펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요? 지금은 어떤 펀드가 더 좋나요?

펀드 선택 방법

(1) 펀드회사 선택: 힘들게 번 돈을 펀드회사에 맡기고 본인을 대신해 재정을 투자하고 관리해 보세요. 먼저 믿을 수 있는 펀드회사를 신중하게 선택해야 합니다. 펀드관리회사의 경영방식이 표준화되어 있는지 여부와 운용수준은 펀드보유자가 관리하도록 위탁한 자산의 가치를 유지하고 증대시킬 수 있는지 여부와 직결됩니다. 따라서 적합한 펀드운용사를 선택하는 것은 투자자가 펀드에 투자할 때 가장 먼저 고려해야 할 사항입니다. 현재 중국에는 67개의 펀드회사가 설립되어 있는데, 가장 신뢰할 수 있는 회사는 어디입니까?

“먼저 표준화된 관리·운용은 펀드운용회사가 갖추어야 할 기본 요소이자 펀드자산의 관리·운용이 적정한지 판단하는 기본 담보입니다. 표준화 여부는 다음과 같은 요소를 참고할 수 있습니다. 첫째, 소유구조의 분산 정도, 사외이사의 설치 및 지위 등을 포함하여 펀드운용회사의 지배구조가 표준화되고 합리적인지 여부, 둘째, 펀드의 운영 여부 등을 참조할 수 있습니다. 관리 회사의 펀드 관리, 운영 및 관련 정보 공개는 적시에 이루어집니다. 셋째, 펀드 관리 회사가 명백한 법률 및 규정 위반 여부를 확인합니다.

둘째, 관리 수준입니다. 펀드 운용사는 투자자들에게 중요한 참고 요소가 될 수 있습니다. 이는 수년간 펀드의 순 가치 증가와 배당금에 반영됩니다. 각 펀드는 서로 다른 시점에 설립되기 때문에 투자자는 필연적으로 그 누적 순 가치 증가를 활용할 수 있습니다. 특정 기간 내 펀드의 순가치 증가율을 판단 기준으로 삼습니다.

셋째, 펀드 운용사의 시장 이미지, 투자자에 대한 서비스의 질과 수준도 투자자가 선택하는 요소입니다. 펀드관리회사는 물론 관련 수수료, 가입 및 환매의 편의성, 펀드관리회사의 서비스 품질 등 다양한 요소를 펀드관리회사에서 점검할 수 있습니다.

1. 회사 주주의 힘과 관심은 펀드회사의 지속적인 발전의 핵심입니다. 탄탄한 재정적 배경을 가진 주주는 펀드회사에 더 나은 운영과 발전을 제공할 수 있습니다.

2. 우수하고 안정적인 투자 리서치 팀은 펀드 회사의 좋은 성공의 열쇠입니다. 펀드 회사가 풍부한 상품 라인을 갖추고 있는지 확인하세요.

3. 특정 상품의 단기 성과도 종합적으로 살펴봐야 합니다. 하나의 펀드의 '단일 성과'가 그 회사의 강점을 입증하는 것은 아닙니다. 펀드 전체의 성과가 뛰어난 회사만이 더 신뢰할 수 있습니다.

그러나 우리가 사는 것은 결국 펀드입니다. , 펀드회사의 평판이 아니라 우리가 사는 펀드가 다른 회사의 펀드를 사는 것보다 더 많은 돈을 벌 수 있도록 회사를 선택합니다. 따라서 우리는 실제로 더 많은 돈을 벌기 위해 펀드회사를 선택합니다. . 그러므로 펀드회사 선택을 너무 강조하고 왔다 갔다 하는 데 너무 많은 에너지를 쏟는 것은 현재 대부분의 기독교인들의 의견에 따르면 바람직하지 않다. Huaxia, E Fund, Harvest, Boshi, Yinhua, Southern, Cathay 등이 포함됩니다. 그러나 우리는 또한 동적으로 펀드 회사를 관찰해야 합니다. 초기에 설립되고 관리 자산이 더 큰 회사가 반드시 나중에 설립된 금 회사보다 낫다고 말할 수는 없습니다. 예를 들어 Huashang Capital Company는 2005-12-20에 설립되었으며 관리 자산은 크지 않지만 2010년에는 "Huashang Shengshi Growth"펀드가 전체 펀드 중 1위를 차지했으며 Baoying Fund Company는 1위를 차지했습니다. -05-18, 2010년 펀드의 전반적인 성과는 저조했습니다.

