펀드고정투자업에서는 정기적인 정액투자가 완전 자동으로 이루어지는데, 구체적으로 정액고정투자를 어떻게 운영해야 할까요? 나에게 설명해주세요.

대부분의 펀드사가 '정기정액'(약정기간+정액+선택펀드)을 출시하고 있으며, 일부 펀드사는 보시펀드의 '정기고정투자' 등 혁신적인 고정투자 사업을 펼치고 있습니다. (시장 지수 변동에 따라 고정 투자 금액을 자동으로 조정), Huaan Fund의 '지능형 고정 투자'(주간 고정 투자, 몇 달 또는 몇 주마다 고정 투자 거래 설정), 수많은 펀드회사들이 중국공상은행과 공동으로 '지즈 고정투자'(고정액+고정액) 사업을 시작했다. '지즈 고정 투자'는 매월 첫 번째 영업일에 고정 금액을 공제하는 기존 일반 펀드 고정 투자 상품을 업그레이드한 것으로, 투자 방법에 있어서 두 가지 혁신이 주로 반영됩니다. 첫째, 고객이 고정된 금액에 투자할 수 있습니다. 고정투자는 일명 '고정금액 투자'이며, 다른 하나는 고객이 매월 정해진 날짜에 증권시장의 동향에 따라 정해진 금액으로 투자하는 것입니다. 펀드 투자 금액, 즉 "고정 금액 투자"에 대한 유연한 통제를 달성하기 위한 지수입니다. “정기변동투자”란 전 거래일의 특정 증권시장 지수와 각 특정일의 지수 이동평균을 비교하여 당월의 실제 차감금액을 자동으로 증감시키는 것을 말합니다. 고객이 지정한 달에 투자하여 "지능형" 재무 관리를 달성합니다. 현재 고정 투자의 최소 청약 금액은 일반적으로 100위안, 200위안, 300위안에서 500위안, 심지어 1,000위안까지입니다. 펀드 고정투자에는 월 고정일 공제, 주간 고정 날짜 공제, 일일 공제 등 다양한 모델이 있습니다. 고정 투자를 신청하는 경우 이를 직접 수정할 수 있습니다. 자동 고정 투자 외에도 수동 고정 투자도 있습니다. 일부 투자자는 유연성을 높이기 위해 수동 고정 투자를 선택합니다.

'정기 고정금액'과 '정기 고정 금액'의 가장 큰 차이점은 전자는 매번 공제금액이 고정되는 반면, 후자는 시장 변동성 정도에 따라 달라지며 이를 바탕으로 투자자들의 지지를 받는다는 점이다. 시스템 기능을 통해 특정 범위 내에서 직접 공제 금액을 설정할 수 있으며, 주식 시장이 높을 때 더 적은 투자 금액을 사용하여 공제하고, 주식 시장이 낮을 때 더 큰 투자 금액을 사용하여 더 많은 단위를 구매할 수 있습니다. 가리키다. 간단히 말하면 둘의 차이는 공제금액에 있다. 전자는 '고정투자' 개념이고, 후자는 '유연조정' 개념이다.

정기무고정청약사업은 고정투자사업의 보완사업이라고 할 수 있다. 현행 서던펀드 온라인 직거래 업무규칙에 따르면 정기변액청약사업은 고정투자일 전거래일 지수종가시점과 정기변액청약계획 수립시점을 자동으로 비교하여 결정한다. 시장 가격이 과대 평가되었는지 또는 과대 평가되었는지 여부를 결정합니다. 가격이 하락하면 계산 결과에 따라 투자 금액을 늘릴지 낮출지 결정합니다. 이는 "시장이 높을 때 투자 강도를 낮추고, 가격이 높을 때 투자 강도를 높이는" 역할을 합니다. 시장이 낮아요."

현재 비교 벤치마크인 '기초지수'는 투자자가 선택할 수 있다. 현재 상하이종합지수, 선전컴포넌트지수, CSI 300, CSI 500 등 4가지 지수가 지원된다. Southern Fund의 관련 자료에 따르면 일반적으로 인덱스 펀드에 투자할 때 인덱스 펀드에 해당하는 기본 지수를 선택할 수 있습니다.

고정투자의 투자철학은 장기적이고 안정적인 투자를 통해 비용을 평준화함으로써 투자위험을 통제하는 것이다. 이 철학은 점점 더 많은 투자자들에게 인정받고 있다. 최근 몇 년간 시장 변동성이 심화되고 장기간 불안한 시장 상황이 이어졌습니다. 일부 투자자들은 "시장이 좋을 때 고정 투자 금액을 줄이고, 시장이 좋을 때 고정 투자 금액을 늘릴" 필요성을 제시했습니다. 변동성이 큰 시장에서 더 높은 수익을 얻기 위해 낮은" 수입.

