펀드 회사에 대한 자금세탁 방지 요건 및 시스템은 무엇입니까?

펀드운용사는 '고객을 알라'는 원칙을 따라야 하며, 고객의 신원에 대한 기본 정보 파악, 거래 목적, 거래 성격 등에 대한 이해를 바탕으로 자금세탁 방지 고객 위험 수준을 분류해야 합니다. 거래, 실제 수혜자 등 고객 위험 수준을 분류할 때에는 고객의 정체성, 지역, 업종이나 직업, 거래 특성 등의 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 고객 위험 수준은 높음, 중간, 낮음의 세 가지 수준으로 구분되어야 합니다. 1. 고위험 고객. 주로 다양한 테러 조직 및 테러리스트, 자금세탁 범죄 혐의가 있는 사람 목록, 규제 기관의 통지, 자금세탁 위험이 높다고 의심되는 펀드 회사의 고객 등이 포함됩니다. 2. 중간 위험 수준의 고객. 주로 펀드관리회사로부터 의심스러운 거래가 있다고 보고된 고객, 펀드관리회사가 특정 자금세탁 위험이 있다고 의심할 만한 합리적인 근거가 있는 고객을 말합니다. 3. 위험도가 낮은 고객. 즉, 고위험 고객과 중위험 고객 이외의 고객입니다. 펀드관리회사는 고위험 고객에 대해 최소 6개월에 한 번씩 감사를 실시해야 하며, 중위험 고객에 대해서는 기본 고객 신원 및 관련 정보를 업데이트해야 하며, 연 1회 이상 감사를 실시해야 합니다. 펀드관리회사는 일일 의심거래 분석 및 보고 시 고위험 고객과 중위험 고객의 거래 행위에 세심한 주의를 기울여야 하며, 고객 거래 활동에 대한 모니터링 및 분석 보고서를 준비해야 합니다.