펀드 포트폴리오를 일치시키는 방법

우리는 펀드에 투자할 때 위험이 분산될 수 있다고 생각하여 여러 펀드를 구매하는 경우가 많습니다. 그러나 모두가 알고 있듯이, 많은 사람들은 대략 동일한 투자 대상으로 많은 펀드를 구매하는 등 펀드 포트폴리오에 대한 오해에 빠지게 됩니다. 따라서 배분이 적절하지 않으면 아무리 많은 펀드를 구매하더라도 위험을 분산하고 포트폴리오를 최적화하여 수익을 높이는 것이 어려울 것입니다. 오늘은 펀드 포트폴리오의 진정한 매칭 방법을 간략하게 설명드리겠습니다.

펀드 포트폴리오를 어떻게 맞추나요?

1 대형주 지수 + 중소형주 지수

인덱스 펀드 고정 투자 포트폴리오를 구성할 때 대형주 지수와 중소형주 조합 지수는 주로 다양한 시장 스타일에 적응하기 위한 것입니다. 예를 들어, CSI 300과 CSI 500의 조합은 대형주와 중소형주 추세를 모두 고려하여 A주 시장의 상위 800대 상장 기업에 투자하는 것과 같습니다. 그러나 이러한 종류의 소득은 일반적으로 상대적으로 안정적이므로 전체 시장이 뜨거울 때 구매하는 것을 권장하지 않습니다. 또한, 이를 바탕으로 GEM 지수와 과학기술혁신 50을 추가할 수도 있으며, 이는 다른 부문의 발전도 고려합니다.

3 광역지수 + 산업지수

초보자에게는 광역지수가 더 친근하게 앞선 모습을 보면 실제로 전체적인 수입은 나쁘지 않은 것을 알 수 있습니다. 그러나 일정량의 경험을 쌓은 후에는 이러한 종류의 소득이 그다지 만족스럽지 않은 경우가 많습니다. 이때 일부 잠재적인 산업 지수나 테마 지수를 일치시켜 포트폴리오의 전체 소득 수준을 향상시킬 수 있습니다.

이런 종류의 펀드 포트폴리오는 브로드베이스 인덱스의 투자 비중을 높이는 것이 원칙이다. 우수한 브로드베이스 인덱스 펀드를 선택해 최대한 안정적으로 매수하고 보유하는 것이 좋다. , 미세 조정만 수행합니다. 더 높은 수익을 추구하기 위해서는 자금의 일부만 시장과 연계하여 운영해야 합니다. 그러나 모든 산업에 투자할 가치가 있는 것은 아니며, 자신이 잘 알고 이해하는 산업을 선택하는 것이 좋습니다. 맹목적으로 추세를 따른다. 특히 업계가 상대적으로 빠르게 회전하고 있는 현재 상황에서는 이 업계와 이 부문이 지난 며칠 동안 매우 급등했다가 며칠 내에 최악으로 하락할 가능성이 있습니다.

업계 인덱스 펀드의 경우 정책적 지원 여부로 발전 전망을 판단하고, 실제 성과 지원 여부로 인기 기간을 판단하며, 성과 지원 여부로 발전 가능성을 판단한다. 충분한 시장.

3 멀티마켓 포트폴리오

A주 시장 외에도 S&P Index 등 펀드를 통해 홍콩 주식시장 및 일부 해외 시장에 실제로 투자할 수 있습니다. , Nasdaq Index, Hang Seng Technology Indices 등은 홍콩 주식과 해외 시장에서 이익을 공유하는 동시에 A주 시장의 자산 리스크를 헤지할 수도 있습니다.

4 금전형 + 부채형 + 주식형 펀드

실제로 전체적으로 주식형 펀드는 수익률 변동폭이 큰 경향이 있어서 주식을 활용하면- 그 중 채권펀드와 통화통화기반이 보완적으로 추가된다. 더욱이, 주식 시장과 채권 시장은 상대적으로 독립적이어서 주식 시장의 시스템적 위험을 효과적으로 피하는 데 도움이 될 수 있습니다. 때로는 두 시장이 반대되는 시장 추세를 보일 수도 있습니다. 채권형 펀드나 통화형 펀드의 비중이 높을수록 포트폴리오 수익률의 안정성이 높아져 신중한 투자자들에게 좋은 선택이 됩니다.

일반적으로 사람들은 서로 다른 시장 환경에서 서로 다른 펀드 투자 포트폴리오 전략을 가지고 있습니다. 펀드를 처음 접하는 친구들은 비효율적인 펀드 포트폴리오 배분을 피하기 위해 먼저 몇 가지 기본 지식을 배우는 것이 가장 좋습니다. 위험을 분산시키는 것은 불가능하지만 불필요한 비용이 발생할 수도 있습니다.

*재무관리는 위험하므로 투자에 신중해야 합니다. 상기 내용은 개인적인 의견이며 참고용일 뿐이며 투자 조언을 구성하지 않습니다.