남부자산운용 재무설계사의 분석에 따르면, 현재 다양한 기업이 출시하고 있는 '정기청약 및 변액청약' 사업은 위에서 언급한 투자자들의 요구에 맞춰 보다 유연한 투자 방식을 투자자에게 제공하고 있다고 지적했다. . 매월 고정투자일의 '전 거래일 지수 마감시점'과 '정기변동계획 설정시 마감시점'을 자동으로 비교하여 시장의 과상승 또는 과락 여부를 판단할 수 있는 사업입니다. 이며, 그 판단결과에 따라 고정투자금액을 올리거나 낮추어 결정됩니다.

'기초지수'는 투자자가 선택할 수 있으며 현재 상하이종합지수, 선전컴포넌트지수, CSI 300, CSI 500 등 4가지 지수가 지원된다. 매월 10일에 공제가 설정되고 펀드 A에 투자가 예정되어 있다고 가정합니다. 기초 지수는 "상하이 종합 지수"이고 기준 금액은 1,000위안으로 설정하면 페이지가 표시됩니다. 전 거래일 상하이종합지수 종가는 3,000포인트이다. 다음 달 10일에 공제가 시작되고 9일이 정상 거래일인 경우, 예를 들어 9일 상하이종합지수 종가가 3400포인트라면 해당 월의 투자 금액은 800위안이 됩니다. ; 9일 상하이종합지수 종가가 2600포인트인 경우 해당월 투자금액은 1200위안, 9일 상하이종합지수 종가가 3100포인트인 경우 투자금액 그 달에는 1000위안입니다.

고정투자에 대한 개선으로 대부분의 펀드사는 '정기고정투자'의 업그레이드 버전을 출시했는데, 이 시스템은 "주식시장 고점에서 자동으로 매입액을 줄이고 매입액을 늘릴 수 있도록 도와준다"고 밝혔다.

기존의 '정액정액' 투자는 정해진 시간과 매월 정해진 금액의 펀드를 가입하는 것이기 때문입니다. "정기 고정 할당량"은 "시장이 좋을 때 덜 구매"하는 유연한 투자 특성을 강조합니다. 주가가 높으면 더 많이 사고, 주가가 낮을 때는 더 많이 사세요”라고 되어 주식 시장이 낮을 때 투자자들이 시장에 머물 수 있게 해줍니다. 포인트는 더 많은 주식을 살 수 있고, 시장이 상승하면 더 많은 이익 공간을 확보하고 소득 격차를 넓힐 수 있습니다.

'정기 고정금액'과 '정기 고정 금액'의 가장 큰 차이점은 전자는 매번 공제금액이 고정되는 반면, 후자는 시장 변동성 정도에 따라 달라지며 이를 바탕으로 투자자들의 지지를 받는다는 점이다. 시스템 기능을 통해 특정 범위 내에서 직접 공제 금액을 설정할 수 있으며, 주식 시장이 높을 때 더 적은 투자 금액을 사용하여 공제하고, 주식 시장이 낮을 때 더 큰 투자 금액을 사용하여 더 많은 단위를 구매할 수 있습니다. 가리키다. 간단히 말하면 둘의 차이는 공제금액에 있다. 전자는 '고정투자' 개념이고, 후자는 '유연조정' 개념이다. 이 "무한 할당량"은 시장의 상승 또는 하락에 따라 결정됩니다. 공제일 전날과 비교하여 시장이 하락하면 더 많이 투자하고, 시장이 상승하면 더 적게 투자합니다. 구체적으로 이러한 고정투자 계약을 체결할 때에는 특정 지수, 이동평균, 벤치마크 고정투자금액 등을 선택해야 합니다. 전일 지수이동평균을 상회하거나 하회하는 차감일 지수포인트의 범위(%)를 기준으로 벤치마크 고정투자금액을 기준으로 고정투자금액을 일정비율로 감소 또는 증가시키는 계산프로그램을 가지고 있습니다. . (자동 계산).

현재 비교 벤치마크인 '기초지수'는 투자자가 선택할 수 있다. 현재 상하이종합지수, 선전컴포넌트지수, CSI 300, CSI 500 등 4가지 지수가 지원된다. Southern Fund의 관련 자료에 따르면 일반적으로 인덱스 펀드에 투자할 때 인덱스 펀드에 해당하는 기본 지수를 선택할 수 있습니다.

중국공상은행은 이를 '고정기간 및 변동금액'에 기존 펀드 고정투자가 선택적으로 적용해야 하는 '고정투자주기'와 '월가입일'에 더해 '지지 고정투자'라고 부른다. 투자자들은 '고정투자기간'(현재 3년, 5년, 8년 3가지 유형) 등 기본 항목 외에 고정투자 기준금액도 설정한 후 비교항목을 선택해야 한다. 벤치마크 지수 및 비교 기준 이동 평균.

구체적인 운용 측면에서 투자자가 산업사회책임기금에 '고정 기간 및 가변 금액' 방식으로 투자하는 경우 먼저 벤치마크 지수를 선택해야 합니다. 현재 시스템에서는 상하이 종합 지수를 제공합니다. 지수, 선전 증권 거래소 구성 지수 및 상하이 증권 거래소 종합 지수. 180 지수, 선전 증권 거래소 100 지수, Juchao 300 지수. 시스템은 기본적으로 180일 이동 평균을 선택합니다. 또 다른 옵션은 30일 이동 평균입니다. 시스템은 이전 거래일의 지수를 180일 이동 평균과 비교하여 편차 정도를 계산하고 투자자가 설정한 공제를 적용합니다. 이 값은 해당 범위에 속합니다. 그러면 시스템은 이 편차 범위에 해당하는 공제 비율을 기준으로 진행됩니다. 공제(이 범위와 공제 비율 간의 해당 관계는 ICBC에서 설정했습니다.)

