개방형 펀드를 위한 텔레마케팅 기법

언어 능력은 권력이나 정신적 능력처럼 '공직사회'에서는 사용되지 않으며, 민간인 계층에서도 사용할 수 있으며 '돈을 벌다', '돈을 벌다'는 효과가 크다. .말의 기술을 터득한 사람은 선정적이고, 꾸며내고, 궤변을 할 수 있습니다. 그러므로 말은 "고대와 현대의 최초의 기적적인 예술"이라고도 불립니다. 아래에서는 오픈엔드 펀드의 텔레마케팅 기법을 공유해드리도록 하겠습니다.

1. 시작 인사말:

계정 관리자: 안녕하세요! 안녕하세요! 왕 파차이 씨인가요?

고객: 네. 누구세요? .

계정 관리자: 안녕하세요, 왕 씨! 저는 현재 주식 거래를 하고 있는 영업 부서인 "Danniu Securities"의 Jiefang Road 영업 부서에서 왔습니다. 제 성은 Lin이고 이름은 "Ruby Lin"입니다. .

고객: 아, 무엇을 도와드릴까요?

(계정 관리자가 이전에 고객과 연락이나 친분을 쌓은 적이 있는 경우, 이 경우 서두에 "주식은 어떻습니까?" 등 고객을 배려하는 내용을 추가하는 것이 좋습니다. 최근?"...)

회계 담당자: 그렇죠. 투자자들에게 서비스를 제공하는 과정에서 저희 영업부서는 이 기간 동안 주식시장의 변동폭이 크게 심해 주식매입이 더욱 어렵다는 사실을 발견했습니다. 거래. 아시다시피 주식시장은 등락을 거듭하고 있습니다. 현재 주식시장은 조정기에 들어서 있어 많은 투자자들이 좋은 투자 방향과 다양성을 찾지 못하고 있습니다. (잠시 후)

고객: 음...

회계 관리자: 우리 회사는 투자자의 투자 및 재무 관리 요구를 정확하게 고려하여 투자자에게 좋은 것을 선택했습니다. 이번에는 투자 유형: 개방형 펀드입니다. 저희 회사는 발행된 수많은 개방형 펀드 중에서 "빅불 꾸준한 성장 펀드"를 엄선하여 추천해 드립니다! (일시 중지, 고객 응답 대기)

(이 시점에서 고객은 기본적으로 통화 목적을 이해했으며 다음 단계는 고객과의 상호 작용 프로세스입니다. 이 상호 작용 중에 다음을 시도하십시오. 고객이 말하도록 하고, 고객의 의견을 표현한 후 고객의 우려 사항 및 질문에 대한 답변을 제공하십시오. 그러나 고객 상호 작용의 세부 프로세스가 너무 복잡하기 때문에 다음 고객 질문은 참고용으로 제목 형식으로만 나열됩니다.

2. 고객과의 상호작용 내용:

고객: 이 펀드 자본이 보장되나요? 돈을 잃을까요? …

계좌 관리자: 요즘 대부분의 개방형 펀드는 자본 보장 수익을 약속하지 않습니다. 하지만 이것이 개방형 펀드의 수익이 보장되지 않는다는 의미는 아닙니다. 하지만 일부 정책 및 규제상의 이유로 펀드 회사는 자본 보장 수익을 약속할 수 없습니다...

계좌 관리자: 실제로 이 펀드 회사가 이전에 발행한 자금은 손실을 입지 않았습니다. 반대로, 지금까지 수입이 ××%에 도달했습니다. 직설적으로 말하면 펀드가 액면가 이하로 떨어지더라도 일시적일 뿐입니다. 다른 관점에서 생각해보면, 펀드에 투자해서 돈을 잃으면 기본적으로 주식에 투자하는 것보다 더 많은 돈을 잃게 됩니다. 하지만 결국 주식시장이 항상 침체되는 것은 아닙니다. 주식에 투자하는 것보다 개방형 펀드에 투자하여 손실을 수익으로 전환할 수 있는 범위와 확률이 훨씬 더 높습니다!

