사기꾼들이 빅데이터를 이용해 통신 사기를 저지르기 위해 사용하는 '9가지 수법'

빅데이터를 활용한 통신사기의 '9가지 수법'

오늘날의 통신사기는 더 이상 단순히 상품 당첨을 알리는 문자 메시지나 "리더"가 당신에게 가라고 부르는 사무실에 대한 간단한 트릭입니다. 빅데이터 분석을 통해 소비자가 눈을 뜨고 사기를 간파할 수 있도록 통신사기의 '9가지 수법'을 살펴봅니다. 가장 중요한 것은 개인정보 유출이 만연한 오늘날의 세상에서는 공짜 점심은 없다는 점을 기억해야 합니다.

루틴 1

“귀하의 계좌에 비정상적인 자금 변동이 있습니다

사기꾼은 먼저 피해자의 온라인 뱅킹 로그인 계정과 비밀번호를 훔쳐 다음과 같이 사용했습니다. 사기꾼은 귀금속을 구매하고 정기예금을 정기예금으로 전환한 후 은행카드에서 돈이 빠져나가는 것처럼 착각한 후, 가짜 고객센터에 전화해 자신이 거래를 했는지 확인하고 주기로 동의합니다. 사기꾼은 사용자의 신뢰를 속이기 위해 사용자에게 환불을 요청합니다. 그런 다음 사기꾼은 사용자의 계좌로 자금을 반환하기 위해 또 다른 내부 자금 거래를 수행합니다. 그러나 거래 수수료 문제로 인해 일반적으로 환불 금액은 이전 내부 거래보다 적습니다. 그런 다음 사기꾼은 피해자의 온라인 뱅킹을 사용하여 이체 작업을 수행하거나 빠른 지불 작업을 활성화하고 SMS 확인을 선택합니다. 그러면 피해자는 휴대폰으로 인증 코드 문자 메시지를 받게 됩니다. 사기꾼은 기간 한정 환불을 이유로 피해자에게 휴대폰으로 받은 인증 코드를 즉시 제공하도록 요청할 것입니다. SMS 인증 코드를 상대방에게 제공하면 상대방이 이를 받게 됩니다.

해결 방법: 가장 간단하고 효과적인 방법은 확인을 위해 은행의 공식 고객 서비스 번호로 직접 전화하는 것입니다. 고객 서비스에서 걸려온 전화를 믿지 마세요.

나인 텔레콤. 사기 수법

팁 2

“법률 위반 혐의가 있습니다”

“자금세탁 혐의가 있습니다”, “불법자금 의혹이 있습니다” -모으다', '신용 초과인출은 형사책임이다' 이런 것들은 모두 검사를 사칭하여 사기를 저지르는 핑계들이다. 이 방법은 새로운 것은 아니지만, 극도로 위협적이기 때문에 새로운 것이 아니다. 요즘에도 많은 사기꾼들이 공식 고객 서비스 번호인 것처럼 위장하기 위해 번호 변경 소프트웨어를 사용하지만, 피해자가 실제로 전화를 하면 사기를 간파할 수도 있습니다. 업그레이드 버전": 사기꾼입니다. 무료 상품을 제공한다는 구실로 사용자에게 전화로 주문하고 현금 착불로 우편으로 보내도록 안내합니다. 사용자가 빠른 배송 서명을 거부하거나 상품을 반품하는 경우 사기꾼은 검찰과 법의 어조를 사용하여 사용자가 사기를 저지르도록 위협하고 협박합니다.

해결 방법: 누군가가 범죄를 저지른 것으로 의심된다고 말하면 쉽게 믿지 마십시오. , 먼저 110에 전화하거나 친척이나 친구에게 문의해야 합니다. 일반적으로 사기 행위를 빨리 발견할 수 있습니다.

루틴 3

“×× 항공편이 취소되었습니다.”

항공권 모바일 예약은 온라인 사기의 온상이 되었습니다. 사기꾼들은 항공권 변경, 환불 등의 허위 주장을 통해 사람들을 유인합니다. 텐센트의 인터넷 사기 방지 빅데이터. 2016년 2분기 보고서'에 따르면 이러한 사기 유형이 44건에 달해 온라인 사기의 주류를 이루고 있다. 사기꾼들은 대부분 재예약에 대한 보상을 받는다는 명목으로 피해자의 정확한 이름을 밝힐 수 있다. , 항공편 정보.

