한 번에 5천만 달러를 은행에서 인출하면 은행에서는 어떻게 처리합니까?

국책은행 로비관리자로서 분명히 말씀드릴 수 있는 것은, 은행 예금 5천만 원을 한꺼번에 인출하려고 하면 그 은행 지점 담당자의 사고방식은 아마 폭발할 것 같아요. 그녀는 확실히 당신을 여기에 머물게 하기 위해 최선을 다할 것입니다.

저희 지점의 최대 고객은 철거가구의 이모님입니다. 그녀 가족의 철거 비용은 1,300만 원이 넘었고, 모두 우리 은행 지점에 입금되었습니다. 게다가 이 1,300만 달러는 매년 정기적으로 입금된다.

많은 사람들이 이 이모가 천만이 넘는 돈을 가지고 무엇을 할 수 있느냐고 생각할 수도 있다. 은행에 예치하면 예금이 안되는 고수익 활동이 너무 많아서 1년 동안 정기적으로 예치해야 하나요?

사실 이모 입장에서 보면 그녀의 선택은 매우 현명하다.

이모는 은행 예금이 수천만 달러에 달하는 진정한 부자입니다. 하지만 그녀가 번 돈은 조금씩 벌어들인 돈이 아니었다. 본질적으로 그녀는 부자가 가져야 할 투자 능력이 없는 평범한 사람일 뿐입니다.

아줌마는 투자나 사업에 대해 아무것도 모른다. 그래서 그녀에게 가장 좋은 방법은 돈을 은행에 예금하는 것입니다. 돈의 안전이 그녀의 최우선 과제입니다.

이 이모님이 우리 지점에서 많은 돈을 저축한 후 어떤 특별한 대우를 받았는지 자세히 말씀드릴 수 있습니다.

돈을 많이 저축하면 이자율을 협상할 수 있다고 말하는 사람들이 많다. 이것은 실제로 논의될 수 있습니다. 하지만 대형 은행의 경우 1,300만 달러는 상사가 만날 수 있을 만큼 큰 금액이 아닙니다. 그러나 돈이 부족한 일부 소규모 은행에게는 정말 보물입니다. 이자율에 대해 이야기하십시오. 전혀 문제가 없습니다.

이모는 1년 동안 정기적으로 예금을 하지만 통장 이자는 여전히 일반인과 똑같다. 하지만 그렇게 많은 돈을 은행에 저축하면 일반 일반 이자율 외에 추가 보상도 확실히 받을 수 있습니다.

저희 지점에서는 매년 정기적으로 입금하는 고객에게 포인트를 지급합니다.

예금 금액이 500,000위안 이상, 10,000위안이면 30포인트입니다. 100만개 이상의 예금의 경우 10,000은 40포인트에 해당합니다. 그런데 이 이모님은 1년 동안 정기적으로 1,300만 원 이상을 저축하셨고, 그녀에게 주어지는 리워드 포인트는 10,010포인트입니다.

이 포인트는 무엇에 사용되나요? 이 점은 우리 은행과 시내 주요 슈퍼마켓 간의 공동 활동입니다. 1포인트는 1달러짜리 슈퍼마켓 쇼핑카드에 해당합니다. 연간 1,300만 포인트, 이는 쇼핑카드 130,000포인트에 해당합니다.

이 13만 포인트로 많은 것을 살 수 있습니다. 생활소비부터 의류와 화장품, 슈퍼마켓의 가전제품, 컴퓨터와 휴대폰까지 생활 속에서 접할 수 있는 대부분의 제품을 담고 있다고 할 수 있다.

게다가 이 포인트는 현금화도 가능합니다. 예를 들어 10,000포인트가 있으면 대형 쇼핑몰 입구에서 중개인에게 포인트를 판매할 수도 있습니다. 20% 할인인지 15% 할인인지는 협상에 달려 있습니다.

포인트 외에도 사은품도 있어요. 지점에는 선물 종류도 많아서 기본적으로 이 이모가 마음대로 선택하게 했어요. 마음에 드시면 직접 가져가셔도 됩니다. 픽업이 어려우시면 집까지 배달해 드립니다.

이 이모님은 보통 지부회장님께 직접 연락을 주시는 편이에요. 더욱이, 지부 회장님은 모든 사람이 이 이모를 알아야 한다고 우리에게 요청하셨습니다.

어느 날 이모님이 일을 처리하러 오시면 어떤 일을 처리하든 빨리 VIP 룸에 소개하고 차 한잔 끓여서 처리해야합니다. VIP 룸에서만 가능합니다.

