펀드계약과 투자설명서의 차이점

펀드계약이란 기금활동에 있어서 동등한 지위를 가진 기금당사자들이 각자의 권리와 의무를 규정하기 위해 일관된 의사표시를 함으로써 성립하는 계약 또는 합의를 말한다. 이러한 계약이나 약정은 의사표시에 참여하는 자에게 규범적 구속력을 갖습니다. 따라서 펀드계약도 증권투자기금법의 법적 근거 중 하나입니다.

펀드계약이란 투자펀드의 설립을 위하여 펀드운용사, 펀드관리인 및 펀드후원자가 체결하는 서면으로 펀드당사자의 권리와 의무를 규정하는 문서를 말한다. 투자자가 펀드지분 청약료를 납부하는 것은 펀드계약을 승인하고 승낙함을 의미하며, 이때 펀드계약이 성립됩니다.

펀드 투자 설명서는 최초 발행 이후에는 공개 투자 설명서라고 불립니다. 본 투자설명서는 투자자의 투자 판단에 중대한 영향을 미칠 수 있는 모든 정보를 완전하게 공개하는 것을 목표로 합니다. 운용사의 상황, 보관자의 상황, 펀드판매경로, 청약 및 환매방법과 가격, 비용종류 및 비율, 펀드투자목적, 펀드회계원칙, 수익분배방법 등을 포함합니다.

펀드 투자 설명서는 최초 발행 이후에는 공개 투자 설명서라고 불립니다. 본 투자설명서는 투자자의 투자 판단에 중대한 영향을 미칠 수 있는 모든 정보를 완전하게 공개하는 것을 목표로 합니다. 운용사의 상황, 보관자의 상황, 펀드판매경로, 청약 및 환매방법과 가격, 비용종류 및 비율, 펀드투자목적, 펀드회계원칙, 수익분배방법 등을 포함합니다.

펀드 투자설명서는 투자자가 펀드를 이해하기 위한 가장 기본적이고 중요한 문서 중 하나입니다. 기금 안내서(공개 안내서)는 정기적으로 업데이트되어야 합니다. 일반적으로 펀드계약 발효일로부터 6개월마다 업데이트되며, 6개월 종료일로부터 45일 이내에 업데이트되는 내용은 6개월이 되는 날 기준입니다.

펀드 계약서에 포함된 중요 사항

1. 펀드 투자 운용 약정 및 펀드 판매 약정에 관한 정보

예: 펀드 운용 방법, 운영 비용, 펀드 판매, 거래, 질권 및 환매 관련 조치, 펀드 투자의 기본 요소, 펀드 평가 및 순자산 공시 등

2. 펀드 계약에서 특별히 합의한 항목

(1) 펀드 당사자의 권리와 의무, 특히 펀드 보유자의 권리

(2) 절차 및 펀드 보유자 회의의 소집, 논의, 의결에 관한 규칙

(3) 펀드 계약 해지 사유 및 절차, 펀드 자산 청산 방법

중요한 내용이 담겨 있습니다. 투자설명서에서

1. 기금 운용 방법

2. 기금 자산에서 공제되는 비용의 유형, 발생 기준 및 방법

3. 펀드 금액의 거래, 담보, 환매, 특히 펀드 매매 수수료 관련 조건

4. 펀드 투자 목적, 투자 범위, 투자 전략 및 성과 비교 벤치마크, 위험-수익 특성, 투자제한 등

5. 펀드 순자산가치 산정방법 및 공시방법

6. 펀드위험경고

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위 참고 출처: 바이두 백과사전-기금 계약서, 바이두 백과사전-기금 안내서