예금관리자: 실제 사례를 소개해드리겠습니다. 앞서 이 펀드운용사가 발행한 '단뉴밸류투자 개방형 펀드'는 지난해 3월 12일 설립부터 지난해 5월 17일까지 시작됐다. 단위의 순 가치는 1.01위안에서 0.96위안으로 3.6% 감소했습니다. 하지만 같은 기간 상하이종합지수는 9.1% 하락했다. 상하이종합지수가 15% 반등했을 때 펀드의 순단가는 0.964위안에서 1.272위안으로 32% 증가했습니다.

보시다시피 펀드 투자는 주식 투자에 비해 시장 리스크도 따르지만 리스크 회피 능력이 더 강합니다. 투자자들이 낮은 리스크만 감수하고 싶지만, 예상되는 주식시장 상승으로 높은 수익도 얻고 싶다면 이 '다니우 꾸준한 성장 펀드'에 투자하는 것이 좋은 선택이 될 것입니다...

고객님: 펀드를 사는 것은 여전히 ​​좋은 생각입니다. 주식은 내가 직접 하는 것이 더 좋습니다!

계좌 관리자 : 개인 투자자로서 주식 시장이 좋은 특정 순간에 수익을 내고 싶다면 그렇게 할 수도 있습니다. 하지만 대다수의 개인투자자들이 주식시장에서 장기적으로 안정적인 수익을 내기는 어렵습니다. 하지만 펀드회사는 기관투자자로서 자본우위, 정보우위, 투자분석우위 등을 가지고 있습니다. 따라서 펀드가 돈을 벌 수 있는 확률과 장기적 안정성은 일반투자자에 비해 훨씬 높습니다.

회계 담당자 : (지금은 기관 게이밍 시대입니다! 펀드 회사는 자본 우위, 정보 우위, 투자 분석 우위... 시장이 좋을 때는 펀드 수익률이 일반 투자자보다 높은 경우가 많습니다. 하락장에서는 자금 손실이 일반 투자자보다 훨씬 낮습니다...)

계좌 관리자: 그러니 전문가들이 귀하의 재정 투자 및 관리를 도와 시장보다 높은 수익을 달성하도록 하십시오. 평균. 왜 돌려주지 않겠습니까? ...

고객: 자본 보장 펀드를 사고 싶은데, 귀하의 자금은 자본 보장이 되지 않습니다!

계정 관리자: 소위 '자본 보존'은 상대적입니다.

투자자는 일정 기간(보통 3~5년, 최대 10년, 예를 들어 ×××× 개방형 펀드의 자본 보존 기간은 3년) 내에 환매하지 않아야 합니다. 그렇지 않으면 투자자는 혜택을 누릴 수 없습니다. 펀드회사의 자본보증. 따라서 자본보증자금의 유동성은 상대적으로 열악하므로, 투자자가 긴급한 자금수요로 인해 폐쇄기간 동안 자본보증자금을 환매할 경우 여전히 손실을 입을 수 있습니다.

또한 자본보전펀드는 국채, 금융채, 회사채 등 채권형에 많은 자금을 투자해야 하는데, 이들 자산의 기대수익률은 예상보다 훨씬 낮다. 주식투자 수익률. 따라서 자본보장펀드는 저위험, 저수익 펀드 상품입니다. 하락장에서는 자본보전펀드가 일정 비율의 원금수익을 제공할 수 있지만, 주식시장이 강세장에서는 자본보전펀드가 시장을 능가하고 상대적으로 높은 수익을 얻기가 어렵습니다.

계좌 관리자 : 사실 주식형 펀드(지금 저희가 선택해주신 '다니우 꾸준한 성장 개방형 펀드' 등)는 수익률이 보장되지는 않지만 일부 정책 및 규제상의 이유로 , 보장되지 않습니다. 펀드 회사는 자본 보장 수익을 약속할 수 있습니다... 실제로 이 펀드 회사가 이전에 발행한 펀드는 발행 이후 수익이 ××%에 도달했습니다. , 펀드가 하락하더라도 액면가에 비하면 일시적일 뿐입니다. 이 펀드도 장기적 관점에서 본다면 자본보전 측면에서는 말씀하신 자본보전펀드와 크게 다르지 않습니다. .투자자(귀하)가 장기적으로 주식 시장이 좋을 것으로 기대한다면 주식형 펀드를 선택해야 합니다.

