몇 가지 문제에 관해 보조 경제학자에게 조언을 해주세요.

대학생은 보조 재정 설계사 신청 가능(국가 3급,

2005년 세계에서 가장 인기 있는 직업은 미래에 중국에서 10대 고소득 직업에 속함)

노동사회보장부가 승인하고 재무설계사 전문위원회에서 편찬한 '재무설계사 국가전문표준'은 2004년 8월 공식적으로 학회에 공포되었습니다. 재무설계사라는 직업이 국가 전문직 수여식에 공식적으로 포함되었습니다. 이는 재무설계사라는 직업이 국가 전문 표준을 통일했음을 의미합니다. 권위 있는 전문가들은 우리나라의 재무설계사 격차가 20만명에 달할 것으로 예측합니다.

중국의 개인 재무관리 시장은 2006년 20만개에 달할 것으로 예상되며, 현재 570억 달러 이상으로 성장해 향후 5~10년 동안 연평균 성장률 10~20%를 기록할 것으로 예상된다. 중국에서 가장 매력적인 직업. 재무설계사의 연봉은 10만~100만 위안 사이여야 한다.

CFP의 유래는 국제 금융 분야에서 자산관리자가 된 데 있다. 가장 유명한 것으로는 공인재무설계사(CFP), 공인재무설계사(CFA) 등이 있습니다. 투자 분석 및 투자 자금 관리에 중점을 두는 공인재무분석사(CFA)에 비해 )는 일반 기업이나 부유한 개인에게 포괄적이고 실용적인 서비스를 제공하는 데 중점을 두고 있으며, 전자는 전문적인 투자 역량을 강조하는 반면, 후자는 종합적인 영업 및 고객 금융 서비스 역량을 중시합니다. CFA)는 일반적으로 보험사, 펀드회사, 증권투자분석부서 등의 자산관리직 등 상대적으로 고정된 채용채널을 가지고 있으며, CFP의 채용채널은 금융기관에서 개인 또는 기관 고객서비스에 종사하는 모든 인력이 더 넓습니다. 공인 재무설계사(CFP)의 의미를 충족하며, 이 자격을 취득한 사람 중 많은 사람들이 아르바이트로 이 작업을 수행합니다. 또한 신청 비용 및 난이도 측면에서 공인 재무 분석가(CFA)가 될 수 있습니다. 더 비싸고, 더 어렵고, 이론과 수학에 더 중점을 두는 반면, CFP 시험은 더 까다롭고, 더 간단하며, 실무와 고객 서비스에 더 중점을 둡니다.

세계적으로 유명한 자격인 공인 재무설계사. , 원래 1969년 12월 12일 미국 시카고에서 열렸습니다. 13명의 알려지지 않은 회의가 이 회의에서 국제재무설계사협회를 설립하고 전문 교육 학교 설립을 계획했습니다. 고객에게 서비스를 제공하고 고객이 돈을 벌고 돈을 절약할 수 있도록 하기 위해 처음에는 단순한 금융상품 판매원인지 의구심이 많았지만 공인회계사(CPA)가 표준이듯 재무설계에도 표준이 필요합니다. . 표준이 있어야만 이 직업의 정확한 요구 사항을 더 잘 이해할 수 있으며 이를 통해 목표에 맞는 교육을 제공할 수 있고, 협회를 통해 더욱 강력한 국가 조직, 심지어 글로벌 조직을 구축할 수 있습니다.

처음에는 모든 것이 어려웠습니다. 1971년에는 정규 학교도, 회원도, 정규 교육 과정도 없었음에도 불구하고 이 인증 프로젝트에 관심을 보인 사람은 150명 정도였습니다. 당시의 실제 상황에 기초한 재무 도구와 컨설팅 방법에서 판매 기술, 판매 기술 등 여러 측면에서 시범 교육이 진행되었습니다. 교육 내용은 물론 상대적으로 초보적이었지만 모이는 사람들이 점점 많아졌습니다. 1972년에 이르러 형태가 갖춰지기 시작했고 상황은 호황을 누리는 것처럼 보였습니다. 1973년 미국의 경기침체로 인해 CFP 계획도 위기에 부딪히게 되었고, 11월에 비로소 이전에 설립된 국제금융협회(International Association of Financial Association)와 함께 재무설계사협회(Association of Financial Planners)가 창립되었다. 2000년에 두 사람이 합병될 때까지 기획자였습니다.

