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초보자를 위한 원스톱 펀드 지식

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펀드는 다양한 투자 위험과 수익에 따라 성장형 펀드, 인컴형 펀드, 균형형 펀드로 나눌 수 있습니다. 투자 대상에 따라 통화형 펀드, 채권형 펀드, 하이브리드 펀드, 주식형 펀드 등 4가지로 분류할 수 있습니다. 편집자는 여기에 펀드에 대한 몇 가지 기본 지식을 정리했습니다. 이 책을 읽는 과정에서 뭔가를 얻을 수 있기를 바랍니다!

1. 펀드의 순 가치는 어떻게 얻나요?

순 가치 펀드 지분 = 펀드 순자산 가치/총 펀드 지분

펀드 순자산 가치 = 펀드 자산 - 펀드 부채

예: 주식형 펀드가 다음과 같은 세 가지 유형의 주식을 보유한다고 가정합니다. 수량 10만주, 10만주 종가는 각각 30위안, 20위안, 15위안이며, 은행예금은 300만위안, 보관인과 관리인에게 지급되는 미지급 보수는 10만위안이다. 납부해야 할 세금은 100,000위안이고, 펀드 주식은 2,000만주가 매각되었습니다.

위의 두 공식을 바탕으로 펀드 지분의 순 가치는 다음과 같이 계산됩니다.

펀드 지분의 순 가치 = (10×3100×250×15 +300)-10-10] /2000=1.665(위안)

2. 펀드의 누적 순가치는 얼마인가요?

우리가 일반적으로 언급하는 펀드의 순가치입니다. 는 펀드 단위의 순 가치를 의미합니다. 우리가 펀드를 구매하는 가격도 해당 펀드의 순 단위 가치를 기준으로 계산됩니다.

펀드 누적순가치란 펀드의 최근 순가치와 설립 이후 배당실적을 합한 것을 말하며, 이는 펀드가 설립 이후 얻은 누적 수익(액면가를 뺀 금액)을 반영한다. 1위안의 가치를 실제 소득과 동일하게 하는 것)을 통해 보다 직관적이고 운용 기간 동안의 펀드의 과거 성과를 종합적으로 반영할 수 있으며, 펀드 운용 시간과 결합하여 펀드의 실제 성과 수준을 보다 정확하게 반영할 수 있습니다.

예: 펀드 A의 현재 펀드 단위 순 가치는 2.2위안이고 누적 순 가치는 2.8위안입니다. 이는 이전에 이 펀드의 총 배당금이 0.6위안/주였으며, 기금 설립 이후 이 기금은 총 2.8-1=1.8위안/1인분의 수익을 올렸습니다.

3. 순가치 추정치는 무엇입니까?

일부 웹사이트에서는 펀드의 순가치 추정치가 표시됩니다. 그날은 가장 빠른 날까지 알 수 없습니다. 그날 저녁에만 발표할 수 있으며, 순자산 추정 데이터는 각 거래일 9:30~15:00에 동시에 업데이트되어 투자자에게 참고 자료를 제공할 수 있습니다.

단, 추정 순가치 데이터는 펀드 보유량, 지수 동향, 펀드의 과거 실적을 토대로 추정한 것이며, 추정 데이터는 펀드의 실제 순가치를 나타내지는 않으며 단지 참고용으로만 사용될 수 있습니다. 참고로, 귀하가 펀드를 구매하는 가격은 그날 밤 펀드가 발표한 순 가치를 기준으로 합니다.

4. 펀드 매수 시 펀드 순 가치는 낮을수록 좋은가요?

펀드 단위 순 가치: 각 거래일 마감 후 주식은 , 펀드가 보유하고 있는 채권, 어음, 현금, 기타 자산을 당일 시가에 따라 합산하고 부채를 차감한 후 당일 펀드 지분 총액, 즉 순가치로 나눈다. 당일 펀드 단위.

