정책은행(중국개발은행)의 핵심경쟁력은 무엇인가요?

중국개발은행은 국무원 직속 국가신용개발금융기관이다.

중국개발은행의 사명은 국가 경쟁력을 높이고 국민 생활을 개선하는 것입니다. 오랫동안 국가 기반 시설, 기초 산업, 기간 산업, 첨단 산업 및 주요 국가 프로젝트 건설을 지원하는 데 전념해 왔습니다. 도시화, 중소기업, '농업·농촌 및 농민', 지역경제, 교육, 보건시설, 환경보호 등 정부가 해결하고자 하는 다양한 사회문제에 적극적으로 금융지원을 제공하고 있다. 자금 조달을 통해 시장 건설을 촉진하고 포괄적인 경제 및 사회 발전을 촉진합니다. 이러한 사명을 달성하기 위해 정부 정책 목표를 이행하는 동시에 시장 원칙과 방법을 엄격히 준수하여 운영됩니다.

2005년말 현재 총 대출금액은 2조 5,819억 7천만 위안에 달한다.

중국개발은행의 설립 당시 주요 목적은 국가 기반시설, 기간산업, 기간산업(이하 '2개 기반시설과 1개'라고 함) 건설 프로젝트에 대한 금융 지원을 제공하는 것이었다. '2거점 1거점'은 언제나 주요 사업분야이자 대출지원의 초점이었습니다.

대출은 주로 전력, 고속도로, 철도, 석유 및 석유화학, 석탄, 우편 및 통신, 공공 인프라 등 기간산업에 집중되어 있습니다. 11년간의 발전을 되돌아보면 우리는 이러한 산업에 대한 우리의 사명과 지속적인 지원을 받을 가치가 있습니다. 때로는 특정 산업에 대한 우리 은행의 대출이 해당 산업 전체 투자의 90% 이상을 차지하기도 합니다. 이 과정에서 우리는 높은 수준의 신용 포트폴리오를 유지해 왔으며 이를 개선하기 위해 계속 노력하고 있습니다.

대출 사업

개요

대출 사업에 있어서 우리 은행은 다음 세 가지 기본 원칙을 계속해서 따르고 있습니다.

대출 사업을 강력하게 지원합니다. 중국 정부의 인프라 건설 및 사회적 목표 실현

중국 현대 금융시장 발전의 촉매 역할

지속적으로 우리 은행의 시장 생존력을 강화하고 자금 조달 능력을 향상시켜 우리은행이 장기적으로 안정적으로 발전할 수 있도록

2005년 우리은행 신규대출의 80.0% 이상이 전기, 고속도로, 철도, 석유 및 석유화학, 석탄, 우편 등 8대 분야 지원에 사용됐다. 통신, 농업, 임업, 수자원 보존, 공공 인프라 등이 포함됩니다. 2005년말 현재 우리은행의 대출잔액은 1조 7,318억 위안으로 전년동기대비 22.9% 증가하였습니다. 이 중 외화대출은 1,360억 위안에 달해 연말 잔액의 7.9%를 차지했다.

관리자산사업

우리은행은 금세기 초부터 신디케이트론을 포함한 관리자산사업을 시작했습니다. 이 사업은 금융산업 간 협력을 촉진하고 중국의 많은 대규모 인프라 프로젝트에 대한 자금 조달을 지원하는 데 큰 의미가 있습니다. 자산관리사업을 통해 신용위험을 효과적으로 분산시키고, 시중은행에 유리한 여신사업 기회를 창출하고 있으며, 국가 중점사업 및 기간산업의 자금수요를 충족시키고 있습니다.

자산운용사업 부문에서 우리은행이 신용자산을 관리할 수 있는 권한을 갖고 있는 것은 우리 은행의 강력한 신용리스크 관리 역량을 보여주는 것입니다. 우리 은행은 다음 금융 기관과 협력하여 신디케이트 대출 참여로 형성된 신용 자산을 관리합니다.

