초보자는 펀드에 대한 기본 지식을 이해합니다.

초보자는 펀드에 대한 기본 지식을 이해해야 합니다

처음 재무관리를 접할 때 펀드에 투자하는 것부터 시작하는 것이 좋습니다. 은행에 예금하는 것보다 수입이 높고, 주식보다 안정성이 좋아 초보자가 기술을 연습하기에 적합합니다. 그렇다면 초보자인 우리는 펀드를 어떻게 이해해야 할까요? 편집자는 여러분의 참고를 위해 여기에 펀드 이해에 대한 기본 지식을 정리했습니다. 이 글을 읽으면서 뭔가를 얻으시길 바랍니다!

1. 펀드 분류

(1) 펀드 : 단기 단기 금융상품에 주로 투자하는 개방형 펀드입니다. 높은 유동성, 안정적인 수입, 낮은 위험이 특징입니다. 예를 들어 Yu'e Bao는 일종의 화폐 기금입니다. 화폐펀드 수익률은 2%~3%이다.

(2) 채권 기금: 채권 지분이 기금의 80% 이상을 차지해야 합니다. 소득은 일반적으로 6%~7%이며, 소득은 비교적 안정적입니다.

(3) 주식형 펀드: 주식 지분이 80% 이상인 펀드. 수익률은 높으며 때로는 약 15%이지만 위험도 높습니다.

(4) 하이브리드 펀드: 채권 펀드와 주식 펀드 사이.

(5) 인덱스 펀드: 이 펀드 분류는 실제로 주식형 펀드로 분류되어야 합니다. 하지만 이 기금은 상대적으로 중요하므로 별도로 논의한다. 인덱스 펀드는 지수 구성종목을 투자대상으로 삼아 지수 가중치를 완전히 복사해 지수와 거의 같은 수익률을 얻는 것을 목표로 하는 패시브 펀드다. 주식형 펀드 중 패시브 펀드입니다. 지수는 실제로 특정 규칙에 따라 주식을 선택하는 주식 선택 규칙입니다.

CSI 300 지수를 예로 들면, 상하이증권과 심천증권 중 시가총액이 가장 크고 유동성이 가장 좋은 300개 종목으로 구성되어 있으며, 그 합은 중국의 전반적인 주가 흐름을 반영합니다. A주 시장. 그가 어떤 주식에 투자했는지, 얼마나 투자했는지 알기 때문에 우리에게는 투명합니다. 그러나 다른 유형의 자금은 우리에게 투명하지 않습니다.

2. 장내거래와 장외거래란 무엇인가

(1) 장내거래는 증권거래소 시장에서 다른 투자자와 거래하는 '매매'이다. . 중고 시장과 동일합니다. OTC 거래는 "청약 및 상환"입니다. 펀드에 가입한다는 것은 실제로 펀드회사에 신규 펀드 지분 매입을 신청하는 것이고, 펀드 환매는 펀드회사에 신청해 가구주가 모은 펀드 지분을 매각해 투자자에게 현금을 돌려주는 것입니다. 이는 투자자가 펀드사와 직접 거래하는 발행시장(Primary Market)과 동일합니다.

(2) 장내 거래는 하루에 셀 수 없이 많은 가격이 나오는 실시간 거래입니다. 장외거래에서는 하루에 하나의 가격만 존재하며, 최종 거래가격은 당일 마감시 펀드단위의 순가치를 기준으로 결정됩니다.

3. 투자 자금에 대해 지불해야 하는 수수료

(1) 관리 수수료, 보관 수수료, 청약 및 환매 수수료, 거래 수수료, 판매 서비스 수수료

4 , 펀드 순가치

펀드 순가치는 각 펀드가 보유하고 있는 주식, 채권, 현금 등의 시장가치를 말합니다. 그것이 우리가 가격이라고 부르는 것입니다. 예를 들어 Alipay 펀드의 순 가치는 1,829위안입니다.

5. 인덱스 펀드에 투자하면 정말 돈이 될까?

인덱스 펀드에 투자하는 것은 국가 운명에 투자하는 것이다. 나라가 계속 좋아질 것이라고 믿으면 돈을 벌게 됩니다.

6. 인덱스 펀드의 종류

(1) 상하이 50 지수: 상하이 A주 시장에서 규모가 크고 유동성이 좋은 가장 대표적인 50개 주식으로 구성됩니다. , 상하이 증권시장에서 가장 영향력 있는 선두 기업의 주가 성과를 반영합니다.