이 기간 동안 정의 논쟁을 둘러싸고 일각에서는 CFP를 '공인 금융 대리인'(CFR)으로 변경하자고 제안했지만 이는 재무 계획의 본질을 정확하게 반영하지 못하여 결국 폐기되었습니다. .

1974년부터 1984년까지 10년 동안 비록 때때로 논란이 있었지만 사업은 계속해서 성장하고 확장해 나갔고, 1985년에는 공인 금융의 기준인 요약본을 만들 때가 됐다. 기획자 설립 기관이 설립되었으며 그 기능은 인증, 규제 및 자율 규제 조직으로 설명되었습니다. CFP 시험도 공식적인 방식으로 발전하기 시작했습니다. 설립 후 가장 먼저 한 일은 미국 내 10,000개의 CFP를 조직하여 등록하고 구속력을 갖기 위해 표준국의 성명서에 이름을 서명하는 것이었습니다.

1990년부터 인증사업은 호주를 필두로 국제시장으로 확대되었고, 1991년에는 일본도 동참하기 시작했다.

국제화 과정이 가속화되면서 1995년부터 1999년까지 CFP의 수가 급격히 증가했습니다. 1995년에는 미국과 국제적으로 CFP의 수가 각각 31,512개와 1999년에는 1,155개였습니다. 34,656명과 18,067명이 되었습니다. 국제 비즈니스의 발전으로 불과 5년 만에 사업이 67% 성장했습니다.

2000년 두 협회가 합병해 공인재무설계사협회라는 통일된 조직을 이루면서 사업이 다시 활기를 띠기 시작했다.

CFP 개발의 짧은 역사로 볼 때, 짧은 기간임에도 불구하고 빠르게 성장했다는 점 자체가 이 인증이 사회적 요구를 충족하고 사람들에게 인정받고 있음을 보여줍니다.

미국에서 CFP의 발전은 세 단계를 거쳤습니다.

1세대 CFP는 주로 증권업계의 투자 컨설턴트와 보험사의 보험 컨설턴트로부터 나왔습니다. 당시 영업사원들은 개인의 손익에만 관심이 있어 대중들에게 나쁜 이미지를 심어주었습니다. 이 문제를 해결하기 위해 개혁가들은 CFP 전문가로서의 이미지를 형성하고 새로운 서비스 개념을 대중에게 전달하는 데 중점을 두었습니다. 그들은 고객 요구를 핵심 개념으로 집중하고 고객을 포함한 서비스를 제공하기 위해 일련의 표준화된 기술 방법을 채택했습니다. 특정 분야의 전문적인 조언을 제공하는 것이 아닌, 모든 면에서 종합적인 금융 조언을 제공함으로써, 주로 상품 판매에 집중했던 기존 브로커와의 차이점을 고객에게 보여줌으로써 CFP 서비스의 가치를 입증합니다.

CFP 2세대는 주로 공인회계사, 증권분석가, 세무설계사, 생명보험 컨설턴트, 변호사 등 다양한 전문분야 출신이다. 그들에게는 이미 중산층과 부유층 고객들이 문의하고 있다. CFP의 교육 및 서비스 개념을 통해 이러한 전문가들은 CFP 자격 인증에 기꺼이 참여하여 고객에게 보다 포괄적인 재무 계획 서비스를 제공할 수 있습니다.

1999년 미국 CFP 조사에 따르면 CFP 소지자의 74%, 73%가 증권·보험 자격증을 보유하고 있으며, 16%는 CPA를 보유하고 회계사 자격증을 등록한 것으로 나타났다. 더 많은 회계사들이 250시간의 개인 금융 경험을 요구하고 미국공인회계사협회(AICPA)의 인증을 받은 (PFS) 개인 금융 전문가 시험을 치렀습니다.

CFP 3세대는 주로 재무설계 전문 학위를 취득한 대학 졸업생들로 구성되어 있으며, 학교 시스템에서 다양한 CFP 재무 전공에 대한 지식을 습득하고 이에 대한 무한한 열망과 열정을 갖고 있습니다. 이들에게 부족한 생활 경험과 고객 서비스 경험은 향후 CFP 경력에서 점차 성숙해질 것입니다.

