펀드의 순가치를 확인하는 방법

요약: 펀드가 가족재무관리의 첫 번째 선택이 된 이유는 투자한도가 낮고, 운용기간이 길며, 수익률이 비교적 안정적이고, 환매위험이 낮기 때문이다. 전문가 팀이 귀하를 위해 투자할 것입니다. 이는 단계적인 재무 관리 요구 사항이 있고 위험에 대한 내성이 강하지 않은 일반 가족에게 특히 적합합니다. 펀드를 측정하는 중요한 지표로서 펀드 순가치는 각 펀드의 순자산가치로, 펀드의 총자산에서 총부채를 뺀 금액을 펀드의 총 발행단위수로 나눈 값입니다. 기금. 아래 소개를 살펴보겠습니다. 1. 펀드의 순가치는 얼마인가요?

펀드의 순가치는 펀드 단위의 순가치라고도 하는데, 즉 각 펀드 단위의 순자산 가치와 동일합니다. 펀드의 총자산에서 총부채를 뺀 잔액을 펀드의 총 발행주식수로 나눈 값입니다. 개방형 펀드의 청약 및 환매는 이 가격으로 이루어집니다.

2. 펀드 순자산 확인 방법

1. 펀드 공식 홈페이지에서 확인하세요. 해당 펀드의 공식 홈페이지를 방문하시면 해당 펀드의 순펀드 가치를 확인하실 수 있습니다.

2. 각종 펀드업계 홈페이지에 로그인하여 문의하세요. 요즘에는 많은 펀드 웹사이트에서 펀드 순가치에 대한 실시간 정보를 제공할 수 있습니다.

3. 문의사항은 모바일 펀드관리 앱을 다운로드하세요.

3. 펀드 순가치 알고리즘

알려진 가격 계산

알려진 가격은 과거 가격이라고도 하며, 이는 종가를 나타냅니다. 이전 거래일. 알려진 가격계산 방식은 펀드매니저가 주식, 채권, 선물, 워런트 등 펀드가 보유하고 있는 금융자산의 총액을 전 거래일 종가를 기준으로 현금자산을 더해 산출하는 방식이다. , 판매된 총 펀드 단위 수로 나누어 각 펀드 단위의 순 자산 가치를 산출합니다. 알려진 가격 계산 방법을 사용하면 투자자는 단위 펀드의 매매 가격을 당일에 알 수 있으며 적시에 배송 절차를 처리할 수 있습니다.

알 수 없는 가격 계산

선물 가격이라고도 알려진 알 수 없는 가격은 그날 증권 시장에서 다양한 금융 자산의 종가를 말하며, 즉 펀드매니저가 계산합니다. 당일 종가를 기준으로 펀드를 산정합니다.

단위당 순자산가치. 이 계산방식을 적용할 때 투자자들은 그날 사고 파는 펀드의 가격을 알지 못하고, 다음날 단위 펀드의 가격만 알게 됩니다.

기본식

펀드단위 순가치 = (총자산 – 총부채)/총펀드단위수

이 중 총자산은 모두를 의미함 주식, 채권, 은행 예금 및 기타 유가증권 등을 포함하여 기금이 소유한 자산은 타인에게 지급해야 하는 각종 수수료, 지급해야 할 기금에 대한 이자 등을 포함하여 기금 운영 및 자금 조달 중에 형성된 부채를 의미합니다. 펀드단위수는 당시 미결제 자금을 의미합니다. 총액입니다.

평가 계산

펀드 단위의 순자산 가치 계산에는 펀드의 총 순자산 가치 계산과 펀드의 순자산 가치 계산이 포함됩니다. 단위.

일반적으로 인정되는 회계 원칙에 따르면 펀드의 총 순자산 가치 = 총 펀드 자산 – 총 펀드 부채입니다.

총 펀드 자산에는 펀드의 투자 자산 포트폴리오의 모든 내용이 포함됩니다.

(1) 펀드가 소유한 상장 주식 및 워런트는 중앙 집중식 거래 시장의 종가를 기준으로 합니다. 계산일에 비상장 주식과 워런트는 자격을 갖춘 회계법인이나 자산 평가 기관에 의해 측정됩니다.

(2) 기금이 소유한 공채, 회사채, 금융채 및 기타 채권의 경우 상장된 경우에는 계산일의 종가를 기준으로 합니다. 일반적으로 계산일에 가액이 추가되며 미수금 이자가 우선 적용됩니다.

(3) 펀드가 보유하는 단기어음은 구매원가에 구매일부터 계산일까지 받을 이자를 더한 금액을 기준으로 합니다.

(4) 제1항 및 제2항에서 정한 계산일의 종가 또는 기준가격이 없는 경우에는 최근 종가 또는 기준가격을 적용한다.

(5) 현금 및 기타 금융기관에 예치된 예금을 포함하여 현금에 상당하는 자산.

(6) 완전히 회수할 수 없는 자산 및 우발부채에 대한 적립금.

(7) 계약을 체결했으나 아직 이행되지 않은 자산은 이행된 것으로 간주되어 총자산에 포함됩니다.

총 펀드 부채에는 다음이 포함됩니다:

(1) 계산일까지 펀드 계약에 규정된 대로 관리인 또는 관리자에게 지급되는 미지급 보수.

(2) 미납 세금 등을 포함한 기타 미지급금