고객: 다른 판매점에서는 할인을 제공하는 것이 어떻습니까? >

계좌 관리자: 우리가 제공하는 금융 서비스는 더욱 완벽하고 전문적입니다. 우리 회사에는 2주마다 정기적으로 "펀드 시장 전략 보고서"를 작성하는 펀드 시장 전담 선임 연구원이 있습니다. 구매자

정기적으로 펀드를 구매하여 증권시장 상황과 펀드 운용을 소개하고 전문적인 판단에 따라 펀드 지분의 추가 청약이나 환매에 대한 투자 제안을 합니다.

좋은 금융 서비스와 부가가치 서비스가 더 중요하기 때문에 우리의 펀드 가입비는 할인되지 않습니다.

고객: 지금은 시장이 좋지 않습니다.

계좌관리자: 지금부터는 역사적 경험으로 볼 때, 시장이 하락할 때 신규 가입하는 펀드가 더 안전할 수도 있고 투자 수익도 더 높아질 것입니다. 주식 투자자라면 주식 시장이 순환적이고 변동성이 크다는 점을 알아야 합니다. 주식의 전반적인 하락은 시장의 투자 위험을 크게 완화했으며 개인 투자자로서 이 새로운 펀드에 진입할 수 있는 더 많은 시장 기회를 창출했습니다. 시장이 언제 변할지 '예측'하는 것이 불가능한 경우가 많지만, 기관 투자자는 투자자보다 더 풍부하고 심층적인 시장 정보를 갖고 있어 미래 시장 변화를 더 잘 파악할 수 있습니다. XXXX말부터 XXXX초까지 발행했는데, 발행이 더 까다로웠지만, 설립 후 투자수익은 같은 종류의 기존 펀드에 비해 현저히 높고, 주식을 발행할 때 신규 펀드에 비해 높다. 시장은 호황을 누리고 있다. 주식 매수의 원칙처럼 맹목적으로 '상승을 쫓고 하락을 죽이는 것', '낮은 개입', 약점 속에서 새로운 투자 기회를 찾아내면 안 된다. > 고객: 다니엘 스테디 성장 펀드? 들어본 적도 없는데, 그냥 ×××× 펀드를 사고 싶어요!

계좌 관리자: 1위라고 해서 항상 1위를 하는 것은 아닙니다! Daniu Steady Growth Fund의 운용사는 고위 투자 배경, 강력한 위험 인식 및 위험 통제 능력을 갖추고 있으며, 그들이 투자하려는 주식은 앞서 언급한 바와 같이 상세한 현장 조사 및 다자간 인증을 거칩니다. 당사가 심사한 바 있으며, 이전에 발행한 펀드의 수익률도 매우 높다는 것은 본 펀드운용사의 투자수준도 매우 높다는 것을 의미하며, 펀드의 수익률도 시장보다 높을 것이라고 예상할 수 있는 이유가 있습니다. 평균.

회계 관리자: 실제 사례를 소개하겠습니다. Daniu Fund Management Company의 최근 몇 년간 실적은 상당히 좋고 과거에는 규모도 매우 컸습니다. *** 폐쇄형. 개방형 펀드의 펀드 자산총액은 20억 위안을 초과합니다. ×× 가치 성장 개방형 펀드는 특히 높은 배당금을 지급합니다(각 펀드 단위의 누적 배당금은 0입니다. 누적 순자산 증가율은 ××%만큼 높습니다).

이러한 배당과 소득으로 인해 대부분의 투자자들은 올해 상반기 주식시장 추세를 따라잡아도 이정도의 높은 소득은 달성하지 못할 수도 있습니다!

고객: 지금 많은 펀드의 시세는 액면가 1위안보다 낮습니다. 그렇게 많이 떨어졌다면 왜 사세요?

