초보자는 어떤 종류의 펀드를 선택해야 하나요?

초보자는 어떤 펀드를 선택해야 할까_펀드 매수 시 운용 방법

펀드 매수 시에는 펀드에 대한 포괄적인 이해가 필요합니다. 펀드 파일에는 펀드 프로필, 공지사항, 포지션, 산업 및 기타 정보가 포함됩니다. 다음은 에디터가 정리한 펀드 유형입니다. 도움이 되셨으면 좋겠습니다!

초보자는 어떤 펀드를 선택해야 할까요?

인덱스 펀드는 이렇습니다. 펀드 유형은 주가 지수나 채권 지수와 같은 특정 시장 지수를 추적합니다. 수동적으로 관리되는 투자 수단이기 때문에 수수료가 상대적으로 낮습니다. 초보자는 S&P 500과 같은 광범위한 시장 지수를 추적하는 인덱스 펀드를 선택할 수 있습니다.

주식형 펀드: 주식형 펀드는 주식 시장에서 회사 주식에 투자합니다. 초보자의 경우 광범위한 주식 시장에 투자하거나 실적이 입증된 대기업에 투자하는 주식 펀드가 있습니다.

채권펀드 : 채권펀드는 국채, 회사채 등 채권에 투자한다. 이러한 펀드는 일반적으로 위험이 낮으며 초보자가 자산 배분 및 위험 분산에 사용하기에 적합합니다.

초보자는 어떻게 펀드를 구매해야 할까요?

투자 목표 설정: 먼저 장기적인 재무 목표, 교육 자금 조달 등 자신의 투자 목표를 명확히 합니다. 구체적인 목표는 올바른 자금을 선택하고 장기 투자 계획을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다.

정기 투자: 정기 투자는 장기적인 부 성장의 열쇠입니다. 정기적으로 펀드 지분을 구매하려면 고정된 시간과 금액을 설정하세요. 이를 통해 시장 변동성을 효과적으로 확산시키고 점진적으로 투자 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.

다각화: 투자 금액을 다양한 유형의 펀드 또는 다양한 산업 분야의 펀드로 분산시킵니다. 다각화는 특정 투자의 위험을 줄이고 보다 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

장기적인 투자 전략을 견지하라: 단기적인 시장 변동에 흔들리지 말고 장기적인 관점에서 안정적인 투자를 하도록 노력하라. 장기 투자는 위험을 희석하고 시장 소음을 피하는 데 도움이 됩니다.

정기적인 평가 및 조정: 정기적으로 포트폴리오 성과 및 시장 상황을 검토하고 필요에 따라 자산 배분을 조정합니다. 귀하의 투자 포트폴리오가 위험 허용 범위 및 투자 목표와 일치하는지 확인하십시오.

학습 및 컨설팅: 펀드 및 투자 전략에 대한 기본 지식을 이해하고 경제 및 투자 분야의 최신 동향을 파악합니다. 또한, 전문 금융 자문가와 상담하거나 관련 투자 강좌에 참여하여 투자 스킬을 향상시킬 수 있습니다.

펀드 선택 시 확인 사항

1. 펀드의 순가치

당일의 순가치는 각 펀드에 해당하는 금액을 나타냅니다. 펀드의 몫. 예를 들어, 귀하가 펀드 100주를 보유하고 있고 펀드의 순 가치가 1.1위안이라면 그날 이 펀드의 총 가치는 110위안입니다. 펀드의 누적순가치는 펀드의 최근 순가치와 설립 이후 배당실적을 합한 것을 말한다.

누적순가치 = 현재 순가치 + 펀드 설립 이후 누적배당금액 설립되었습니다

누적순가치는 설립 이후 펀드가 벌어들인 누적 수입을 반영합니다(액면가 1위안을 뺀 금액은 실제 수입임). 이는 어느 정도 역사적 성과를 반영할 수 있습니다. 기금이 설립된 기간을 기준으로 기금의 규모를 결정합니다.

2. 펀드 배당금

펀드 배당금은 펀드가 수익의 일부를 현금 형태로 투자자에게 분배하는 것을 의미합니다. 펀드 단위. 펀드배당은 일반적으로 현금배당과 배당금 재투자의 두 가지 형태로 이루어집니다. 일반적으로 현금배당은 투자자가 명시하지 않은 경우 불이행됩니다.

