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자산관리란 무엇인가요? 도구는 무엇입니까? 공정소개

현재 자산 관리는 비교적 뜨거운 개념인데, 자산 관리란 정확히 무엇입니까? 다음 세 가지 코블러 보고서의 편집자들은 자산 관리의 개념, 도구 및 프로세스에 대해 논의합니다. 국가의 감독 및 지원 정책에 대해 자세히 소개합니다.

1. 자산관리란 무엇인가요?

자산관리란 금융기관이 고객의 필요에 따라 자산과 부채를 관리하도록 위탁받아 투자 조언, 재무 계획 수립, 고객의 금융 요구를 충족시키기 위해 투자 및 기타 금융 서비스를 제공합니다. 또한 자산관리의 핵심요소에는 종합적인 서비스 역량과 종합적인 자산배분 역량이 포함됩니다. 따라서 자산관리 사업은 전통적인 개인 금융 사업과 달리 자산 관리에 더 중점을 두는 반면, 자산 관리 사업은 위험, 수익, 유동성을 포함한 종합적인 재무 계획을 강조합니다.

2. 자산 관리 도구

증권사의 자산 관리 사업에서는 일반적으로 가치 유지 및 증가라는 목적을 달성하기 위해 고객의 자산을 배분하는 데 특정 투자 도구가 사용됩니다. , 이러한 도구는 자산 관리 도구라고도 합니다. 위험, 수익 및 유동성을 고려하여 자산 관리 도구는 주로 채권, 주식 및 부동산의 세 가지 범주로 나뉩니다.

그 중 국고채, 지방채, 기타 채권 등 채권은 위험이 낮고, 주식, 매수펀드, 주식 등 은행예금은 위험이 높습니다. 포트폴리오 부동산 이러한 상품은 투자 기준치가 높고 주기가 길고 유동성이 낮으며 주로 주거용 및 상업용 부동산 금융을 의미합니다. 물론 이러한 세 가지 주요 투자 도구 외에도 금융 파생상품과 같은 다른 자산 관리 도구도 있습니다.

3. 자산관리 프로세스

자산관리 프로세스는 증권사가 고객의 요구에 맞춰 다양한 자산관리 수단을 합리적으로 활용하고 거시적 변화와 결합하는 것을 의미합니다. 시장 경제 및 정책을 통해 고객을 위한 전문적이고 과학적인 자산 배분 계획을 수립하는 과정입니다. 이 프로세스는 다음과 같은 과정을 통해 구현됩니다.

정보 수집: 자산 관리를 수행하려면 먼저 가족 정보, 수입 및 지출, 위험 선호도 및 제공 정도를 기반으로 고객에 대한 관련 정보를 수집해야 합니다. 개인의 투자 경험 등의 요인에 따라 고객의 위험 감수성과 기대수익률이 결정되며, 이를 자산관리 사업의 기초로 활용합니다.

데이터 분석: 증권사는 수집된 고객 정보를 정리하고 대상 부분을 발굴한 후 각 고객을 완전히 이해하기 위해 분석 및 평가를 수행합니다.

재무 계획: 이 단계에서 금융 기관은 고객 요구, 경제 주기 및 시장 상황, 고객 자신의 특정 상황에 따라 다양한 자산 관리 도구 조합을 선택하여 재무 계획을 개발합니다.

투자 조언: 경제 시기별로 미리 수립된 재무 계획을 바탕으로 고객에게 전화, 인터뷰 등을 통해 그에 맞는 자산관리 조언을 제공합니다.

피드백 및 수정: 정기적으로 고객을 방문하고 거시경제 변화와 고객 자신의 재정적 필요에 따라 재무 계획을 유연하게 조정합니다.

4. 자산관리 관련 정책

위의 소개를 통해 자산관리의 범위가 매우 넓다는 점을 모두가 이해해야 합니다. 위 내용은 Three 편집자가 정리한 내용입니다. Cobblers Report.

자산관리 관련 지식

을 소개했는데, 도움이 되셨으면 좋겠습니다.