펀드단위 순가치의 특징:

1) 총자산과 총지분율이 변하기 때문에 펀드단위 순가치는 높거나 낮거나 매일 변화합니다.

2) 설립초기 펀드단위의 순가치는 일반적으로 1위안/주이며, 시간이 지남에 따라 일부 펀드단위의 순가치는 증가하고 일부 펀드단위의 순가치는 증가합니다. 감소합니다.

3) 펀드가 배당금을 분배하거나 분할된 후에는 펀드 단위의 순 가치가 감소합니다.

따라서 펀드의 순가치는 우리가 펀드를 선택하는 데 참고 지표가 되지 않습니다.

5. 펀드 매수 가격은 어떻게 결정되나요?

국내 증권거래소는 주말과 법정 공휴일에 휴무합니다. 다른 시간은 거래일입니다. 거래일 오후 3시 이전에 펀드를 청약하실 경우 당일 펀드 순자산을 기준으로 매입가가 산정됩니다. 다음 거래일의 순 가치.

예를 들어 2018년 4월 20일(금) 오후 2시에 CSI 300 인덱스 펀드를 500위안으로 매수했다면, 매수가격은 금요일 해당 펀드의 순가치이다. 금요일 오후 4시에 매수하는 경우, 매수가격은 다음 거래일인 4월 23일 월요일의 펀드 순 가치입니다.

6. 머니펀드 10,000단위의 수입은 무엇을 의미하나요?

머니펀드 1단위의 순가치는 보통 1위안으로 고정되어 있으며, 펀드회사는 실현된 수입을 공시합니다. 일일 10,000 펀드 단위로 금액은 10,000 펀드 단위의 수입입니다.

간단히 이해하면 당일 1만원의 수익이 발생한다고 가정해보자. 오늘 ebao는 1.06위안입니다. 계좌에 10,000위안이 있으면 1만 위안이면 오늘 1.06위안의 수익을 얻을 수 있습니다.

7. 펀드의 7일 연율은 무엇을 의미하나요?

7일 연율은 7일 연율을 말하는데, 이는 평균입니다. 지난 7일 동안 자금 펀드의 수익률 수준은 과거 7일간의 평균 수익률 수준만을 나타냅니다.

예를 들어, 일주일 동안 통화 펀드의 일일 연간 수익률은 다음과 같습니다:

3%, 4%, 3%, 4%, 5%, 3 %, 2%, 이 머니 펀드의 7일 연평균 수익률은 3.43%였습니다.

8. 수탁자금이체란?

펀드 보유자가 판매기관 A의 거래계좌에 있는 펀드 지분을 판매기관 B의 거래계좌로 이체하는 경우 양육권으로의 자금 이체를 호출했습니다.

9. 주식형 펀드의 수입은 어디서 나오나요?

주식형 펀드의 수입은 '배당금'과 '자본이익' 두 부분으로 구성됩니다.

배당금은 회사가 보유한 주식 수에 따라 주주에게 배분되는 순이익의 일부를 의미합니다.

자본이익이란 펀드 내 주가 변동에 따라 얻는 소득, 즉 주식을 싸게 사서 비싸게 파는 스프레드 소득을 말한다.

10. 펀드는 일반적으로 어떤 상황에서 배당을 배분하나요?

펀드 배당이 배분되는 조건은 다음과 같습니다.

1) 펀드의 현행 해당 연도의 수입은 전년도 손실을 보충해야 합니다.

2) 펀드 수입이 분배된 후 주식의 순 가치는 액면가(1위안)보다 낮을 수 없습니다.

3) 해당 기간에 펀드 투자에 순손실이 발생하면 배분할 수 없습니다.

간단히 말하면:

1) 이전에 빚을 졌던 사람들은 이전에 빚을 갚지 않은 자

2) 돈을 벌지 못한 자

3) 현 기간에 돈을 잃은 자

이러한 자금 실제로 배당금을 지급할 수 있는 것은 돈을 버는 펀드뿐입니다.

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