(2) 펀드 상품 선택

United Securities Research Institute의 펀드 산업 연구원이자 Fund Trading Network의 수석 펀드 분석가이자 펀드 전문가인 Ren Tong은 다음과 같이 말했습니다. “역사가 단순히 반복되는 것은 아니지만, 과거의 성과가 반드시 미래를 반영하는 것은 아니지만, 과거의 성과는 항상 우리가 자금을 심사하는 출발점입니다. 흔히 비판을 받아온 시험 점수처럼 다소 불합리하지만 그렇습니다. 여전히 펀드를 구별하는 주요 기준 중 하나입니다. 펀드의 투자 가치를 결정하는 것은 여기서부터 시작됩니다.

펀드의 성과는 절대성과로 나눌 수 있습니다. 소위 절대 성과는 펀드가 투자자에게 이익을 가져왔는지 여부에 따라 달라지며, 0보다 큰 수익률은 펀드가 투자자에게 실제 돈을 벌었는지 여부를 의미합니다. 비교에 사용되는 기준은 동일한 유형의 모든 비교 펀드의 성과를 절대 성과로 측정할 수도 있고, 이 두 가지 방법에는 절대적인 차이가 없습니다. 다양한 유형의 투자자에게 적합합니다. 모든 투자자는 보수적, 방어적, 안정적, 성장형 및 적극적 투자자의 다섯 가지 유형으로 구분됩니다. 그러면 보수적 투자자와 방어적 투자자는 펀드 투자가 긍정적인 수익을 가져올 수 있는지에 대해 매우 우려할 것입니다. 우리 나라에서는 후자의 세 가지 유형의 투자자가 주요 위치를 차지하고 있기 때문에 상대적인 성과가 펀드 평가의 주요 기준으로 사용될 수 있습니다.

조사에 따르면 대부분의 전문가와 투자자는 그렇게 해야 한다고 생각합니다. 주로 2년, 3년, 5년 및 설립 이후 등의 장기적인 성과를 살펴봅니다. 이러한 견해는 다른 투자자들로부터 의문과 반대를 받아왔습니다.

펀드 실적은 끊임없이 변화하기 때문에 "과거 실적이 미래를 대표하지 않습니다." 특정 해에 상위 10위 안에 드는 일부 펀드는 다음 해에 모든 펀드 중 최하위에 해당하는 성과를 보이는 경우가 많습니다. 최근 몇 년 동안 이런 일이 반복적으로 일어났습니다. 왕 원로기독님은 먼저 지난 3개월 동안의 모든 펀드 중에서 상위 50개 펀드를 선택한 다음, 지난 6개월 동안 50위 밖에 있었던 펀드를 삭제하고, 그 후 50위 밖의 펀드를 삭제할 수 있다고 말했습니다. 올해, 1년, 3년 펀드 중 마지막 남은 펀드를 구매 대상으로 고려하게 됩니다. 그는 이것이 실제 전투에서 확실한 선택 방법이라고 믿고 있다.

펀드를 선택하기 전에 자신의 위험 감수성을 이해하고 이에 맞는 펀드를 선택해야 합니다. 재무설계사들은 투자자마다 재무상태, 투자기간, 위험감내도, 투자수익률 기대치가 다르다고 말한다. 적절한 펀드 유형을 결정하는 것이 펀드 선택의 첫 번째 단계다. 높은 수익을 원하는 투자자는 고위험 주식과 하이브리드 펀드에 장기 투자를 고려할 수 있으며, 단기, 저위험 투자자는 통화 및 채권 펀드를 고려하는 것이 좋습니다. 축적. 일반적으로 위험이 높은 투자는 수익 잠재력도 더 높습니다. 그러나 단기적인 시장 변동에 더 민감하다면 위험이 낮고 가격이 안정적인 펀드에 투자하는 것을 고려해야 합니다. 귀하의 투자 접근 방식이 보다 공격적이고, 단기적인 시장 변동에 신경 쓰지 않고, 더 높은 수익을 얻고 싶다면 일부 고위험 펀드가 귀하의 요구를 충족할 수 있습니다. 위험 감수 능력이 없으면 통화 자금과 소량의 채권 자금만 구입할 수 있습니다.

