고정투자 인덱스펀드가 돈을 벌 수 있는 이유

먼저 펀드 고정투자의 개념에 대해 말씀드리겠습니다.

펀드 고정투자란 지정된 개방형 펀드에 고정 금액 또는 고정 지분으로 투자하는 것을 말합니다.

그럼 인덱스 펀드가 무엇인지 알아보겠습니다.

인덱스 펀드의 주요 투자 대상은 지수 구성 종목이며, 투자 포트폴리오의 변화는 기본적으로 지수와 일치하며, 이는 지수와 거의 동일한 수익률을 얻을 수 있습니다. 색인.

인덱스 펀드에 투자하는 사람들은 일반적으로 시장이 효율적 시장이고, 주가가 주식에 대한 모든 정보를 완전히 반영하며, 기술적 분석을 이용한 차익거래의 여지가 없다고 생각합니다. 그러므로 시장의 추세를 직접적으로 따라가는 것이 가장 현명한 선택입니다.

일부 대표적인 인덱스 펀드의 과거 데이터를 시뮬레이션함으로써 동일한 5년 기간 동안 고정 투자용 인덱스 펀드와 고정 투자용 일반 액티브 펀드를 선택할 때의 수익률을 비교할 수 있습니다.

먼저 수익률 계산을 위해 설립된 지 5년 이상 된 138개 인덱스 펀드 중 중간 성과를 보이는 ICBC CSI 300을 선정했다.

수입은 다음과 같습니다.

위 그림에서 볼 수 있듯이 2013년 1월 15일부터 2017년 12월 15일까지 5년간 고정투자로 1,000위안을 투자했습니다. 매월 15일에 만들어집니다. ICBC CSI 300 Fund로 이동하세요. 총 투자원금은 60,000위안, 기말 총자산은 81,166위안, 고정투자수익률은 35.28%입니다.

다음으로 수익률 계산을 위해 만기 5년 이상 개방형 펀드 1031개 중 중간 성과를 보이는 Chinese Merchants Value Select Mix를 선택했습니다.

수입은 다음과 같습니다.

2013년 1월 15일부터 2017년 12월 15일까지 5년 동안 1,000위안의 고정 투자가 이루어짐을 알 수 있습니다. 매월 15일 Huashang Value Select 하이브리드 펀드. 총 투자 원금은 60,000위안, 기말 총 자산은 75,748위안, 고정 투자 수익률은 26.25%입니다.

즉, 동일한 투자 금액, 기반, 빈도로 고정 투자 수익률이 가장 높은 것은 바로 인덱스 펀드입니다. 지난 몇 년간 2014년 하반기부터 2015년 상반기까지 1년도 채 안 되는 강세장을 제외하면 주식시장은 내내 미지근한 약세장을 이어왔기 때문이다. 액티브 펀드는 일반적으로 상승장에서 더 나은 수익을 얻지만, 하락장에서는 패시브 인덱스 펀드가 더 탄력적입니다. 동시에, 중국 주식 시장은 본질적으로 강세와 약세를 보이고 있으므로 장기적으로 투자한다면 인덱스 펀드가 좋은 선택입니다.

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2016년 중국 100대 재무설계사 중 한 명인 CFP International Financial Planner.