금융 전공이 아닌데 어떻게 3개월 만에 10% 이상의 수익을 얻었나요?

최근 친구들이 저에게 펀드 투자와 관련된 질문을 가끔 해서 제 경험을 좀 공유하고 싶습니다. 나이는 22살이고 2년 동안 펀드 투자 경험이 있어서 제가 알고 있는 지식과 경험이 있습니다. 아직은 얕아서 이 글을 쓰고 싶습니다. 이 글은 단지 참고용일 뿐이며, 제가 펀드 투자를 하는 방법에 대한 이론적 지침은 접하지 않았습니다. 의심을 피하기 위해 펀드명 등 불필요한 정보는 차단하겠습니다.

내 수입이 진짜라는 것을 증명하기 위해 먼저 내 수익률과 거래 기록을 보여 드리겠습니다. 이 데이터는 Ant Jubao에서 계산한 것입니다. 수익률은 사진과 같이 매우 크지 않습니다.

이것은 Tiantian Fund에 있었고 Ant Jubao 플랫폼으로 이전 한 지난 3 개월 동안의 수입입니다. 3 개월 전에. 2년간의 투자 경험에 따르면 이 수익률은 높지 않고 상대적으로 보수적이지만 고정 투자이기 때문에 훨씬 쉽습니다.

고정투자를 선택한다는 것은 시간도 없고 금융지식도 별로 없는 사람들에게 정말 좋은 소식이다. 그래도 시간이 있으면 제가 직접 해보겠습니다. 오늘은 고정투자 방법에 대해 주로 말씀드리겠습니다.

고정투자는 중장기적인 운용이기 때문에 장기적인 관점에서 펀드를 선택하는 것이 특히 중요합니다. 첫 번째 단계는 펀드를 어떻게 선택하느냐입니다.

시장에는 많은 핫스팟이 있을 것입니다. 예를 들어 저는 이 펀드에 투자하기 전에 인공지능 관련 펀드를 사고 싶었습니다. 그때 인공지능을 찾아보니 이런 정보가 있더군요.

그때 지슌테크놀로지의 자금이 많았는데 그중에 골랐습니다. 이들 회사에서 비중이 높은 펀드를 확인해 본 결과, 우연히 두 종목에 동시에 비중을 차지하는 펀드가 있어서 이 펀드가 눈길을 끌었습니다. 그러나 이것은 단지 예비적인 인상일 뿐이며 많은 것을 설명할 수는 없습니다.

이제 가장 중요한 단계인 펀드 파일을 살펴보겠습니다. 제가 많이 본 펀드 파일에는 다음이 포함됩니다.

1. 펀드 유형. 사람마다 투자 스타일이 다르기 때문에 일반적으로 고정 투자를 할 때는 주식형 펀드와 하이브리드 펀드를 더 고려합니다. 개인적으로 하이브리드 펀드는 주식형 펀드보다 유연성이 좋기 때문에 하이브리드 펀드를 선호합니다. 그래서 펀드를 선택할 때 하이브리드 펀드를 선택하는 경향이 있습니다. (사실 이 외에도 ETF, LOF, 계층형 펀드 등 펀드 분류가 많이 있는데, 이보다 더 복잡해서 지금은 다루지 않겠습니다.)

2. 펀드 규모 및 설립. 이는 고려해야 할 요소 중 하나입니다. 두 펀드가 다른 측면에서 유사하다면 펀드 규모가 크고 역사가 긴 재단을 선택하는 것이 시장 테스트를 더 잘 견딜 수 있습니다.

3. 주식 포지션. 내가 가장 많은 에너지를 소비하는 곳이기도 하다. 펀드매니저의 주식선택이 귀하의 생각과 일치하는지 여부도 귀하의 선택에 큰 영향을 미칠 것입니다. 제가 선택한 펀드를 예로 들어보겠습니다. 당시의 데이터는 저장되지 않았기 때문에 현재 포지션만 사용할 수 있습니다. 당시의 것과는 다르기 때문에 나의 사고 과정을 설명하기 위한 예시로만 사용될 수 있으며 결과는 참고용으로 중요하지 않습니다.