지수를 추적하는 인덱스 펀드가 많은데 어떤 것을 선택해야 할까? 100000000보다 큽니다. SSE 50을 추적하는 인덱스 펀드, 더 잘 추적되는 온마켓 펀드는 Boshi SSE 50 ETF(510710)이고 OTC 펀드는 E Fund SSE 50 Index A(110003)입니다.

(2) CSI 300 지수: 상하이 심천 300 지수는 상하이 및 증권 시장에서 시가총액이 크고 유동성이 좋은 300개 주식으로 구성되어 있으며, 중국 A주 시장의 전반적인 주가 흐름을 종합적으로 반영합니다. 시가총액 기준으로 보면 CSI300은 국내 주식시장 전체의 60% 이상을 차지하고 있으며 A주에 가장 영향력 있는 지수이다. 심사 기준에 따르면 CSI 300을 추적하기에 더 좋은 시중 인덱스 펀드는 E Fund CSI 300 Initiated ETF(510310)이고, 장외 인덱스 펀드는 E Fund CSI 300 ETF Link A(110020)입니다. /p>

(3 ) CSI 500 지수: CSI 500은 상하이 및 선전 주식 시장에서 301~800번째로 큰 주식으로, 중국 중소기업 그룹의 주가 성과를 종합적으로 반영합니다. A주 시장. CSI 500을 추적하기 위한 더 나은 시장 펀드는 E Fund CSI 500 ETF(510580)이고, 장외 펀드는 Southern CSI 500 ETF Link A(160119)입니다.

(4) GEM 지수: GEM 지수는 선전 증권 거래소의 GEM에서 선정된 100대 기업으로 구성됩니다. GEM 지수를 추적하기 위한 더 나은 시장 펀드는 E Fund GEM ETF(159915)이고 OTC 펀드는 Wells Fargo GEM Index(161022)입니다.

(5) CSI 배당 지수가 생성됩니다. 중국증권지수회사(China Securities Index Company)가 집계한 것으로 상하이와 선전 주식시장에서 지난 2년간 평균 현금배당수익률이 가장 높은 100개 주식을 선정했다.

추적하기 더 좋은 펀드는 장외 Dacheng CSI 배당금(090010)입니다.

7. 업계 인덱스 펀드

업계 인덱스 펀드에서는 주식을 선택할 때 주식에만 투자해야 합니다. 어느 산업에서. 예를 들어 제약 100, CSI 소비자 지수 등

Morgan Stanley와 S&P는 2000년에 글로벌 산업 분류 표준을 출시했습니다. 산업은 10개 1차 산업으로 구분되어 산업지수가 구축된다. 그러나 모든 산업이 투자할 가치가 있는 것은 아닙니다.

(1) 소비재 산업: 주로 우리의 정상적인 생활을 유지하는 다양한 소비재입니다. 농업 및 부업 식품, 와인, 음료 등

필수소비재 산업은 수요가 가장 안정적인 산업이다. 경제 상황이 어떠하든 일상적인 소비에는 없어서는 안될 필수품입니다. 이것은 버핏이 가장 좋아하는 산업 중 하나입니다. CSI 소비자 지수는 CSI 800 지수의 필수 소비재 주식으로 구성됩니다. 더 잘 추적되는 시장 펀드는 China Universal CSI Consumer Staples ETF(159928)이고 장외 펀드는 China Universal CSI Consumer Staples ETF Link(000248)입니다.

(2) 제약 산업: 제약 업계는 본질적으로 돈을 벌기가 더 쉽습니다. 모든 사람은 태어남, 늙음, 질병, 죽음과 불가분의 관계에 있기 때문에 의학은 인간의 기본적 필요이며, 경제가 어렵다고 해서 약 복용과 의사 진료를 중단할 수는 없습니다. Pharmaceutical 100 Index는 제약업계에서 시가총액이 가장 큰 100개 기업을 선정하며, 각 종목의 비중은 1%이며 정기적으로 균형을 이루고 있습니다. 이러한 접근 방식은 개별 의약품 주식의 위험을 크게 다양화합니다. 하나의 제약 주식은 제약 100 지수에서 아주 작은 부분을 차지합니다. 추적하기에 더 좋은 인덱스 펀드는 장외 Guolian CSI Pharmaceutical 100(000059)입니다.

8. 혼합 펀드

직접 말하면 다양한 펀드가 함께 혼합되어 있습니다. .

9. 고정 투자란 무엇입니까?

고정 투자란 특정 투자 상품에 정기적으로 자금을 투자하는 것을 의미합니다. 고정투자는 세 가지 투자방법으로 구분됩니다.