해결 방법: 항공권 환불 및 재예약 업무는 항공사의 웹사이트, 전화, 서비스 홀, 발권 대리점 및 기타 공식 채널을 이용하세요. 전화나 문자 메시지가 있더라도 신뢰하지 마세요.

'구매하신 상품이 품절되어 환불을 신청하실 수 있습니다.'

사기꾼은 먼저 피해자의 온라인 쇼핑정보를 완벽하게 파악하고, 피해자의 쇼핑정보를 정확하게 기재하여 피해자의 신뢰를 얻은 후 피해자의 은행카드번호, 비밀번호, SMS인증번호를 획득합니다. 사기꾼은 관련 정보를 얻기 위해 직접 전화를 사용하는 경우도 있고, 때로는 피해자에게 피싱 웹사이트를 열고 관련 정보를 수동으로 입력하도록 요청하는 경우도 있습니다. 은행카드번호, 비밀번호, 인증번호가 동시에 유출됐고, 사기꾼은 피해자의 온라인 뱅킹 계좌에서 돈을 이체하는 데 성공했다.

해결 방법: 비정상적인 상품 거래, 품절 등이 발생할 경우 먼저 쇼핑 웹 사이트의 공식 고객 서비스 전화 번호로 문의해야 합니다. 적극적으로 전화하는 사람들을 쉽게 신뢰하지 마십시오. 고객 서비스라고 주장합니다. 온라인 쇼핑 계정과 결제 계정에는 별도의 비밀번호가 있어야 하며, 비밀번호는 충분히 복잡하고 정기적으로 변경되어야 합니다.

루틴 5: "당신에게 상위 10개 강세주 추천"

이러한 유형의 사기는 일반적으로 주식 지식을 배우고 새로운 주식을 추천한다는 명목으로 사용자로부터 예금이나 마진을 수집합니다. 성공을 추구하는 투자자는 특히 효과적입니다. 실제로 정식 증권사는 일반적으로 이 이름으로 사용자로부터 예금이나 증거금을 징수하는 것은 물론이고 투자자에게 유료 주식 추천 서비스를 제공하지 않습니다. 그들은 일반적으로 소위 회사의 영업 허가증, 산업 및 상업 증명서 또는 조직 코드 등의 사진이나 그림을 보냅니다. 증권 회사의 공식 고객 서비스에 전화하여 문의하면 알 수 있습니다.

깨는 방법 : 홈페이지, QQ, 문자 메시지, 전화 통화 등 어떤 주식 추천이나 주식 선택 정보도 믿지 마세요. 공식 고객 서비스 전화번호로 다시 전화하여 이를 확인할 수 있습니다.

루틴 6: “699위안으로 Apple 6S 무료 제공”

최근 후난성 경찰은 한 사기 조직에서 “개인 소득 699위안을 청구했다”고 주장하는 새로운 사기 사건을 발표했습니다. 그는 '휴대폰과 700위안 전화카드'라는 명목으로 위조되거나 훼손된 휴대폰이나 휴대폰 몰드를 사기죄로 피해자들에게 보냈고, 두 달 만에 수백 명의 피해자들을 속여 사기를 쳤다. 수십만 위안을 사기당했습니다.

깨는 방법: 합법적인 것처럼 보이는 프로모션이라는 이름으로 사기를 저지르고, 위험을 무릅쓰지 마세요. 하늘에 파이 같은 것은 없습니다.

루틴 7: "신생아 보조금을 제때 받아주세요"

범죄자는 신생아 보조금을 받는다는 명목으로 피해자의 상세 정보를 알 수 있기 때문에 사기 행위를 한다. 속은 사람은 그것이 사실이라고 믿었습니다. 사기꾼은 피해자의 은행 계좌를 확보한 후 일반적으로 피해자에게 ATM 기계로 가서 상대방의 '안내'에 따라 영어 운영 인터페이스에 들어가도록 요청합니다. 피해자들은 ATM 기계의 영어 안내를 이해하지 못하기 때문에 이체 절차를 인증번호 입력으로 착각해 속는 경우가 많다.

깨는 방법: 그러한 전화나 문자 메시지를 신뢰하지 말고 ATM에 가서 조작하십시오.