펀드 상품 선택은 거시경제 및 주식시장 동향을 토대로 이루어져야 하며, 장기적으로 거시경제 성장 전망이 좋은 동시에 낮은 인플레이션이라는 맥락에서 이루어져야 합니다. 주식시장 가치평가는 탄탄한 기반을 갖고 있습니다. 현 단계에서는 펀드 투자자들에게 펀드가 더 나은 선택이 될 것입니다.

"펀드는 누가 관리하는가? 펀드운용사는 펀드의 투자권을 쥐고 무엇을 사고, 언제 사고 팔지를 결정함으로써 펀드 성과에 직접적인 영향을 미친다. 현명한 투자자로서 당신은 펀드를 구매하기 전에는 펀드매니저가 누구인지, 재직 기간은 얼마나 되는지 파악해야 합니다. 펀드를 관리하는 방법에는 세 가지가 있습니다. 첫 번째는 펀드의 투자 결정이 전적으로 펀드 매니저에 의해 이루어지는 단일 관리자 유형입니다. 두 번째는 운용사가 2명에 1명인 운용팀형이다. 세 번째는 운용사가 펀드 자산의 일부를 관리하는 다중 운용자형이다. >

'펀드매니저가 누구인가'와 더불어 펀드매니저가 펀드를 운용한 기간도 중요하다. 펀드를 만든 사람이 매수를 결정하기 전에는 여전히 그 자리에 있습니다. 똑같이 좋은 펀드가 무엇인지 확실하지 않다면 펀드 매니저가 비교적 오랫동안 재임한 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

좋은 펀드를 선택하려면 먼저 펀드에 대한 이해가 필요하며, 펀드 투자설명서를 읽어보는 것이 가장 좋은 방법입니다. 하지만 투자설명서는 길고 시간이 많이 걸립니다. 갤럭시증권 수석 애널리스트이자 한 유명 펀드 전문가는 “펀드를 이해하려면 투자설명서를 읽어야 한다”고 말했습니다. 펀드를 살 때 상품을 이해하려면 어떻게 해야 할까요? 투자설명서를 보면 법적 문서이고 원본 텍스트입니다. 다른 것을 보면, 특히 많은 연구 보고서를 보면 이 제품에 대한 주관적인 요소가 있거나

시장에 대한 그의 이해는 편향되어 있다. 이때 보고서는 투자자를 오도할 수 있습니다. 그러므로 나는 모든 사람이 원문을 읽어볼 것을 제안한다. 원문은 성경이 아니며, 그 안에 주식 선택과 수학적 모델의 일부 측면이 포함되어 있지 않으면 누구나 이해할 수 있어야 한다고 생각한다. , 무시해도 됩니다. 하지만 이는 개념에 대한 서술과 방법에 대한 설명에 가깝습니다. 이것을 잘 보면 됩니다. "

위험을 분산시키기 위해서는 펀드 선택에 있어 합리적인 자금 조합을 달성해야 하며 "위험을 최소화하고 수익을 최대화"하기 위해 노력해야 합니다. "원저우 비즈니스 뉴스"는 2011-07-05에 발행되었습니다. 5대 펀드' '펀드 자산배분 단계별 실현' 기사는 귀중한 참고자료로 활용할 가치가 있다.

"자산배분은 투자철학이자 투자기법이자 투자예술이다. 일반적으로 자산 배분의 단순 투자 방법은 투자자가 재무 목표, 투자 수익률 및 위험 속성을 먼저 결정하는 것입니다. 그런 다음 다양한 시점이나 기간에 자산은 통화, 주식, 채권이라는 세 가지 주요 금융 자산 범주에 비례적으로 투자됩니다. 실제 운용에서는 목표 투자수익률 달성, 투자위험 감소, 적정 유동성 유지를 위해 위 3대 금융자산을 대체하기 위해 일반적으로 통화자금, 주식자금, 채권자금을 사용한다. 이는 다음 5단계를 통해 달성할 수 있습니다.

