펀드 다각화 투자의 주요 목적

펀드 다각화의 주요 목적_펀드 투자 방법

투자 시장에서 투자자는 계란을 한 바구니에 담지 말고 다각화하여 금융 상품을 몇 개 더 사야합니다. 그러나 위험이 있다고 해서 분산투자가 손실로 이어지지 않는다는 의미는 아닙니다. 왜 다음 편집자는 여러분의 참고를 위해 펀드 분산투자의 주요 목적을 준비했습니까?

펀드 다각화 투자의 주요 목적

펀드 다각화 투자의 주요 목적은 위험을 줄이고 투자 포트폴리오의 안정성을 높이는 것입니다. 다양한 자산 클래스, 산업, 지역 및 개별 주식에 걸쳐 투자를 다양화함으로써 단일 투자가 전체 포트폴리오에 미치는 위험의 영향을 최소화할 수 있습니다.

펀드 투자 방법

자산 배분: 위험 허용 범위와 투자 목표에 따라 주식, 채권, 단기 금융 상품 및 기타 자산과 같은 다양한 자산 클래스에 자금을 배분합니다. 다양한 자산 클래스에 배분함으로써 위험을 다양화하고 장기적인 수익을 추구할 수 있습니다.

산업 다각화: 산업별 위험이 투자 포트폴리오에 미치는 영향을 줄이기 위해 다양한 산업에 자금을 투자합니다. 다양한 산업 분야의 자금을 선택하면 경제의 다양한 부문의 성장과 발전에 참여할 수 있습니다.

지리적 다각화: 자금을 다양한 국가 또는 지역의 펀드로 분산시키면 지리적 위험을 줄일 수 있습니다. 국가나 지역마다 경제 및 시장 환경이 다르기 때문에 글로벌 규모로 투자하면 더 나은 위험 분산 효과를 얻을 수 있습니다.

펀드 다각화: 여러 펀드에 투자하도록 선택하면 투자 포트폴리오를 더욱 다양화할 수 있습니다. 다양한 유형과 위험 수준의 펀드를 선택하면 다양한 시장 환경에서 안정적인 수익을 보장할 수 있습니다.

분산투자도 손실로 이어지는 이유

1. 투자가 너무 분산되어 있다

많은 투자자에게 분산투자란 투자금을 그만큼 분산시키겠다는 뜻이다. 자산을 분산하려면 자산을 N개의 동일한 주식으로 나누고 각 펀드, 주식 및 기타 금융 자산에 동일한 금액을 투자하면 됩니다. 그리고 운영 수준에는 필연적으로 "과잉 수정" 문제가 있습니다.

동시에, 투자자들이 이를 감당할 여력이 많지 않아 부담도 가중될 것입니다. 5개 이상의 금융상품을 구매하지 않는 것이 가장 좋습니다. 시장에서 핫스팟에 있는 펀드의 경우 포지션을 합리적으로 배분하되 포지션의 50%를 초과해서는 안 됩니다.

2. 모든 투자는 연관상품이다

투자자는 특정 금융상품을 구매하고 다양한 금융상품에 다각적으로 투자하는데 자금을 전부 사용하지는 않지만, 모든 금융상품은 즉, 전체 산업이 좋지 않을 때 투자자가 구매하는 금융 상품이 동시에 하락하여 투자자가 큰 손실을 입게 됩니다.

3. 시장 상황이 좋지 않다

시장 상황이 좋지 않으면 전체 시장에서 금융상품의 실적이 좋지 않다. 즉, 바스켓이 나쁘다. 시간이 지날수록 투자자 여러분의 자산을 여러 금융상품으로 분산시키는 경우에도 손실을 입게 되지만, 특정 금융상품의 자금을 모두 구매하는 것에 비하면 손실 규모는 더 작을 수 있습니다.

주요 펀드 수입원은 다음과 같습니다.

주식투자수익 : 주식형 펀드는 주식시장에 투자하여 주식의 시세차익과 배당수익을 추구합니다.

채권 투자 수익: 채권 펀드는 채권 시장에 투자하여 채권 이자 및 채권 가격 상승을 추구합니다.

현금이자소득: 머니마켓펀드는 예금, 단기채권 등 위험도가 낮은 금융상품에 투자해 현금이자소득을 추구한다.

배당수입: 펀드가 보유하고 있는 주식이나 채권에서 지급되는 배당수입도 펀드 수입원의 일부입니다.

다각화된 투자도 손실로 이어지는 이유

여러 바구니가 하나의 바구니가 되기 쉽다

많은 투자를 했음에도 불구하고 투자에 대해 거의 알지 못하는 대부분의 투자자 자산관리 플랫폼은 사실상 투자의 한 유형으로만 간주될 수 있습니다. 분산투자의 핵심은 플랫폼이 많을수록 좋다는 것이 아니다. 정크 플랫폼에 투자한다면 수년간 운영되고 위험 통제 능력을 갖춘 플랫폼에 투자하는 것이 좋다. 이렇게 하면 위험이 낮아집니다. 실제 분산투자는 플랫폼 선택의 차별화에 중점을 두고, 플랫폼 유형, 수익기간 등 다양한 측면에서 분산투자합니다.

계란을 한 바구니에 담지 않는 이유

여기에서는 자산 배분에 대해 이야기합니다. 서로 다른 자산 간의 위험 차이를 활용하면 전체 위험을 줄이고 자산의 변동성을 줄일 수 있습니다. 투자 포트폴리오 .

예:

당신에게 100,000이 있고 주식 펀드 50,000과 채권 펀드 50,000을 샀다고 가정해 보세요.

1년 뒤 주식형 펀드는 50% 손실, 채권형 펀드는 5% 수익을 냈다. 100,000이 77,500이 되었는데, 처음에 주식형 펀드를 샀다면 50,000밖에 남지 않았을 것입니다.

2년차에는 주식형 펀드가 60%, 채권형 펀드가 4%의 수익을 냈다. 당신의 77,500이 94,600이 되었습니다. 만약 그 해에 모든 주식을 매입했다면 전년도에 남은 5만주가 올해 8만주가 된다.

3년차에는 주식형 펀드가 10%, 채권형 펀드가 5%를 각각 절반씩 사면 이제 101,330원이 되고, 주식형 펀드를 모두 사면 101,330원이 된다. 세 번째 해에는 88,000이 되어야 합니다.

자산배분의 가장 큰 역할은 시장이 변동할 때 손실을 줄이고 자본금을 더 빨리 회수할 수 있다는 점입니다.

바구니가 너무 많으면 경영 효율성에 영향을 미칩니다

사람이 돈으로 주식이나 주식형 펀드, 사모펀드를 사면 투자 포트폴리오는 풍부해 보이지만 투자 상품은 그렇지 않습니다. 모든 주식 자산 클래스로서 수익률은 주식 시장에 지나치게 의존하고 위험이 높습니다.

관련성이 별로 없는 제품을 사고 싶다는 걸 알면서도 어쩔 수 없는 사람들도 있다. 관리 비용 측면에서 볼 때, 바스켓이 너무 많으면 관리 효율성에 영향을 미치고 심지어 이윤도 감소합니다. 더욱이 많은 그리스도인들 자신도 능력이 부족하고, 투자 지식도 부족하여, 일부러 사고 또 사면 버는 것보다 잃는 것이 더 많을 수 있습니다.