또 수백억급 온라인 대출 플랫폼이 무너졌다! 대출잔액 63억 도달, 최대 19% 수익률 약속

차이나펀드뉴스

또 수백억대 온라인 대출 플랫폼 붕괴!

상하이 경찰은 지난 5월 13일 중국 신재인터넷금융정보서비스(상하이) 유한회사(이하 '중국 신재')의 불법 흡수 혐의 사건에 대해 수사 공고를 내렸다. 공공 예금.

이는 지난해부터 구원의 위기를 겪어온 중국 신재가 이제는 완전히 '냉랭'하다는 의미이기도 하다.

100억 수준의 P2P가 비흡연 혐의로 조사되었습니다

5월 13일 오전, 상하이시 공안국 황푸 지국은 다음과 같은 경찰 정보 보고서를 발표했습니다. 경찰은 최근 투자자들의 신고를 토대로 화샤에 대한 수사에 착수했으며, 신차이가 공공예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있는 가운데, 중국 신차이의 법률대표인 리씨와 왕씨 등 12명의 피의자에 대해 형사강제조치를 취했다. 재무 이사.

보고서에 따르면, 조사 결과 '중국신재'는 관련 국가 부처의 승인 없이 '화샤파이낸스' 온라인 플랫폼과 '화샤인베스트먼트' 오프라인 매장을 설립해 6~6만원에 달하는 고정수입을 지급하겠다고 약속했다. %~19%는 각종 금융상품 판매 등을 통해 불특정 다수로부터 불법적으로 자금을 조달하는 미끼로 사용되었으며, 조달된 자금은 회사 운영, 원리금 상환, 대외 대출 등에 사용되었습니다. 현재 이 사건은 추가 조사가 진행 중이다.

경찰은 지금까지 공안기관이 이 사건과 관련해 동결한 자금이 8500만 위안이 넘는다고 밝혔다. 장물 회수 및 피해 복구 작업은 아직 한창 진행 중이며, 법에 따라 법원에서 최종 합의가 이뤄질 예정이다. 공안기관은 '중국신재' 관련 데이터를 확보하고 전문 사법감사기관을 고용해 각 투자자가 빌려준 자금을 확인하고 자금의 행방을 추적하고 있다.

공지에는 이 사건 투자자는 '상하이 경제 조사 불법자금 모금 사건 투자자 정보 등록 플랫폼'을 통해 온라인으로 등록하거나, 신분증 및 관련 신고 자료를 자택으로 지참하면 된다고 명시되어 있다. 등록 또는 실제 거주지 지역 공안국은 가장 가까운 장소에서 등록 및 접수를 수행합니다.

경찰은 차용인이 화샤푸후이(Huaxia Puhui) 앱을 사용해 대출을 신청한 자금이 모두 사건과 관련된 자금이며, 관련 차용인은 법에 따라 상환 의무를 이행해야 한다고 밝혔다. 위에 언급된 플랫폼의 차용자는 법에 따라 공안 기관이 지정한 환불 계좌로 상환 원리금을 송금해야 합니다. 제때에 상환하지 않을 경우 공안기관은 법에 따라 상환을 추진합니다.

통지문에는 공안 기관이 범죄 증거를 종합적으로 수집하고 사건 조사, 도난품 회수, 자금 확인을 촉진하기 위해 모든 노력을 다하며 투자자의 합법적 권익을 최대한 보호한다고 명시되어 있습니다. , 적법한 절차에 따라 사건의 진행상황을 적시에 공지하겠습니다. 투자자는 공안기관의 증거 조사 및 수집에 적극 협조하고, 법에 따라 요구를 표명하며, 유언비어를 믿거나 퍼뜨리지 말고, 각종 불법 수집 활동에 참여하지 말고, 합법적인 권익을 수호해야 합니다. 법적 채널.

중국 신재 공식 홈페이지가 공개한 자료에 따르면 올해 5월 초 기준 누적 거래금액은 146억1800만 위안, 누적 거래 건수는 25만6000건, 대출 잔액은 63억4000만 위안으로 집계됐다. 이며, 누적 등록인원은 922,100명입니다.

두 주주는 A주 상장회사의 실제 지배자이다

Tianyancha는 China Xincai가 2015년 8월에 설립되었으며 China Xincai Equity Investment Management Co., Ltd.의 자회사임을 보여줍니다. (이하 "중국신재투자"의 완전자회사라 함).

China Xincai Investment는 2015년 6월에 설립되었습니다. 주주는 China Management Co., Ltd., Lin Wenhong, Liu Jiasi로 각각 79%, 20%, 1%의 지분을 보유하고 있습니다.

공개 정보에 따르면 중국 Xincai Investment는 세계 최고의 미국 달러 펀드인 Cathay-Capital과 중국 상장 회사 Guanfu Shares(002102)의 대주주 ***가 공동 소유하고 있다고 밝혔습니다. . 2015년 12월, 중국 Xincai는 공식적으로 중국 본토에서 외국인 직접 투자(FDI)를 받는 몇 안 되는 인터넷 금융 서비스 회사 중 하나가 되었습니다.

공개 정보에 대해 문의한 결과 중국 Xincai Investment의 20% 주주는 선전 상장 회사인 Guanfu Holdings Co., Ltd.(증권 약어: ST Guanfu, 주식 코드: 002102)의 지배 주주입니다. 증권 거래소, 실제 컨트롤러 중 한 명인 Lin Wenhong.