공휴일이라면 말할 것도 없습니다. 단오절, 소금에 절인 계란을 곁들인 쌀만두가 준비되었습니다. 추석에는 월병과 레드와인이 준비되어 있어요. 이모님은 털게를 즐겨 드시는데, 매년 제철이 되면 털게 상품권을 많이 주시는데요.

한번은 이모님이 지점장에게 전화해서 정오에 비행기를 타야 한다고 말씀하셨어요. 그리고 우리 지점장은 점심 시간 동안 그녀를 공항까지 직접 데려다주었습니다.

이 치료는 과장된 것인가요? 전혀 과장이 없습니다. 많은 은행들이 이와 같은 대규모 고객을 주시하고 있습니다. 조심하지 않고 자신을 잘 돌보지 않는 한, 당신은 즉시 다른 은행에 의해 밀렵당할 것입니다.

저희 같은 지점에서는 입금하러 오시는 분들이 기본적으로 개인이거든요. 은행의 총 자산은 크지 않고 단지 몇억에 불과합니다. 수천만 예금 고객을 잃으면 사장 멘탈리티가 폭발할 것 같다.

예금 5000만 원을 인출하려 하면 은행 담당자는 아마 며칠 동안 잠을 못 이룰 정도로 당황할 것이다. 은행 담당자가 최대한 빠른 시일 내에 귀하를 만나 구체적인 출금 사유를 자세히 물어볼 것입니다.

지금 다른 은행의 예금 활동에 대한 이자율이 더 높다고 생각하기 때문이라면. 당신을 유지하기 위해 은행은 협상 레버리지를 높이려고 노력할 것입니다.

정말 돈으로 집을 사고 싶거나 회사에 투자하고 싶다면 할 수 있는 게 없다. 은행도 그를 붙잡을 수 없다는 것을 알고 있고, 비록 그가 놓아주기를 꺼려하지만 그를 강요하지는 않을 것이다.

은행에서 5천만원을 인출하면 이체일 확률이 높으며, 현금인출은 불가능하다. 이렇게 많은 양의 현금을 인출할 일반 개인은 거의 없을 것이라고 확신할 수 있습니다.

현금에 대한 개념이 없는 분들이 많은데요. 5천만현금의 개념을 여러분과 공유하고 싶습니다.

100위안 지폐의 무게는 1.15g입니다. 5000만이면 500,000위안인데,

575Kg

575Kg, 1,150파운드는 십여 명이 들고 다닐 수 있는 무게가 아닙니다. 그렇게 많은 현금을 가져가려면 소형 트럭을 이용해 끌어내야 합니다.

현금 5천만 달러를 인출하려는 사람이 있다고 가정해 보겠습니다. 은행에서는 이를 어떻게 처리할까요?

그렇게 큰 금액인 5000만원에 대해서는 지회가 최대한 빨리 도지부에 신고해야 한다. 지방 지점이 이 소식을 받은 후, 은행의 자금세탁 방지 시스템이 즉시 귀하를 추적하기 시작합니다.

은행에서 조사를 시작하겠습니다. 그 많은 현금을 가지고 무엇을 하고 계시나요? 자금 세탁과 관련된 범죄 행위가 있습니까? 탈세 의혹은 없나요?

어떤 사람들은 돈이 내 것이고 내가 원하는 대로 가져가서 내가 원하는 대로 할 수 있다고 생각합니다. 이 생각은 완전히 틀렸을 것입니다. 돈은 당신의 것이지만, 그냥 꺼내서 원하는 대로 할 수는 없습니다. 귀하가 불법적이거나 징계적인 행위를 하지 않도록 모든 자금은 국가의 감독을 받아야 합니다.

이번 검토 과정은 결코 짧지 않을 것입니다. 그리고 검토가 통과되더라도 많은 현금을 준비하려면 여전히 재무부에서 돈을 이체해야 합니다.

이 과정은 근무일 기준으로 최소 3~5일이 소요되며 일반적으로 일주일 정도 소요됩니다. 모든 것이 준비되면 은행은 고객에게 전화하여 돈을 인출하고 돈을 인출할 시간을 정합니다.

돈을 인출할 때 어디서 인출하나요? 입금하는 지점으로 가시나요? 절대 안되면 시지부나 지방지부로 가보세요.

