자체선택 펀드 구매방법의 차이점

자체선택 펀드 구매 방법의 차이점_자체 선택 펀드 구매 팁

자체 선택 펀드 구매 방법에는 어떤 차이가 있나요? 펀드마다 익숙하실 펀드 구매 방법이 여러 가지가 있는데, 편집자가 가져온 자체 선택 펀드 구매 방법의 차이점은 다음과 같습니다.

자체 선택 펀드 구매 방법의 차이점

자체 선택 펀드 구매 차이점과 일부 구매 팁은 다음과 같습니다.

자체 선택 펀드 구매 방법의 차이점은 다음과 같습니다. 구매:

독립 선택: 자체 선택 펀드를 통해 투자자는 자신의 투자 요구와 선호도에 따라 다양한 펀드 상품 중에서 선별하고 선택할 수 있습니다. 다른 유형의 펀드와 비교하여 자체 선택 펀드는 개인 투자 목표 및 위험 허용 범위와 더 일치합니다.

포트폴리오 다양성: 자체 선정한 펀드는 투자자의 요구에 따라 다양한 투자 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 투자자는 다양한 카테고리, 스타일, 위험 수준의 펀드를 선택하여 투자 다각화 및 위험 통제를 달성할 수 있습니다.

적극적 운용 필요: 자체 선정 펀드는 투자자의 적극적인 조사와 운용이 필요합니다. 투자자는 펀드 성과, 시장 상황 및 투자 포트폴리오 조정에 주의를 기울여야 하며 적시에 구매, 판매 및 조정 작업을 수행해야 합니다.

구매 팁:

연구 펀드 정보: 자체 선택 펀드를 구매하기 전에 펀드의 투자 전략, 과거 성과 등 펀드의 기본 정보를 주의 깊게 살펴보는 것이 좋습니다. , 수수료 구조 등 이는 펀드의 질과 잠재력을 평가하는 데 도움이 됩니다.

다각화 투자: 스스로 선택한 펀드를 선택할 때 다양한 유형과 스타일의 펀드 구매를 고려하여 투자 포트폴리오의 다각화를 달성할 수 있습니다. 이는 단일 펀드의 위험을 줄이고 전반적인 포트폴리오 안정성을 향상시키는 데 도움이 됩니다.

정기적인 평가 및 조정: 자체 선택한 펀드의 성과를 지속적으로 평가하고 시장 상황과 개인의 필요에 따라 적시에 조정합니다. 맹목적으로 상승과 하락을 쫓는 것을 피하고 장기 투자 원칙을 따르십시오.

수수료 주의: 자체 선택 펀드 구매 시 가입비, 환매수수료, 관리수수료 등 관련 수수료에 주의하세요. 수수료는 투자 수익에 일정한 영향을 미치며, 수수료가 저렴한 재단을 선택하는 것이 장기 수익에 더 유리합니다.

전문적인 조언 구하기: 펀드 선택과 구매에 대해 혼란스러우면 전문 금융 자문가나 금융 기관에 문의하여 전문적인 조언을 구할 수 있습니다.

위 구매요령은 참고용이므로 투자에는 위험이 따릅니다. 개인 상황에 따라 신중하게 결정하시고 필요한 경우 전문가의 조언을 구하시기 바랍니다.

직접 펀드를 선택하는 방법

1단계: 모든 단계에서 높은 순위를 차지하는 펀드를 선택하세요

지난 3년 및 과거 펀드 성과를 확인하세요 3년간 일부 공신력 있는 펀드 사이트를 통해 1년, 6개월, 3개월간 상위 100위권을 엑셀표로 정리하고 (모두)중복 펀드를 선정하였습니다.

여기서 가장 기억해야 할 점은 최근 인기가 많은 펀드를 선택하는 것이 아니라 과거 성과를 살펴보는 것입니다. 임기 및 단기. 그리고 싸게 사서 비싸게 파는 것도 돈을 버는 방법입니다. 포럼에서 모든 사람의 추천을 따르고 무언가를 구매하는 대신 왜 나만의 조사와 시행 착오를 거쳐야합니까? 자신이 선택한 것을 고집해야만 성장 공간에 더 많은 자신감을 가질 수 있기 때문입니다.

2단계: 2순위 이상의 펀드사에 포인트 가산

펀드사가 우수한 상품을 하나만 보유하는 것만으로는 부족하다는 얘기를 들었습니다. 펀드 뒤에 있는 스타 펀드매니저가 바뀌면 펀드의 성과가 좋지 않을 것이고, 너무 개인에게 의존하게 되므로 팀 전체에 주의를 기울여야 합니다(대규모 펀드회사를 선택하도록 노력하세요). 나는 이것에 전적으로 동의합니다. 따라서 1단계에서 선별된 30개 이상의 펀드 중 동일 펀드사 소속 펀드를 우선적으로 선정하게 됩니다. 물론 이것은 단지 장점일 뿐입니다. 펀드 공식 홈페이지나 기타 채널에서 홍보하는 스타급 펀드 상품이라면 가산점도 고려해볼 수 있겠네요. 결국 주력 상품은 핵심 상품으로 유지되어야 하고, 시그니처이기 때문이죠!