미국재무계획연맹(American Federation of Financial Planning)의 자료에 따르면 1990년대 후반 CFP의 평균 연봉은 약 11만 달러로 하버드 MBA 졸업생이었다. 진정한 "황금 남자".

2001년 CFP는 '미국 최고의 직업'(미국에는 250개 이상의 직업이 있음) 중 1위로 선정되었으며 '가장 존경받는 직업'으로 알려져 있습니다. 중국에는 CFP가 필요하다

현재 중국의 GDP는 10조 위안을 넘어섰고, 1인당 GDP는 1,000달러에 이릅니다. 은행 예금은 10조 위안을 초과하고 1인당 예금은 1,000달러에 달합니다. 이 두 지표는 국가와 국민이 빈곤에서 벗어나는 분수령입니다. 중국의 신흥 부유층이 등장했으며, 부유층 가구의 10%가 전체 도시 주민 재산의 45%를 차지했습니다. 예를 들어 베이징 고소득 가구의 평균 가계 자산은 235만 위안(약 30만 달러)에 이르렀고, 그 중 금융자산이 약 3분의 1을 차지해 80만 위안(약 10만 달러)에 이르렀다. 주민들의 손에 있는 자금은 좋은 투자 계획이 필요하며 CFP는 당연히 생존할 수 있는 토양을 갖추고 있습니다. 2002년 국가통계국 조사에 따르면 2002년 6월 말까지 도시 가구의 평균 금융자산은 8만 위안에 달했다. 1984년부터 2002년까지 가구당 금융자산 증가율은 25.5%였다. 이는 GDP 성장률보다 훨씬 높은 수준이며, 이 성장률은 계속 유지될 것이다. 그 중 주민 금융자산의 70%가 저축예금 형태로 존재하고 있다. 최근 몇 년간 우리나라의 저축률은 40% 안팎으로, 미국의 몇 퍼센트 수준보다 훨씬 높습니다. 이는 한편으로는 중국인의 소비습관과도 관련이 있으며, 다른 한편으로는 중국인의 투자의식이 약하고 투자와 재무관리에 능숙하지 않다는 점을 반영하기도 합니다.

CFP 도입으로 주민의 투자 인식을 효과적으로 유도하고 높은 저축률 상황을 개선할 수 있다.

현재 중국 거주자들은 A주, B주, 폐쇄형 펀드, 개방형 펀드, 국고채, 회사채, 전환사채, 선물, 금 등 점점 더 많은 금융상품에 투자할 수 있습니다. 외환, 부동산 등. 수많은 투자 도구에 직면한 일반 사람들은 투자 및 재무 관리에 대한 지식이 매우 부족하다고 느끼며 전문적인 투자 및 금융 컨설팅 서비스가 필요합니다. 중국사회조사국이 지난해 베이징, 텐진, 상하이, 광저우에서 실시한 특별설문조사에 따르면 응답자의 74%가 '개인금융서비스'에 관심이 있는 것으로 나타났다.

우리나라는 구체경제체제에서 시장경제체제로 전환되는 시기이다. 국가가 계약했던 일련의 사회복지제도를 국가와 개인이 공동부담하도록 개편한 것이다. 주택, 의료, 교육, 노인요양 등 이러한 가족 재정 활동에는 계획을 세우는 데 도움을 줄 전문 재정 고문이 점점 더 많이 필요합니다. 그렇지 않으면 평생 동안 개인 재정 목표를 달성하기 어려울 것입니다.

금융시장을 보면 현재 은행업은 이자보상수익에서 신탁업, 개방형 펀드업, 보험업 등 중개수수료 중심으로 점차 전환하고 있다. 증권업계도 순수 증권매매수수료에서 금융교차판매, 자산서비스수수료 중심으로 전환했고, 보험업계도 단일보험종목 판매에서 결합상품, 투자연계상품, 가계참여 중심으로 전환했다. 수입과 지출 재무 관리 서비스입니다. 금융시장 수익모델의 변화에 ​​따라 CFP는 금융서비스의 질적 향상을 요구하고 있습니다. 과세 측면에서는 점점 더 많은 새로운 세금(상속세, 증여세 등)이 등장할 것이며, 합리적이고 효과적인 조세 회피 대책이 사람들의 관심의 초점 중 하나가 되었습니다.