예: 180위 지수는 지수와 이동평균이 음의 편차 관계를 형성하는 경우, 즉 지수가 180선 이동평균보다 낮고 이탈하는 경우 편차가 0~5%일 경우 차감비율은 고정비율 110%입니다. 투자자가 설정한 투자 금액, 편차가 5%~10%일 경우 공제율은 120%, 편차가 10%~15%일 경우 공제율은 15%입니다. 비율은 140%이다. 지수와 이동평균이 양의 편차 관계를 형성하는 경우: 편차가 0%~15%인 경우, 편차가 15%~50%인 경우 투자자가 설정한 고정 투자 금액의 차감 비율은 90%입니다. 공제율은 80%, 편차가 50%~110%인 경우 공제율은 70%, 편차가 110%를 초과하는 경우 공제율은 0%입니다.

광파펀드컴퍼니의 '윈 고정 투자' 계약에는 지수 선택, 이동 평균 선택, 주기 선택, 등급 차이 선택, 기본 고정 투자 금액 설정 등의 펀드 선택이 포함됩니다.

펀드 선택: 투자할 펀드를 하나 선택하세요.

기본고정투자금액 : 월 고정투자의 기준금액을 설정합니다.

기간: 주간 또는 월간 공제 여부를 선택합니다.

지수 선택: Shanghai Composite Index, Shenzhen Component Index, CSI 300 Index의 세 가지 지수 중에서 선택할 수 있습니다.

이동 평균을 선택하세요. 단기(1년)에는 180일 이동 평균을 선택하고, 중기(3년)에는 500일 이동 평균을 선택하세요. 장기간(5년 이상) 평균입니다.

레벨 선택 차이: "낮은 위치에 더 많이 투자하고 높은 위치에 덜 투자한다"는 Zhiji의 고정 투자 원칙입니다. 투자 금액의 증가 및 감소 비율은 다음과 같습니다. 10%, 20%, 30% 중 하나를 선택하세요.

공제일은 T이며, 상하이종합지수와 180일 이동평균을 예로 들어보겠습니다. 이동 평균 위와 아래의 열은 기어입니다.

(T-1) 일일 종가 지수 값이 선택한 지수 이동 평균보다 높습니다. 시장이 상승하고 있습니다.

이동 평균보다 높음------차감(10 % 차이)-- 공제(20% 차이)--공제(30% 차이)

0-15%-90%× 기준고정투자금액----80%× 기본고정투자금액- --70%× 기준고정투자금액

15% 50%-80%× 기준고정투자금액----60%×기본고정투자금액----40%×기본고정투자금액

50% ~100%-70%×기본고정투자금액--40%×기본고정투자금액----10%×기본고정투자금액

100 이상 %----60%×기본고정투자금액-- 20%×기본고정투자금액----00%×기본고정투자금액

(T-1) 일일종가지수 값은 선택한 지수 이동 평균보다 낮음: 시장이 하락하고 있음

이동 평균 아래------공제(10% 차이)--공제(20% 차이)--공제(30% 차이)

5%-110%× 기준 고정 투자 금액--120%×기본 고정 투자 금액--130%×기본 고정 투자 금액

5%-10%-120% ×기본고정투자금액---140%×기본고정투자금액--160%×기본고정투자금액

10%-20%-130%×기본고정투자금액---160%× 기본고정투자금액--190%×기본고정투자금액

20%-30%- 140%×기본고정투자금액---180%×기본고정투자금액--220%×기본고정투자금액 투자금액

30%-40%-150%×기본고정투자금액---200%×기본고정투자금액--250%×기본고정투자금액

더보기 40%-160%×기본고정투자금액----220%×기본고정투자금액--280%×기본고정투자금액

실제 공제금액은 협약에 의해 결정됩니다. 시장 상승 및 하락 비율을 결정하며 펀드회사가 운영합니다.

상하이증권거래소 180을 예로 들면 지수와 이동평균이 음의 편차 관계를 형성하는 경우, 즉 지수가 180 이동평균보다 낮고 편차가 0~5인 경우이다. %, 공제율은 투자자가 설정한 고정 투자 금액입니다. 편차가 5% ~ 10%인 경우 공제율은 120%입니다. %, 편차가 15%를 초과하는 경우 공제율은 140%입니다. 지수와 이동평균이 양의 편차 관계를 형성하는 경우: 편차가 0%~15%인 경우, 편차가 15%~50%인 경우 투자자가 설정한 고정 투자 금액의 차감 비율은 90%입니다. 공제율은 80%, 편차가 50%~110%인 경우 공제율은 70%, 편차가 110%를 초과하는 경우 공제율은 0%입니다.