중국공상은행

중국은행

CITIC 은행

중국 민성 은행

심천 개발 은행

중국 Everbright 은행

중국 농업 은행

중국초상은행

화샤은행

광둥개발은행

중국건설은행

교통은행

상하이 푸동 개발 은행

복건 산업 은행

일부 도시 상업 은행

2005년 우리 은행은 선두 은행으로서 528 신디케이트 대출을 체결했습니다. 총 1,357억 위안 규모의 프로젝트. 총 530억 위안에 달하는 197개 대출 프로젝트의 일부를 차지합니다. 2005년말 현재 총 관리자산(부외부분)은 4,438억 위안에 이르렀고, 자산관리 서비스 수익은 8억 7천만 위안을 달성했습니다.

■투자 은행

개요

건전한 다단계 금융 서비스 시장은 다양한 상품과 서비스를 제공할 수 있습니다. 우리 은행은 고객에게 다양한 금융서비스를 제공하기 위해 혁신과 끊임없는 노력을 통해 투자은행 사업을 지속적으로 확대해 나가고 있습니다.

금융 자문 서비스

금융 자문 서비스는 항상 우리 은행의 투자 은행 사업에서 중요한 부분을 차지해 왔으며 우리 은행의 대출 사업은 물론 장기적인 발전에도 큰 의미를 갖습니다. 금융 자문 서비스를 통해 우리는 기존 고객과 잠재 고객의 요구 사항을 더 잘 이해할 수 있으며, 많은 경우 신용 프로젝트로 직접 연결됩니다. 2005년 우리은행은 서비스 품질 향상을 위해 관련 정책과 절차를 더욱 개선했으며, 지난해보다 대폭 늘어난 182건의 컨설팅 프로젝트를 시작했습니다.

주식투자

우리은행의 주식투자사업은 당초 국가의 부채-출자전환 전략에 대응하여 개발되었습니다. 최근 몇 년간 시장지향적 원칙에 따른 지분 일부 매각으로 인해 총 지분 투자액이 감소하였습니다. 현재 우리 은행은 13건의 지분 투자 프로젝트를 보유하고 있습니다. 2005년에 우리 은행은 Sinopec 지분 매각을 완료하고 11억 위안의 이익을 실현했습니다.

또한, 우리은행은 주식투자사업을 더욱 확대하기 위해 새로운 자산운용 전략도 적극적으로 모색하고 있습니다.

채권 인수

회사채 시장에서 우리 은행은 여전히 ​​국내 채권 인수사 중 1위를 차지하고 있습니다. 2005년에 우리 은행은 15개 회사채 인수에 성공적으로 참여하여 총액 51억 5천만 위안을 달성했으며 인수 서비스 수입 5,570만 위안을 달성했습니다. 우리은행은 또한 단기금융채권 주관사 자격을 획득하여 회사채와 단기금융채권을 모두 인수할 수 있는 중국 유일의 금융기관이 되었습니다.

유동화

2005년 12월 15일, 우리 은행은 공식 입찰을 통해 금리가 결정된 중국 최초의 비개인 신용 자산 유동화 증권을 성공적으로 발행했으며 시장의 반응은 뜨거웠습니다. 이번에 발행된 자산유동화증권의 액면가는 42억 위안이며, 그 중 A우선채권은 29억 위안, 이자율은 2.29%, B우선채권은 10억 위안이다. 이자율은 1년 예금 이자율에 45bp를 더한 금액, 청약 배수는 4.22입니다. 2차 트랑슈는 2억 위안, 발행 가격은 액면가 105.98/100위안입니다. 이 상품의 출시는 중국 자본 시장에서 중요한 이정표이며, 이는 1998년부터 은행이 제안하고 추진한 자산 유동화 사업의 돌파구를 의미합니다. 이는 또한 중국 시장 건설에 대한 은행의 주요 기여 중 하나입니다. 앞으로도 우리은행은 자산유동화사업을 지속적으로 추진하여 중국 자본시장의 발전을 도모하겠습니다.

