주요 은행의 프라이빗 뱅킹 고객 기준

중국 은행감독관리위원회가 발표한 '상업은행 금융관리상품 판매 대책'에 따르면, 프라이빗 뱅킹 고객에 대한 기준은 순금융자산이 600만 위안(포함) 이상에 도달하지만 이 표준을 은행이 구체적으로 구현하는 방식은 일정하지 않습니다. 프라이빗 뱅킹 고객 기준은 주로 고객이 위치한 은행의 프라이빗 뱅킹 고객 기준을 기반으로 해야 합니다.

(1) 중국농업은행, 교통은행, 중국 CITIC 은행, 평안은행, 절상은행의 프라이빗 뱅킹 고객에 대한 기준은 일일 평균 금융 자산 600만원(포함) 이상입니다.

(2) 중국 건설은행, 중국 초상은행, 중국 Everbright 은행의 기준은 일일 평균 총자산이 1,000만 위안 이상입니다.

(3) 중국공상은행, 상하이푸동개발은행, 민성은행의 기준은 일일 평균 자산이 800만 위안 이상이다.

자산관리나 자산관리 업계에서 고객의 분류는 기술직이라고 할 수 있다. 현재 관점에서 보면 최소한 일반 고객, 고액 순자산가, 자격을 갖춘 고객으로 분류된다. 투자자 및 개인 은행 고객. 시중은행 재무관리를 예로 들면,

1. 예전에는 평균 고객이 청약투자자였는데 출발점이 50,000이었는데 지금은 10,000으로 바뀌었습니다.

2. 고액 순자산 고객은 다음 조건 중 하나를 충족하는 상업 은행 고객을 말합니다.

(1) 1건 이상의 단일 거래로 금융 상품에 가입한 자연인 100만 위안 이상

(2) 금융 상품 가입 시 개인 또는 가족의 총 순자산이 100만 위안을 초과하고 관련 증명서를 제출할 수 있는 자연인; 3) 3년 이내 개인 소득 해당 연도 내에 연간 RMB 200,000를 초과하거나 3년 이내에 총 가족 소득이 연간 RMB 300,000를 초과하고 관련 증명서를 제출할 수 있는 자연인입니다.

3. 적격투자자란 신자산운용규정 및 신재무관리규정에서 사용하는 사모펀드 구분으로 해당 위험식별능력과 위험감수능력을 갖춘 자를 말한다. 단일 자산관리 상품이 일정 금액 이상이며 다음 조건을 충족하는 자연인, 법인 또는 기타 조직에 능력을 갖고 투자합니다.

(1) 2년 이상의 투자 경험이 있고 다음 조건 중 하나를 충족해야 합니다. 가계 금융 순자산이 300만 위안 이상, 가계 금융 자산이 500만 위안 이상, 또는 최근 3년간 연평균 수입이 40만 위안 이상인 경우.

(2) 작년 말 기준 순자산이 1천만 위안 이상인 법인.

(3) 재무 관리 부서에서 적격 투자자로 간주하는 기타 상황.

그 중 적격 투자자가 단일 채권 상품에 투자한 금액은 30만 위안 이상, 단일 혼합 상품에 투자한 금액은 40만 위안 이상, 단일 지분 상품 제품, 단일 상품, 파생 금융 상품의 금액은 100만 위안 이상이어야 합니다.

4. 프라이빗 뱅킹 고객은 크게 3가지 유형으로 나뉘며 일평균 금융자산 잔액은 600만 위안, 800만 위안, 1000만 위안으로 은행마다 다릅니다. 분명히 프라이빗 뱅킹 고객은 고객 유형 중 가장 높은 기준을 가지고 있으며 순자산이 높은 고객, 자격을 갖춘 투자자 및 일반 고객이 그 뒤를 따릅니다.