이렇게 많은 현금을 가지고 있으면 가장 먼저 보안 문제에 직면하게 됩니다. 현금운반트럭은 일반적으로 현금 몇백만개만 운반할 수 있는데, 5천만개를 운반하려면 대형 특수차량이 동원될 것으로 추정된다.

니가 돈을 인출할 수 있는 곳은 절대 소규모 지점은 아니겠지만 최소한 시 지점이나 지방 지점은 되어야 할 것이다.

돈을 인출하고 계산한 뒤 당일 ​​입금한다는 분들도 계시는데요. 농담하고 싶나요?

제가 은행에서 일한 몇 년 동안 부자가 많은 양의 현금을 인출하고 그 자리에서 계산하고 다시 입금하는 것을 본 적이 없습니다.

돈만 빼면 이 문제는 끝나나요? 확실히 그렇지 않습니다.

은행의 자금세탁 방지 시스템은 귀하의 계좌를 계속 추적하고 귀하의 은행 계좌의 모든 움직임을 면밀히 모니터링합니다.

많은 사람들은 은행이 부자들에게만 서비스를 제공한다고 말합니다. 이것은 실제로 사실입니다. 사업을 할 때에도 이익을 줄 수 있는 고객에게 서비스를 제공하는 것을 최우선으로 생각해야 합니다.

은행을 여는 것은 사업을 하는 것과 비슷합니다. 돈을 많이 저축할수록 은행은 더 많은 혜택을 받게 되고, 자연스럽게 더 나은 대우를 받게 됩니다.

어느 지점이든 5천만이면 엄청난 액수인데 신과 같은 대우를 받는다.

5천만 달러를 인출하고 싶다면 은행은 당신을 여기에 머물게 하기 위해 가능한 모든 수단을 동원할 것입니다. 은행은 당신 같은 큰 고객과 헤어지는 것을 참을 수 없고, 잃을 여유도 없기 때문입니다.

은행에 가서 한 번에 5천만 달러를 인출하면 은행이 VIP 대접을 해 줄 것입니다. 왜냐하면 5천만 달러를 인출하려면 먼저 은행에 5천만 달러를 입금해야 하기 때문입니다. "출금"이라고 하시면 돈을 이체하는 것이 아니라 현금을 출금하셔야 합니다. 안전상의 이유로 현금 5천만원을 출금하실 경우 은행에서는 일반 고객과 함께 처리해 드리지 않고 대신 안내해 드립니다. VIP 룸에 들어가서 독점적으로 처리하십시오.

VIP 대우를 받을 수는 있지만 현금 5천만원을 한번에 인출하는 것은 권장하지 않습니다.

요즘은 은행간 이체, 장거리 이체도 실시간으로 받기 때문에 매우 편리하고 빠릅니다. 경제적 거래를 위해 현금을 사용합니다. 은행을 통해 직원들에게 임금을 지급할 수도 있고, 직원 급여 카드도 몇 분 안에 발급될 수 있습니다.

그렇게 많은 현금을 인출하시다니 정말 번거롭습니다. 우선, 은행에는 일반적으로 현금이 많지 않기 때문에 2~3일 전에 미리 약속을 잡아야 합니다. 백만 달러는 최소한 13개의 큰 자루와 작은 트럭이 필요합니다. 셋째, 너무 많은 현금을 세고 묶는 데 두 사람이 필요하다면 하루에 모두 셀 수 없을 것입니다.

요즘 현금을 고액으로 사용하는 상황은 두 가지로 알고 있습니다. 하나는 이주노동자들에게 임금을 현금으로 주고 그들이 줄을 서도록 현금을 많이 주는 것이고, 다른 하나는 자선활동을 하고 현금의 벽을 쌓아 수혜자들에게 나눠주는 것이다. 이는 모두 홍보 효과를 창출하기 위한 것입니다.

한 번에 5000만 달러를 인출한다면 은행의 접대 방식은 오직 하나뿐이다. 성실한 태도, 고급스럽고 원대한 태도지만 이를 유지하려면 최선을 다해야 한다. 문턱을 정하거나 은혜의 길을 가는 것인데, 한꺼번에 받고 싶다면 5000만 원을 쉽게 인출하기는 쉽지 않습니다. 물론 마음가짐이 확고하다면 반드시 인출할 수 있을 것입니다. 결국 이것에 대해서는 의심의 여지가 없습니다.

