제 동생이 현재 Harvest Value Advantage, Wells Fargo 300, SDIC UBS Steady, China Dividend, Xinhua Preferred 등 6개 고정 투자 펀드를 선택했습니다.

정말 수고하셨어요!

1과 2를 포기해도 전혀 괜찮습니다. 펀드 이름을 제대로 적지 않으셔서 어느 펀드인지 알 방법이 없습니다. (UBS SDIC만 보면 이 네 단어 뒤에 펀드가 많이 붙어서 어느 펀드인지 알 수가 없습니다.) . 하지만 "Harvest Value"에서는 절대 포기하지 말라고 권하고 있습니다. 보유 내역을 보면 여전히 매우 좋아 보입니다.

그럼 다른 얘기를 해야겠네요. 돈을 투자하고 관리할 때 절대로 한 상품에 모든 돈을 투자하지 마세요. 채권, 주식, 펀드, 현금 등에 돈을 적절하게 배분해야 합니다. 이는 상식이고 확실히 도움이 됩니다. 예를 들어 위의 펀드가 모두 주식형 펀드이고 스타일이 같다면 실제로는 하나의 펀드와 동일합니다.

채권의 경우 장기 투자를 하기로 했기 때문에 채권형 펀드(상승, 후퇴 자유)를 구매하시는 것이 좋을 것 같습니다. 주식의 경우 10~15개 종목으로 구성된 주식 포트폴리오를 만드는 것이 가장 좋습니다.

다시 한번 말씀드리지만, 귀하의 아이디어는 옳고(펀드 비율 낮추기) 귀하의 접근 방식도 옳습니다(적절한 다각화). 하지만 채권과 주식을 사고 파는 방법을 모른다면 조심하세요. 결국 채권, 주식, 펀드, 현금 등을 적절히 배분하는 것이 맞지만, 원금의 안전을 유지하는 것이 최우선!

도움이 되었기를 바랍니다!