아는 네티즌 있나요: 중앙전파대학교 개인 금융 시험 문제(첫 학기)

'개인 금융'에 대한 최종 검토 질문

1. 용어 설명

1.

2. 개인 보험 재무 관리------

3. 개인 증권 재무 관리------

4. ----

5. 퇴직연금보험------

6. 기본연금보험------

7. 거래소 구조 예금------

8. 개인뱅킹 상품------

9. >10. 연금 보험------

11. 예술 투자------

12. >13. 개인 외환 재무설계------

14. 개인 증권 재무설계------

15. ----

16. 연금보험------

17. 개인 외환 재무 관리------

18. 신뢰- ----

19. 개인 교육 투자 계획---

2. 빈칸 채우기

1. 필요와 목표를 달성하기 위해 재무 관리자의 ( ) 및 ( )를 기반으로 합니다.

2. 개인 재무관리가 추구하는 목표는 고객이 평생 동안 ( )을 달성할 수 있도록 하는 것입니다.

3. 개인뱅킹 금융상품은 ( ), ( ), ( ) 등의 특징을 가지고 있습니다.

4. 현재 우리나라 보험시장의 일반적인 개인보험금융상품은 주로 ( ), ( ), ( ), ( ) 등이 있습니다.

5. 현재 우리나라의 개인 외환재무관리 방법은 주로 ( ), ( ), ( ), ( ) 등이 있다.

6. 개인외환옵션은 ( )와 ( )로 구분되며, 대표적인 상품은 ( )와 ( )이다.

7. 개인신탁상품에는 크게 ( ), ( ), ( ), ( )의 4가지 종류가 있습니다.

8. 전 세계 여러 국가에는 ( ), ( ), ( )의 세 가지 주요 연금 보험 모델이 있습니다.

9. 위험과 수익의 관계를 고려할 때 은퇴 재정 관리에 더 적합한 도구로는 ( ), ( ), ( ), ( ) 및 일부 노인 보험이 있습니다.

10. 미술품 투자 위험은 ( ), ( ), ( ) 세 가지 측면에서 반영됩니다.

11. 증권 포트폴리오는 일반적으로 ( ), ( ) 및 ( )로 나눌 수 있습니다.

12. 다양한 자산군 중 고객 투자의 배분 비율은 주로 ( ), ( ), ( )의 세 가지 요소에 따라 달라집니다.

13. ( ), ( ) 및 ( )는 세계에서 가장 수익성이 높은 3대 투자 프로젝트로 알려져 있습니다.

14. 부동산에 투자할 때는 특정 단계( )를 따르고 개인 주택 구입에 대한 적절한 평가( )를 수행해야 합니다.

15. 보험 및 금융상품 구매 시 ( )와 ( )의 원칙을 준수해야 합니다.

16. 재무설계사가 결정하는 최적의 자산 포트폴리오는 ( ) 및 ( )를 포함한 종합 자산 포트폴리오이어야 합니다.

17. 고객의 재정 상태에 영향을 미치는 거시경제적 요인에는 ( )와 ( )의 두 가지 주요 유형이 있습니다.

18. 개인 증권금융상품 수입은 주로 ( )와 ( )로 구성됩니다.

19. 개인실질외환거래를 제공하는 국내은행의 주요 거래방식은 ( ), ( ), ( ), ( ) 및 기타 형태이다.

3. 객관식 질문

1. ( )는 고객이 재무 계획을 통해 달성하고자 하는 목표 또는 기대치를 나타냅니다.

A. 재무관리 목적 B. 투자 목적 C. 재무 관리 목적 D. 투자 목적

2. ( )는 개인 재무관리자가 금융상품 구매 시 사용하는 위안화를 의미합니다. 수익금은 외화로 표시됩니다.

A. 카드재무관리상품 나. 외환금융상품

다. 위안화 소득이 있는 위안화 투자 금융상품 라. 외화소득이 있는 위안화 투자 금융상품

3. 개인의 재무관리 목표를 어떻게 분류하더라도 다음과 같은 측면에 집중되어 있을 뿐이다: ( )

A. 합리적인 소비지출 B. 개인의 부의 증가 C. 삶의 만족 기대

D. 개인 금융보장 E. 은퇴 및 사망 후 재산 축적

4. 개인 금융상품의 수익률과 위험 관점에서 생각, 지수 기반 외환 개인 국내외 은행이 출시한 금융상품에는 ( )의 특징이 있습니다.

A. 높은 수익 잠재력 B. 원금 보장 C. 유동성 부족 D. 전문 지식에 대한 높은 요구 사항

5. 중년층의 개인 증권 재무 관리를 위한 자산 배분 전략 제안 예( ).

A. 펀드 50%, 주식 40%, 국고채 10%

B. 펀드 50%, 주식 30%, 국채 20%

C . 펀드 40%, 주식 20%, 국고채 40%

D. 펀드 40%, 주식 40%, 국고채 20%

6. ( ) 조직형태에 따른다.