1. 5천만 위안을 한번에 인출하려면 3일 이상 전에 은행 지점과 약속을 잡아야 하며, 지점은 그 사실을 회계업무 부서에 보고하고 현금을 할당합니다. 5천만 위안의 자금은 은행이 동의하더라도 미리 확보되어 있지 않습니다.

마지막으로 말씀드리고 싶은 점은 은행 입출금도 매일 발생하고, 고액 입출금도 매일 발생한다는 점입니다. , 그러나 은행은 인출 자유의 원칙에 따라 필요할 때 돈을 인출할 것입니다.

로비 매니저: 안녕하세요 Qing 씨, 이번에 무슨 용무 있으신가요?

나 : 현금 5천만원을 이틀 안에 준비하세요. 제가 가져가겠습니다.

로비관리자: 형님, 우리가 뭘 잘못했어요? 바꾸는 것만으로도 충분하지 않나요?

나: 회사 직원들에게 상여금을 주겠다는 계획은 당신과 아무 상관이 없습니다.

로비 매니저: 칭씨, 본사에서 5천만원 현금 이체 신청을 해야 하는데 3일 안에 귀사로 보내드리겠습니다. 선생님, 먼저 저와 함께 절차를 밟아주세요.

현금 5천만원을 한번에 인출하면 많은 사람들의 머릿속에 이런 이미지가 떠오르지 않나요? 사실 한번에 많은 돈을 인출한 적은 없지만, 금액이 50만 이상이 되면 쉽게 수천만 달러를 넘을 수 있는 이런 현금은 미리 인사를 해야 한다는 것을 알고 있습니다. , 본사에서 현금재고를 인출해야 합니다. 시간을 가늠하기가 쉽지 않으나, 상대방이 반드시 지정된 장소까지 안전하게 운송해 드리며, 전문 인력이 귀사에 연락을 드립니다. 모든 현금은 직접 계산되며, 계속해서 후속 서비스를 제공해 드리겠습니다.

특히 연말이 다가올수록 대형 은행들은 현금흐름에 더욱 신경을 쓰게 되는데, 국내 기업들은 직원들에게 연말 상여금을 현금으로 지급하는 것을 좋아하며 미리 인사를 하게 된다. 상대방은 매우 예의 바르며 귀하의 모든 일반적인 요구 사항에 협조할 것입니다. 왜냐하면 이들은 고가치 잠재 사용자이고 어떤 은행도 이전에 협력한 이러한 회사나 개인을 쉽게 화나게 하지 않을 것이기 때문입니다.

현금 5천만 위안을 한꺼번에 인출하는 일은 현실에서 한 번도 해본 적이 없고, 들어본 적도 있을 뿐입니다. 운영과정은 다음과 같습니다.

첫째, 영업일 기준 최소 3일 전에 저축은행에 예약을 하세요. 현금 5000만 위안 때문에 현급 지점이라도 적립금이 그리 많지 않아 나중에 할당하려면 지방 지점이나 본사에 보고해야 한다.

둘째: 입금 영수증을 가지고 지정된 은행 영업점에 가서 출금 절차를 진행하세요. 예금자가 5천만 위안을 현금으로 인출하려면 5천만 위안 이상의 예금증명서가 있어야 합니다. 이것이 가장 기본적인 인출 절차입니다.

셋째, 은행 위험관리부서는 고객의 현금 인출 행위에 대해 필요한 조사와 검증을 실시하여 관련 당사자에게 손실을 초래할 수 있는 불법 및 범죄 행위를 방지합니다. 고액 현금 인출의 경우 은행 리스크 관리 부서에서 예금자의 자율성을 침해하지 않는 범위 내에서 해당 조사 및 검증을 실시합니다. 범죄 행위가 발견되면 공안부에 신고하여 조사를 받게 됩니다. 이는 대규모 예금자에 대한 구체적인 책임 형태이기도 하다.

넷째: 5천만 위안의 고액 현금 사업에 대해 은행은 에스코트 서비스를 제공하지만 출금자도 막대한 현금을 안전하게 운송하기 위한 상응하는 계획을 가지고 있어야 합니다.

금융업 종사자이자 은행 직원 출신인 저는 질문자에게 한 번에 5천만 위안을 은행에서 인출하면 어려움을 겪거나 약한 저항에 직면할 수 있다고 말했습니다.