3단계: 일부 지표를 기반으로 한 심사

위의 두 단계는 범위를 좁힐 뿐 현재로서는 주관적인 결론을 내릴 수 없습니다. 아래에서는 일부 지표를 기반으로 더 자세히 확인하겠습니다.

1. 펀드는 3~5년 동안 조성된다.

펀드 구매의 기본 원칙은 '새 것이 아닌 오래된 것을 사는 것'이다. 매우 간단합니다. 오래 플레이할수록 플레이 방법을 더 잘 알 수 있으며 조작도 비교적 성숙해졌습니다. 신규 이민자는 신중해야 하며 3~5년 안에 자금을 구매해야 합니다.

2. 자금 규모는 1~50억

규모가 너무 작으면 일부 할당이 완료되지 않고 규모가 너무 크면 배가 너무 커집니다. 중요한 순간에 돌아서십시오. 2~30억이면 괜찮은 것 같아요.

3. 평가

일부 전문 기관의 평가를 볼 수 있습니다. 일반적으로 별 3개 이상을 선택하면 전문가입니다.

4. 기관투자자 비율

결과를 직접 얘기해 보면, 펀드 내 기관투자자 비율을 30~50% 이하로 조절하는 것이 가장 좋다. 30% 이상이면 좋지 않습니다. 비율이 높을수록 큰 영향은 없지만 그다지 좋지는 않습니다. 또한, 청약률과 환매율에도 약간의 주의를 기울여야 합니다. 지난 1년 동안 대규모 환매가 있었다면 왜 자신감과 독창성이 없는 한 모두가 낙관하지 않는지 생각해 보아야 합니다. 비전. 아무튼 이 3개 항목을 같이 봤습니다.

위의 4가지 엄격한 지표를 바탕으로 일부 펀드를 '어둡게' 하겠지만 다음 라운드에서는 추가 고려 사항을 적용하겠습니다(결국 완벽한 조건을 갖춘 펀드는 거의 없고, 매우 포괄적인 평가 기준은 아님).

4단계: 펀드매니저 종합 평가

매우 개인적인 판단이므로 대략적으로 요약하겠습니다. 우선, 이 펀드매니저의 손에서 이 펀드의 수익률을 살펴볼 필요가 있습니다. 일부 펀드는 우수한 성과를 보였지만 이 매니저가 방금 인수했으며 이전 성과는 이전 성과가 남아 있다는 점에 유의해야 합니다. 매니저님, 좀 더 생각해 보아야 할 것 같습니다. 둘째, 우리는 이 매니저의 다른 펀드 수익률을 살펴볼 필요가 있습니다. 더 나아가서 그의 관련 증서를 보고 그의 투자 스타일을 이해할 수 있습니다.

다섯 번째 단계: 투자 위험이 높다

세 번째와 네 번째 단계는 2~3가지 일반 지표가 기준을 충족하지 못하면 탈락하는 시스템이다. 반등 모멘텀 또는 기타 데이터는 매우 경쟁적이며 최종 배틀 로얄 진입을 고려할 수 있습니다! 여러 단계의 심사를 거친 후에는 현재 투자 위험을 측정하는 몇 가지 지표가 유용할 수 있습니다. 펀드의 변동성 위험에 대해서는 변동성이 적은 견고한 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

양적 펀드 구매 방법

일반적으로 현재 공공 양적 펀드에는 액티브 퀀트 펀드, 지수 강화 퀀트 펀드, 퀀트 헤지 펀드 등 세 가지 주요 범주가 있습니다.

액티브 퀀트 펀드의 본질은 여타 액티브 펀드와 동일합니다. 그러나 투자 대상을 선별하고 매수 및 매도를 수행하기 위해 주로 컴퓨터 시스템에 의존합니다. 현재 A주 시장에서 대부분의 액티브 퀀트 펀드는 여전히 CSI 300 지수를 능가합니다. 그러나 장기 성과는 펀드매니저가 운용하는 일반 주식형 펀드에 비해 큰 장점이 없습니다.

지수 강화 퀀트 펀드는 일반적으로 지정된 지수를 능가하는 것을 목표로 합니다. 예를 들어, CSI 300 Index Enhanced Fund의 경우 펀드매니저는 정량적 모델을 사용하여 CSI 300의 구성종목을 기반으로 다수의 지표를 계산하여 일반 구성종목보다 나은 일부 주식을 선택합니다. 또는 지수보다 더 나은 수익을 얻기 위해 할당 비율을 일부 조정하세요. 지수를 능가하는 성과를 추구합니다.

