 이름이어야 한다. 한편 각 집합자산관리계획은 증권등록결제기관 (상하이 선전 지사) 에' 증권회사-호스팅은행-집합자산관리계획명' 이라는 전용 증권계좌를 개설한다.

증권회사는 자산 관리 계획 순자산 가치 평가와 같은 회계 업무를 집합하고 호스팅 은행을 통해 검토해야 합니다.

(5) 좌석

집합자산관리계획은 증권거래소에서의 투자와 거래활동을 전용 좌석에 집중해 증권거래소와 증권등록결제기관에 등록해야 한다.

집합 자산 관리 계획 자산의 채권은 환매에 사용할 수 없습니다.

㈥ 포트폴리오

집합 자산 관리 계획의 투자 범위와 포트폴리오 안배는 부합해야 한다.

집합자산관리계획신주 인수에는 상한선이 없지만 신고금액은 계획총자산을 초과해서는 안 되며, 신고금액은 이번에 회사가 발행할 주식 총액을 초과해서는 안 된다. 집합자산관리계획은 발기인 (주대리점) 투자증권사 주식으로서' 시범방법' 의 관련 거래에 대한 제한을 준수해야 한다.

위탁은행과 증권거래소는 집합자산관리계획의 투자 범위와 투자조합을 감시해야 하며, 중대한 위법행위를 발견한 경우 중국증권감독회에 제때 보고해야 한다.

㈦ 유동성 요구 사항

1. 증권사는 집합 자산 관리 계획에 따라 필요한 현금이나 1 년 이내의 국채를 고객에게 배당금을 지급하거나 자금을 인출할 수 있도록 보관해야 합니다. 2. 집합 자산 관리 계약은 고객의 단일 개방일 신청이 집합 자산 관리 계획 자산의 일정 비율을 초과할 때 증권사가 비례적으로 추출을 신청할 수 있고, 초과된 추출 신청 접수를 일시 중지하거나 지불을 일시 중지할 수 있지만, 일시 중지 또는 일시 중지 기간은 20 일 (영업일 기준) 을 초과할 수 없습니다. 3. 증권사 및 그 보급 기관은 법률, 행정 법규에 별도로 규정된 경우를 제외하고 고객을 위해 집합 자산 관리 계약을 양도할 수 없습니다.

(8) 정보 공개

집합자산관리계획이 운영되면 증권사, 위탁은행은 최소한 3 개월마다 집합자산관리계획에 대한 관리보고와 위탁보고를 고객에게 제공하고 중국증권감독회 및 등록지인 중국증권감독회 파견기관에 신고해야 한다.

증권회사는' 시범방법' 규정에 따라 집합자산관리계획의 운영에 대해 별도의 연간 감사를 실시하고, 고객과 위탁은행에 감사의견을 제공하고, 중국증권감독회 및 등록지인 중국증권감독회 파견기관에 신고해야 한다.

(9) 비용

집합 자산 관리 프로그램 보급 기간 동안의 비용은 집합 자산 관리 계획 자산에서 지출해서는 안 됩니다.

집합 자산 관리 계획 운영 중 발생하는 비용은 집합 자산 관리 계획에 기재할 수 있지만 집합 자산 관리 계약에서 명시적으로 합의해야 합니다.

증권사, 호스팅 은행 및 홍보 기관은 비용보다 낮은 방식으로 수수료를 부과하여 부당한 경쟁을 해서는 안 됩니다.