그럼에도 불구하고 은행은 아직 물러서지 않을 것입니다. 당신과 좋은 관계를 구축하고 다음 번에 예금을 은행에 입금하거나 이전보다 더 유리한 대우를 약속해야 할 것입니다. 예금금리, 기타혜택 등

은행에서 한꺼번에 5000만 달러를 인출하면 은행장은 겁에 질려 땀을 뻘뻘 흘리며 무슨 수를 써서라도 당신을 고객으로 유지하려고 노력할 것이고, 또한 상상도 할 수 없는 일을 제공할 것이다. 오락.

이번에는 금리를 인상할 뿐만 아니라, 제안하는 조건이 과하지 않은 한 은행에서는 100% 만족시켜드릴 것입니다.

요즘 현금으로 5천만 달러를 예금할 수 있다면 그 사람의 자산은 수억 달러를 넘어야 합니다. 우리나라에서 5천만 달러를 예금할 수 있는 사람은 단 한 명도 없습니다.

은행에 5천만 달러를 예금하는 것만으로도 매년 전국 99%의 사람들보다 더 많은 이자를 벌 수 있습니다.

연이자를 계산해보겠습니다.

계산방법 : 5000(만)*6(이자율) 300만(만).

월 평균 : 250,000 위안 이 정도 소득은 확실히 우리나라 최고 수준입니다.

그리고 이 5천만 달러가 은행에 가져올 수 있는 이익은 그것이 당신에게 주는 이자보다 훨씬 높습니다.

은행계좌관리자로서 전문적인 시각으로 말씀드리겠습니다.

2017년 그곳의 한 슈퍼마켓 체인 주인이 우리 은행에 예금 1080만 위안을 입금했다.

은행장은 일회성 예금 1008만 위안을 받았다는 소식을 듣고 3000만 위안 상당의 복권에 당첨된 것처럼 기뻤다.

제가 제일 아끼는 아우디 A6를 몰고 슈퍼마켓 주인 집으로 갔습니다. 아무 말도 없이 슈퍼마켓 주인을 끌어당겨 아우디 차에 실었습니다.

도시 최고의 5성급 호텔로 데려가서 원하는 대로 랍스터와 전복을 주문하세요.

결국 이 고객을 유치하기 위해서는 많은 노력이 필요했습니다.

1년이 지난 지금, 예금 기간이 만료된 이 중요한 고객을 유지하기 위해 은행에서는 전례 없는 금리와 부러운 대접을 많이 했습니다.

그래서 이 점만 보아도 은행 향응 5천만원을 한번에 인출한다면 더욱 관대할 것이라는 점을 주로 다음과 같은 점을 토대로 알 수 있다.

우리가 보통 예금을 할 때 가장 높은 이율은 3년 만기 예금증서인데, 현재 이율은 3.25에 불과하다.

실제로 이 이자율은 입금액에 따라 상향 조정될 수 있습니다.

입금액이 수백만 달러를 초과하면 3.85까지 올라갈 수 있습니다.

입금액이 5천만원이 되면 축하드립니다. 입금액에 대한 이자를 5만원 정도까지 올려주시면 됩니다.

그렇다면 1년 이자는 250만원이다. 예금기간이 다 됐거나 갑자기 돈을 인출하고 싶을 경우다.

그러면 은행장은 분명 가만히 있지 못하고 이자율을 올리는 등 온갖 수단을 동원해 당신을 붙잡으려고 할 것이다.

아무리 입금해도 은행은 귀하가 인출할 준비가 될 때까지 최종 이자율을 알려주지 않으며 단지 반환을 통해 귀하를 유지합니다. 이 이자.

연 이자만 무려 300만 원에 달하고, 우리나라에서 연봉 300만 원을 받는 일자리는 소수에 불과하다.

게다가 은행에 돈을 입금하기 위해 일할 필요도 없고, 매일 침대에 누워 눈을 뜨면 8000위안 이상이 계좌에 들어오게 된다.

300만 위안 이내에서는 어떤 차든 선택할 수 있으며, 전 세계에서 여행하는 데 문제가 없습니다.

그래서 금리를 올리는 것도 재미를 주는 방법 중 하나입니다.

실제로 이런 환대를 누리려면 100만 달러만 입금하면 되는데, 보증금이 많을수록 환대의 수준이 높아진다.

보증금 5천만원의 고객은 확실히 은행들이 탐내는 대형 고객이다. 응접실 역시 5성급 호텔답게 고객들을 위한 레드와인 벽이 줄지어 있다. 선택 가능, 환대 서비스 비즈니스 직원은 기본적으로 젊고 아름다운 여성 직원입니다.

당신의 봉사 태도는 당신을 하나님처럼 느끼게 합니까?

