펀드의 고정투자 수익은 어떻게 계산하나요?

펀드의 고정투자 수익 계산 방법

이제 펀드를 구매하는 대학생이 늘어나고 있는데, 펀드는 펀드매니저가 투자하고, 펀드매니저는 탄탄한 전문성을 갖추고 있기 때문이다. 기술 지식과 광범위한 거래 경험. 펀드의 종류는 다양하고, 구매 위험이 적으며, 시간과 노력, 편의성을 절약할 수 있습니다. 그렇다면 펀드 고정 투자 수익을 어떻게 계산해야 할까요? 고정투자펀드란? 편집자는 아래의 모든 사람을 위해 이를 분석할 것입니다:

어떤 투자자에게 LOF 펀드가 적합한가요?

1. 수익 중심의 투자자

LOF 펀드는 주로 주식에 투자하며 액티브 펀드이기 때문에 더 높은 수익을 추구하는 투자자가 주요 투자 목표입니다. 더 높은 수익을 추구하고 싶다면 LOF 펀드를 거래하는 것이 좋습니다.

2. 단기 투자자

현장 LOF 펀드는 T+1 거래 방식을 구현합니다. 당일 펀드를 구매한 투자자는 다음 거래일에 매도 및 환매가 가능하며, 자금이 빠르게 도착해 거래 속도가 빨라진다. 따라서 단기 투자자는 LOF 펀드를 구매하는 데 더 적합합니다.

3. 차익거래를 원하는 투자자

LOF 자금은 현장에서 거래하거나 현장에서 구매 및 환매할 수 있기 때문에 투자자도 이 기능을 활용하여 차익거래 수익을 얻을 수 있습니다. 차이를 느껴보세요. 예를 들어, 현장 LOF 펀드 가격이 장외 LOF 펀드보다 높을 경우, 현장에서 LOF 펀드 가격이 높을 때 현장에서 구매하여 높은 가격에 판매할 수 있습니다. 펀드가 오프사이트 가격보다 낮을 경우, 2차 시장에서 구매한 후 오프사이트에서 상환할 수 있습니다.

LOF 펀드의 장점과 단점은 무엇인가요?

장점:

1. 차익거래가 가능합니다

LOF 자금은 현장 또는 장외에서 거래될 수 있습니다.

2. 빠른 거래 속도

펀드 지분은 T+1에 매도 가능하며, 매도된 자금은 당일 사용 가능하며, T+1에 현금 인출이 가능합니다. 거래 속도를 높이려면.

3. 거래 비용 절감

투자자는 2차 시장에서의 거래를 통해 거래 비용을 줄일 수 있습니다.

단점:

1. 높은 차익거래 자본 요건

LOF 펀드는 단일 거래 금액에 제한이 있어 자금이 적은 투자자에게는 어려움이 있습니다. 차익거래를 수행합니다.

2. 펀드 종류가 적다

LOF는 펀드 종류가 적기 때문에 포트폴리오에 투자하려는 투자자의 투자 요구를 충족하지 못할 수 있습니다.

3. 고정투자에는 부적합

펀드 고정투자는 시간과 금액을 설정해 투자금을 자동으로 고정하는 방식인데, LOF는 거래 중 수동으로 운영해야 하며, 단일 금액이 제한되어 너무 적으면 증가합니다. 거래 비용이 비용 효율적이지 않으며 기대 수익도 감소합니다.

펀드의 고정투자수익은 어떻게 계산하나요?

계산식은 펀드의 고정 투자 수익 = (펀드 순 가치 – 평균 비용) × 보유 지분, 평균 비용 = 총 투자/총 지분, 고정 투자 지분 = 고정 투자 금액/펀드 순 가치

예:

예를 들어 샤오 왕은 매달 10일에 1,000위안짜리 펀드를 사서 2개월 동안 투자합니다. 펀드의 순 가치는 1.5위안입니다. 상환되었을 때. 첫 번째 달에 펀드 순 가치가 1위안일 때 구매하고, 두 번째 달에 펀드 순 가치가 2위안일 때 구매합니다. 그러면 순 가치가 1.5위안인 펀드를 판매할 때의 수입은 다음과 같습니다(취급 수수료를 고려하지 않음).

