수익성 있는 펀드가 수익을 내야 하는지 분석

수익성 있는 펀드가 수익을 멈춰야 하는지 분석

수중에 있는 수익이 나는 펀드는 수익을 멈춰야 하며, 언제 수익을 멈춰야 할까요? 이익을 멈추고 더 높은 이익을 얻는 방법은 무엇입니까? 이것은 실제로 표준적인 답변이 없는 질문입니다. 사람마다 소득 목표와 투자 목적이 다르므로 투자 전략도 다릅니다. 오늘은 에디터가 수익성 있는 펀드가 수익을 제한해야 하는지 알려드리겠습니다. 참고용으로만 활용하세요!

수익성 있는 펀드가 수익을 제한해야 하는지

펀드 투자에서 수익 창출은 투자입니다. 원가 이상으로 매수한 후 매도하여 궁극적으로 실제 수익을 얻는 전략입니다. 사실은 "상황이 좋을 때 멈춰라, 그러면 안전할 것이다"라는 것입니다!

시장 추세가 좋을 때 그에 따라 펀드 수익률도 오르게 되며, 당연히 매도는 하지 않을 것입니다. 하지만 시장이 하락하면 펀드의 수익률도 떨어지게 마련입니다. 많은 사람들이 되돌림 시점을 파악하지 못하고 예상 수익률 범위를 계산하지 못해 수익을 얻을 수 있는 최적의 시기를 놓치고 결국 돈을 벌지 못하게 됩니다. .

일반적으로 차익 매도에는 두 가지 사고 방식이 있는데, 하나는 적극적 매도이고 다른 하나는 소극적 매도입니다.

전자는 펀드가 상승하는 동안 이익 목표에 도달하면 투자자가 주도적으로 매도한다는 의미입니다. 후자는 손절매 매도 등 손실이 발생할 경우 손절매를 헤징하는 방법을 말합니다.

많은 신규 펀드가 처음 시장에 진입할 때 높은 수준과 낮은 수준에서 구매합니다. 펀드의 수가 많고 업종이 균형을 이루지 못할 뿐만 아니라 고정 투자 금액도 변합니다. 실수로 차익을 취하고, 망설이고, 빠져나온 뒤 후회하게 되고, 다시 악순환이 시작됩니다.

그래서 언제 이익을 멈추는지, 어떻게 이익을 멈추는지가 관건입니다. 언제 이익을 중단해야 하는가? 고정투자 초기에는 이익을 얻지 말고 중기 및 후기에는 이익을 중단하라는 주문이 있습니다.

고정투자 초기에는 투자자들이 이제 막 시장에 진입한 단계이므로 자금이 시장에 '날아다니는' 사이클이 필요하다.

초기에는 적립된 자금이 많지 않아 상당한 수익 목표를 달성하더라도 얻는 수입이 많지 않고, 환매의 의미도 크지 않다. 자금을 사용하지만 강제 저축의 역할도 할 수 없습니다.

그러나 고정투자 중후반에는 일정량의 자산이 축적되어 상각비에 대한 신주효과가 상승 후 조정 또는 하락할 경우 점차 약화된다. 자산은 급격한 감소에 직면하게 될 것입니다. 이익을 막을 방법을 찾으십시오.

자금은 장기적으로 투자해야 하는데, 수익을 내야 한다고 하는데, 심리적 기대에 부응하고 변동폭이 너무 크지 않으려면 수익을 내는 것 사이에 갈등이 없는 걸까요? 적절한 이익과 장기 투자. 기대 이익을 설정할 때 너무 높거나 너무 낮아서는 안 됩니다. 정지 이익이 자주 발생하면 더 많은 거래 수수료가 발생합니다.

기대수익률을 설정할 때는 본인의 기대치와 유사한 펀드의 평균 수준을 함께 고려해야 합니다. 명확한 투자 목표가 없고, 향후 장기간 자금을 사용하지 않을 예정이라면, 장기 투자를 위해 안정적인 장기 성과를 내는 우량 펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 좋은 투자 경험을 얻는 것이 더 쉽습니다.

펀드에서 수익을 막는 방법

1. 타겟 수익 창출 방법

목표 수익 창출 방식은 가장 간단한 수익 차단 방법이며 매우 초보자에게 적합합니다.

먼저 수익 목표를 설정하세요. 펀드의 투자 기간에 따라 수익 목표를 결정할 수 있습니다. 또한, 누적 이익을 기준으로 이익실현 목표를 결정할 수도 있습니다.

예를 들어 연평균 수익률이 10%이면 이익을 중단하고 이익이 10,000위안이면 이익을 중단하는 것이 그렇게 작은 목표입니까? 또 다른 예로, 1년 이내에 투자 수익률이 8%~10%에 도달하면 수익이 중단되고, 1~2년 이내에 투자 수익률이 12%~15%에 도달하면 수익이 중단됩니다. 투자수익률은 2~3년 안에 18%~15%에 도달하고, 20%만 있어도 수익을 멈출 수 있습니다.

목표 수익률이 높을수록 목표에 도달하는 데 시간이 더 오래 걸립니다.

목표 수익률 방법은 간단하고 대략적이며 고정된 연간 기대 수익률을 얻는 데 도움이 되며 실제로 사용하기 쉽습니다. 수익을 자신의 손에 단단히 고정할 수 있는 위험도가 낮은 친구에게 적합합니다.