때로는 사업을 위해 직접 은행에 갈 필요가 없을 때도 있습니다. 전화 한 통화만 하면 은행에서 직원을 보내 서비스를 제공할 것입니다.

은행에서는 예금이 매우 중요하고, 은행의 부자는 신이기 때문에 이것이 과장이라고 생각하지 마십시오.

예금을 유치할 수 있는 한 이러한 서비스는 문제가 되지 않습니다.

때때로 은행에서는 활동을 진행합니다. 즉, 활동 중에 예금은 쌀, 기름, 밥솥 및 기타 생필품과 같은 선물과 함께 배포됩니다.

예금 고객이 많은 분들을 위해 연휴 동안 작은 놀라움이 있습니다.

우리 은행에서는 매년 추석이 되면 100만 명의 예금 고객에게 월병과 소금에 절인 오리알을 보내드립니다.

설날에 춘절 대련과 사과 한 상자를 보내는 것도 고객을 설득하는 방법입니다.

그래서 은행장이 이런 선물을 직접 주기에는 보증금 5천만원이면 충분하고, 선물은 오리알 젓갈 같은 작은 선물이 아니다.

기본적으로는 제가 은행에 예금해 놓은 슈퍼마켓 체인점 주인과 우리 은행장이 가끔씩 그녀를 저녁 식사에 초대합니다. 그러면 매년 명절에 귀한 손님을 접대할 물건만 드릴게요.

그러니 은행에 충분한 수익을 가져올 수만 있다면 이런 것들을 즐길 수 있습니다.

보통 우리의 신용카드는 개설된 지 얼마 되지 않아 수천~만까지만 한도가 있어요. 신용 문제를 완화하기 위해 필요한 금액입니다.

은행에 5000만 원을 예금하고 있고 현금 흐름도 그렇게 많으니 그의 자산은 수억 이상이 틀림없을 것이다.

일반적으로 이 경우 은행에서는 갚을 돈이 없을까 두려워하지 않기 때문에 모두 다이아몬드 VIP 카드를 차례로 개설합니다. 이 경우 입금 한도는 5천만입니다. , 일반적으로 최소 수십만.

따라서 예치금이 높은 사람만이 이러한 대우를 받을 수 있습니다.

어느 날 갑자기 이 5천만 달러를 은행에서 인출하고 싶다면.

그러면 은행장과 은행 직원들이 다가와 차를 마시며 상황을 논의하게 됩니다.

보유할 수 있다면 보유하려고 노력하고 입금했을 때보다 더 매력적인 혜택을 제공해보세요.

돈이 너무 필요하다고 하면 은행장이 억지로 돈을 가지라고 강요하는 것은 불가능하다.

그런데 현금 5000만 원을 인출하려고 하면 3~5일 안에는 절대 인출이 안 된다.

크게 다음 세 가지 상황이 있습니다.

2021년 새 100위안의 무게는 1.15그램이다.

100만 위안은 약 11.5kg, 즉 23파운드이다.

그러면 5천만 위안은 50*23 1150파운드입니다.

따라서 누구도 운반할 수 없고, 단시간에 5천만원의 현금을 모으는 것도 불가능하다.

5천만 달러는 우리가 보통 ATM에서 인출할 수 있는 5,000위안을 인출하는 방식과 다릅니다.

카드에 갑자기 50만 위안이 추가되거나 한번에 50만 위안을 인출하는 경우.

은행의 자금세탁방지 규정에 따르면, 하루에 50만 이상 입금 또는 인출이 이루어지거나, 1회 인출이 50만 이상인 경우 은행에서 해당 자금의 출처를 문의하게 됩니다. 잠시 돈세탁이 의심되시나요?

따라서 은행에서 1회에 5000위안을 인출하면 해당 은행 지점에서 상급은행에 보고하여 승인을 받게 된다.

돈의 적법성만 확인하면 돈세탁이 의심되는 걸까요?

따라서 은행은 이와 관련하여 부주의해서는 안됩니다. 과실로 인해 자금 세탁 위험이 발생하면 은행 전체가 처벌되기 때문입니다.

그래서 은행에서 5천만 달러를 인출하면 은행은 당신을 유지하고 더 많은 혜택을 제공하기 위해 모든 수단을 동원할 것이며 이자율을 높이는 것이 정상입니다.

