금융 초보자를 위한 펀드 선택 4단계

1. 유형을 선택하세요.

가장 일반적인 펀드 카테고리는 주식 펀드, 하이브리드 펀드, 통화 펀드, 채권 펀드입니다. 이들 펀드의 주요 투자 방향은 이름에서 알 수 있으며, 해당 펀드의 위험도는 높음부터 낮음까지 다양합니다.

펀드를 선택하려면 먼저 자신의 투자 위험 허용 범위를 이해해야 합니다. 손실을 감수할 수 없고 자본을 보호해야 한다면 통화 및 채권 펀드를 선택할 수 있습니다. 손실의 일부를 감수할 수 있다면 혼합 펀드를 선택할 수 있습니다.

2. 플랫폼 선택

자신의 리스크에 따라 해당 펀드를 선택한 후 구매에 적합한 플랫폼을 선택해야 합니다. 펀드 구매 플랫폼에는 크게 은행을 통한 구매, 펀드사를 통한 구매, 인터넷 플랫폼을 통한 구매 등 세 가지 유형이 있습니다. 세 가지 유형의 장점과 위험성은 유사하지만, 고려해야 할 점은 취급 수수료의 차이입니다. 은행의 취급 수수료는 상대적으로 높습니다. 펀드 회사의 취급 수수료는 상대적으로 저렴하지만 선택할 수 있는 펀드가 많지 않고 인터넷 플랫폼의 취급 수수료도 중간 수준이며 일부는 할인됩니다. 사용자를 유치하기 위한 처리 수수료. 선택할 수 있는 자금이 더 많고 일상적인 운영을 용이하게 하는 인터넷 플랫폼을 선택하는 것이 좋습니다.

3. 약자보다는 강자를 선택하세요

플랫폼을 선택한 후 다음 단계는 특정 펀드를 선택하는 것입니다. 역사적 성과를 보고 선택할 수 있습니다. 좋은 펀드의 역사적 성과는 나쁘지 않을 것입니다.

투자 시간에 따라 선택하세요. 투자 시간이 길지 않다면 지난 한 달 동안의 과거 성과를 살펴보고, 장기간 투자하려면 적어도 지난 1년을 살펴보세요. 이 기간 동안 성능이 더 좋은 것을 선택하십시오.

4. 새로운 것보다는 오래된 것을 선택하세요

두 펀드의 과거 실적이 비슷하다면 설립된 지 오래 된 펀드를 선택하세요. 기금이 조성된 지 오랜 시간이 지났다는 것은 상대적으로 안정적이고 사고가 비교적 드물다는 것을 의미합니다. 새로 설립된 펀드의 경우 불확실성이 상대적으로 크고, 이후 개발에 대한 판단이 어렵다. 물론 특별한 사정도 있지만, 가능성 있는 주식인지 판단하는 것은 다년간의 경험을 바탕으로 해야 하기 때문에 이제 막 돈관리를 시작하는 분들은 좀 더 오래된 펀드를 선택하시는 것이 좋습니다.

위 내용은 펀드 선택 단계에 대한 관련 공유입니다. 재무 관리에 대해 알고 싶은 친구들에게 도움이 되기를 바랍니다. 시간!