그러나 목표 설정에는 여전히 기술이 필요합니다. 설정이 너무 높으면 판매 실패로 이어지고, 설정이 너무 낮으면 상승 정점을 놓칠 수 있습니다. 또한, 목표수익률을 너무 낮게 설정하면 환매가 잦아질 수 있으며, 환매 후 고비용의 펀드를 구매할 기회도 줄어들게 됩니다.

2. 최대 되돌림 이익 정지 방법

매도 후에도 시장이 계속 상승하면 최대 되돌림 방법을 사용할 수 있습니다. 일반적으로 차익실현 시 최고점에서의 하락폭을 기준으로 계산합니다.

즉, 지금 펀드가 상승하고 있었다면 일단 보유하고 최고점을 지나 펀드가 하락하기 시작하면 수익률을 심리적 기대치와 비교해 보세요. 움직일 수 있습니다.

물론, 매도 시 펀드 수익이 당초 목표에 도달하지 못했다고 판단되면 계속 보유할 수도 있습니다. 결국 펀드에서 얻은 돈은 장기 투자에 사용될 수 있습니다.

자신의 상황에 맞게 출금 범위를 설정할 수 있고, 차익 실현을 위해 일괄 환매도 고려할 수 있습니다.

최대 되돌림 이익 실현 전략은 목표 수익률을 기준으로 최대 되돌림 임계값을 설정한 다음, 이익 실현 목표에 도달한 후 이익 실현을 중단하는 것입니다. 최대 되돌림 임계값 아래로 떨어지면 이익이 회수되어 상환됩니다.

이 방법은 강세장에 더 적합하며, 기대했던 것보다 더 높은 수익을 얻을 수 있으며, 환매 후에도 후회하지 않을 것이고, 심리적인 부담도 없으며, 걱정할 필요도 없습니다. 큰 곰 시장에서 차단되고 있습니다. 그러나 시장 조정 중에는 기회를 포착하지 못하고 최고의 환매점을 놓치기 쉽습니다.

3. 평가 정지 이익 방법

평가 정지 이익은 시장에서 흔히 사용되는 또 다른 정지 이익 방법입니다. 밸류에이션에 따른 차익실현 원칙은 지수 밸류에이션이 낮은 수준에서 투자를 시작하고, 밸류에이션이 명백히 과대평가되었을 때 매도해 차익을 얻는 원칙이다.

그러나 밸류에이션을 바탕으로 수익을 얻는 것에는 단점도 분명합니다. 왜냐하면 일반적으로 강세장 중후반에는 밸류에이션이 상당히 과대평가될 것이고, 투자자들은 7~10년을 기다려야 할 수도 있기 때문입니다. 현금화하기 위해 보유하고 있는 경우 때때로 투자자는 강한 인내심을 가질 필요가 있습니다.

이 방법에 더 적합한 카테고리 중 하나는 전략 가중 인덱스 펀드와 같은 우수한 광범위한 인덱스 펀드이고, 다른 카테고리는 소비자, 제약 등과 같은 우수한 산업 인덱스 펀드입니다.

이 외에도 ROE, 배당률 등의 지표도 참고할 수 있습니다. ROE와 배당률이 높을수록 수익성은 좋아지고 저평가될 가능성이 커집니다.

4. 동적 포지션 조정 및 이익 정지 방식

동적 포지션 조정 및 이익 정지 방식은 시장 변화에 따라 포지션이 변경되는 이익 정지 방식으로 이익 정지 지점을 설정할 수 있습니다. 정황.

위에서 언급한 목표 이익실현 방법을 유연하게 사용할 수 있다면, 이익실현 시점을 보다 유연하게 활용하여 여러 개의 이익실현 목표를 스스로 설정할 수 있으며, 역동적으로 포지션을 조정하고 이익을 얻을 수 있습니다.

목표 수익률이 10%에 도달하면 포지션의 30%만큼 이익을 얻고, 목표 수익률이 20%에 도달하면 포지션의 20%만큼 이익을 얻습니다. 수익률이 30%에 도달하면 10%의 이익을 얻습니다. 포지션은 목표 수익률이 40%에 도달하면 목표 수익률이 50%일 때 포지션은 10%의 이익을 얻습니다. 10% 수익 창출?

제대로, 단계별로 운영한다면 이상적인 수익 창출을 극대화할 수 있습니다.

그러나 이 방식은 풍부한 투자 경험과 안정된 심리적 인내력, 낮은 보편성 등이 요구돼 고평가 펀드에 적합하다.

상환 방법 측면에서 투자자는 3단계 되돌림 목표 설정, 첫 번째 되돌림 트리거 후 1/3을 상환하고 두 번째 되돌림 트리거와 같은 일부 기술에도 주의를 기울일 수 있습니다. 나머지 1/3은 상환되며, 후속 펀드가 상승하여 첫 번째 되돌림 목표로 다시 반등하면 상환의 1/3이 다시 추가됩니다. 이것의 장점은 시장 방향을 예측할 수 없을 때 이중 보험을 제공할 수 있다는 것입니다. 완전히 하락하면 시장이 약간만 조정되고 빠르게 반등하면 제때에 이익을 얻을 수 있습니다. 또한 후속 이익이 손상되지 않도록 보장합니다.

펀드 제안

1. 펀드 투자는 재무 관리 방법에 가깝고 하루아침에 부자가 될 수는 없습니다. 가장 낮은 지점에 사서 가장 높은 지점에 팔기를 기대하지 마십시오.

2. 이익을 얻은 후의 수입은 다음 라운드의 펀드 투자 또는 고정 투자에 포함되어 상당한 복리 효과를 가져올 수 있습니다.

3. 투자자는 올바른 사고방식을 갖고 만족하고 행복해야 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

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