위와 같은 다양한 마케팅 및 재무관리 활동, 특히 다양한 신흥 기업의 교차판매에는 전문 재무관리 컨설턴트가 많이 필요합니다. 현재 중국 주식시장에는 6,800만 개가 넘는 투자자 계좌가 있습니다. 투자자의 50%가 재무 자문이 필요하다고 가정하면 3,400만 명의 투자자가 됩니다. 각 금융 자문가가 200명의 고객을 담당한다고 가정하면 증권업계에는 최소 17만명의 금융 자문이 필요합니다. 은행, 증권, 보험 등 3대 금융산업을 분석한 결과, 중국에는 최소 약 45만명의 금융컨설턴트가 필요하다. 물론 이 45만 명 모두가 CFP 자격증을 통과할 수 있는지 여부는 개인이 CFP의 기본 요건을 충족할 수 있는지에 달려 있다. 미국에는 '금융컨설턴트' 직함을 가진 사람이 100만명이 넘는데, CFP 자격증을 취득한 인력은 4만명 남짓에 불과하다. 금융컨설턴트에 대한 수요는 엄청나지만 CFP의 진입 문턱은 상대적으로 높다는 것을 알 수 있습니다.

미국 CFP의 발전과 중국 금융 산업의 발전에서 중국 CFP는 다음과 같은 직업에서 탄생할 것입니다:

은행장, 은행 부서 관리자, 회계 관리자 금융전문가 : 은행 개인사업부, 신용카드부 등 개인 금융 서비스를 제공하는 부서장, 교육관리자, 계좌관리자를 1기 CFP로 양성할 예정이다. 고부가가치 고객에게 서비스를 제공하는 재무설계사가 되기 위한 시스템입니다.

증권사 투자상담사 : 연구기관 증권애널리스트 일부는 CFP로 전환이 용이하고, 중개사업부와 자산운용부 회계담당자는 CFP로 전환해 절차를 마무리할 예정이다. 증권사 수수료 인하 이후 종합금융서비스로 전략적 전환

보험사 전문가 및 보험 영업사원: 보험사 전문가, 교육 전문가, 우수한 사업 인력이 CFP를 추구하는 가장 활발한 팀이 될 것입니다. 이는 보험사가 직접 A 고객 대면 영업팀을 가장 많이 보유하고 있기 때문만은 아닙니다. 우수한 교육팀을 통해 CFP 학습이 대규모로 조직적으로 추진될 수 있습니다. 펀드회사 전문가 및 판매 및 서비스 인력: 현재 우리나라 19개 펀드회사가 67개 펀드를 관리하고 있으며, 그 중 대부분이 개방형 펀드를 운용하고 있습니다. 현재 펀드판매는 주로 대행사 은행에서 인수하며 주로 마감기간 이전에 판매됩니다. 다양한 종류와 활발한 거래를 통해 펀드 회사는 반드시 개인 고객을 위한 직접 판매 및 지원 서비스 팀을 구성할 것이며, 이 팀에서 일부 우수한 CFP가 탄생하여 펀드를 선택하기 전에 개인 재무 계획에 대한 고객의 요구를 충족할 것입니다.

중개 컨설팅 회사의 전문가: CFP의 공정하고 고객 이익 지향적인 서비스 개념으로 인해 CFP는 회계 법인, 법률 회사, 보험 중개인, 사모 펀드 및 일부 중개 컨설팅을 포함한 일부 중개 기관의 전문가들 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 대행사. 일부 경영 컨설팅 회사와 교육 회사도 CFP를 육성하여 개인 재무 관리 인재 교육의 이점을 공유합니다. (중국공인재무설계사협회/제공)

재무설계사란 무엇인가요?

재무설계사는 개인, 가족을 대상으로 재무설계의 원칙, 기법, 방법을 사용하는 것을 말합니다. 기업 및 기관의 재무관리 목표를 위한 종합적인 금융컨설팅 서비스를 제공하는 중소기업입니다. 구체적인 업무는 전문적인 지식을 활용하여 고객이 허용 가능한 위험 범위 내에서 효과적이고 합리적인 계획을 세울 수 있도록 지원하고, 고객을 위한 최적의 자금 관리 계획 조합을 설계하여 고객이 이상적인 수익을 얻고, 자신의 재무 목표를 달성하며, 자유로울 수 있도록 돕는 것입니다. 위험으로부터.

