메이도프는 어떻게 그렇게 많은 사람을 속였나요? 왜 그렇게 오랫동안 발견되지 않았습니까?

이유 ■ 1. 럭셔리한 장소를 이용해 인맥 네트워크를 구축하라

70세의 메이도프(Madoff)는 수년간 자본 관리 분야에 종사해 왔다. 수년 동안 Madoff는 Bernard Madoff의 투자 증권 회사와 제휴한 비밀 자본 관리 지점을 통해 투자를 사기 위해 광범위한 인맥 네트워크를 활용했습니다. 메이도프는 미국 댈러스, 시카고, 보스턴, 미니애폴리스 등 도시에서 인맥 네트워크를 엮고 다양한 럭셔리 장소를 활용해 투자자들과 접촉했다.

■ 2. '투자하면 돈이 된다'는 평판을 쌓다

마이의 '금융'은 미네소타주 홉킨스의 서밋 골프 클럽과 오크리지 클럽에서만 1억 달러를 넘었다. . "골프를 치거나 골프 클럽에서 저녁 식사를 할 때 모두가 메이도프가 어떻게 돈을 벌 수 있었는지 이야기하고 모두가 메이도프의 프로젝트에 참여하고 싶어합니다.

■ 3. '피라미드 아래'를 개발하세요. '다운라인'

메이도프는 친구, 가족, 사업 파트너를 활용해 '다운라인'을 개발했고 일부 사람들은 성공적인 '투자 유치'에 대한 커미션을 받았다. 일부 "다운라인"은 새로운 "오프라인"을 개발했습니다.

■ 4. 모두를 속인 합리적인 수익률

매도프가 매달 고객들에게 제출한 투자보고서를 보면 매도프의 매우 공격적인 성격이 드러났고, 고객들은 투자금을 언제든지 환매할 수 있었다. 몇 일. 더욱이 일반 사기의 터무니없이 높은 수익에 비해 Madoff는 고객에게 매년 약 12~13%의 수익만을 보장해 많은 의심스러운 고객이 속일 가능성을 줄였습니다.

2005년 미국 증권거래위원회에 따르면 메이도프의 투자펀드 사업은 점차 새로운 '폰지 사기'로 변모해 투자자들에게 돌아간 수익은 모두 중국에서 나왔다. 점점 더 많은 신규 투자자들이 합류하고 있다. 이전 SEC 데이터에 따르면 2008년 1월 현재 Madoff의 자금은 171억 달러를 관리했습니다. 올해 상황이 계속 악화되고 있음에도 불구하고 메이도프는 자신의 펀드가 여전히 꾸준하게 성장하고 있다고 투자자들에게 보고하고 있다. 이 성장률은 지난해 11월까지 여전히 월 5.6%에 달해 S&P 평균 성장률과 같았다. 37.7% 감소한 것에 비하면 확실히 인상적인 성과다.

그는 계속해서 성장 기록을보고했지만 점점 더 많은 투자자들이 Madoff에게 투자금 반환을 요구하기 시작했습니다. 미국 증권거래위원회에 따르면 메이도프는 12월 첫째 주에만 최대 70억 달러의 환매 요청을 받아들였다.

메이도프는 두 아들에게 이 모든 것이 단지 '거대한 폰지 사기'에 불과했으며 이제 파산에 점점 가까워지고 있다고 말했습니다. 그 후 아들들은 상황에 대해 변호사에게 접근했고 결국 사기 행위를 연방 정부에 신고했습니다. 체포되기 직전에도 메이도프는 나머지 300억 달러를 회사 직원과 가족들에게 소액으로 나눠주고 있었다.