고정 투자를 활용하여 자금 손실을 해결하는 방법

자금손실 해소에 도움이 되는 고정투자 활용법

펀드고정투자는 정기고정금액투자펀드의 약어로, 정해진 시기에 정해진 금액을 투자하는 것을 말한다. 지정 개방형 펀드로, 은행이 소액예금을 일시불로 인출하는 방식과 유사하다. 사람들이 흔히 펀드라고 부르는 것은 주로 증권투자펀드를 가리킵니다. 오늘은 에디터가 문제 해결에 도움이 되는 고정투자 활용법을 알려드리겠습니다. 참고용으로만 참고하세요!

문제 해결을 위한 고정투자의 원리

우리 모두 알고 있는 사실 고정투자의 장점 중 하나는 저렴한 가격으로 투자를 분산시킬 수 있다는 점이다. 함정에 빠진 후에도 고정 투자를 통해 계속해서 포지션을 커버할 수 있습니다. 각 커버업의 순 가치는 초기 구매의 순 가치보다 낮습니다. 이러한 방식으로 귀하의 포지션 비용은 지속적으로 상각될 수 있으며 향후 시장이 반등할 때 귀하는 더 빨리 돈을 돌려받을 수 있습니다.

예를 들어 편집자가 먼저 순 가치가 2위안인 펀드를 샀다가 일방적으로 시장이 하락하자 순 가치가 1위안으로 떨어져 50%의 손실을 입었다고 가정해보자. , 이때 펀드의 순 가치가 100% 증가하여 2위안으로 반환되어야만 자본금을 회수할 수 있습니다.

그러나 순 가치가 1위안일 때 10,000주의 고정 투자를 하면 펀드의 평균 보유 비용은 1.5위안으로 상각되므로 펀드의 순 가치만 필요합니다. 자본금을 회수하기 위해 33.33% 증가합니다.

원칙을 이해했다면 펀드 고정투자 계획은 어떻게 수립해야 하는지, 언제 시작해야 하는지, 기간당 고정투자 금액은 얼마나 되어야 상각비용 효과를 얻을 수 있는지?

구체적으로 설정하려면? 고정 투자 계획?

일반적으로 보유 자금의 손실이 20%를 초과하거나 심지어 30%에 달할 경우에는 그렇게 많은 여유가 없을 수 있습니다. 시장은 계속 하락할 것입니다. 고정 투자 계획을 세우기에 더 좋은 시기입니다.

대만의 '고정투자 대모'로 알려진 샤오비옌은 고정투자를 활용해 문제를 해결하려면 월 고정투자 공제액이 고정투자 총액과 같아야 한다고 말한 적이 있다. - 이전 기간의 시간 투자를 24로 나눈 값입니다. 여기서 24는 구매한 포인트 24개를 나타냅니다.

예를 들어 단일 거래로 60,000위안의 펀드를 구매하고 30% 손실을 본 경우 고정 투자를 시작하면 각 기간에 공제되는 금액은 60,000/24=2,500위안입니다. 일반적으로 고정투자금액이 2,500위안보다 높으면 효과가 더 좋고, 고정투자금액이 2,500위안보다 낮으면 효과가 감소합니다.

에디터가 데이터 백테스트를 실시한 것은 우리 모두 A주가 2016년에 서킷 브레이커를 경험했다는 것을 알고 있습니다. 편집자가 실수로 2015년 12월 31일에 CSI 500 지수 60,000개를 한꺼번에 구매했다고 가정해 보겠습니다. CSI 500 지수는 인덱스 펀드의 성과를 시뮬레이션하기 위해 여기에서 사용되었습니다.)는 불과 두 달 만에 25% 이상 손실을 입었습니다.

첫 번째 고정 투자는 2016년 2월 15일에 개설되어 18개월이 지나도 상환되었습니다. 이때 CSI 500 지수는 아직 이전 최고 수준으로 반등하지 않았으며 일회성 투자액은 60,000이었습니다. 여전히 11.92%의 손실을 입었습니다.

월 1,000위안 고정 투자의 경우 총 수익률은 -6.72%이고, 고정 투자 2,500위안의 경우 총 수익률은 -2.57%입니다. 0.84%의 긍정적인 수익률을 달성했습니다.

이번 백테스트에서는 고정투자 공제금액이 클수록 손실감소 효과가 좋은 것으로 나타났다. 다만, 너무 많은 돈을 너무 빨리 투자하면 일정한 경제적 부담이 생길 수 있다는 점을 고려하면

“따라서 고정 투자 공제 금액은 초기 일회성 투자 금액의 24%로 설정할 수 있다. 자금이 충분하면 상승합니다."

