유휴자금 관리 방법

고정투자 펀드 종합 가이드

글꼴: 소형 중형 대형 | 인쇄 및 출판일: 2010-2-23 08:34 저자: Home Inn 출처: 입소문 파이낸셜 네트워크

펀드 고정투자와 기타 펀드 투자 방식의 차이점은 무엇인가요? 펀드 고정투자는 누구에게 적합하고, 어떤 시장 환경에 적합하며, 어떤 펀드를 선택해야 할까요? 고정투자를 처리하는 일반적인 절차는 무엇입니까? >>펀드고정투자에 가장 적합한 은행은 어디인가요?

은행의 소액예금인출과 비슷하다.

펀드고정투자업은 투자자가 일정한 투자금 내에서 일정한 시기에 일정한 금액을 정해진 펀드상품에 청약하는 사업을 말한다. 기간. 펀드운용회사는 투자자의 펀드고정투자 청약사업 신청을 승낙한 후, 투자자의 요구에 따라 일정기간(최소월단위) 이내에 투자자가 지정한 자본계좌에서 정액청약금액을 차감하여 펀드매입을 완료합니다. . 행동. 은행이 소액예금을 일시불로 인출하는 방식과 비교적 유사하다.

이에 상응하는 것이 일회성 투자인데, 이는 특정 시점에 일회성 펀드를 구매하는 것입니다. 이 두 가지 투자 방법에는 나름의 장점이 있다고 해야 할까요? 일반적으로 단일 투자는 한 번에 더 많은 투자가 필요하며, 구매 시점을 선택하는 것이 수익률에 더 큰 영향을 미칩니다. 따라서 개인투자자는 시장 상황을 분석하고 더 높은 위험을 견딜 수 있어야 합니다. 정기정액투자의 경우 자금이 소액으로 분할되어 시장에 진입하기 때문에 주가가 낮을 때 주식을 많이 사고, 주가가 높을 때 주식을 적게 사게 됩니다. 위험을 효과적으로 줄일 수 있으며, 시장을 연구하고 진입점을 정확하게 파악할 시간이 없는 투자자에게 보다 적합한 중장기 투자 방법입니다.

고정투자에 적합한 사람은 누구인가요?

정기적인 정액투자의 장점은 '규율'이다. 투자자들은 펀드의 과거 성과를 쫓아 펀드가 좋은 성과를 낸 후에 매수하고, 펀드 수익률이 떨어지면 매도하는 경향이 있는데, 이는 실제로 시장 타이밍을 기준으로 선택되는 밴드 운용이다. 그러나 정기적인 고정금액 투자는 이러한 스윙 운용을 피하고 규율 있는 투자자로 거듭나게 함으로써 맹목적으로 대중 자금을 추구함으로써 발생할 수 있는 투자 실수를 방지할 수 있습니다.

일반적으로 펀드 고정투자는 위험 감수성이 낮은 서민, 구체적인 재무관리 목표(자녀 교육자금, 연금제도 등)를 갖고 있는 부모, 막 떠난 청년들에게 더 적합하다. 학교를 다니고 사회에 진출했다.

펀드 고정투자는 상대적으로 변동폭이 큰 시장에 적합하며, 시장이 지속적으로 상승하는 경우에는 고정투자를 채택하는 것이 적절하지 않습니다. 또한, 고정투자에는 상대적으로 변동성이 큰 주식형 펀드가 일반적으로 사용됩니다. 채권형 펀드와 머니마켓 펀드는 변동성이 적기 때문에 일시금으로 투자하는 것이 좋습니다.

펀드 고정투자의 일반적인 과정

우선, 재정운용계획과 계획기간을 결정하는 것이 중요하다.

둘째, 위험 허용 범위와 투자 선호도를 평가하고 투자 포트폴리오를 결정하십시오.

셋째, 개인의 소득과 지출을 기준으로 각 기간별 투자금액을 결정한다.

예를 들어, 부부가 아들을 위한 교육기금을 마련하려고 한다고 가정해 보자. 아들이 이제 막 초등학교에 입학했고, 투자 기간은 16년이다. 차이나자산운용 성장증권투자펀드. 연 기대수익률은 10%이며, 기간당 500위안, 가입비 1.8%, 선불충전방식으로 이 정보를 입력합니다. -중국자산관리회사에서 제공하는 투자금액계산기이며, 만기소득은 134,984.26위안, 해당기간 총 청약수수료는 1,728.00위안, 납입원금과 이자는 230,984.26위안이 되어야 합니다. 자녀의 대학 및 대학원 교육 비용을 충당할 수 있습니다. 이 예에서도 우리는 정기적인 고정액 투자가 작은 돈을 큰 돈으로 바꾸는 힘과 복리 효과를 볼 수 있습니다.

마지막으로 주의할 점이 있습니다. 일반 청약과 마찬가지로 펀드고정투자 청약도 '가격미지', '금액청약' 원칙을 따라야 합니다. “미상가격”이라 함은 투자자가 펀드고정투자청약업무를 처리한 후 실제 공제일의 펀드단위의 순가액을 기준으로 산정한 것을 말합니다.

펀드 고정투자는 정상적인 청약 및 환매에 영향을 미치지 않습니다. 고정투자 업무를 처리하는 동안에도 투자할 여유가 있으면 계속 청약할 수 있습니다. 2월에는 29일이 없기 때문에 공제일은 일반적으로 매월 1일부터 28일 사이로 설정해야 합니다.

두 가지 퇴출 방법

투자자가 펀드고정투자업에서 탈퇴하는 방법은 두 가지가 있는데, 하나는 투자자가 펀드운용사에 적극적으로 신청하여 고정된 펀드에서 탈퇴하는 것입니다. 은행을 통한 투자사업, 펀드관리회사의 확인 후 투자자의 펀드고정투자사업계획이 중단됩니다. 둘째, 투자자가 펀드고정투자사업을 신청한 후, 투자자가 지정한 차변계좌의 자금이 부족하여 투자자가 약정한 청약자금을 적시에 보충하지 못하여 펀드고정투자사업계획이 차질을 빚는 경우입니다. 계속 시행할 수 없는 경우 시스템은 투자자의 채무 불이행을 기록합니다. 채무 불이행 횟수가 3회에 도달하면 시스템은 자동으로 투자자의 펀드 고정 투자 사업을 종료합니다.

펀드 고정 투자는 중장기 투자 방식으로, 성과를 얻으려면 투자 규율을 준수하고 인내심을 갖고 미리 정해진 재무 관리 목표를 달성해야 합니다.