보유 지분 = 1000/1+1000/2=1500위안 평균 비용 = 2000/ 1500=1.3

그러므로 수입은 = (1.5-1.3) 1500 = 1800위안

펀드고정투자를 매번 일괄매입하므로 펀드의 순가치는 구매할 때마다 가격이 달라지므로 투자수익률을 계산할 때는 평균비용을 기준으로 계산하는 것이 가장 좋습니다.

펀드고정투자란?

펀드고정투자란 주로 플랫폼을 통해 정해진 시간에 일정 금액씩 일괄적으로 자금을 구매하고, 매회 구매비율과 고정투자 시기를 확인하여 차감금액이 보장되도록 하는 것입니다. 시간이 지나면 시스템이 자동으로 투자금을 공제합니다.

펀드고정투자의 장점은 다음과 같습니다.

1. 시간을 고려할 필요가 없습니다

펀드고정투자는 비교적 장기투자 상품이며, 그리고 투자자들은 시장에 진입할 때 주의를 기울일 필요가 없습니다.

2. 위험 분산

펀드 고정투자는 일괄적으로 투자되며, 장기간 지속되면 투자비용이 높을 수도 있고 낮을 수도 있습니다. , 평균이 매우 좋고 비용을 절감하며 투자 위험을 다양화합니다.

3. 편리한 절차

펀드에 고정투자할 때 투자자는 처음으로 고정투자 시기와 금액만 설정하면 자동으로 차감됩니다. 투자하려면 인출에 사용된 은행 카드에 충분한 자금이 있는지 확인하면 됩니다.

왜 자금을 장기간 보유해야 하나요?

1. 취급 수수료

펀드의 취급 수수료는 보유 기간에 따라 달라지며, 보유 기간이 길어질수록 취급 수수료는 낮아질 수 있습니다. ; 보유기간이 짧을수록 취급수수료는 낮아집니다. 따라서 단기 펀드 보유에 대한 취급 수수료가 장기 보유에 비해 높기 때문에 비용 효율적이지 않습니다. 더욱이, 단기 거래가 빈번하고 펀드 수입이 이미 낮은 경우에는 수입이 거래 수수료보다 적어 투자자가 돈을 잃을 수도 있습니다.

2. 작은 변동

이 펀드는 변동이 적고 단기 보유 시 수익률이 낮은 주식 바구니에 투자합니다. 따라서 더 높은 수익을 얻으려면 장기 보유에만 의존할 수 있습니다. 또한, 펀드가 후기 단계로 접어들면서 배당금이 증가할 수 있으며, 단기 보유에 비해 수익도 높아집니다.

장기 보유할 가치가 있는 펀드는 무엇인가요?

1. 산업 발전이 더 나은 펀드

첫째, 반도체 등 국가 정책 지원 산업 의료, 인공지능 등 산업자금은 발전 전망이 좋을 뿐만 아니라 국가 정책에 대한 지원도 있어 장기적으로 보유할 가치가 있다. 그러나 이런 형태의 펀드에 투자하려면 국가 정책의 조정에 항상 주의를 기울여야 한다.

두 번째는 소비자, 식품, 음료, 주류 및 기타 엄격한 수요 산업과 같이 발전 전망이 좋은 산업입니다. 이러한 유형의 산업은 순환성이 약하고 한도가 없으며(반복 소비가 특징) 상대적으로 안정적인 발전을 이루므로 장기 보유에 적합합니다.

2. 일부 인덱스 펀드

인덱스 펀드는 특정 인덱스를 투자 목적으로 선택하는 패시브 펀드입니다. 인덱스 펀드는 펀드매니저에게 주식 선택을 요구하지 않으므로 특정 위험을 피할 수 있습니다.