동료로서 CICC 자산 전략 업그레이드 컨퍼런스를 어떻게 검토해야 합니까?

CICC는 지난 18일 심천에서 'CICC Wealth' 브랜드 론칭 컨퍼런스를 열었고, 온라인상에서 금융기관 친구들이 많이 주목했을 것으로 보인다. 나는 이 기자회견을 보느라 반나절을 투자하고 메모를 했다. 동료로서 몇 가지 생각이 있습니다.

기자간담회 ​​전후로 여러 세션이 진행됐는데 CICC연구소, 웰스서비스센터, 글로벌패밀리오피스, 텐센트 관계자 등이 다수 참석해 이야기를 나눴다.

사실 전체 회의에서는 CICC의 연구 역량과 솔루션 제공 능력이라는 두 가지만 이야기했습니다.

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기자간담회 ​​1부에서는 CIO의 역할에 초점을 맞춰 바이어의 조사 입장을 집중적으로 표현했다.

CIO의 정식 명칭은 최고 투자 책임자(Chief Investment Officer)입니다. 이 역할은 CICC Wealth Service Center에 속합니다. 즉, CICC의 자산관리사업부는 연구를 매우 높은 수준으로 끌어올리고 있습니다.

이는 CICC가 늘 광고해온 '구매자 조사' 개념과 관련이 있다. 일반적으로 매수자와 매도자의 개념은 주로 자산운용이나 투자조사 분야에서 발생합니다. 예를 들어 펀드회사는 매수자, 증권연구소는 매도자입니다. 일명 바이어 리서치(Buyer Research)란 CICC가 고객의 자산 전체를 투자 대상 자금으로 여기고, 바이어 입장에서 리서치와 투자를 통해 이를 합리적인 투자 가능한 자산으로 연결하고, 역동적인 투자 후 서비스를 제공하는 것을 의미합니다. .자산관리 링크 전체를 완료하세요.

따라서 CIO의 역할은 전체 비즈니스 체인의 출발점과 동일하며 전반적인 방향이 정확하다면 고객에게 장기적인 이익을 보장하고 서비스 관계를 심화할 수 있습니다. .

전통적인 금융기관에 비해 사업부서에 연구기능이 없거나, 연구소 등 외부 메커니즘을 통해 연결될 수도 있다. 하지만 결국 연구소는 자체적인 수익화 모델을 갖고 있어 소매 고객의 투자 결과에 대해 책임을 질 수 없습니다.

이러한 관점에서 볼 때 CICC 기자회견의 처음 두 부분(연구소 + CIO 사무국)의 포지셔닝은 CIO 기능의 가치와 목적에 더 중점을 두는 것일 수 있습니다. , 그렇다면 시장을 판단하기보다 청중에게 더 깊은 인상을 남길 수 있습니다.

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기자간담회 ​​2부에서는 CICC Wealth Management가 제공하는 세 가지 솔루션에 대해 중점적으로 설명합니다.

이 세 가지 솔루션은 서로 다른 고객과 시나리오를 대상으로 하지만 함께 보면 합병 후 CICC 또는 선도적인 중개업체의 기능의 최대 한계를 볼 수 있습니다.

자산관리 부분에서는 고객 관점에서 솔루션 설계를 고려하는 것이 가장 큰 포인트입니다. 따라서 다음 페이지에 표시된 세 가지 고전적인 시나리오는 자녀 교육, 부동산 및 은퇴 계획입니다.

투자자문사 자격을 취득한 친구들은 이런 것들이 고전적인 자산배분 교과서에서 요구되는 것임을 알지만, 사업에 사용하면 좀 허전해 보인다. 중국인들은 이러한 일을 하기 위해 금융 기관에 별로 의존하지 않는 것 같습니다. 기본적으로 오직 본인만이 가족의 일을 알고 실제로 계산을 직접 합니다.

물론 사람마다 계산 방식이 다르겠지만, 너무 근시안적이거나 불분명한 생각을 갖고 있다면 결국 좋은 결과를 얻기 어려울 것이다. 그래서 콘텐츠의 이 부분에서는 개념에 대해 이야기하는 데 많은 시간을 할애합니다. 이는 CICC가 '계획 서비스'를 출시한 목적이기도 합니다. 즉, 모호한 사항을 명확하게 하는 것입니다.

그렇다면 CICC는 어떻게 이러한 요구를 궁극적으로 비즈니스로 전환할 수 있을까요? 대답은 하위 계정입니다(아래 이미지의 오른쪽 절반). 하위 계정 간의 주요 차별화 기준은 투자 기간입니다.