예금관리자: 사실 70~80센트에 불과한 펀드는 폐쇄형 펀드이기 때문에 유통시장에서 직접 거래되기 때문에 다양한 시장 요인에 영향을 받습니다. 경영진(중국증권감독관리위원회)은 폐쇄형 펀드의 단점을 간파해 개방형 펀드를 적극적으로 지원하고 있다. 개방형 펀드는 유통시장에서 거래되지 않기 때문이다. 직접 사고 팔지만, 펀드관리회사를 통해 환매하는 방법은 투자수익을 은행계좌에 직접 입금하는 것인데… 따라서 투자자는 펀드의 순가치에 따라 일정 환매수수료만 차감하면 된다. 이런 방식으로 펀드 가격은 폐쇄형 펀드와 달리 2차 시장 요인의 영향을 받습니다. 확인하실 수 있습니다. 현재 대부분의 개발 자금의 순 가치는 1위안(원래 가입 가격) 이상입니다. 심지어 폐쇄형 펀드의 현재 가격도 70~80센트에 불과합니다. 펀드의 배당수익까지 포함하면 개방형 펀드에 투자해서 얻는 수익이 은행 정기예금보다 훨씬 높은 경우가 많고, 주식보다 리스크도 훨씬 낮은데... 저희 증권사에서도 이렇게 좋은 투자상품을 소개하고 있습니다. 투자자를 위해!

(많은 개방형 펀드의 액면가도 당시 발행가액 1위안 미만으로 하락했다면, 이러한 상황은 일시적일 뿐이라는 점을 현시점 고객들에게 강조해 주셔야 합니다.. .)

계정 관리자: 이 상황은 일시적일 뿐입니다. 펀드에 투자하여 돈을 잃으면 기본적으로 그 돈을 주식에 투자했을 때보다 더 많은 돈을 잃을 것이라고 생각합니다. 하지만 결국 주식시장이 영원히 침체되지는 않을 것입니다. 시장이 개선되는 한, 펀드에 투자함으로써 손실을 수익으로 전환할 수 있는 범위와 확률은 주식에 투자하는 것보다 훨씬 높습니다! ...이전 단어와 유사한 단어 적용)

3. 단어의 마무리 단계(고객과 약속을 잡거나 연락처를 남기는 단계):

고객: Let me 다시 생각해 보세요...

계정 관리자: 네, 물론 결정을 내리기 전에 신중하게 고려해야 합니다. 다만, 각 펀드의 발행에는 기한이 있음을 알려드립니다. 해당 펀드는 이번 달 ×에 발행이 종료됩니다. 아니면 이 펀드에 대한 자세한 정보와 소개를 보시고 결정하셔도 됩니다... (잠깐, 고객의 답변을 기다립니다)

고객: 어떻게 주실 수 있나요?

계정 관리자: 앞으로 이틀 동안 시간이 되시나요? 시간을 내어 꼭 들러주세요. 멀지 않으니, 저희 영업부 애널리스트들도 오셔서 이 펀드에 대한 자세한 소개 자료를 받아보실 수 있을 뿐만 아니라, 저희의 판매 정보를 들을 수 있는 특별한 여행도 하실 수 있습니다. 업계에서 유명한 증권 투자 전문가인 Feng Qi 씨는 이후 시장 동향에 대한 분석을 통해 귀하가 유명해질 수 있도록 도움을 드리고자 합니다.

고객: 알겠습니다. 그럼 내일 오후에 시간을 내서 오겠습니다.

계정 관리자: 알겠습니다. 왕 선생님, 제 연락처를 알려드리겠습니다. 주변에 펜이 있나요? 기억해 주세요...

고객: 네, 말씀하셨습니다...

계정 관리자: 내 전화번호는 62728888, 내 휴대전화 번호는 13912345678입니다. 질문이 있으시면 앞으로는 언제든지 전화해도 돼요!

고객: 네, 감사합니다.

계정 관리자: 네, 그럼 내일 저희 영업부 1층 상담창구에서 기다리겠습니다! ...알겠습니다, 왕씨 안녕...

(위 참조 스킬의 결과는 기본적으로 약속이 성공했다는 것입니다. 실제 텔레마케팅에서는 성공하지 못하는 경우가 대다수입니다. 이 경우 , 계정 관리자는 전화 통화의 두 번째 목적을 달성하기 위해 대화에 다른 콘텐츠를 추가해야 합니다.

예를 들어, 전화 통화의 주요 목적은 계좌 개설이나 펀드 구매 등을 위해 고객을 만나는 것일 수 있지만, 부차적인 목적은 귀하 또는 영업 부서의 고유한 장점과 이미지 등을 소개하는 것일 수 있습니다.)