재무설계사는 미국에서 처음 등장해 의사, 변호사 못지않게 인기 있는 직업이 됐다. 우리나라의 재무설계사들은 최근 몇 년 동안 등장했습니다. 현재 대부분의 재무설계사들은 단일한 기능만 수행하고 있어 사람들의 금융 서비스에 대한 증가하는 요구를 충족시킬 수 없습니다. 금융관리 전문사이트의 조사에 따르면, 사람들은 전문 금융관리자의 지도와 상담을 받지 못하면 평생 개인 재산의 20%, 심지어 100%를 잃을 수도 있다고 합니다.

우리나라 금융인력의 종합적 자질을 향상시키기 위해 노동사회보장부는 '재무설계사 국가전문직표준'을 발표하고 전국 금융전문가 평가 시범 프로그램을 시작했다. 기획자는 고도의 전문지식, 능숙한 투자 및 재무관리 능력, 풍부한 재무관리 경험을 갖추고 있을 뿐만 아니라 주식, 펀드, 채권, 외환 등 금융사업 분야에 대해서도 잘 알고 있어야 하며, 이를 유지해야 합니다. 높은 수준의 직업 윤리를 갖추어야만 진정으로 좋은 재무 계획을 세울 수 있습니다.

참고로 몇 가지 정보를 알려드리겠습니다.

자격증 하나로 연봉도 높아 걱정하지 않으셔도 됩니다

고액 10위 안에 드는- 향후 중국 소득 전문직——

국가 재무설계사(CFP) 전문 자격 인증 교육

입학 안내 책자

금융 산업의 국제 발전과 함께 , 재무설계사는 전문직업으로 자리 잡았습니다. 보수적인 추정에 따르면, 우리나라에는 재무설계사가 20만 명 부족합니다. 이로 인해 재무설계사는 가장 매력적인 직업 중 하나가 되었습니다. 그 나라에서. 금융 실무자들은 재무설계사 자격증에 대한 필요성이 점점 더 커지고 있습니다. 재무설계 분야에서 전문적인 기준을 갖춘 사람, 특히 중화인민공화국과 중화인민공화국에서 전문 자격을 취득한 재무설계사는 확실히 중국 금융 분야에서 새로운 선호 대상이 될 것입니다. 직장.

1. 후원자: 난징 런런 교육 센터(국가 재무설계사 자격 교육 브랜드 교육 기관)

2. 재무 관리의 종합적 숙달 기초 계획에 대한 지식과 실무 능력,

●국제적으로 선진적인 전문 재무 계획 도구를 체계적으로 교육합니다.

●표준화된 현대 국제 금융 서비스 개념을 장려합니다.

●양성 국제규칙을 이해하고 탁월한 재무관리 능력을 보유한 선배 인재를 다수 보유하고 있습니다.

3. 지원자

1. 은행의 개인 사업부 관리자, 교육 관리자, 비즈니스 관리자 및 재무 관리자

2. 관리자,

3. 보험 회사 교육 관리자, 영업 부서 관리자, 고위 영업 담당자

4. p>5. 투자중개업자, 컨설팅회사, 중개회사의 전문가

6. 공인회계사, 변호사 등 금융컨설팅을 제공하는 기타 전문가

4. 교육혜택

1. 체계적인 학습을 통해 국제종합재무관리의 개념, 기술, 전문도구를 습득하세요!

2. "중화인민공화국 재무설계사 전문 자격증"을 취득하고 금융 현장을 탐색하며 경력을 쌓으세요!

3. 정신적으로 교류하고, 정보를 교환하고, 서로 돕고 협력하며 비즈니스 기회를 확대할 수 있는 금융업계 전문 커뮤니케이션 플랫폼으로 자연스럽게 진출하세요!

4. 산업 자원과 재정 자원을 확보하여 경력 개발에 날개를 달아보세요!

5. 지원 요건

1. 다음 조건 중 하나를 충족하는 경우 보조 재무 계획사(레벨 3):

(1) 참여 이 직업에서 6년 이상의 근무 경험을 갖고 있습니다.