1단계: 재무 관리 목표를 확인합니다.

2단계: 주요 자산군의 배분 비율을 결정합니다. 자신의 특성, 재무 상태, 기대 소득에 따라 자산을 배분하고, 위 요인의 변화에 ​​따라 자산 배분을 조정하세요. 다양한 자산배분비율은 다음의 5가지 요소를 종합적으로 고려하여 구성됩니다. 나이가 많다면 위험이 낮은 채권 상품에 더 많이 투자하고 싶을 수도 있습니다. 자산규모가 크고 소득에 대한 기대치가 높으면 보다 적극적으로 투자할 수 있습니다.

투자 기간이 상대적으로 길다면 지분 투자를 더 하고 싶을 수도 있고, 상대적으로 짧다면 꾸준한 투자가 필요합니다. 위험 감수.

간단히 말해서, 얼마나 많은 위험을 감수할 수 있느냐는 것입니다. 많은 사람들은 자신의 위험 허용 범위를 알지 못합니다. 보다 과학적인 테스트 설문지 외에도 간단한 참고 방법이 있습니다. 투자 결정을 내린 후 밤에 잠들기 어려운 경우 위험 허용 범위를 초과한 것입니다. 모든 사람의 위험 허용 범위와 위험 선호도는 다르며 시간이 지남에 따라 변할 수 있습니다. 거시경제와 증권시장이 좋아지면 좀 더 적극적으로 투자할 수 있고, 그렇지 않으면 신중한 투자가 필요합니다.

3단계: 재무 관리 목표에 따라 적절한 투자 방법을 사용합니다. 일정 비율 투자 방법: 주요 자산 클래스의 배분 비율을 정기적으로 검토 및 조정하고 주요 자산 클래스의 원래 배분 비율을 유지합니다. 정기 정액 투자 방식: 일정 금액을 정해진 기간에 투자하여 장기적으로 전체 투자 비용을 줄이고 안정적인 수익을 얻는 것을 목표로 하며 연금 또는 교육 자금 축적에 적합합니다. 피라미드 투자 방식: 가격이 높을수록 투자 금액이 작아지고 높은 수준의 투자를 방지하는 투자 방식입니다. 핵심 위성 투자 방식: 핵심 부분은 투자 비율이 크고 안정성이 첫 번째입니다. 위성 부분은 투자 비율이 적고 유연성이 첫 번째입니다.

4단계: 금융 상품을 선택하세요. 세 가지 핵심 사항이 있습니다. 용어 일치, 서로 다른 유형의 금융 상품에는 서로 다른 우선순위가 있습니다.

5단계: 정기적으로 계획을 검토하고 조정합니다. 시장 환경이 크게 바뀌었나요? 투자 수익이 기대에 부응했나요? 원래 투자했던 상품에 새로운 변화가 있나요? 선택할 가치가 있는 새로운 대안이 있습니까? 재정적 목표가 바뀌었나요? 이를 위해서는 정기적인 검사와 동적 조정이 필요합니다. "

E펀드가 '파이낸셜 네트워크'에서 게재한 '자산 배분 및 펀드 투자 위험 다각화에 집중'이라는 기사는 투자자의 실무 운영에 있어 매우 중요한 지침이 됩니다.

