펀드 평가 기관은 어떻게 자금을 평가하나요? 어떤 수학적 모델이나 투자 이론이 사용됩니까?

펀드시장에는 펀드에 관한 단어들이 많이 나오는데요. 펀드등급 등은 다들 아실 것 같은데, 펀드를 판단한다는 뜻인 것 같습니다. 구체적으로 어떤 의미인지 펀드 관련 소개를 살펴보겠습니다. 간단히 말하면, 펀드 레이팅은 펀드를 분석한 후, 수익률과 위험도를 바탕으로 투자자에게 추천 또는 거부에 대한 기준 가치를 부여하는 것입니다. . 등급을 매길 때 기본적으로 펀드의 수익과 위험을 기준으로 계정의 순위를 매겨 펀드를 결정합니다.

펀드 등급은 일반적으로 별 1개부터 별 5개까지입니다. 별이 많을수록 좋습니다. 예를 들어 우리가 보통 펀드를 구매할 때 여러 펀드를 추천한다고 합니다. 4성급 펀드와 5성급 펀드는 수익률이 좋은 펀드를 의미합니다. 외국에서는 일반적으로 펀드에 대한 평가를 광의와 협의로 구분한다. 좁은 의미의 펀드 평가는 주로 순가치 증가율, 연간 수익률, 위험 수익률 등 일부 정량적 지표를 의미합니다. 광범위한 펀드 평가에는 펀드에 대한 모든 검토, 의견, 비교 및 ​​평가가 포함되며, 정성적, 정량적 측면을 모두 포괄합니다.

펀드의 정성적 평가는 주로 펀드운용사를 대상으로 회사 주주의 강점 분석, 지분구조의 합리성, 운용시스템의 효율성, 인센티브 메커니즘의 완성도 등을 평가한다. . 팀 정신, 직원의 성장 잠재력 및 안정성, 기업 문화 시스템 등에는 펀드매니저의 개인 능력 및 이력서, 투자 스타일, 위험 선호도, 의사 결정 권한 및 전문성에 대한 분석도 포함되지만 최근 변화를 관찰하는 데 사용할 수 있습니다. 축적. 장기적인 성과를 먼저 살펴보시되, 단기적인 성과에도 집중하시길 권합니다. 지난 1년 동안의 수익률은 너무 오래 전의 일이 아니며 오래된 정보를 많이 포함하지 않고도 많은 것을 알 수 있기 때문에 중요한 지표입니다.

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