배당금과 관련하여 그녀의 재무 관리팀은 다음과 같은 사항에 유의해야 한다고 생각합니다.

(1) 배당금은 많을수록 좋지도, 가장 좋지도 않습니다. 펀드의 질을 평가하는 중요한 기준입니다. 펀드의 질을 측정하는 것은 주로 순자산의 성장에 달려 있습니다. 펀드는 장기 투자에 적합하기 때문에 펀드를 선택할 때 장기 투자 가치에 주의하고, 단기 배당에 너무 신경 쓰지 말라는 그녀의 재무 조언은;

(2) 펀드의 순가치가 높을수록 배당률도 높아진다고 생각하지 마십시오.

(3) 현금 배당이 반드시 배당 재투자보다 나은 것은 아닙니다.

3. 펀드 포지션

펀드는 종종 과일바구니에 비유되는데, 그 안에 담긴 다양한 주식, 채권 등은 다양한 과일과 같습니다. 기금 보유 정보는 선택한 과일바구니에 어떤 과일이 들어 있는지 알려줍니다. 해당 산업에 대한 조사를 했다면 펀드의 주요 보유 주식이 자신이 낙관하는 산업인지 확인할 수 있습니다. 이는 주식을 매수하는 것과 같습니다.

4. 규모 변경

펀드 규모가 계속 커지면 이것이 반드시 좋은 일일까요? 그녀는 펀드 규모의 변화가 순 가치의 변화와 결합되어야 한다고 믿습니다. 펀드의 모습. 펀드 규모가 늘어나고 순자산 가치도 전반적으로 꾸준하게 지속적으로 상승하는 경우라면 기본적으로 펀드매니저의 해당 펀드 운용 능력은 비교적 양호하고 펀드 규모 증가로 인해 펀드 성과가 하락하지 않았다고 판단할 수 있습니다. . 그러나 펀드의 자산 규모는 양날의 검이라는 점에 유의해야 합니다. 예를 들어, 규모가 너무 크면 자산이 100억 위안을 초과하는 재단은 고품질 투자 종류가 제한되어 있을 때 펀드 매니저가 새로운 펀드에 대한 투자 목표를 마련할 수 없게 되어 기존 보유자의 수익을 희석시킬 수 있습니다. 규모가 너무 작으면 펀드는 청약 및 환매에 쉽게 영향을 받고, 수동적으로 포지션을 추가하거나 축소하고, 펀드 매니저의 배치를 방해하여 펀드 성과에 손상을 입힙니다.

일반적으로 그녀는 펀드의 자산 규모가 30억 위안에서 50억 위안 사이가 더 적절하다고 생각합니다.

5. 보유자 구조

그녀는 이전에 Financial Management에서 고품질 펀드를 보유한 기관 보유자의 비율이 저품질 펀드보다 훨씬 높다고 언급했습니다. 기관 보유자 비율은 해당 펀드에 대한 기관투자자의 인식을 반영합니다. 기관 보유자 비율이 높다는 것은 해당 펀드가 많은 펀드 투자자에게 선호된다는 의미입니다. 따라서 기관주주 비율은 펀드의 신뢰성을 판단하는 요소 중 하나로 활용될 수 있다.

6. 구매정보

각종 요금, 청약 시작점, 고정투자 시작점 등 구매 관련 정보를 모두 숙지하신 후 구매하시기 바랍니다.

신뢰할 수 있는 펀드 고르는 방법

1펀드 분류를 명확하게 하세요

펀드의 종류도 다양하고, 따라서 직면하는 위험도 다릅니다. 펀드 선택 투자 시에는 펀드의 종류를 명확히 구분한 후, 자신의 위험 감수 정도에 따라 자신에게 가장 적합한 펀드를 구매해야 합니다.

펀드는 일반적으로 주식형, 하이브리드형, 인덱스형, 채권형, 통화형 펀드 등으로 분류됩니다. 위험 정도에 따라 종류를 나눌 수 있는데, 화폐형 펀드는 위험이 가장 적습니다. 이 유형의 펀드는 기본적으로 위험이 없지만 수익률이 낮습니다.

두 번째는 채권형 펀드입니다. 약간의 위험이 있는 화폐형 펀드는 채권형 펀드보다 수익률이 더 높습니다.