(2) 해당 전공 또는 관련 전공의 기술학교, 기술대학 또는 직업기술대학 졸업 증명서가 있어야 합니다.

(3) 해당 전공 또는 관련 전공에서 대학 학위 이상의 학위를 취득했습니다.

(4) 다른 전공으로 대학 학위 이상을 취득하고 해당 직업에 1년 이상 지속적으로 종사한 자.

2. 재무 설계사(레벨 2), 다음 조건 중 하나가 충족되는 경우:

(1) 이 직업에 13년 이상 지속적으로 종사해 왔습니다.

(2) 해당 직업에 대한 3급 전문 자격증을 취득한 후 5년 이상 해당 직업에 계속 종사해야 합니다.

(3) 학사 학위 증명서를 소지하고 이 직업에 5년 이상 종사해 왔습니다.

(4) 학사 학위를 취득하고 해당 직업에 대한 3급 전문 자격증을 취득했으며 4년 이상 지속적으로 해당 직업에 종사해 왔습니다.

(5) 석사학위 이상 취득 후 2년 이상 해당 직종에 지속적으로 종사한다.

6. 훈련시험 및 인증

국가통합시험은 매년 5월과 11월에 실시되며, 시험과목은 3개이다. 이론 지식 시험은 비공개 필기 시험 방식을 채택하고 표준 답안지를 사용하며, 전문 능력 평가는 비공개 필기 필기 시험 방식을 채택합니다.

규정에 따라 학업을 마치고 시험에 합격한 사람에게는 교육부에서 국가 "중화인민공화국 및 중화인민공화국 재무설계사 전문자격증서"가 발급됩니다. 노동 및 사회 보장. 이 증명서는 노동사회보장부에서 통일된 번호로 발급되어 전국적으로 통용됩니다.

7. 훈련 특성

1. 국제 과정, 지역 특성: 국제 CFP 훈련 표준에서 교훈을 얻고 실제 국내 상황과 완전히 결합하여 국내 실무를 많이 선택합니다. 유명 금융 전문가와 실무 및 강의 경험이 있는 대학 학자, 유명 금융 전문가와 각계각층의 선배 실무 전문가가 강의합니다.

2. 대화형 교육: 이 교육은 지식 교육과 경험 학습을 결합하여 지식 프레임워크, 사례 연구, 프로젝트 분석, 그룹 토론 및 질문 응답을 초대하여 성공적인 경험을 공유합니다. .

3. 실무와의 긴밀한 통합: 재무 계획에 대한 지식과 기술을 강화하고 고객을 위한 재무 계획 보고서를 독립적으로 맞춤화할 수 있는 능력과 개인적인 능력을 갖출 수 있도록 학생의 필요에 따라 교육 프로그램을 설계할 수 있습니다. .금융 마케팅 능력.

8. 교육 및 시험 시간

교육 시간: 2007년 8월 18일~11월 10일(4개월간, 매주 토요일 종일 수업)

시험일: 2007년 11월 17일

9. 수수료 기준(등록비, 교재비, 교육비, 시험비, 심사비, 인증비 등 포함)

1. 보조 재무설계사(3급) 3,800위안

2. 재무설계사(2급) 6,800위안

(5월 20일 이전 등록 시 200위안 캐시백 제공, 단체의 경우) 3인 이상 등록 시 1인당 현금 200위안을 돌려드립니다.)

10. 등록 사항

1. 등록 자료 제출

(1. ) "국가 직업 자격 승인 양식"

(2) 신분증, 학력 증명서, 전문 및 기술 직위 증명서 원본 및 사본(원본은 확인 후 반환됩니다); 전문적인 작업;

(4) 모자를 쓰지 않은 동일한 배경의 최근 2인치 사진 4장.

2. 등록 시간: 월요일~토요일 8:30-18:00

3. 등록 장소: Renren Training Center, Room 606, No. 420 Zhonghua Road, Nanjing

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4. 이메일: lizhongyali 1976@yahoo.com.cn

5. MSN: tony-li 1976@hotmail.com

6. 025 -52328611 52233358-8007

7. 담당자: Mr. Li

자세한 내용은 China HR Manager Alliance 및 Renren Success Network www.rr-success.com을 참조하세요.