"만약 위험이 낮은 채권 펀드나 통화 펀드를 선택하면 수익률이 상대적으로 낮습니다. 상대적으로 수익률이 높은 주식 펀드를 선택하면 주식 시장 침체기에 손실을 입을 수 있습니다. 이러한 투자 이슈에 대응하기 위해 이펀드는 최근 전국적으로 '자산배분 재확인, 투자위험 다각화' 투자자 교육 캠페인을 펼치며 위험과 수익의 매칭을 강조하고, 합리적인 자산배분을 통해 투자위험을 다양화해 보다 안정적인 수익을 얻을 수 있도록 강조하고 있다. 소위 "자산 배분"은 자산 범주를 선택하고 투자 포트폴리오에서 해당 비율을 결정하는 프로세스를 의미합니다. 일반적으로 고수익을 추구한다는 것은 높은 위험을 감수한다는 것을 의미합니다. 따라서 투자자는 펀드를 선택할 때 먼저 위험과 수익의 관계에서 시작하여 자신의 위험-수익 요구 사항과 다양한 펀드 상품의 위험-수익 특성을 종합적으로 측정해야 합니다. 해당 자산 배분 계획을 선택합니다. E Fund는 투자자들에게 두 가지 일반적인 자산 배분 방법을 사용할 것을 권장합니다. 하나는 "라이프 사이클 배분 방법"입니다. 투자자의 연령에 따라 생애주기가 구분되는데, 나이가 많을수록 투자기간이 짧을수록 위험을 덜 감수해야 하며, 안정적인 배분을 추구하면 위험자산의 비중이 감소하는 경향이 있습니다. ; 반대로 더 공격적으로 더 많은 위험 자산을 할당할 수 있습니다. 두 번째는 '코어 및 위성 구성 방식'이다. 투자자는 투자 목표를 기반으로 자신의 목표 달성에 도움이 될 수 있는 투자 도구를 찾고, 그 중 더 높은 비율을 할당합니다. 이것이 핵심 자산을 결정한 후 '보완'의 관점에서 시작됩니다. "또는 투자 품종의 "강화" 등. "위성 자산"을 상대적으로 낮은 비율로 할당하여 포트폴리오를 구성합니다. E 펀드는 "라이프 사이클 배분 방법"이든 "핵심 및 위성 배분 방법"이든 모두 동일한 진실을 드러낸다는 점을 투자자에게 상기시킵니다. 즉, 투자 펀드는 "전체"와 "1차"의 개념을 가져야 하며, 그리고 자산배분은 플랜(Plan)이라고 해서 그냥 잔뜩 사들이는 것이 아니라 플랜에 따라 자산을 배분함으로써 투자 리스크를 분산시키고 투자 수익을 얻을 수 있습니다.

부진한 펀드는 어떻게 대처해야 할까? 국민증권 리위안 펀드 애널리스트는 "펀드 회사들은 장기 보유를 투자자 교육의 핵심 내용으로 여기고 빈도를 줄이기 위해 노력하고 있다"고 말했다. 하지만 장기투자는 절대적으로 단순히 보유한다는 의미는 아닙니다. 이러한 주식을 보유하고 있는 펀드 상품이 하락할 수 있으며, 투자자들은 우량 펀드에 청약하기 전에 이를 환매하고 조정이 끝날 때까지 기다리는 것을 고려할 수 있습니다. ”

신규 펀드가 자주 나온다. 새로 출시되는 펀드를 사는 것이 좋은가?

1. 이 기간 동안 신규 펀드가 결성된 후 약 3개월 정도의 휴장 기간이 있다. 기간, 청약 및 환매는 허용되지 않습니다. 주식 시장이 상승하면 수익을 얻을 수 없습니다.

주식 시장이 상승하는 동안 기존 펀드의 순 가치는 새 펀드보다 빠르게 상승합니다. 2. 신규 펀드는 과거 실적이 없다. 실사상 앞으로 어떤 성과를 낼지 장담하기 어렵다. 펀드업계 관계자는 투자자들이 무한한 기대나 무지를 갖고 신규 펀드를 추구하는 것은 매우 위험하다고 경고했다. 펀드는 아무것도 모르고 돈을 벌기 위한 도구가 아닙니다. 손실 위험을 무시하고 뛰어드는 것은 현명하지 않습니다.

1) 펀드매니저가 장기 증권 투자 또는 펀드 운용 경험이 있는지 여부

2) 펀드회사 산하 다른 펀드의 실적은 어떠한지

3) 펀드매니저의 투자철학과 투자포트폴리오에 부합하는가? 4) 펀드회사가 투자자의 이익을 배려하는가? 1 채권 유형 및 통화 유형.