일회성 투자: 무뇌식 매수 자세입니다.

정기 고정금액 : 정해진 시간에 고정된 금액으로 고정투자의 기본금액입니다. 단순하고 조잡하며 생각이 없습니다. 하지만 가격에 상관없이 일정량만 구매하는 방식은 수입을 줄이고 자금을 효율적으로 활용하게 된다.

불규칙한 금액: 시기는 정해져 있지만 투자 금액은 정해져 있지 않습니다. 쌀 때는 적극적으로 더 살 수 있고, 비싸면 덜 사거나 안 사도 되고, 쌀 때는 더 살 수 있습니다. 펀드 지분이 저렴해요. 정기투자와 변동투자가 가장 높은 수익률을 보장합니다. 그렇다면 이 투자방법을 선택해야 합니다.

10. 맞춤형 투자 계획

(1) 어떤 종류의 펀드에 투자할지: 저평가된 인덱스 펀드, 바람직하게는 위험을 분산시킬 수 있는 포트폴리오.

(2) 투자할 금액: 많은 사람들은 계획이 없기 때문에 돈을 잃습니다. 인덱스 펀드에 대한 고정 투자는 장기적인 과정이며 최소 3~5년의 심리적 준비가 필요합니다. 1~2년 후에 필요할 돈을 고정투자에 투입한다면. 돈이 필요할 때 아직 시장이 오르지 않았을 가능성이 높기 때문에 돈을 잃기 쉽습니다. 잔금의 절반은 고정투자로 투자하는 것이 좋습니다.

(3) 얼마나 자주 투자해야 하는가? 주 단위인가, 월 단위인가? 장기적으로 봤을 때 거의 비슷하다. 그러나 급여 직장인들은 월급 고정 투자를 권장하고, 월급을 받은 다음날에 투자한다. 고정투자는 강제저축 역할을 한다.

(4) 매도 시점:

1) 수익 시점에 따라 : 수익 정지 시점에 도달하면 전체 매도 또는 일괄 매도합니다. 일괄 매도 시 계속 상승하다가 설정한 되돌림 지점까지 하락하면 모두 매도됩니다. 이익 정지 지점은 일반적으로 15% 이상으로 설정됩니다. 장점: 이 방법은 설정한 수익 정지 지점 수준에 따라 투자 시간이 달라집니다. 수익 정지 지점을 20%로 설정하면 1~2년에 한 번씩 마주칠 수도 있다. 투자자들에게 더욱 우호적이며, 더 빨리 돈을 돌려받을 수 있습니다. 단점: 강세장 초기에 매도하면 매도 후 주가가 많이 올랐을 수 있고, 다른 저평가된 자산을 찾기 어려울 수 있습니다.

2) 밸류에이션 기준 : 저평가 구간 고정투자, 정상 밸류에이션 구간 고정투자 중단, 보유 유지, 고평가 구간 일괄 매도. 장점: 소득이 높다. 일반적으로 과대평가는 강세장이며, 1~3배의 수익을 얻게 됩니다. 단점: 시간이 오래 걸리고 강세장이 도래할 때까지 인내심을 갖고 기다려야 합니다. 강세장과 약세 사이클은 약 7~10년이 걸립니다.

11. 포지션 추가

(1) 급속 하락 방법: 이날 상하이종합지수가 3~4포인트 하락했고, 자신의 펀드도 4포인트 하락했습니다. 골드가 충분하면 2번 보충할 수 있습니다.

(2) 느린 하락 방법: 자금이 충분할 때 포지션을 추가합니다. 예를 들어 매달 1,000위안을 투자합니다.

부동 손실이 10%일 때 2,000위안을 추가합니다. 기준 금액의 2배

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부동 손실이 20%일 때 기준 금액인 4,000위안의 4배로 포지션을 늘립니다.

부동 손실이 30%인 경우 , 기본 금액인 8,000위안의 8배로 포지션을 늘립니다.

자금이 부족한 경우 포지션 추가: 예를 들어 매월 1,000위안을 투자하는 경우

부동 손실이 다음과 같은 경우 10%, 1,000위안을 기본으로 추가

부동 손실이 20%일 때 2,000위안을 기본으로 두 배 더 추가

부동 손실이 30%일 때, 2,000위안을 추가 기본금액 4,000위안의 4배

시장이 변동성이 큰 상승 추세에 있는 경우 10% 비율을 5%로 조정하여 작은 시장 조정을 피하고 포지션을 추가하고 기회를 놓치지 않을 수 있습니다. 저비용으로 널리 퍼뜨릴 수 있는 기회!

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