처지가 다른 사람들은 펀드 상품을 어떻게 선택해야 합니까

다양한 유형의 펀드에 대해 투자자들은 자신에게 적합한 펀드 재테크 상품을 어떻게 선택합니까? 필자는 서로 다른 고객이 펀드의 스타일 특성, 성과 성과 등에 따라 자신의 예상 연간 수익 위험 선호도를 결합하여 펀드 재테크 방안을 목표로 선택해야 한다고 생각한다.

싱글형

고객이 고위험 고기대년화 수익을 추구하는 경우, 특히 가계부담도 없고 경제적 스트레스도 없고 자산의 빠른 가치 추구를 위해 일정 위험을 자발적으로 부담하는 싱글족이라면' 싱글형' 펀드 포트폴리오 방안을 선택할 수 있다. 방안의 비율은 다음과 같이 제안한다: 적극적 펀드는 5%, 적정 적극적 펀드는 3%, 저축 대체형 펀드는 2% 를 투자한다. 이런 조합, 자금 배치의 절대다수는 주식형 펀드로, 투자 스타일은 적극적인 투자 위주이며, 주식시장이 중국 경제의 빠른 발전과 함께 얻을 수 있는 예상 연간 수익을 충분히 공유하고, 자본 부가가치의 기회를 적극적으로 모색하고 있다. < P > 화이트칼라 엘리트형 < P > 고객이 높은 위험수준에서 높은 기대년화 수익을 추구하는 고객층에 속하는 경우, 특히 수입이 안정적이고, 일이 바쁘고, 단기간에 큰 소비지출이 없고, 개인의 부의 수를 꾸준히 높이려는 남성 화이트칼라 근로자들은 화이트칼라 엘리트형 조합을 선택할 수 있다. 프로그램 비율은 다음과 같이 제안된다: 적극적 펀드는 4%, 적당한 적극적 펀드는 4%, 저축 대체형 펀드는 2% 를 투자한다. 이런 조합, 자산 배치 다수도 주식형 펀드로 적극적인 투자 스타일의 펀드를 포트폴리오의 핵심 부분으로 삼아 위험통제 여건을 고려하면 자산의 장기적 안정을 도모하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자산명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 자산명언) < P > 가족 형성형 < P > 고객이 중간 위험 수준에서 높은 기대년화 수익을 추구하는 고객층인 경우, 특히 자금력이 강하지 않지만 부가 가치 목표와 위험 감당 능력을 명확히 하는 동시에 단기간에 출산 자녀 계획을 가진 젊은 가정에서는 가족 형성형 조합을 선택할 수 있다. 프로그램 비율은 다음과 같이 제안된다: 적극적 펀드는 4%, 적당한 적극적 펀드는 3%, 저축대체형 펀드는 3% 이다. 이러한 조합으로 자산 배분은 적극적 기금 위주, 적정 적극적 펀드를 보조하며, 동시에 저축형 제품에 적절히 투자하여 일정한 자산 유동성을 확보하여 인구 지출과 자산 보존 수요를 늘릴 수 있도록 한다.

화이트칼라 미인형

고객이 중간 위험수준에서 안정된 기대년화 수익을 추구하는 집단이라면, 특히 수입이 안정적이고 일일 소비지출이 많고 재테크 계획이 부족한 여성 화이트칼라 근로자들은 자산의 부가가치가 화이트칼라 여성의 소비 수요 증가로 인한 격차를 메우고 좋은 재테크 습관을 키우는 목적을 달성할 것으로 기대된다. 그렇다면' 화이트칼라 미인형' 을 선택할 수 있다 프로그램 비율은 다음과 같이 제안된다: 적극적 펀드 3%, 적정 펀드형 펀드 4%, 저축 대체형 펀드 3%. 이러한 포트폴리오 자산 배분은 모두 주식형 펀드로, 견실한 투자 스타일의 펀드로 포트폴리오의 핵심 부분을 차지하며, 위험을 통제하는 전제하에 장기적이고 안정적인 연간 수익을 얻는 동시에 일정 비율의 유동이 비교적 강한 저축 대체형 제품을 유지하여 정기 현금 소비 수요에 대처할 수 있다.

가정 성장

고객이 중간 위험 수준에서 신뢰할 수 있는 투자 수익을 추구할 경우, 아이를 추가하고자 하는 향후 3 명의 가정에서 향후 몇 년 동안 자녀의 교육비 예산 요구를 충족하기 위해 투자 부분에 의존하고자 하는 경우 가족 성장 포트폴리오를 선택할 수 있습니다. 방안의 비율은 적극적 3%, 적정 적극적 3%, 안정형 2%, 저축 대체형 2% 를 제안한다. 이러한 포트폴리오 자산 구성은 자산의 중장기 보존 부가가치와 예상되는 연간 수익의 안정성과 실현 가능성을 모두 고려합니다. < P > 퇴직연금형 < P > 고객이 저위험 수준, 특히 중장년층 고객, 특히 중장년층 고객을 추구할 경우 높은 위험을 감수하지 않을 뿐만 아니라 자산이 가치 보존 목적을 달성하는 동시에 수시로 응급상황을 보장해야 한다면 퇴직연금형 조합을 선택할 수 있습니다. 방안의 비율은 긍정적인 4%, 온건형 3%, 저축 대체형 3% 입니다. 이러한 조합의 경우, 자산 배분은 저위험 채권 펀드와 준 통화 시장 펀드를 위주로 자산 부가가치를 완만하게 제공할 가능성과 예상 연간 금리가 하락할 경우 저축형 펀드에 의존하여 예상 연간 수익을 잠글 수 있습니다. 펀드 포트폴리오는 투자 위험을 줄일 수 있지만 위험을 피할 수는 없다. 필자는 고객에게 펀드 재테크 상품이 모두 자원투자이기 때문에 오픈 펀드에 투자할 수 있는 위험도 감수해야 한다는 점을 상기시켰다. 펀드 포트폴리오 투자는 위험을 줄일 수 있지만 위험을 피할 수는 없다. 또한 펀드 포트폴리오의 본질은 서로 다른 펀드 회사의 오픈 펀드 품종을 조합 대리 판매하는 것으로, 여전히 대리식 오픈 펀드에 속하는 방법이지 은행이 자체적으로 혁신한 펀드 제품이 아니다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드)