그런데 이 5천만 달러를 인출하려면 입금한 은행이 상급 은행에 신고해 돈세탁 혐의가 있는지 확인해야 하기 때문에 확실히 번거롭겠죠? 자금세탁 혐의가 없고 모든 것이 정상인 경우 영업일 기준 3~5일 이내에 연락을 드려 자금을 모금할 예정이며 출금 장소는 대형 은행이 될 것입니다.

그럼 5천만원이 은행에 가져올 수 있는 이익은 이런 혜택에서 알 수 있습니다.

하지만 이 5천만 명이 나에게 가져다준 관심은 매년 전복과 랍스터를 먹고 마실 수 있게 하기에 충분하다.

그러니까 은행에서 5천만 달러를 받으면 은행이 주는 대우는 이렇습니다.

만약 당신에게 이 5천만 달러가 있다면 무엇을 선택하시겠습니까?

(시청하고 응원해주신 친구들에게 감사드립니다).

일반 은행 지점의 경우 이 지점을 지원하려면 5000만이면 충분하므로 5000만 입금하면 본인이 사장이 되어 초 VIP 대우를 받을 수 없는데 에 다 인출하고 싶을 때 일단 그게 어려울 겁니다. 일단 사장이나 매니저한테 몇 번이고 설득과 로비를 받아야 합니다. 어쨌든 돈을 한 번에 빼내려는 생각을 취소시키려고 하는 거죠. 자금인출을 주장할 경우 반드시 본사에 신고하여 승인을 받아야 하며, 자금세탁방지란 무엇인지 검토 등 일련의 작업을 거쳐 약속을 잡는 과정을 거치게 됩니다. 한달에 5천만 입금을 전제로

한번에 큰 금액의 현금을 은행에서 인출하면 5천만, 은행은 당연히 수락하겠지만 과정과 절차가 귀찮아진다 , 최종 결과는 실패했습니다.

1. 먼저 자금세탁방지 테스트를 통과해야 합니다. 현재 중국인민은행은 자금세탁방지를 매우 중시하고 있으며, 자금세탁방지의 핵심은 현금의 사용입니다. 현금의 사용은 자금세탁방지 감독을 회피하는 가장 쉬운 방법이기 때문에 범죄자들이 거래에 현금을 사용하는 영화를 많이 보아왔습니다. 단지 자금세탁 방지 감독을 피하고 싶을 뿐입니다. 5천만 달러를 현금으로 인출하려면 회사는 최소한 현금 인출의 합리성과 필요성을 입증할 수 있는 관련 증빙 자료를 많이 제공해야 합니다. 그렇지 않으면 은행은 중국인민은행의 요구 사항에 따라 거부할 것입니다.

현금 250억은 기본적으로 자금세탁방지 테스트 통과가 불가능합니다. 요즘은 은행카드가 널리 사용되는데 왜 은행카드를 이체에 사용할 수 없나요? 물론 어떤 회사도 이 기사의 합리성을 설명할 수 없습니다. 물론 은행은 장단점을 아주 잘 알려줄 것이며 심지어 중국 인민 은행의 자금 세탁 방지법을 사용하여 회사에 겁을 줄 것입니다. 최종 결과는 성공할 것 같지 않습니다.

3. 회사에서는 직원들에게 동기를 부여하기 위해 현금을 사용하기 위해 수백만 달러를 현금으로 인출할 수도 있습니다. 이때 자금세탁방지 등록등급을 통과하면 은행에서는 일반적으로 3일 전에 예약을 할 수 있도록 해준다. 은행과 기업의 관계가 좋으면 집까지 돈을 보낼 수도 있지만 기업이 받아갈 가능성이 높습니다. 왜? 은행 예금은 이제 제3자 보안 회사에 의해 수행되고 은행 자체에는 예금 부서가 없기 때문에 안전하고 신중하게 보호한다는 관점에서 은행은 일반적으로 귀하의 집까지 돈을 배달하지 않습니다.

4. 이제 우리의 생각은 시대의 흐름에 발맞춰야 합니다. 은행이 요청에 응답하고 앞장서서 돈을 집까지 배달하는 장면은 10여년 전 은행 카드가 널리 사용되지 않았던 시절의 장면이고 지난 세기의 전자 장면만 있을 뿐입니다. 외국에는 자금세탁방지법이 있지만, 기업이 고액의 현금을 인출하려는 경우에는 인출이 허용된다. 하지만 우리나라에서는 이렇게 막대한 현금이 지원되지 않을 것입니다. 우리는 금융활동을 엄격하게 감독하기 때문에 이런 상황이 발생하기가 매우 어렵습니다.

