투자를 위한 펀드 포트폴리오 구축 방법

펀드 포트폴리오 구축 요소

1) 투자자 위험 허용.

이 요소는 매우 중요하며, 주관적 위험 허용치와 객관적 위험 허용치로 세분화할 수 있습니다. 간단히 말해서, 돈이 얼마나 있는지, 돈을 얼마나 잃을 수 있는지입니다.

2) 투자자가 설정한 투자 목표.

예를 들어, 귀하의 투자 목표에 따라 높은 수익을 얻기 위해 소형 성장 펀드를 구매하는 등 공격적인 투자 방법에 의지해야 한다고 결정하지만 동시에 손실의 위험을 감수할 수는 없습니다. 분기에 20%. 이때는 더 높은 수준의 위험을 감수하거나 투자 목표를 조정해야 합니다.

3) 투자기간.

투자 목표가 20년 후 은퇴라면 더 큰 소득 변동을 견딜 수 있다. 왜냐하면 기간이 길수록 단기적으로는 자본 시장의 위험 완화 효과가 더 뚜렷하기 때문이다. 기간 손실, 아직 순자산 회복을 기다릴 시간이 있습니다. 투자 목표가 멀지 않다면 더 많은 수입을 얻기 위해 위험을 감수하기보다는 얻은 수입에 집중해야 합니다.

4) 시장 요인.

맨 마지막에 두는 이유는 투자는 장기적인 과정이라 생각하고 단기적인 시장 요인에 너무 신경쓰면 안 되기 때문이다. 그러나 투자 역시 유연한 문제이므로 시장 요인에 따라 포트폴리오에 대한 특정 조정이 이루어질 수 있습니다.

5) 자신만의 투자 스타일을 결정하세요.

일반적으로 적극적 투자자, 보수적 투자자, 신중한 투자자 등으로 불리며 이는 이후의 자산 배분과 직접적인 관련이 있습니다. 위의 4가지 사항을 토대로 생각해 볼 수 있다.

6) 이 프레임워크에서 핵심 조합을 결정합니다.

각 투자목적별로 안정적인 성과를 내는 펀드 3~4개를 선정해 핵심 포트폴리오를 구성하는데, 이는 전체 펀드 포트폴리오의 장기적 성과를 결정짓는 주요 요소다. 따라야 할 간단한 모델은 핵심 포트폴리오의 펀드 수를 늘리는 것보다 투자 목표를 달성할 몇 가지 펀드에 집중한 다음 점차적으로 투자 금액을 늘리는 것입니다.