지금 고정투자펀드를 사고 싶다면 어떤 것을 사야 할까요? 약 5년의 기간으로 청약 500개, 차이나 배당금, 하베스트 CSI 300의 조합은 어떻습니까?

어떤 것을 사야 할까요? -----고정투자가 가능한 좋은 성과를 내는 펀드가 많이 있지만 펀드를 선택하기 전에 자신의 위험 허용 범위와 고정 투자 기간을 명확히 하는 것이 투자 오해에 빠지지 않도록 하는 것이 가장 좋습니다. 위험 허용 범위와 투자 기간이 다른 투자자의 경우 사용 가능한 자금이 크게 다릅니다.

이제 해야 할 일은 1. 위험 허용 범위와 예상 투자 시기를 명확히 합니다. 2. 펀드 유형을 선택한 후 구체적으로 펀드를 선택합니다.

이 조합은 어떤가요? ------당신의 투자 스타일에 맞는지 간략하게 분석해보았습니다.

002011 중국 배당 혼합----하이브리드 펀드

“이 펀드는 채권형 펀드, 머니마켓 펀드보다는 위험도가 높고 주식형 펀드보다는 낮은 하이브리드 펀드입니다. 주로 배당주에 투자하며 순자산가치(09-09-30 기준)는 242억 5,700만 위안이며 주식 자산 배분 비율은 20%-95%로 중위험 증권 투자 펀드입니다. ---혼합형 펀드이지만 중국배당펀드 설립 이후 주식과 채권의 평균 포지션은 각각 68.9%, 11.7%를 기록하고 있다. 동시에 2009년 2분기 분기보고서에서는 89.34%가 주식에 투자되었고, 5.23%만이 채권에 투자된 것으로 나타났다. 2009년 3분기 분기보고서에서는 76.73%가 주식에 투자되었으며, 6.08%는 채권에 투자되었습니다. 따라서 본 펀드는 규모가 큰 주식 중심의 하이브리드 펀드로 일정 수준의 위험 감수성을 갖춘 투자자에게 적합합니다.

펀드매니저----2009/01/01에 2명의 신규 펀드매니저가 추가되었습니다. 임명 후 펀드 실적을 보면 해당 매니저의 투자 능력이 괜찮은 것으로 나타났습니다.

수수료------선취 수수료 1.5%(펀드사 홈페이지 직거래 할인 있음), 펀드 관리 수수료 1.50%, 펀드 보관 수수료 0.25%입니다. 전반적으로 투자 수수료는 적당합니다.

실적----올해 이후(13.09.11 기준) 수익률(74.23%)>유사펀드 수익률(68.35%). 올해 대부분의 펀드의 수익률은 68.35% 내외로 유사 펀드가 220개로 평균 수준보다 약간 높은 것으로 나타났으며, 이 펀드는 76위로 상위 3위에 랭크됐다. 1년 수익률은 유사 펀드 215개 중 60위, 2년 수익률은 유사 펀드 178개 중 4위, 3년 수익률은 유사 펀드 115개 중 2위를 기록했다.

일반적으로 화샤배당은 2008년 주식시장 급락을 견딜 수 있는 좋은 능력을 갖고 있어 실적이 뛰어나다. 2009년 증시가 점진적으로 회복되는 과정에서 적극적으로 주식포지션을 조정할 수 있었고, 실적도 여전히 중상위 수준을 유지해 위험 감수도가 중간 정도인 투자자들에게 선호를 받았다.

160706 하베스트 CSI 300 지수(LOF)

“소극적인 지수 투자를 진행하며, 엄격한 투자 규율과 정량적 리스크 관리 방식을 통해 본 펀드의 순가치를 통제하기 위해 노력한다. 상하이 및 심천 300 지수의 효과적인 추적을 달성하기 위해 성장률과 성과 측정 벤치마크 간의 일일 평균 추적 오류는 0.3% 미만입니다."---------2009년 2분기 투자 포트폴리오는 2009년 3분기 투자포트폴리오를 보면 주식투자가 93.96%, 채권투자가 3.46%로 나타났습니다. 이러한 투자 목표로 인해 이 펀드는 모든 펀드 유형 중에서 공격적인 것으로 간주됩니다. 하지만, 높은 수익을 즐기면서 높은 위험을 감수해야 하므로, 선택하기 전에 높은 위험 감수 능력을 갖고 있는지 알아보는 것이 가장 좋다는 점을 상기시켜 드리고 싶습니다.

성과 비교 벤치마크 - '95.0% × CSI 300 지수 + 5.0% × 은행간 예금 금리'. 대부분의 CSI 300 인덱스 펀드는 이러한 성과 비교 벤치마크를 개발했습니다.

수수료----구독수수료 1.5%(펀드회사 홈페이지 직접판매할인), 관리수수료 0.5%, 보관수수료 0.1%. 상환 수수료: 1년 이내 0.5%, 1년 이내 0.25%, 2년 이내 면제. 전반적으로 투자 수수료는 적당합니다.

실적------올해 이후(13.09.11 기준) 수익률(89.22%)>유사펀드 수익률(68.35%).

올해 대부분의 펀드의 수익률은 68.35% 수준으로, 이 펀드는 220개 주식형 펀드의 평균보다 훨씬 높은 수준으로 18위에 랭크됐다. 1년 수익률은 215개 주식형 펀드 중 41위, 2년 수익률은 178개 주식형 펀드 중 154위, 3년 수익률은 115개 주식형 펀드 중 88위를 기록했다.

본 펀드는 인덱스 펀드이기 때문에 주식시장 상황에 가장 큰 영향을 받는 유형의 주식형 펀드라는 점에 유의해야 합니다. 2009년부터 시작된 주식시장 회복 과정에서 하베스트300은 다른 주식형 펀드와 비교해도 이러한 성과를 낼 것으로 예상된다. 당연히 2007년 말부터 2009년 초까지 증시 하락세에 큰 영향을 받아 '2년간 수익률 178개 유사 펀드 중 154위'를 기록하는 부진한 성적을 냈다. 따라서 Harvest CSI 300은 다른 CSI 300 인덱스 펀드와도 비교되어야 합니다. 일반적으로 Harvest CSI 300은 모든 CSI 300 인덱스 펀드 중에서 최고 중 하나입니다.