펀드 고객이 돈을 잃은 경우 계좌 관리자는 어떻게 해야 하나요?

지난 2년간 국내 증권시장은 하락장을 겪었는데, 많은 계좌관리자들이 이런 경험을 해왔다. 고객의 투자 자금 손실로 인해 일부 펀드 계좌 관리자는 고립감과 큰 압박감을 느꼈고 일부는 고객에게 계속 사과하고 심지어 선물을 사주기도 했습니다. 사실 위의 방법 중 어느 것도 도움이 되지 않습니다. 손실고객이 기업의 자원배분에 의해 유입된 고객이든, 계좌관리자가 직접 개발한 고객이든 관계없이, 고객과의 진심 어린 소통을 바탕으로 올바른 투자개념을 알려주는 것이 무엇보다 중요합니다. Peter Lynch는 "귀하의 투자와 투자 이유를 명확하게 파악하십시오."라고 말했습니다. 고객이 투자의 의미와 이유를 이해하도록 돕는 것이 계정 관리자의 임무입니다. 재무 관리 손실. 고객은 모든 투자의 진정한 주인공이고 계정 관리자는 고객이 시작하도록 안내하는 역할을 합니다. 고객의 예상과 다른 투자 손실이나 이익에 직면하는 것은 회계 관리자가 "자산 관리 업무"에 참여하기 위해 가장 먼저 요구되는 과정입니다. 다음은 고객 손실에 직면했을 때 참고할 수 있는 몇 가지 조치 계획을 요약한 것입니다. 첫 번째 단계: 그런 일이 발생하기 전에 예방 조치를 취하세요. 고객에게 펀드 투자의 위험성을 미리 자세히 알리고 숨기지 않습니다. 2단계: 고객에게 편안함을 제공하고 올바른 투자 개념에 대해 고객과 진심으로 소통하여 고객의 투자 계획을 개선하고 수익 가능성을 높일 수 있도록 돕습니다. 3단계: 위험에 직면하십시오. 겸손하거나 오만하지 않게 침착하게 불평하십시오. 또한 고객의 손실을 이해하고 확고한 자세로 투자 및 재무 관리 철학을 명확하게 설명하십시오. 4단계: 고객이 진정된 후 고객이 의미를 이해하도록 도와주십시오. 펀드 투자 여부와 즉시 조정이 필요한지 여부. "펀드 투자에는 위험이 수반되며 과거 실적이 미래 수익을 보장하지 않습니다. 투자자는 펀드에 투자하기 전에 펀드 계약서 및 투자 설명서를 주의 깊게 읽어 보시기 바랍니다." 회계 관리자는 "전문성"에 의존하며 제품 및 시장 관련 정보를 완전히 이해하고 파악해야 합니다. 먼저 고객의 투자 속성(위험 허용 범위) 및 재무 관리 목표를 이해한 다음 고객의 투자에 대한 "자산 배분"을 수행해야 합니다.

나는 모든 회계 관리자 또는 회계 관리자가 되려는 모든 사람에게 격려하고 싶습니다. 국내 자산 관리 사업이 이제 막 시작되었습니다. 재무 관리 지식을 공부하고 경험을 축적하세요. 이 직업의 발전 전망은 매우 밝습니다!