첨단기술 벤처캐피탈

우리 은행은 중국의 첨단기술 산업 발전을 촉진하고 혁신과 기업가 정신을 장려하기 위해 첨단기술 벤처캐피탈에 대한 지원을 지속적으로 확대해 왔습니다. 2005년에 분산된 하이테크 창업 대출은 9억 2천만 위안으로 전년도의 두 배 이상이었습니다. 현재 사업은 15개 성 및 시로 확장되었으며 26개 기업 기관을 지원합니다. 우리 은행은 중소 하이테크 기업에 금융 지원을 제공하기 위해 칭화대학교와 심천 칭화 연구소라는 두 개의 하이테크 기업 대출 플랫폼을 창의적으로 설립했습니다. 또한 기술기반 중소기업의 자금조달에 관한 과기부와 공동으로 가이드라인을 개발하였습니다.

자금 관리

1998년부터 우리 은행은 다음을 포함한 3개의 투자 펀드를 설립하고 투자해 왔습니다.

중-스위스 협력 펀드("SSPF")

중국-ASEAN 중소기업 투자 기금("ACIF")

중국-벨기에 직접 지분 투자 기금("CBF")

이 펀드는 현재 양호한 상태로 운영되고 있으며 허용된 범위 내에서 다수의 투자를 했습니다. 2003년에 우리 은행은 중국-스위스 협력 자금의 일상적인 관리를 담당하는 Sino-Swiss Venture Capital Fund Management Co., Ltd.(“SSVC”)를 설립했습니다.

■자본사업

채권발행은 우리은행의 주요 자금조달원입니다. 위안화 채권발행사업에 있어서 우리은행은 다년간 중국채권시장 2위 발행자로서의 지위를 유지해 왔으며, 다양한 만기구조와 종류의 채권상품을 지속적으로 시장에 공급함으로써 좋은 평판을 쌓아왔습니다. 시장혁신자로 좋은 평판을 쌓아왔으며, 현재 중국 채권시장의 발전을 촉진하는 데 중요한 역할을 담당해 왔으며, 현재 은행간 채권시장에서 우리은행 채권주가 차지하는 비중은 30%에 달합니다. . 외화채권발행업무에 있어서 우리은행은 국제시장에서는 글로벌채권을 지속적으로 발행하는 한편, 국내 은행간 시장에서는 국내 미달러채권을 지속적으로 발행하고 있습니다. 2005년에도 3개의 국제 신용평가사인 Moody's, Standard & Poor's, Fitch가 계속해서 우리 은행에 국가신용등급을 부여했습니다.

금액은 450억 위안이다.

국가의 거시적 통제정책의 역할로 채권시장은 2005년 꾸준한 발전을 이루었다. 우리은행은 장기채와 초장기채를 대량 발행하는 기회를 잡았다. 발행된 15년, 20년, 30년 채권은 보험사 등 투자기관의 환영을 받으며 활성화됐다. 초장기 채권시장을 안정시키고 채권 수익률 곡선을 개선했습니다. 2004년에 비해 발행기간이 길어졌음에도 불구하고 채권 발행비용은 여전히 ​​크게 하락했다. 2005년에도 우리은행은 200억위안의 후순위채권을 지속적으로 발행하여 자본적정성비율을 더욱 제고하고 핵심경쟁력 제고, 양호한 영업성과 유지, 지속가능한 발전 달성을 위한 강력한 지원을 제공하였습니다.

2005년 9월 우리 은행은 국제 시장에서 미화 10억 달러 규모의 10년 만기 글로벌 채권을 발행했습니다. 이번 해외채권 발행은 발행비용이 저렴했을 뿐만 아니라, 초과청약이 6.3배에 달하는 등 해외 투자자들의 뜨거운 반응을 이끌어내며 중국 발행사채 발행 역사상 최고치를 기록했다. 우리은행은 2005년 2단계 국내 달러채권 발행에 성공해 11억3천만달러를 조달했다. 2005년 2차 국내 달러화 채권 발행을 시작으로 중국 인민은행의 승인을 받아 국내 달러화 채권이 발행 후 상장 및 유통될 수 있게 되면서 투자자들에게 국내 달러화 채권의 매력도가 더욱 높아지고 있습니다.