초보자를 위한 채권펀드 선택 방법

채권 펀드는 보다 안정적인 수익을 추구하기 위해 많은 투자자들의 자금을 모아 포트폴리오에 채권에 투자하지만 채권 펀드를 올바르게 선택하는 기술도 필요하다. 오늘 우리는 초보자가 채권 펀드를 선택하는 방법에 대해 알아볼 것입니다.

초보자가 채권 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까?

1 목표 요구 사항을 명확히 합니다. 우선 어떤 투자 상품을 살 때 안정적이고 낮은 위험을 추구하거나 상대적으로 높은 수익을 추구하는 등 목표와 위험 허용 범위를 명확히 해야 합니다. 우리 모두는 다양한 유형의 부채 펀드가 서로 다른 위험을 갖고 있으며, 고위험 수익률은 더 높을 것이며, 반대로 저위험 수익률은 상대적으로 낮다는 것을 알고 있습니다. 채권형 펀드 선택 방법은 보통 채권형 펀드의 위험수익률이 소형부터 대형까지: 순수채권형 펀드

이때 자산 관점에서 채권형 펀드 매수 포지셔닝을 고려해야 한다. 할당, 채권 자금 총 투자에서 차지하는 비율은 얼마이며 목표에 맞는 부채 자금 유형을 선택하십시오. 예를 들어 예금의 절반을 위험도가 낮고 안정적인 수익을 내는 자산 배분에 사용하려면 유휴 자금을 사용하여 투자하고 상대적으로 안정적이고 안정적인 수익을 얻으려면 순수 부채 펀드 또는 1급 부채 펀드를 선택하십시오. 더 높은 수익률, 2차 부채 펀드 부채 기반과 전환사채 기반이 귀하에게 더 적합합니다.

2 펀드회사를 보세요. 하이브리드 펀드나 주식형 펀드에 비해 펀드회사의 영향력은 부채형 펀드에 더 크다. 큰 나무를 뒤에 두고 그늘을 즐기기가 더 쉽다는 말처럼, 은행 출신의 펀드회사는 채권이 은행간 시장에서 거래되기 때문에 본질적으로 주주 이익이 더 좋습니다. 은행 배경을 가진 펀드 회사는 얻을 수 있습니다. 저렴한 채권을 얻으면 더 많은 자원을 확보할 수 있습니다. 또한 대형 증권사 배경을 가진 펀드회사도 장점이 있을 것이다. 물론 은행 배경이 없는 일부 대형 펀드회사도 우량한 채권형 펀드를 많이 보유하고 있다. 따라서 채권형펀드를 선택하는 방법은 펀드회사에 따라 다릅니다.

3 성능을 살펴보세요. 성과를 살펴보는 것은 펀드의 질을 판단하는 고전적인 방법이며, 채권형 펀드도 예외는 아닙니다. 과거 실적은 매우 중요한 참고값을 갖고 있으며, '4433 규칙'을 활용할 수 있습니다. 첫 번째 "4"는 동일한 유형의 상품 중 상위 1/4에 드는 1년 성과를 가진 펀드를 선택하는 것을 나타냅니다. 두 번째 "4"는 2, 3, 5에서 동일한 범주에 속하는 성과를 갖는 펀드를 선택하는 것을 나타냅니다. , 그리고 올해부터 상품종목 상위 1/4에 드는 펀드이며, 세 번째 "3"은 지난 6년간 동종종목에서 성과가 상위 ​​1/3에 들었던 펀드를 의미합니다. 네 번째 "3"은 지난 3개월간 동일 상품 상위 1/3 펀드 중 실적이 상위 1/3인 펀드를 나타냅니다.

4 투자 대상을 살펴보세요. 투자대상을 통해 채권펀드를 선택하는 방법을 알고 싶다면 먼저 채권펀드의 투자대상을 이해해야 한다. 채권형 펀드의 주요 투자 대상에는 국고채, 금융채, 회사채, 중앙은행 어음, 전환사채 등이 있습니다. 이러한 채권 유형의 수익률과 위험도 매우 다릅니다. 또한 일부 펀드는 주식을 보유하고 있으며 할당도 다릅니다. 펀드의 비율은 펀드의 규모에 직접적인 영향을 미칩니다. 그 중 인컴리스크가 가장 큰 것은 전환사채와 주식이고, 가장 안정적인 것은 국고채이다.

5 신청률과 환매율은 최대한 낮아야 합니다. 없는 것이 가장 좋지만, 가지고 있어도 너무 높으면 안 된다. 왜냐하면 채권형 펀드는 애초에 돈을 많이 벌지 못하기 때문에 여기에서 계산하지 않으면 별 이득이 없을 것이기 때문이다. 카테고리 A가 누구에게 판매되는지 생각하지 마십시오. 다른 기관에서 더 많이 구매하면 일정 비율이 아닌 고정 수수료가 부과됩니다. 또한, 일부 펀드회사의 경우 카테고리 A는 수수료가 낮은 모델, 카테고리 B는 수수료가 높은 모델이 있으니 꼭 확인하시기 바랍니다.

일반적으로 채권형 펀드 선택은 위의 5가지 사항을 기본으로 하게 된다.