Huatai Securities는 또한 상하이 및 선전 300 지수를 예로 들어 2010년 1월부터 2016년 12월까지 고정 투자 청산 효과를 관찰했습니다. CSI 300 인덱스 펀드에 투자하여 30% 손실이 난다면 초기 투자금액의 1/24를 기준으로 월간 고정투자를 하세요.

결과에 따르면 고정투자를 청산하는 데 소요되는 평균 개월 수는 2년 3개월이며, 평균 총수익률은 10.17%로 나타났다. 만약 결정을 내리지 않고 원금을 계속 보유한다면 평균 2년 8개월이 걸리고 평균 수익률은 -3.86%가 된다.

펀드 운용이 부진할 때 먼저 전환하세요

위 통계를 보면 펀드 고정투자가 어느 정도 청산을 가속화하는 효과가 있다는 것을 알 수 있습니다. 바로 개설해 보시는 건 어떨까요? 잠깐만요! 퀼트펀드 운용이 부진할 때는 고정투자로 활용하기에는 적합하지 않습니다.

그렇다면 펀드가 얼마나 잘 운용되고 있는지 판단하는 방법은 간단하고 쉬운 방법이 있는데, 바로 천안천을 통해 펀드와 CSI 300 지수나 상하이종합지수의 누적 수익률 추이를 관찰하는 것입니다. 펀드 네트워크. 먼저 펀드가 장기적으로 아웃퍼폼할 수 있는지 살펴보고, 시장이 하락할 때 하락폭이 CSI 300을 초과하는지, 시장이 상승할 때 하락폭이 CSI 300을 따라잡을 수 있는지 살펴보겠습니다.

이 방법을 통해 보유하고 있는 펀드가 부진하다고 판단되면 먼저 펀드를 전환한 뒤 고정투자를 할 수도 있다.

지난 2년 동안 많은 투자자들이 구매한 펀드의 수익률은 전반적으로 만족스럽지 못했습니다. 대부분의 펀드가 상당한 손실을 입은 이유는 무엇입니까? 투자자들의 이러한 질문에 대해 상하이 애널리스트 리잉은 말합니다. 증권펀드평가센터는 “우선 펀드 상품은 본질적으로 증권 투자 포트폴리오의 바구니이며, 펀드의 수익률 성과는 기초 기초시장 성과와 불가분의 관계에 있다”고 지적했다. 주식시장이 계속 하락하는 시장 환경에서 주식에 ​​주로 투자하는 주식형 펀드, 하이브리드 펀드 등이 플러스 수익률을 달성하기는 어렵습니다. 주식시장이 상승할 때 대부분의 주식형 펀드는 플러스 수익률을 달성하는 경향이 있습니다. 따라서 최근 몇 년 동안 계속되는 시장 하락세 속에서 펀드가 신화를 만들고 높은 플러스 수익을 창출하는 것은 불가능합니다.

장기적인 성과의 관점에서 볼 때, 대부분의 경우 펀드의 전반적인 성과는 개인 투자자보다 우수합니다. 특히 강세장과 변동성 시장에서는 비교 우위가 더욱 두드러집니다. 예를 들어, 2006년과 2007년에는 주식형 펀드의 80% 이상이 100% 이상의 수익률을 달성한 반면, 개인투자자의 비중은 2012년 주식형 펀드의 50% 가까이인 5%~5%에 비해 적었다. 30% 수익률, 설문조사에 따르면 개인투자자의 50% 이상이 5~50% 범위의 손실을 입는 것으로 나타났습니다. 따라서 개인투자자가 자본시장에 참여하기 위해서는 여전히 펀드가 더 나은 투자수단입니다.

중국의 주식시장 건설이든, 경제 발전이든, 자산운용업계의 각종 문제든 단기적으로는 해소될 수 없고, 이를 촉진하려면 전체 시장의 합리성이 필요하다. 그러나 투자자로서 자신의 위험 감수성을 명확히 측정해야 하며, 영업사원의 선전을 무작정 들을 수는 없습니다. 자신의 위험 감수 능력이 약하거나 단기적으로만 사용할 자금이 필요한 경우에는 주식 시장 변동 위험에 큰 영향을 받지 않도록 단일 주식 펀드에 너무 많이 투자하지 마십시오. 따라서 개인투자자들은 장기 투자 마인드를 갖고 자신의 위험 감수와 갱신에 따라 적절한 펀드 상품을 선택하며, 단기 수익률이 뛰어난 핫 펀드에 대한 과도한 추구를 지양하는 것이 보다 실용적입니다. 상대적으로 안정적인 장기 성과를 바탕으로 고정투자와 포트폴리오 배분을 통해 리스크를 분산하고, 장기적으로 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

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