A. 폐쇄형 투자 펀드 B. 계약형 투자 펀드

C. 기업 투자 펀드 D. 개방형 투자 펀드

7. 오늘의 해당 국제외환시장 명세서에서 틀린 것은 ( ) 입니다.

A. 외환시장은 정보가 가장 투명하고 완전경쟁시장의 합리적 법칙과 가장 일치하는 금융시장입니다.

B. 외환시장은 시스템적 위험이 낮고 중국 중소 투자자에게 가장 적합한 성숙한 금융 투자 시장입니다.

C, 미국 달러, 일본 엔, 유로는 국제 외환 시장에서 삼자 관계를 형성합니다.

D. 국제 외환시장은 24시간 내내 운영되어 투자자에게 시간과 공간의 장벽 없이 이상적인 투자처를 제공합니다.

8. 부동산 투자의 위험에는 ( )가 포함되지 않습니다.

A. 거래 위험 B. 사고 위험 C. 이자율 위험 D. 신용 위험

9. 퇴직 및 연금 투자 채널에는 ( )이 포함됩니다.

A. 저축투자 B. 펀드투자 C. 부동산 투자 D. 보험투자 E. 신탁투자

10. 작품 회전율.

A, 50% B, 60% C, 70% D, 80%

11. 고객은 소득 증대와 재정 상태 개선을 바라는 것뿐만 아니라 재무 관리 요구 사항을 제시합니다. 뿐만 아니라 재정적 안정을 보장하기 위해 ( ).

A. 보안 B. 증가 C. 안정성 D. 부가가치

12. 개인의 재무 목표를 수립하는 기본 원칙 중 하나는 ( )를 재무 목표로 간주하는 것입니다. 달성되어야 합니다.

A. 개인 위험 관리 B. 장기 투자 목표 C. 보유 현금 D. 단기 투자 목표

13. ).

A. 이자 소득 및 스프레드 소득 B. 배당 소득 및 스프레드 소득

C. 배당금 및 자본 이익 및 손실 D. 이자 소득 및 자본 이익 및 손실

14. 개방형 펀드의 거래가격은 주로 ( )에 따라 결정된다.

A. 펀드 총자산 B. 수급 관계 C. 펀드 순자산 D. 펀드 부채

15.

A. 보호와 투자, 재무 관리의 이중 기능을 갖습니다.

B. 최소 현금 가치를 갖습니다.

C. 흐름은 공개적이고 투명하다

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D. 투자 계좌 자금은 보험사의 금융 전문가에 의해 관리됩니다

16. 예금이자를 지급하기로 약정한 외화저축의 종류에 따라 은행이 정하는 예금금액, 기간, 이자율 등을 약정서에 합의합니다.

A. 전통적 외화예금 B. 외환구조화예금

C. 외화정기예금 D. 외화약정저축

17. 대상에 따라 ( )형과 자녀교육소비형으로 나누어진다.

A. 개인 교육 소비 B. 친척 교육 소비 C. 기업 교육 소비 D. 노인 교육 소비

18. 국내외 소비자가 집을 구입하는 이유는 다음과 같습니다.

A. 자영업 B. 합리적인 조세 회피 C. 임대료를 얻기 위한 임대 D. 자본 이득을 얻기 위한 투기

19.

A. 위험 B. 은폐 C. 적법성 D. 전문성

20. 한 외국인이 2000년 2월 12일에 중국에 와서 2001년 2월 15일에 중국으로 돌아왔다. 2001년 3월 2일 중국. 2001년 11월 15일부터 2001년 11월 30일까지 업무상 일본으로 갔다가 2001년 12월 1일 중국으로 귀국하였고, 이후 2002년 11월 20일 중국으로 귀국하였다. 중국에서 출국하여 당일 중국에 입국하는 경우 납세자는 ( )입니다.

A. 2001년에는 우리나라의 거주자 납세자였고, 2002년에는 우리나라의 비거주 납세자였습니다.

B.

C. 그는 2001년과 2002년에 우리나라의 비거주 납세자였습니다.

D. 그는 2000년과 2001년에 우리나라에 거주하는 납세자였습니다.

IV. 참/거짓 질문

1. 연구에 따르면 "토빈 Q" 계수가 낮다는 것은 다음과 같은 징후입니다. 회사가 잘 관리되거나 과대평가되어 있습니다. 토빈 Q 계수가 1보다 낮을수록 인수합병 가능성이 낮아집니다.

