은행 카드 동결에 대한 지침 및 해결 방법

일반적으로 은행 카드가 동결되어 사용할 수 없는 경우는 두 가지입니다. 첫 번째는 은행에 의해 동결되고, 두 번째는 공안, 법원 및 기타 부서에 의해 동결됩니다.

전직 계정 관리자로서 카드 동결에 대한 조치와 방법이 점점 엄격해지는 것을 경험했습니다. 여기서는 이 두 가지 상황에 대해 간략하게 설명하겠습니다.

첫 번째 경우에는 은행이 동결된다.

4대 국영은행이든 지방 시중은행이든 금융업계 관련 법규가 개선되면서 개인은행 카드 사용에 대한 감독이 점점 엄격해지고 있다. 은행의 빅데이터 백엔드 또는 전담 담당자가 귀하의 은행 카드가 불규칙적으로 사용되었음을 발견하면 일반적으로 해당 카드를 제한하고 잠급니다.

비정상적인 상황에는 잦은 거래, 비정상적인 흐름, 빠른 입출금, 야간 거래, 단기간에 동일한 금액의 다중 거래, 계좌 잔액 없음 등이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. . 제한 및 잠금 상태는 일반적으로 미결제, 미결제, 카운터 없음, 동결 등으로 나타납니다.

은행 동결 해제에는 기한이 없습니다. 처리하지 않으면 제한이 해제되지 않습니다. 따라서 제한을 해제하려면 은행 카드, 신분증 및 관련 자료를 지참하여 은행 지점에 가서 상황을 설명하고 위험을 제거해야 합니다. 통신 사기와 관련된 경우 의심되는 조사를 위해 공안부에 연락해야 합니다.

두 번째 상황은 경찰과 법원, 기타 사법 당국에 의해 동결됐다.

이런 종류의 동결은 은행 카드에 불법 수입이 있을 때 발생합니다. 일부 사법당국은 흐름 추적이나 경찰 신고 등을 통해 이 은행 카드에 불법자금이 유입된 사실을 확인한 뒤 추가 자금 유출을 막고 사건 조사를 원활하게 하기 위해 이 카드에 대한 지급을 중단했다.

일반사법당국의 동결사유로는 사기주문, 사적거래, 불법 온라인 아르바이트, 신용카드 현금화, 은행카드 매매, 가상화폐 거래, 해외거래 등이 포함되나 이에 국한되지 않는다. 무역 상인 수집, 불법 교환 등

사법당국의 동결기간은 48시간, 3일, 5일, 7일, 반년, 수년(사건 조사가 끝날 때까지)이다.

개인은 은행에 전화하여 사법 동결 기한 및 동결 단위에 대해 문의할 수 있습니다. 다만, 해당 계정의 의혹이 해소되지 않거나, 사건이 확정되어 사건이 해결되지 않는 경우에는 의혹 조사 또는 사건 조사가 완료될 때까지 6개월마다 수차례 갱신을 위해 동결 조치가 되므로 주의하시기 바랍니다.

일반적으로 동결 기간이 7일 미만인 은행 카드는 자동으로 잠금이 해제될 수 있지만, 반년 동결은 관련 부서에서 기본적으로 해당 카드를 찾아냈기 때문에 기본적으로 오래 지속됩니다.

반년 동안 동결된다면 온라인 도박, 복권 구매, 사기 거래, 현금화, 은행 카드 대여 및 대출 등 일부 불법 행위에 가담했는지 여부를 고려해야합니다. . 그렇다면 은행카드 동결 해제는 물론 범죄 혐의가 있는지도 고려해야 한다. 관련 Q&A : 은행카드 제한 해제 방법 1. 신분증과 제한 카드를 가지고 오프라인 매장에 가세요. 2. 취소하려면 은행 직원에게 가서 신분증과 은행카드를 보여주세요. 1. 유래 일반적으로 최초의 은행은 1407년 이탈리아 베니스에 설립된 은행으로 여겨진다. 나중에 네덜란드는 암스테르담, 독일 함부르크, 영국 런던에 은행을 설립했습니다. 18세기 말부터 19세기 초까지 은행이 전반적으로 발전했다. 17세기에는 일부 서민들이 사업을 해서 부자가 되었고, 부유한 사업가가 되기도 했습니다. 그들은 모두 안전을 위해 돈을 왕의 금고에 보관했습니다. 그 당시에는 지폐가 없었기 때문에 돈을 저축하는 것은 금을 저장하는 것을 의미했습니다. 당시에는 '무료 주화' 제도가 시행되었기 때문에 누구나 금덩어리를 조폐국에 가져가서 금화로 주조할 수 있었기 때문에 조폐국에서는 고객이 금을 보관할 수 있었습니다. 불행하게도 이 상인들은 그 조폐국이 왕의 것이라는 사실을 깨닫지 못했고, 왕이 조폐국에 들어 있는 금을 사용하고 싶다면 그것을 막을 수 있는 방법이 전혀 없었습니다. 1638년 영국의 왕은 찰스 1세였습니다. 그와 스코틀랜드 귀족 사이에 전쟁이 일어났습니다. 그는 군비를 조달하기 위해 조폐국에서 민간인의 금을 징발하여 왕에게 빌려주었습니다. 2. 역사 은행이라는 단어는 벤치를 뜻하는 이탈리아어 Banca에서 유래되었으며, 초기 은행가들이 시장에서 거래를 할 때 사용했습니다. 영어로 Bank라고 번역하면 돈을 보관하는 캐비닛을 의미합니다. 초기 은행가들은 "벤치에 앉아 있는 사람들"이라고 불렸습니다.

은행은 일정 단계까지 발전한 상품 화폐 경제의 산물입니다. 비록 몰수된 금은 결국 원래 소유자에게 반환되었지만 상인들은 조폐국이 더 이상 안전하지 않다고 느꼈습니다. 그래서 그들은 금세공인에게 돈을 맡겼습니다. 금세공인은 돈을 입금한 사람에게 증명서를 발급해 주었으며, 향후 이 증명서를 사용하여 금을 출금할 수 있습니다. 곧 상인들은 돈이 필요할 때 금을 인출할 필요가 전혀 없고 금 증서를 상대방에게 넘겨주기만 하면 된다는 사실을 발견했습니다. 나중에 금세공인은 자신이 발행한 증명서가 실제로 화폐의 효과가 있다는 것을 문득 깨달았습니다! 유혹을 이기지 못한 이들은 '가짜 상품권'을 발행하기 시작했다. 그러나 마술은 모든 고객이 같은 날 금을 모으러 오지 않는 한 "가짜 증명서"가 "진짜 증명서"와 동일하다는 것입니다. 이것이 현대 은행의 '지불제도'의 기원이자 '화폐창출' 메커니즘의 기원이다. 은행 시스템은 신용 화폐의 양을 늘릴 수 있지만 실물 화폐는 그렇게 할 수 없습니다.