이것은 모두에게 작은 지식이기도 합니다. 어떤 것들은 합리적이지만 우리나라에서는 불법이며 모든 당사자의 제한을 받습니다.

한 번에 5천만 위안 인출? 제가 오타를 했나요? 5천만 위안의 일회성 이체여야겠죠? 왜냐하면 5천만 위안을 인출하면 2~3일 동안 인출이 불가능하기 때문입니다. 둘째, 5천만 위안을 인출하려면 대략 21개의 현금 상자가 필요합니다(은행에 있는 중형 현금 상자에는 보통 2.4개를 넣을 수 있습니다). 백만 위안). 픽업 트럭이 필요합니다. 결혼을 하거나 연봉을 과시하려는 눈에 띄는 부자가 아닌 이상, 계좌에 오류가 발생하기 쉬울 뿐만 아니라 이유 없이 위험이 커지는 경우가 거의 없습니다. 사업장으로의 출금(이체)

사업계좌는 주로 법인계좌인데, 특히 대기업의 경우 5천만위안을 인출하는 것이 일반적이므로 5천만위안을 인출하거나 이체를 합니다. 5000만 위안은 특별히 은행에 신청하고 은행에 충분한 자리가 있으면 처리할 수 있습니다. 개인 출금(이체)

개인 출금 5천만 위안은 적은 금액이 아닙니다. 5천만 위안이 하루 평균 입금액이라면 계좌 관리자는 직원이 아닌 직원으로 이직할 수 있습니다. . 직원은 전체 네트워크에 대해서도 몇 가지 등급을 더 언급할 것입니다.

따라서 개인 용도로 5천만 위안을 출금하거나 이체하는 경우에도 다른 특별한 사유(타인의 돈을 상환하려는 등)가 없는 한 은행은 이를 보관하기 위해 최선을 다할 것입니다. 다른 은행에서 제공하는 조건은 일반 예금을 은행에서도 줄 수 있기 때문에 개인적으로 5000만 위안을 인출하면 보유를 위한 포격을 받게 됩니다.

일부 사람들은 개인 출금이나 이체를 할 때 은행에서 고객에게 송금해 주나요? 사실, 이것은 모두 오해입니다. 예금은 자발적이고 출금은 무료이며, 은행은 간섭할 권리가 없습니다. 돈 출금을 고집하면 은행에서는 결국 동의하겠지만, 같은 은행에서 이체하는 것이 아닌 이상, 은행간 이체나 출금이라면 보통 하루에서 이틀 정도 소요되기 때문에 지위 문제와 관련된다.

포지션이란 무엇인가요?

은행 포지션은 은행 시스템에서 사용 가능한 자금을 할당하는 전문 명칭입니다. 각 은행에는 고유한 펀드 포지션이 있습니다. 이런 식으로 아직 충분히 이해하지 못했을 수도 있지만 간단한 예를 통해 설명해 보겠습니다.

예를 들어 A은행이 1000위안을 예금받고 필요에 따라 중앙은행의 예금준비금을 넘겨준 뒤 대출금으로 사용할 수 있는 금액은 700위안뿐이었다. 은행이 이미 500위안을 대출했고 나머지 200위안은 고객 이자를 지불하기 위해 계좌에 유휴 상태일 수 없다고 가정하면, 은행은 200위안을 중국인민은행에 넣어 중앙은행에서 분배하게 됩니다. 은행의 입장에 있는 사람들에게.

A은행이 200위안을 중국인민은행에 예금하기 전에 고객이 우연히 300위안을 빌리고자 한다면 A은행의 자체 포지션이 부족해 100위안이 부족해진다고 가정해보자. 그러면 다른 은행에서 돈을 빌려야 할 것입니다. 이것이 바로 포지션을 포지션으로 이전할 때의 의미입니다.

따라서 5천만위안을 인출하거나 5천만위안을 이체하려고 하는데, 통장에 그 정도의 돈이 없으면 인출이 불가능합니다(이체는 불가능). 은행이 대규모 인출을 위해 고객에게 사전 약속을 요구하는 이유는 바로 포지션 할당입니다. 이체라면 보통 다음날 직위로 배정되지만, 현금인출이라면 5천만위안은 너무 커서 호위차량과 중앙은행 금고를 조율해 현금을 준비해야 한다. (은행 자체 금고는 일반적으로 그렇게 많은 현금을 보유하지 않습니다.) 2~3일 정도 소요될 수 있습니다.