나에게 맞는 로보어드바이저 플랫폼을 선택하려면 무엇을 살펴봐야 할까요?

로보어드바이저의 가장 큰 장점은 시간과 노력을 절약할 수 있다는 점이다. 하지만 현재 시중에는 수많은 로보어드바이저 제품이 있지만, 고품질의 제품을 선택하려면 사람들이 시간과 노력을 들여야 한다. 플랫폼.

나에게 맞는 로보어드바이저리 플랫폼을 파악하고 선택하는 방법은 무엇인가요? 현재 로보어드바이저의 위험성과 플랫폼의 신뢰성 여부를 다음과 같은 차원에서 살펴볼 수 있다.

플랫폼 자격 및 배경

플랫폼을 선택할 때 먼저 로보어드바이저가 어떤 종류의 자산을 할당하는 데 도움을 줄 수 있는지 고려해야 합니다. 할당된 자산이 규정을 준수하는지, 기관이 관련 자격을 갖추고 있는지 여부. 예를 들어 기초자산이 공공펀드인 경우 공공펀드 판매 허가 여부 등을 고려할 수 있습니다. 거래자금을 은행에 보관하는지 여부 등 현재 대부분의 로보어드바이저 플랫폼은 트래픽 전환 모델을 통해 자격을 갖춘 제3자 판매 플랫폼과 협력하며 직접 자금을 판매하지 않습니다.

플랫폼 배경은 물론 배경이 클수록 좋습니다. 예를 들어, 주주의 힘 등. 로보어드바이저 플랫폼의 배경은 대략 세 가지로 구성됩니다. 첫째, 금융 및 인터넷 분야의 스타트업 기업, 둘째, 은행과 같은 전통적인 금융 기관, 셋째, P2P 비즈니스와 같은 일부 전통적인 인터넷 금융 기업의 변화입니다.

과거 성과

플랫폼의 과거 데이터가 안정적으로 위험을 통제할 수 있는지 여부가 투자자가 선택하는 핵심입니다. 즉, 선택 시 해당 과거 실적을 확인해야 합니다. 최소 1년 간의 운영 실적입니다. 성능 되돌림을 확인하여 변동폭이 큰지 확인하세요. 실적이 좋지 않거나 변동성이 너무 높으면 투자하지 않는 것이 가장 좋습니다. 투자자들은 역사적 성과가 짧고 투자 리서치 팀의 주요 글로벌 자산 배분 능력이 아직 입증되지 않은 일부 플랫폼에 대해 여전히 관망하는 태도를 유지할 수 있습니다.

또한 투자 포트폴리오의 과거 수익률과 백테스팅 상태, 최대 수익률, 최대 위험도 모두 면밀히 검토해야 합니다. 그런 다음 일련의 정량적 지표를 사용하여 투자 성과와 투자 스타일이 귀하의 투자 성과와 일치하는지 관찰하십시오.

개인화 및 위험 분산 능력

개인화 및 위험 분산 능력은 로보어드바이저 기업의 품질을 고려하는 중요한 요소입니다. 다양한 위험 허용 범위와 다양한 자산 조건을 가진 투자자는 다양한 포트폴리오 권장 사항과 후속 권장 사항을 받게 됩니다. 좋은 로보어드바이저 플랫폼은 사용자의 위험 수준에 따라 해당 상품을 추천할 수 있을 뿐만 아니라 다양한 시나리오에서 사용자의 투자 요구를 탐색할 수도 있습니다. 그것이 추구하는 것은 극단적인 수익이 아니라 위험-이익 비율이다. 앞으로는 보다 정확한 정보를 얻기 위해 과거 투자 거래 기록, 소셜 데이터 등 대상 고객의 위험 식별에 더 많은 데이터 소스를 도입할 것입니다. 고품질 플랫폼은 투자자를 완전히 이해하고 투자자에게 적합한 재무 관리 계획을 세울 수 있는 능력을 갖추고 있어야 하는지 여부.

전략 및 서비스

플랫폼마다 전략이 다르며, 동일한 플랫폼에도 여러 가지 전략이 있을 수 있습니다. 관건은 로보어드바이저의 전략이 보유 자산 공개인지 여부다. 일반적으로 시중에 나와 있는 많은 로보어드바이저 플랫폼은 자신의 포지션을 공개하지 않습니다. 일부는 투명한 거래 전략부터 투명한 거래 정보에 이르기까지 화이트박스 포트폴리오 할당 전략에 중점을 둡니다. 보유 자산을 공개하지 않는 플랫폼의 경우 해당 포트폴리오가 인덱스 펀드인지, 액티브 퍼블릭 펀드인지, 사모 펀드인지 알아야 합니다. 로보어드바이저는 광고를 했으니 사람의 개입은 적을수록 좋다. 액티브 공공펀드라면 자신이 소속된 펀드회사의 로보어드바이저가 제시하는 방안을 이용하는 것이 결국 같은 회사는 없다. 펀드 자체나 펀드매니저에게 미치는 영향을 이해해야 합니다.

서비스 측면에서 완전한 서비스 시스템이 있는지, 진정한 지능형 서비스를 제공하기 위해서는 포지션 조정 시기, 실적 보고서, 포지션 추세, 등등, 그리고 추적이 이루어지고 있는지 여부. 서비스 품질은 경영 능력의 품질을 반영하며 성과의 품질을 직접적으로 결정합니다.

요율 문제

플랫폼마다 구독률과 환매율이 다를 수 있으며, 일부 플랫폼에는 성과 수수료 기준이 있을 수 있으므로 이를 명확하게 이해해야 합니다. 로보어드바이저는 별도의 관리수수료를 청구할 수 있지만, 가입비, 환매수수료, 포지션조정수수료 등 기타 요율도 파악해야 하며, 운영모드에 따라 포지션 조정이 빈번한지, 할인이 있는지를 판단해야 합니다. 이는 포트폴리오 수익률을 침식할 것입니다.