구매자금은 당일 순자산을 기준으로 계산되나요?

펀드 상품의 청약 및 환매는 펀드의 순단가를 기준으로 산정하는 것이 일반적이며, 개방형 펀드의 순단가는 매일 업데이트되므로 동일한 순단가가 적용됩니다. 펀드 상품은 매일 다를 수 있으니 구매하세요. 펀드는 그날의 순자산을 기준으로 계산되나요? 아래에서 우리와 함께 알아보세요.

1. 당일 구매한 펀드의 순가치는 계산되나요?

T일에 구매한 펀드의 순가치는 T일의 순가치를 기준으로 계산됩니다. 하지만 T데이의 '데이'는 서로 다른 개념이다.

T day는 펀드 거래일을 말하며, 즉 주말 및 법정 공휴일을 제외한 월요일부터 금요일까지를 말하며, T day 계산은 스토리의 마감시간, 즉 15시 이전 운영을 기준으로 합니다. 거래일 :00시를 T데이로 간주할 수 있으며, 15시 이후의 운용은 T+1일로 간주합니다. 운영시간을 판단하는 기준은 결제 완료 시간입니다.

그래서 대부분 당일 순자산을 기준으로 펀드를 구매하지만 예외도 있습니다. 예:

1. 12월 30일(월) 15시 이전에 결제가 완료되면 12월 30일 순액을 기준으로 펀드 순액이 계산됩니다. >

2. 12월 30일(월) 15시 이후, 12월 31일(화) 15시 이전에 결제가 성공한 경우, 펀드의 순가치는 12월 31일 순가치를 기준으로 산정됩니다.

3. 12월 31일(화) ) 15시 이후 결제가 성공할 경우 1월 2일 순액을 기준으로 펀드 순액이 산정됩니다. 1월 1일 설날은 법정 공휴일이며 거래일로 계산되지 않습니다.

2. 펀드 환매 순액을 계산하는 날

펀드 환매 순액 계산 방법은 펀드 구매와 동일합니다. T일에 펀드를 매도하면 펀드회사는 T일에 따라 일일 순자산을 계산합니다.

예를 들어 12월 31일(화) 15시 이후 펀드 환매를 신청한 경우 1월 2일 순자산을 기준으로 펀드 순 환매액을 산정하며, 환매 확정일은 1월 3일입니다.

위의 펀드 구매 금액이 당일 순자산 기준으로 계산되는지에 대한 내용이 모든 분들께 도움이 되었으면 좋겠습니다. 참고로 재무관리는 위험하므로 투자에 신중해야 합니다.