정량헤지펀드는 일반적으로 절대수익을 추구합니다. 대부분의 퀀트 헤징 펀드는 주식을 매수할 때 헤징 관계를 구축하기 위해 주가지수 선물도 매도합니다. 한쪽이 움직이지 못하게 하는 것이 목적이다. 예를 들어, 주가가 급락하여 돈을 잃으면 주가지수 선물은 반대 방향으로 움직이며 이는 돈을 벌 수 있다는 의미입니다. 둘 사이의 헤징은 전반적인 위험을 감소시킵니다. 시스템적 리스크를 제거하고, 장기 및 단기 헤징을 통해 안정적인 초과수익을 추구하는 것이 목적입니다. 이 유형의 펀드는 일반 투자자에게 더 적합합니다.

일반 투자자의 경우 퀀트 펀드의 분류를 이해한 후 자신의 필요에 따라 대략적으로 적합한 펀드를 선택할 수 있습니다. 하지만 적극적으로 관리되는 양적 펀드를 원한다면 이를 어떻게 심사해야 할까요? 실제로 고려해야 할 몇 가지 측면이 있습니다.

1. 역사적 성과, 지속적이고 안정적인 수익을 낼 수 있는지, 아니면 많은 상승과 하락이 있었는지, 이는 투자자들에게 더 큰 시험대가 될 것입니다.

2. 펀드상품은 언제까지 수익을 낼 수 있나요? 예를 들어 단기 수익만 낼 수 있나요, 아니면 장기적으로 수익을 낼 수 있나요? 장기적으로 기술은 상대적으로 신뢰할 수 있습니다.

3. 투자 전략과 목표를 살펴보세요. 일반적으로 혼합 전략을 채택한 퀀트 펀드는 단일 전략보다 더 강력할 가능성이 높습니다.

4. 사업설명서에는 정량적 모델, 헤징 메커니즘 등의 정량적 방법이 포함되어 있습니까?

5. 펀드매니저와 회사의 배경, 그리고 리스크 관리 감각이 좋은지

펀드가 10일 연속 하락했나요?

펀드가 10일 연속 하락했는가? 가능성은 10일에 불과하지만 펀드는 변동성이 큰 상품이고, 이 펀드의 시장이 매우 좋지 않은 이상 계속 하락하거나 상승하는 경우가 거의 없기 때문에 이러한 가능성은 상대적으로 적습니다. , 10 일 동안 계속 하락할 것입니다.

매수 시 펀드의 과거 수익률을 참고해 10일 연속 하락세를 보였는지 확인할 수 있다. 과거 수익률은 그렇지 않지만 일반적으로 이런 상황은 드물다. 미래이지만 여전히 특정 참조 값을 갖습니다.

둘째, 투자자가 상대적으로 큰 위험을 감당할 수 없다면 위험이 낮은 통화형 펀드를 고려할 수 있습니다. 통화형 펀드는 주로 통화 방향으로 투자하며 보유할 경우 위험이 매우 적습니다. 오랫동안 위험은 매우 적지만 수입은 많지 않지만 일반적으로 상대적으로 안정적이고 보수적인 투자자가 보유하기에 더 적합합니다.

펀드를 구입할 때 살펴보는 것이 더 좋습니다. ?

구매 펀드에는 어떤 지표가 더 좋은가요? 사실 펀드에 대한 분석 지표는 정해져 있기 때문에 이 질문에 대한 답변은 거의 같습니다. 예를 들어 펀드의 최대 손실률, 샤프 비율, 펀드의 과거 성과, CSI 300 수익률 곡선, 펀드 규모, 펀드의 배당금 지급 여부, 펀드 평가, 펀드 매니저 또는 펀드 운용팀의 전문적 수준 등이 있습니다. 이러한 지표는 모두 펀드의 품질을 평가하는 데 사용될 수 있습니다. 물론 모든 지표를 고려해야 하기 때문에 한 가지 측면에서만 평가할 수는 없습니다.

펀드의 질을 평가하기 위해 다양한 펀드 지표 분석을 사용할 수 있지만 이러한 지표 분석은 모두 외부적이고 편향되어 있습니다. 제 생각에는 우리 투자자들은 먼저 우리 자신의 지표를 분석해야 합니다.

펀드의 질을 철저하게 분석하면 개개인의 특성을 파악하고, 자신에게 더 적합한 펀드를 찾을 수 있을 것입니다. 예를 들어, 펀드 유형마다 위험도가 다르기 때문에 어떤 펀드 유형이 자신에게 적합한지 알아보려면 자신의 위험 허용 범위를 평가해야 합니다. 또한 자신의 투자 스타일, 예상 목표 수익률, 유휴 자금 규모 등을 분석하여 유동성에서 자신의 성격 특성을 찾아볼 필요가 있습니다. 먼저 자신의 성격 지표를 분석한 후, 펀드의 종합 지표를 분석하여 자신에게 맞는 투자 펀드를 찾아보세요.