펀드를 시작하는 방법은 무엇인가요?

1. 구매 플랫폼 확인

현재 펀드 회사, 은행, 제3자 펀드 판매 대리점 등 펀드 판매 채널이 많이 있습니다.

그 중에서도 은행은 수수료가 높고, 펀드사는 자금이 적기 때문에 종합 펀드와 낮은 금리를 제공하는 3자 대행사 판매 사이트를 개인적으로 추천합니다. 현재 주류 펀드 대행사 웹사이트로는 Tianxiang Investment Consulting의 Fund Cat, Fund Trading Network, Tiantian Fund 등이 있으며 모두 우수한 펀드 거래 플랫폼입니다.

2. 펀드 선택

1. 펀드 종류 확인

다양한 펀드에 직면한 초보자들은 어떻게 선택해야 할까요? 먼저, 우리의 위험 허용 범위와 재무 관리 목표를 확인한 다음, 투자할 펀드 유형을 결정해야 합니다.

펀드에는 위험도가 높은 것부터 낮은 것 순으로 주식형 펀드, 균형형 펀드(주식 및 채권), 채권형 펀드, 통화형 펀드 등 여러 종류가 있습니다. 물론 위험이 높은 펀드일수록 얻을 수 있는 수익도 더 높습니다.

어떤 유형의 펀드가 시중에 있는지 구체적으로 확인하는 방법은 펀드 에이전시 홈페이지에 가서 예를 들어 순위 페이지로 가서 주식을 클릭하면 됩니다. 입력하면 모든 펀드가 목록에 표시됩니다. 주식형 펀드입니다.

2. 펀드매니저의 경험을 살펴보세요

이 펀드의 펀드매니저의 과거 성과를 이해하면 펀드매니저의 운용 수준을 알 수 있습니다.

일반적으로 펀드매니저가 3년 연속 유사 펀드 상위 1/3 안에 드는 펀드 순위라면 그 펀드매니저의 강점은 여전히 ​​신뢰할 만하다고 볼 수 있다.

3. 펀드회사를 보라

펀드회사 산하 모든 펀드의 과거 수익률을 파악하면 기본적으로 이 펀드의 전망을 판단할 수 있다. 펀드회사가 장기간에 걸쳐 투자자들에게 지속적인 수익을 안겨줬다면 펀드회사도 잘나가야 한다.

4. 펀드 성과를 살펴보세요

최근 몇 년간 펀드의 연간 소득 변동과 관련 위험 계수를 살펴보세요. 일반적으로 표준편차, 베타계수, 샤프지수 등 3가지 지표로 측정됩니다. 표준 편차가 작을수록 좋고 패키지 변동 위험이 작습니다. 베타 계수가 1보다 작을수록 샤프 지수가 높을수록 펀드의 수익률이 높아집니다. 위험 요소를 고려합니다.

3. 계좌 개설

현재 세 곳에서 계좌를 개설할 수 있습니다.

은행/온라인 뱅킹에 신분증을 지참하세요. 은행 대행사에서 모든 자금을 구매할 수 있습니다.

대행사: 제3자 대행사 웹사이트에 계좌를 등록한 후 은행 카드를 연결하면 시중에서 대부분의 자금을 구매할 수 있습니다. 적극 권장합니다.

펀드 회사는 상대적으로 제한되어 있습니다. 펀드 회사는 하나의 계좌만 개설할 수 있으며, 이 펀드 회사에 속한 모든 펀드를 구매할 수 있습니다.

4. 펀드 구매 시 투자 방식을 확인하세요

일반적으로 단독 투자와 고정 투자로 나눌 수 있습니다. 고정투자의 장점은 위험도가 높은 펀드의 경우 정기적으로 고정금액을 투자하는 것이 위험을 줄이고 보다 안전할 수 있다는 점입니다.