ST Guanfu가 공개한 2019년 연간 보고서에 따르면 Lin Fuchun, Lin Wenchang, Lin Wenhong, Lin Wenzhi는 부자 관계에 있으며, 4명은 회사의 지배주주이자 실제 통제자입니다. 이 중 Lin Wenhong은 회사 주식 28,866,968주를 보유하고 있으며 이는 1.10%를 차지합니다. 상기 지분은 모두 동결되었으며, 그 중 2,811만주가 질권설정되어 있습니다. Lin Wenhong은 2015년 12월부터 2018년 10월까지 China Xincai Investment의 이사로 재직했습니다.

ST관푸의 2016년 반기 보고서에는 중국신재투자가 '실질지배인이 지분에 참여하는 기업'이라고 공개됐다. 이후 2019년 반기보고서까지 위 진술은 변함이 없었다. -연간 보고서.

ST Guanfu는 공식 웹사이트 소개에서 지난 3년간 수년간의 발전과 회사의 산업 구조 조정 및 사업 통합을 거쳐 글로벌 제약 원료, 동물 영양, 신규 회사를 형성했다고 밝혔습니다. 제품 연구 개발 및 생산 분야의 일류 기업인 materials Nengte Technology Co., Ltd.와 수직 전자 상거래 플랫폼인 Shanghai Plastic Information Technology Co., Ltd.는 두 개의 핵심 자회사입니다. 과학기술창업산업단지에 부동산 임대, 금광 투자 등을 보조사업으로 삼는다.

관푸주식은 2018년 ST의 '미움'을 받았고, 중국 신차이 투자의 2대 주주인 린원홍은 현재로서는 낙관적이지 않다. Tianyan Check에 따르면 Lin Wenhong은 법원에서 여러 차례 고액 지출 제한 대상자로 등록되었으며 그의 이름으로 된 많은 지분이 동결되었습니다.

지난해 9월 기금예탁은행이 바뀌었다.

사실 중국 신채의 위기는 이미 예고됐다.

지난해 8월부터 중국 신차이 측에서 대금을 현금화하기 어렵고, 대금을 제때 징수하지 못한 점에 대한 질문과 피드백이 이어졌습니다. 중국신재는 지난해 9월 11일 자금예탁은행을 신왕은행으로 변경하겠다고 밝혔는데, 이 은행은 9월 22일 공식 출범할 예정이었다. 그러나 불과 한 달 만에 예금은행은 관련 기능을 폐쇄했다.

중국 신차이 화샤금융 관계자 웨이보는 만기 주문량이 많고 시장 환경의 영향으로 부채 전환 속도가 느리며 부채 전환 속도를 높이기 위해 관련 조치를 취했다고 답했다. 속도.

지난 10월 말 '투자자 대상 중국 재무보고' 의혹이 제기돼 물의를 빚었다. 문서에는 "상하이와 전국 온라인 대출 플랫폼은 점차적으로 관련 사업을 중단할 것"이라고 명시되어 있다.

중국 신차이는 10월 30일 즉각 성명을 내고 "투자자 편지" 발표를 한 적이 없으며 상하이 금융국으로부터 온라인 대출 산업의 완전한 종말에 대한 통지를 받은 적이 없다고 밝혔습니다. 소위 "사업 중지 서한"에 서명한 적이 없습니다. 누군가 악의적으로 "China Xincai"라는 이름을 위조했으며 소위 "투자자에게 보내는 서한"이 악의적으로 유포되었습니다.

2019년 11월 8일, 중국 신재(화샤파이낸스)는 업무 진행 상황을 발표했다. 리빈 회장과 핵심 고위 임원 6명이 참석해 상환 계획을 발표했다. 11월 23일 중국 신재에는 '동벽과 서벽'이 없고 부도덕을 막기 위해 거대한 '방화벽'만 있을 뿐이라고 직접 밝혔다. 이어 “회사는 도망치거나 연락이 두절되지 않을 것을 약속드리며, 끝까지 채무추심 책임을 지겠다”고 말했다.

11월 23일 중국 신재(화샤파이낸스)는 진행상황표를 발표해 2019년 11월 23일 오후 17시 기준으로 상환작업이 기본적으로 완료되었으며 자금이 정상적으로 배정됐다고 밝혔다. 1억 위안.

중국 신재 2차 대부위원회에서 결정된 상환 계획은 12월 8일에야 공개됐다. 이 계획에서 China Xincai는 첫 해에 원금의 40%, 두 번째 해에 원금의 60%, 세 번째 해에 대출 기관 수입의 70%, 대출금의 70%를 완전히 상환할 것을 약속합니다. 4년 차 대출 기관 소득 해당 연도 내에 모든 대출 기관 소득 상환을 완료합니다.

중국 신재 리빈 회장은 2020년 신년사에서 내년 회사의 핵심 업무는 '3축 전환' 사업에 집중해 사회적 책임을 성실히 이행할 것이라고 밝혔다. 대출 후 관리 및 회수 업무를 훌륭하게 수행하는 동시에 기업 발전과 변화의 기회를 적극적으로 모색합니다.

올해 4월 27일 중국 신재가 공개한 최신 작업 진행 보고서에는 회사가 계획대로 2020년 4월 21일에 현재 지불금 징수 작업을 시작했다고 나와 있습니다. 현재 이 지불금 징수 작업은 모든 처리가 완료되었습니다. 완료되었으며, 실제 상환액은 1억 5,600만 위안으로, 2020년 3월 24일부터 2020년 4월 26일까지의 상환액이다. 이 기간 상환액은 전월 대비 약 9.1% 증가했다. 2019년 11월 이후 누적 상환액은 약 10억 위안에 이른다.