루틴 8: 휴대전화 카드 교체

최근 사기의 수법은 일반적으로 사기로 인한 사기를 은폐하기 위해 수백 통의 스팸 문자 메시지와 괴롭히는 전화를 전화기에 쏟아 붓는 것입니다. 10086 고객센터 휴대폰번호로 카드 교체 알림 문자 발송 후, 피해자 정보가 담긴 임시 신분증을 챙겨 영업장에 가서 본인 명의 휴대폰 카드를 신청하세요. 수동적으로 유효하지 않으며 최종적으로 휴대폰 고객 서비스 비밀번호와 은행 카드 비밀번호를 변경하고 SMS 인증 코드를 통해 모바일 앱에 연결된 은행 카드에서 돈을 훔쳤습니다.

깨는 방법: 일반적인 웹사이트 비밀번호, 고객 서비스 비밀번호, 은행 비밀번호 및 기타 주요 비즈니스 로그인 비밀번호를 다르게 만들고 정기적으로 변경하는 것이 가장 좋습니다. 할 것이다. 괴롭히는 전화나 문자 메시지가 많이 오면 휴대전화를 끄지 마세요. 휴대폰 보안 소프트웨어를 사용해 괴롭힘 전화번호를 차단하고 즉시 은행 카드 연결을 해제하세요. 공용 WiFi를 사용할 때는 은행 앱에 로그인하지 마세요. 또는 휴대폰을 사용하여 송금하세요.

루틴 9: "여주인이 임신 중인데 낙태를 위해 급히 돈이 필요하다"

이것은 오랫동안 활발히 행해졌던 사기 유형인데, 최근 한 사기꾼이 이런 말을 했습니다. “여주인이 임신 중이어서 낙태 비용이 급히 필요하다” 80명이 넘는 노인들에게 전화로 연락이 왔다. 사기꾼은 아들을 걱정하는 노인의 특성을 최대한 활용하여 피해자에게 돈을 송금하도록 유도합니다. 이는 사기꾼의 지속적인 혁신과 사기 개선입니다.

해결 방법: 낯선 사람의 전화를 쉽게 믿지 마십시오. 특히 긴급 상황이거나 긴급하게 돈이 필요한 경우에는 더욱 그렇습니다. 통신사기 9대 수법

160만명이 블랙산업 체인에 분포

수십가지 직종이 밀접하게 연결되어 있다

매년 통신사기 드라마가 상연된다 요즘 사기꾼의 스크립트는 지속적으로 업데이트되고 있습니다. 웹사이트의 최고 사기 방지 전문가인 페이 지용(Pei Zhiyong)은 통신 사기가 이제 업스트림 개인 정보 탈취 및 판매에서부터 사기 행위 및 도난품 분할에 이르기까지 블랙 산업 체인을 형성했다고 말했습니다.

놀라운 점은 이 사슬이 점점 더 산업화, 전문화되고, 노동 분업이 점점 더 세분화되고, 새로운 역할이 끊임없이 등장하고, 20~30가지의 '직종'이 연동된다는 점이다.

Liewang.com이라는 웹사이트의 자료에 따르면, 중국의 정보사기 산업 규모는 1,152억 위안이 넘고, 사기 행위자는 160만 명이 넘습니다. 통신 사기는 계속해서 성공하고 있습니다. 보안 전문가들은 엄청난 수의 통신 사기, 광범위한 정보 유출, 완전한 산업 체인, 체계적인 실무자 교육이 모두 핵심 요인이 되었다고 믿습니다.

사기 산업 체인은 업스트림 정보 획득, 중간 도매 판매, 대중에 대한 사기 실행, 장물 최종 유통 등 최소 4가지 주요 링크로 구분되는 것으로 이해됩니다. 이 4대 링크에는 피싱 편집자, 트로이 목마 개발자, 데이터베이스 도용 해커, 피싱 소매업자, 도메인 이름 딜러, 개인 편지 도매업자, 은행 카드 딜러, 전화 카드 딜러, 신분증 딜러, 전화 사기 관리자, SMS 대량 발송 대행자가 있습니다. , 온라인 홍보기술자, 금융회계사, ATM 포니보이, 전리품 나눔 중개인 등 다양한 업무가 얽혀 피해자들을 단계적으로 함정에 빠뜨리고 있다.