그리고 위험이 더 높은 하이브리드 펀드도 있습니다. 이는 투자 비중이 높을수록 주식과 채권 보유 비율과 관련이 있습니다. 주식의 경우 위험은 커지지만 채권에 대한 투자 비율이 높을수록 위험은 줄어듭니다.

마지막으로 주식형 펀드는 자산의 대부분을 차지하므로 위험이 더 큽니다. 되돌림 규모는 종종 10%에 달하며 그 이상일 수도 있습니다. 다만, 특정 시점에 좋은 시장을 만나면 상승률이 30% 이상에 달할 수도 있다는 장점이 있습니다!

②펀드의 설립 시기와 과거 성과를 주목하세요

어떤 사람들은 일부 펀드가 처음 설립되었을 때 우수한 결과를 얻을 수 있다는 것을 발견했습니다. 일정 기간이 지나면 그 펀드는 시장의 다른 펀드와 유사해지며 성과가 낮더라도 더 이상 뛰어난 성과를 내지 못합니다. , 기본시장수익률을 달성하기 어렵다. 이 펀드의 성과가 평균이거나, 장기 성과가 그다지 좋지 않거나, 오랫동안 확립되지 않은 경우에는 "품질이 높지 않음" 범주에 빠르게 배치할 수 있습니다.

그래서 우리가 펀드를 선택하려면 펀드의 설립 시기와 과거 실적을 가장 먼저 고려하게 됩니다.

보통 3년 이상 설립된 펀드는 시장이 가하는 각종 테스트를 통과해 안정성과 지속가능성이 뛰어나다고 볼 수 있다. 또한, 펀드 설정 이후의 수익률(누적 수익률, 연평균 수익률)을 관찰하여 성장 테마 펀드가 지속적으로 높은 수익률을 얻는다면 본 투자 테마의 강점을 판단할 수 있습니다. 상대적으로 여전히 상대적으로 쉽습니다.

3우수 펀드회사를 선택하세요

정말 어떻게 선택하고 성과를 어떻게 봐야 할지 모르겠다면, 가장 간단하고 안전한 또 다른 방법이 있습니다. 우수한 펀드회사를 선택하세요. 특히 유명한 펀드회사로는 GF, Xingquan, ICBC Credit Suisse 등이 있습니다.

우수 펀드 회사는 쉽게 자금을 모을 수 있고, 펀드 매니저와 투자 리서치 팀도 더 뛰어나며, 투자 리서치 시스템이 더 포괄적이고 완전합니다. 즉, 우량 펀드사는 펀드 수익률 수준에 직접적인 영향을 미칠 수 있으며, 더욱 안정적이고 높은 수익률을 내는 펀드를 운용할 수 있습니다.

초보자를 위한 펀드 선택 방법

1. 펀드 종류 확인

먼저 투자할 펀드 종류를 선택해야 합니다. 복잡한 펀드의 경우 먼저 자신의 위험 허용도와 재무 목표를 확인한 후 투자할 펀드 유형을 결정해야 합니다. 펀드의 종류는 위험도가 높은 것부터 낮은 것 순으로 주식형 펀드, 균형형 펀드(주식 및 채권), 채권형 펀드, 통화형 펀드 등으로 구성됩니다. 물론 위험이 높은 펀드일수록 얻을 수 있는 수익도 더 높습니다.

2. 펀드매니저의 경험을 살펴보세요

이 펀드의 펀드매니저의 과거 성과를 이해하면 펀드매니저는 펀드의 영혼이라고 할 수 있습니다. , 펀드매니저의 운용 수준이 높거나 낮음을 확인할 수 있습니다. 일반적으로 펀드매니저가 3년 연속 유사 펀드 상위 1/3에 펀드 순위를 올릴 수 있다면 펀드매니저의 강점은 여전히 ​​신뢰할 만하다고 할 수 있습니다.

3. 해당 펀드사의 과거 수익률을 살펴보세요

해당 펀드사 산하 모든 펀드의 과거 수익률을 이해하면 기본적으로 이 펀드의 전망을 판단할 수 있습니다. 펀드회사가 장기간에 걸쳐 투자자들에게 지속적인 수익을 안겨줬다면 펀드회사도 잘나가야 한다.