장기 고정투자로 인덱스 펀드를 선택해야 하는 이유 분석

장기 고정투자로 인덱스 펀드를 선택해야 하는 이유 분석

고정 투자에 있어서는 고정 투자의 '골든 파트너', 인덱스 펀드를 언급해야 한다 . 특히 장기 고정투자의 경우 인덱스 펀드는 고정입찰에 특히 적합합니다. 많은 사람들이 고정투자를 위해 인덱스 펀드를 선택하는 이유는 무엇입니까? 오늘은 참고용으로 장기고정투자 인덱스펀드를 선택해야 하는 이유를 에디터가 알려드리겠습니다!

고정투자, '장기투자 전쟁'

고정투자는 장기투자에 적합하다 여기서 말하는 '장기'란 고정된 투자주기가 아닌 수년간 지속되는 투자계획을 의미합니다.

예를 들어, 고정 투자를 통해 미리 은퇴 준비금을 마련할 계획이라면 이 고정 투자는 이 기간 동안 10년, 20년 또는 그 이상 지속될 수 있습니다. 상승하고 여러 강세장과 약세장을 거치며 이러한 시장 변화 중에 이익을 얻는 방법과 기타 방법을 통해 이익을 얻습니다.

그래서 장기 고정투자를 통해 자신의 부의 가치를 유지, 증대시키고자 한다면 투자대상은 다음과 같은 특성을 갖추어야 합니다.

좋은 품질, 장기적으로 상승 실행, 낮은 위험, 관리로 시간과 노력이 절약됩니다.

고정투자의 '골든 파트너'인 인덱스 펀드

인덱스 펀드에 관해 버핏과 자주 접촉하는 버핏은 '인덱스 펀드 대변인'으로서 늘 인덱스를 칭찬해왔다. 일반 투자자에게 적합한 펀드입니다.

버핏이 인덱스 펀드를 추천하는 이유는 인덱스 펀드가 분산 배분된 주식 바스켓을 제공하기 때문인데, 이는 주식 선택 능력이 없는 일반 투자자들에게 비교적 안정적이고 효과적인 투자 방법이다.

물론 이 바스켓에 포함된 종목이 모두 우량종목은 아니지만, 지수 자체가 상대적으로 분산되어 있기 때문에 개별 부진한 구성종목이 전체 지수에 영향을 미치지는 않습니다. 위치를 "교체"하고, 불량한 위치를 제거하고, 더 나은 위치를 포함하고, 지속적으로 "자체 수정"을 수행하므로 지수 자체의 품질이 어느 정도 보장됩니다.

이는 장기 고정 투자의 품질 보증 요구 사항을 충족할 뿐만 아니라 관리에 드는 시간과 노력을 절약해야 한다는 요구 사항도 충족합니다.

위험 측면에서 인덱스 펀드는 지수를 패시브하게 추적하기 때문에 액티브 펀드보다 위험도가 낮아 장기 고정 투자에 대한 위험 요건도 충족합니다.

버핏의 10년 내기: 큰 승리를 거둔 인덱스 펀드

인덱스 펀드는 장기적으로 투자할 가치가 있을까? 10년 동안 도박을 했다고 합니다.

2007년 주식의 신 워렌 버핏은 미화 50만 달러를 베팅했습니다. 헤지 펀드 매니저가 선택한 펀드 포트폴리오의 10년 수익률은 S&P 500 인덱스 펀드의 수익률을 초과하지 않을 것입니다. .

ProtgPartners Asset Management Company의 전문 투자 운용사인 Ted Sides는 이 베팅을 통해 5개의 FOF 펀드를 선택했으며, 포트폴리오의 평균 성과를 사용하여 버핏이 선택한 인덱스 펀드와 비교했습니다.

분명히 S&P 인덱스 펀드의 10년 누적 수익률은 125.8%로 모든 펀드의 성과를 압도했습니다. 2008년 서브프라임 위기 당시에는 모든 펀드가 버핏의 인덱스 펀드를 능가했지만, 이후 9년 동안 미국 경제와 주식 시장이 회복되면서 어떤 펀드도 인덱스 펀드를 능가할 수 없었습니다.

사실 가장 중요한 영향을 미치는 요소 중 하나가 바로 관리비입니다.

지난 10년 동안 헤지펀드는 돈을 벌기 쉬운 시기였고, 이들 펀드매니저들은 실로 엄청난 수익을 냈지만, 이들 펀드가 패시브 인덱스 펀드만큼 성과를 내지 못한 이유는 바로 그 때문이다. 펀드에 존재하는 관리 수수료 및 성과 수수료 계층으로 인해 최종 수입이 투자자에게 전달되지 않습니다. 펀드 성과가 좋을 수도 있고 나쁠 수도 있지만 운용수수료는 매년 징수됩니다.

버핏의 인덱스 펀드는 장기적으로 성장할 수 있는 반면, 수수료율이 낮고, 이를 위해 많은 연구원을 고용할 필요가 없습니다. 투자 대상을 선택하거나 지분을 자주 조정하거나 매매할 필요가 없으므로 수수료가 절약됩니다.

통계에 따르면 패시브 인덱스 펀드의 평균 운용수수료는 0.7%인 반면, 일반 주식형 펀드의 운용수수료는 일반적으로 1.5%로 둘 사이의 전체적인 비용 차이는 1~3% 수준이다. 그 숫자는 크지 않아 보일 수도 있지만, 장기 투자 효과 측면에서 보면 펀드 수익률에 상당한 영향을 미치는데요.

낮은 수수료 외에도 투명한 운영, 효율적인 자금 활용도 인덱스 펀드의 장점이다. 지수의 샘플 주식을 조정한 경우에만 인덱스 펀드가 포지션을 조정하고 주식을 교환하며 운영이 매우 투명합니다. 또한, 인덱스 펀드는 늘 높은 투자 포지션을 유지해 왔기 때문에 강세장에서 매우 분명한 이점을 갖고 있으며 인덱스에서만 돈을 벌고 인덱스에서는 돈을 벌지 못하는 현상을 피할 것입니다.

인덱스 펀드 자체의 특성이든, 버핏의 10년 배팅이든, 단기적으로는 미칠 수도 있지만, 투자자로서 모두 시장이 합리적이라는 것을 보여준다. , 때로는 그렇지 않습니다. 모든 투자의 논리와 이론을 이해하고 본질에 주의를 기울이고 인덱스 펀드를 사용하여 장기 고정 투자를 하고 인내심을 가지기 위해 열심히 노력해야 합니다. 가장 간단한 방법이 가장 만족스러운 수익을 줄 수 있습니다. .

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과 관점에서 볼 때 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

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