공간의 제약으로 인해 포지션이 많은 주식을 하나씩 공부하겠습니다. 먼저 Python의 Tushare 금융 데이터 인터페이스 패키지에서 검색한 데이터를 사용하겠습니다. 1년 동안 수집한 데이터를 보면 이 주식이 기본적으로 시장 대비 우수한 성과를 보이고 있으며, 전반적으로 이 주식에 대한 초기 인상은 직관적이고 단순합니다. 심층적인 것은 주식에 대한 기본적이거나 기술적 분석이다. 사람마다 방법이 다르고, 관련된 내용이 너무 많아서 자세히 설명하기는 어렵다.

4. 주식이 많은 주식을 연구한 후에는 선택하려는 펀드에 대한 일반적인 이해와 선호도를 갖게 됩니다. 다음으로 가장 중요한 부분인 펀드 동향이 나옵니다. 대형주 포지션이 미래에 대한 기대를 나타낸다면 펀드 추세는 과거 성과이며 결정론적 성과입니다. 이때는 펀드만 보고는 많은 것을 알 수 없기 때문에 비중이 높은 종목을 조사한 후 마음에 드는 몇 가지 펀드를 선택하고 그 추세를 일일 펀드에 추가하면 됩니다. 예를 들면 다음과 같은 그림이 나옵니다.

작년 1년, 지난 6월, 지난 3월, 그리고 지난 1년간의 데이터 차트입니다. 이렇게 하면 먼 곳에서 가까운 곳으로 갈수록 추세의 변화가 더욱 뚜렷하게 느껴질 것입니다. 제가 선택한 좋은 펀드들 중 다수가 이렇게 선택되었으니 이제 그렇게 하겠습니다. 특히 두 펀드가 밀접하게 겹치는 경우에는 더욱 더 많은 비교가 필요합니다. 펀드를 선택할 때 많은 부분이 겹칠 뻔한 다른 펀드가 있었는데 결국 이 펀드를 선택하게 된 이유는 이 펀드를 선택했기 때문입니다. 이러한 고려를 바탕으로 이 펀드의 순위는 60위에서 70위로 3개월 만에 3위로 올라갔습니다. 그러니 두 펀드의 추세가 비슷해도 상관없다고 생각하지 마세요. 향후 전개는 매우 다를 가능성이 높습니다. (스테이지 이득의 4분위 순위도 이 펀드의 성과 수준에 대한 대략적인 아이디어를 제공할 수 있습니다.

)

5. 마지막은 펀드매니저의 이해입니다. 주식 보유량은 펀드매니저의 간접적인 이해인 반면, 여기서의 펀드매니저 정보는 직접적인 이해입니다. 펀드매니저의 운용 규모, 임기, 평가의 다양한 측면(수익률, 위험 저항성, 안정성 등)은 모두 고려해야 할 요소입니다. 주목해야 할 또 다른 문제는 펀드매니저의 변화가 펀드에 미치는 영향은 펀드의 향후 발전이 좋을 수도 있고 나쁠 수도 있으며 과거에 대한 영향이라고 할 수 있습니다. 성과가 같지 않을 수도 있습니다. 참조 중요성이 너무 크다면 이때 볼 수 있는 것은 펀드매니저의 과거 운용 스타일과 성과입니다. 성과가 좋다고 해서 반드시 이 펀드를 잘 관리할 수 있다는 의미는 아닙니다. 자금이 매우 다를 수 있으므로 그의 경험 중 많은 부분이 더 이상 적용되지 않습니다. 너무 많은 위험을 감수하고 싶지 않다면 주의를 기울이는 것이 좋습니다.

마지막으로 펀드를 선택하는 것은 고정투자 운용이므로, 장기적으로 보면 고정투자의 구체적인 시기는 크게 중요하지 않으니 마음에 드는 시기를 골라 고정투자로 설정하시면 괜찮습니다. 투자 시기가 곧 다가오고, 시장이 계속 하락할 것이라고 생각한다면 고정 투자를 한 달에 한 번이든 2주에 한 번이든 스스로 취소하고 매수할 수 있습니다. 매번 구매하는 한 시간은 거의 고정되어 있습니다.

위 내용은 제가 겪은 일 중 일부입니다. 꾸준히 읽으시는 분들도 뭔가 감동을 느끼시고, 투자의 즐거움도 느끼셨으면 좋겠습니다. 나~~