2. 따라서 개인 금융은 투자 방법입니다. ( )

3. 현재 주식은 여전히 ​​중국 거주자들이 소유하고 있습니다. ( )

4 . 우리나라의 현행 관련 정책은 개인이 가상 외환거래만 할 수 있고 실제 외환거래는 할 수 없다고 규정하고 있다. ( )

5, 평생교육은 교육의 사회적 효용을 활용한 교육이다. 궁극적인 교육 목표로 ( )

6. 미술 투자는 시장 행위이며, 미술 투자는 투자자의 경제적 능력에 달려 있습니다. ( )

7. 연계보험은 전적으로 보험계약자 본인이 부담하는 반면, 참여보험의 위험은 보험계약자와 보험사 모두가 부담합니다 *** ( )

8. 좋은 부동산이 없으면 좋은 집도 없습니다.()

9. 다양한 증권 금융 상품의 위험 및 수익 특성은 위험도가 높은 것부터 낮은 것까지 다양합니다. 그것은 주식, 펀드, 채권이다. ( )

10. 개인금융의 이론적 기초는 현대 투자과학에서 유래한다 ( )

11. 보험금융상품의 가장 큰 특징은 다음과 같다. 투자 기능 ( )

12. 은행 금융 상품의 수입은 항상 투자자의 개인적인 관심사입니다. ( )

13. 개인 세금 계획은 중요한 특징입니다. 14. 개인의 세금계획은 조세의무가 발생하기 전에 법이 허용하는 범위 내에서 세금부담을 낮추기 위한 선택사항입니다.

( )

15. 우리나라에서는 중국인이 해외에서 얻은 소득에 대해 개인소득세를 부과하지 않습니다. ( )

5. 단답형 질문

1. 재무 계획 계획 평가 과정에서 재무 설계사가 따라야 할 단계는 무엇입니까?

2. 개인보험금융상품 기획이란 무엇이며, 어떤 내용이 포함되나요?

3. '투데바오'와 '옵션바오'의 특징을 분석하고 비교해볼까요?

4. 부동산 투자 리스크 관리 전략의 내용을 간략하게 설명해주세요.

5. 은퇴투자의 위험을 어떻게 관리할 것인가?

6. 재무 관리자를 위한 개인 금융의 역할은 무엇입니까?

7. 개인투자 관점에서 증권금융상품의 차이점을 어떻게 보시나요?

8. 개인 뱅킹 재무 계획의 단계는 무엇입니까? (P55)

9. 예술투자의 특징은 무엇인가요?

10. 교육 투자 계획의 도구는 무엇입니까?

6. 에세이 질문

1. 국내 외국계 은행과 중국계 은행의 외환금융관리 서비스를 어떻게 비교하시나요? (P65)

2. 개인 증권 재무 관리를 위한 자산 배분 전략 제안에 대해 설명해주세요. (P78)

3. 개인 또는 가족에 대한 개인 보험 및 재정 관리의 역할을 설명하십시오. (P83)

7. 사례 분석

1. 양씨와 그녀의 남편은 모두 공기업의 계약직 근로자이며, 한 살짜리 자녀가 있습니다. 아직도 남편의 부모님과 함께 침실이 2개인 집에서 살고 있습니다.

양씨와 남편의 총 월수입은 약 5000위안 정도이며, 고용주는 최저 기준에 따라 사회보장과 의료보험을 구입해주었다. 부부는 현재 7만5000위안의 은행 예금을 보유하고 있으며, 지난해에는 총 2만5000위안의 각종 자금을 구입했다. 또한 부부는 연간 총 보험료 약 2,500위안을 지불하는 중대 질병 보험에 가입했으며, 연간 보험료 150위안을 지불하는 딸의 개인 상해 보험에도 가입했습니다. 하루 평균 가계비는 월 2,500위안이다.

현재 과밀한 생활환경으로 인해 5년 내로 침실 2개, 거실 1개 정도의 면적이 60제곱미터 정도 되는 중고 건물을 구입하는 것이 가장 좋습니다. 지나치게 빡빡한 생활공간 문제를 해결하기 위해 2년 안에 집을 구하고, 아이들을 위한 교육보험 같은 상품도 사고 싶지만, 현재의 경제 기반이 그다지 좋지 않다는 것을 늘 느끼고 있습니다. 내 집에서 살고 싶은 꿈을 이루기 위해 재정을 어떻게 관리해야 하는지, 은행 예금 대비 투자 자금 비율을 조정해야 하는지, 추가 보험이 필요한지 모르겠습니다.

양씨와 그녀의 가족이 재정 계획을 세울 수 있도록 특정 비즈니스 절차를 따르십시오.

2. 장씨는 1979년생으로 미혼이다. IT 업계에 종사하는 사무직 종사자의 월 수입은 10,000위안입니다. 오락 및 운동 비용은 1,200위안, 통신비는 200위안입니다. 250위안, 가족 2,500위안. 현재 저는 은행 정기예금 16만 위안을 보유하고 있으며 사회보험 보호에 참여하고 있으며 투자 경험이 없습니다. 위험선호 : 비교적 차분한 성격, 큰 위험을 감수하기는 꺼리지만 투자도 해보고 싶은 합리적인 투자자. 목표: 가까운 시일 내에 계약금 + 장식 비용이 약 100,000위안인 주택을 구입하고 100,000위안 미만의 가치가 있는 자동차를 구입하고 싶습니다.