자산 계획은 세 가지 솔루션 중에서 구현하기 가장 어려울 수 있으며, 특히 CICC 시스템에 CIC Securities의 고객이 있는 경우 더욱 그렇습니다. 중국인의 투자 습관으로 볼 때 이는 장기적인 시장 개척이 필요한 새로운 전쟁터입니다.

"CICC Fortune China 50"이라는 것은 실제로 제품 측면과 서버 측면 문제를 모두 해결하는 솔루션입니다. 여기서 '50'은 공개 및 비공개 상품을 포함하는 제품군을 의미하며, 하이엔드 고객을 위한 맞춤형 할당 대상 풀로 자리잡고 있습니다. 비즈니스 리더에 따르면 이 50개의 제품은 고정되어 있지 않지만 그 중 10%는 매년 교체됩니다.

CICC가 이 아이디어를 제안한 최초의 기관은 아닙니다. Shenwan Hongyuan은 2018년 CITIC Securities가 출시한 'Private Equity 50 Plan'이라는 유사한 솔루션을 출시한 바 있습니다. 아이디어는 단지 최종 제품 형태가 다르다는 것이며 CITIC은 이를 한 단계로 달성하기를 희망합니다.

매출이 있는 한 기관 50개, 상품 50개 달성은 어렵지 않다. 중국에서도 공공 및 사모 펀드의 상품 평가는 더 이상 새로운 것이 아닙니다. 모델과 시스템이 있지만 더 중요한 것은 관리자의 실제 데이터를 얻고 연구를 기반으로 한 정성적 보증을 얻는 것입니다.

이 풀은 기본 풀로 이해될 수 있으며, 이는 궁극적으로 다양한 구체적인 구성 계획에 도달하기 위해 시장 방향에 대한 CIO의 조사 및 판단과 일치해야 합니다. 따라서 특정 기간에 창출되는 초과수익보다는 제품(기본자산) 자체의 안정성을 중요하게 생각합니다.

물론 '차이나 50'은 CICC가 자체 제품군의 단점을 보완하기 위한 중요한 수단이기도 하다. 이런 일련의 솔루션을 통해 수준 높은 관리자를 확보해야 한다. 이에 대해 몇몇 친구들은 이전에 언론에서 보도한 CICC Fortune의 사업 전략을 생각할 수도 있습니다.

솔직히 말해서 이 연설은 교과서에 실릴 수 있습니다. 일류 금융기관 선배인 리우만의 말솜씨가 인상적이다. 전체 단락을 읽은 후 "우리는 고객에게 서비스를 제공할 뿐만 아니라 고객의 일부입니다"(고객과 함께 걷는다는 의미)라는 한 문장만 기억합니다.

GFO의 주요 서비스 범위에는 투자 은행, 투자 관리, 컨설팅 및 가족 문제가 포함됩니다. 주요 대상 그룹은 기업가, 특히 개인 기업가입니다. 연설에는 CICC 문화센터의 “나라를 마음으로 삼는 것”을 반영하는 웅장한 이야기가 많이 사용되었습니다. 분명히 이것은 모방하기가 쉽지 않습니다.

연설에서 GFO는 새로운 부서일 뿐만 아니라 부서 간 조직이라는 점을 언급했습니다. 이는 여전히 그 생각을 확증합니다. 자산 관리는 다양한 자원의 동원이 필요한 포괄적인 사업입니다. 이 문장의 반대는 단일 사업 형태가 고객의 요구를 충족하고 자체 내에서 폐쇄 루프를 완성하는 것이 점점 더 어려워지고 있다는 것입니다. 체계.

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Tencent에 대한 마지막 섹션에서는 Tencent의 금융 사업 탐구에 대해 이야기하는데, 하이라이트는 많지 않습니다. 일반적으로 더 주목할만한 점은 Tencent의 고객 관계 네트워크 탐색과 고객 이미지에 대한 심층적 표현입니다.

데이터를 활용해 '사람을 몰라도 사람을 알 수 있다'는 것은 엄청난 경제적 가치를 지닐 것이다. WeChat은 최근 ICBC의 은행 저축 서비스에 액세스했으며, 이는 Tencent의 고객 이미지 측면도 개선하고 있습니다. 아마도 오래 전만 해도 은행 지도자들은 자신만이 이 일을 할 수 있다고 생각했을 것입니다.

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위 내용은 CICC 자산전략 업그레이드 컨퍼런스를 시청한 후 느낀 점입니다. 시대는 변하고 있으며, 빨리 파악할수록 더 빨리 시작할 수 있습니다.

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