펀드 보유 수익률은 어떻게 계산되나요?

우리는 펀드에 투자할 때 펀드의 수익률을 매우 중요하게 생각합니다. 펀드의 손익에 대한 세부 사항에는 보유 수익률이라는 항목이 있습니다. 반환의 의미는 무엇이며 어떻게 계산됩니까?

시장에서 포지션 수익률을 계산하는 방식은 희석원가법과 평균원가법 두 가지가 있는데, 이 두 가지 방법은 단지 우월과 열등의 차이가 없습니다. . 보유 펀드의 일부 환매가 있을 경우 수익률 계산 결과가 달라지므로 펀드의 실제 자산과 투자자의 소득에 영향을 미치지 않는지 하나씩 살펴보겠습니다.

희석비용법

펀드가 수익을 낸 후 부분상환: 펀드의 비용단가는 낮아지고 보유수익률은 높아집니다.

1,000위안짜리 펀드를 사면 펀드가 20% 상승할 때 원금+수입이 1,200위안이 되는데 이때 절반을 상환하면 환수된 600위안이 계산된다. 먼저 원금으로 남은 600위안 중 400위안이 원금이고 200위안이 이익이 되며 포지션 이익이 50%가 됩니다.

비용 평균화 방법

펀드가 수익을 낸 후 부분 상환: 펀드의 비용 단위 가격은 변하지 않고 나머지 포지션의 수익률도 변하지 않습니다.

1,000위안짜리 펀드를 사면 펀드가 20% 오르면 원금+수입이 1,200위안이 된다. 이때 절반을 환매하면 환수된 600원에는 1,200위안이 들어간다. 나머지 600위안 중 500위안이 원금이고 100위안이 이익이며 포지션 이익이 20%입니다.

다양한 펀드 플랫폼은 보유 수익에 대해 서로 다른 계산 방법을 사용할 수 있습니다. 예를 들어 Tiantian Fund는 현재 희석 비용 방법을 사용합니다.

물론 일부 플랫폼에서는 두 가지 소득 계산 방법을 제공하여 투자자가 자유롭게 전환할 수 있습니다.