펀드 포트폴리오 선택 방법, 펀드 종류, 이유까지!

펀드 상품은 다양하며, 투자자는 자신의 필요에 따라 선택해야 합니다.

위험 감수성이 낮은 사람들은 부채형 펀드나 화폐형 펀드를 선택할 수 있습니다.

중위험군이라면 주식형 혼합펀드를 고려해 볼 수 있다.

위험이 높은 사람들은 인덱스 펀드나 계층형 펀드를 고려할 수 있습니다.

0. 펀드매니저를 보라

액티브 펀드는 펀드매니저를 고르는 일이다. 스타매니저의 능력은 보통 사람들과 달라야 한다. 뛰어난 펀드매니저들은 소수지만 기적을 만들어낼 수 있는 사람은 이 소수다. 어떤 주식형 하이브리드 펀드는 2007년에 고가에 매입됐는데도 여전히 수익성이 좋다. 능력은 장기적인 성과이며, 적어도 3년의 성과가 필요하다는 점에서 상승세와 하락세를 경험하는 것이 가장 좋습니다. 단기적인 변동은 정상이며 실수는 허용됩니다. 운용사가 바뀌면 투자 스타일도 바뀌어야 한다는 것을 기억하세요.

1. 설립 기간이 1년 이상인지 확인하세요. 시간이 짧아지면 펀드의 투자철학을 명확하게 파악하기 어렵고, 운용능력이 탄탄한지 확신할 수 없습니다.

2. 과거 실적 보기

지난 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 또는 5년 간의 실적 수익률 수준과 순위를 살펴보세요. 단기적인 이익만 추구하지 말고 장기적인 수익을 살펴보세요.

3. 자금 규모를 살펴보세요

가장 좋은 규모는 10억~50억 위안입니다. 자금 규모가 너무 크면 적시에 교환하는 데 도움이 되지 않습니다. 변동성이 큰 시장에서의 포지션은 규모가 너무 작아서 합리적으로 구성할 수 없습니다.

4. 펀드회사를 살펴보세요:

① 펀드회사의 펀드 관리, 운영 및 관련 정보 공개가 포괄적이고 정확하며 시기적절한지 확인하세요.

②년간 펀드회사 산하 펀드의 운영실적을 살펴보세요.

③최근 몇 년간 펀드회사 산하 투자연구인력에 큰 변화가 있었는지 살펴보세요. >

IV펀드사가 투자자에게 제공하는 서비스를 살펴보세요 품질과 수준, 관련 청약 및 환매수수료, 편의성 등 여러 요소가 있습니다.

일반적으로 말하면, 설립된 지 3년 이상 된 펀드 회사는 규모가 크고, 인지도가 높으며, 포괄적인 역량이 강하고, 안정적인 투자 연구팀을 보유하고 있으며, 다양한 펀드 상품을 보유하고 있습니다. , 많은 수의 펀드를 보유하고 있으며 균형 잡힌 펀드 성과 등을 가지고 있습니다. 펀드는 사람들을 더욱 안심하게 만듭니다. 또한, 우수한 펀드회사는 관심을 끌기 위해 한두 개의 스타 펀드를 사용하는 것이 아니라 그 펀드가 좋은 성과를 낼 수 있도록 좋은 연구팀의 지원이 있어야 합니다.

5. 펀드 투자설명서를 읽어보세요. 해당 투자 철학에 동의하는지 확인하세요. 위험 수준, 투자 업종 등

6. 분기별 및 연간 보고서를 살펴보세요. 분기별 및 연간 보고서를 살펴보고 실제 투자가 투자 철학과 일치하는지 확인하세요.

7. 펀드매니저의 경험을 살펴보세요. 펀드매니저가 이 업계에 얼마나 오래 근무했는지, 직업을 자주 바꾸었는지, 펀드매니저로 얼마나 오랫동안 일해왔는지 살펴보세요. 아주 젊고 3년, 1년 동안 연구원이라는 범주에 속해 있으며, 수년 간 어시스턴트를 거쳐 펀드매니저로 일했으며, 아직도 급격한 부흥을 경험한 30, 40대 전문직 종사자입니다. 주식 시장이며 다년간의 경험을 가지고 있습니다.

8. 펀드의 변동폭을 관찰하라: 꾸준하게 전진하는가, 아니면 주식시장이 좋을 때 상승하고, 주식시장이 하락할 때 더욱 하락하는가?