5성급 펀드는 어떻게 평가되나요?

별 5개 펀드로 평가되는 펀드를 흔히 볼 수 있습니다. 5개 펀드는 매수 가치가 있나요? 5성급 펀드는 어떻게 평가되나요?

펀드 평가란 특정 검사 기준에 따라 펀드 기관이 정성적, 정량적 분석을 통해 관련 정보를 수집하고, 기대 수익률과 위험도를 기준으로 펀드의 순위를 매기는 것을 말합니다. 그런 다음 펀드는 일반적으로 별 1~5개의 별 등급으로 평가되며, 별 5개가 가장 높은 수준입니다.

펀드 평가 기관은 권위 있고 신뢰할 수 있는 평가 자격을 갖춘 기관이 필요합니다. 국내에서는 Morningstar Information, Tianxiang Investment Consulting, Xinxin, Galaxy Securities 등 7개 기관이 있습니다. 중국초상증권, 상하이증권, 하이통증권. 동일한 펀드라도 여러 펀드 평가 기관으로부터 약간 다른 평가를 받을 수 있으며 이는 정상적인 현상입니다.

일반적으로 펀드 평가는 여러 단계를 거칩니다.

먼저 펀드를 분류합니다. 펀드는 유형별로 크게 분류됩니다. , 펀드의 투자 범위.

그런 다음 펀드 수입에 대한 평가는 일반적으로 펀드의 역사적 수입을 기준으로 이루어집니다. 펀드 평가에서 가장 높은 비율을 차지합니다.

그런 다음 변동성과 같은 펀드의 위험을 고려하여 펀드의 위험 조정 수익률을 평가합니다. 펀드의 수익률은 위험 평가에 따라 조정됩니다.

마지막으로 펀드는 별 5개에 따라 등급을 나누는데, 모닝스타 등급을 예로 들면 상위 10%의 펀드는 별 5개, 그 다음 22.5%는 별 4개로 평가된다. 별점은 다음 35%는 별점 3개, 다음 22.5%는 별점 2개, 마지막 10%는 별점 1개입니다. 따라서 두 펀드의 격차는 매우 작겠지만, 하나는 별 5개, 다른 하나는 별 4개로 평가됩니다.