구매 당시 순자산을 기준으로 펀드를 계산하나요, 아니면 확인 당일 순자산을 기준으로 펀드를 계산하나요?

펀드 상품의 청약 및 환매는 펀드의 순단가를 기준으로 산정하는 것이 일반적이며, 개방형 펀드의 순단가는 매일 업데이트되므로 동일한 순단가가 적용됩니다. 펀드 상품은 매일 달라질 수 있으므로 구매하세요. 펀드는 그날의 순자산을 기준으로 합니다.

1. T일 순자산 기준으로 펀드매입이 계산되는데, T일과 '그날'은 서로 다릅니다. 개념. T day는 펀드 거래일을 말하며, 즉 주말 및 법정 공휴일을 제외한 월요일부터 금요일까지를 말하며, T day 계산은 스토리의 마감시간, 즉 거래일 15:00 이전까지만 운영됩니다. 15:00 이후의 작업은 T+1일로 간주됩니다. 운영시간을 판단하는 기준은 결제 완료 시간입니다. 따라서 대부분 펀드매입은 당일 순자산을 기준으로 이루어지지만 예외도 있습니다.

예: 1. 12월 30일(월) 15시 이전에 결제가 성공한 경우 12월 30일 순액을 기준으로 펀드 순액이 계산됩니다. 2. 이후 12월 30일(월) 15:00, 12월 31일(화) 15:00 이전에 결제가 완료되면 12월 31일 순액을 기준으로 펀드 순액이 산정됩니다. 12월 31일(화) 15시 이후 성공 시 1월 31일 순액을 기준으로 펀드 순가액이 산정됩니다. 1월 1일 설날인 2일 순자산 산정은 합법입니다. 휴일이며 거래일로 계산되지 않습니다.

2. 펀드 환매 순액을 계산하는 날

펀드 환매 순액 계산 방법은 펀드 구매와 동일합니다. T일에 펀드를 매도하면 펀드회사는 T일에 따라 일일 순자산을 계산합니다. 예를 들어, 12월 31일(화) 15시 이후 펀드 환매를 신청한 경우, 1월 2일 순액을 기준으로 펀드 순 환매액이 산정되며, 환매 확정일은 1월 3일이 됩니다. . 위 내용은 당일 순자산을 기준으로 펀드 구매 여부를 계산하는 내용으로, 모든 분들께 도움이 되었으면 좋겠습니다. 주의 사항: 재무 관리는 위험하므로 투자에 신중해야 합니다.

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당일 펀드의 순가치는 거래일의 자산 변동을 기준으로 계산됩니다. 계산식: 펀드 단위 순가치 = (펀드 자산 – 펀드 부채)/펀드 지분 총수. 총자산이란 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가증권을 포함하여 펀드가 소유한 자산의 총 가치를 의미합니다.

펀드 구매 시, 펀드에서 조달한 자금으로 어떤 자산을 구매했는지 주의 깊게 살펴봐야 합니다. 예를 들어, 주식형 펀드에서 조달한 자금의 대부분은 주식을 구매하는 데 사용됩니다. 이러한 주식의 가격은 거래일에 변동하므로 펀드의 총 자산과 펀드의 순 가치가 변동됩니다. 또한 변할 것이다.

펀드를 구매할 때 일반적으로 순자산이 주식 계산에 사용되는 날을 알아야 합니다. 예를 들어, 사용자가 거래일 15:00 이전에 펀드를 구매한 경우 거래일 펀드의 순 가치를 기준으로 지분이 계산되고, 사용자가 15:00 이후에 구매한 경우 지분이 계산됩니다. 다음 펀드 거래일 순자산 기준이므로 펀드 투자시 주의가 필요합니다.

펀드에 투자할 때는 매월 또는 매주 일정량의 펀드를 구매하는 고정투자 방식을 사용하는 것이 가장 좋습니다. 이러한 펀드는 장기적으로 보유 비용을 효과적으로 줄일 수 있습니다. 펀드에 고정 투자하면 손실이 발생할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.

펀드 투자 시에는 펀드의 종류와 펀드 종류에 투자한 후 직면하게 되는 위험 등을 숙지하는 등 펀드 지식을 갖추는 것이 가장 좋습니다. 투자 후 돈을 긴급하게 상환해야 하는 상황을 피할 수 있도록 자금에 투자합니다.